《公司運(yùn)營(yíng)簡(jiǎn)介》ppt課件-文庫(kù)吧
2025-04-24 22:14 本頁(yè)面
【正文】 非標(biāo)準(zhǔn)體 ? 財(cái)務(wù)核保 (financial U/W): －契約調(diào)查：高保額的資料 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 12 新契約與核保的關(guān)系 投保資料 核保規(guī)則與策略 清潔件檢測(cè)程序 檢測(cè)結(jié)論 通過(guò)檢測(cè) 接受 待決保件 人工核保 出單 / 生效 處理 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 13 核保－體檢規(guī)則 １８－３５ ３６－４５ ４６－５０ ５１－ ０ ５ 免 免 免 普檢 ５ １０ 免 免 普檢 普檢 1025 免 普檢 普 +血檢 普 +血檢 2550 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 50100 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 100 + 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 萬(wàn)元 年齡 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 14 核保因素 ? 年齡 \性別 \ ? 健康狀況 BMI(BODY MASS INDEX)=體重 (公斤 )/身高 (米 )的平方 ? 個(gè)人病史 /家族病史 ? 是否吸煙 ? 職業(yè) ? 危險(xiǎn)活動(dòng) 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 15 財(cái)務(wù)核保 從財(cái)務(wù)角度審查投保動(dòng)機(jī) ? 個(gè)人凈資產(chǎn) ? 收入規(guī)模與來(lái)源 ? 收入的可持久性 ? 是否已有足夠的保險(xiǎn) ? 收入與保額的倍數(shù)關(guān)系 ? 對(duì)他人生命的經(jīng)濟(jì)上的可保利益 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 16 核保決定 ? 標(biāo)準(zhǔn)條件承包 ? 加費(fèi)（加費(fèi)幅度 ) ? 延遲承保：風(fēng)險(xiǎn)不確定 ? 有限制承保 －保額／險(xiǎn)種／期限 －責(zé)任 ?特殊約定 ? 拒保 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 17 售后管理與服務(wù) ? 靈活的交費(fèi)方式 – 現(xiàn)金 支票 銀行轉(zhuǎn)帳 保費(fèi)自動(dòng)墊交 ? 保單復(fù)效 ? 保單貸款 ? 減額交清 / 展期 ? 退保 ? 生存給付 ? 紅利分配 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 18 客戶的主要變更需求 ? 客戶信息變更 – 地址、郵編、電話 – 轉(zhuǎn)帳帳號(hào) ? 保單變更 – 投保人 – 受益人 – 增加 /減少保險(xiǎn)金額 – 新增、減少附加險(xiǎn) – 交費(fèi)方式 – 交費(fèi)期限 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 19 理賠 ? 理賠調(diào)查與審核條件 保險(xiǎn)合同有效 條款約定的事故 索賠時(shí)效之內(nèi) 文件完整 \真實(shí) ? 理賠方式： 保費(fèi)豁免處理 死亡給付 殘疾給付 醫(yī)療與住院補(bǔ)貼 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 20 信息系統(tǒng)支持 現(xiàn)代金融企業(yè)需要高度自動(dòng)化與集成化的系統(tǒng)環(huán)境，通過(guò)多種途徑支持機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)，為客戶提供迅速、全面的服務(wù)。 ? 先進(jìn)適用的應(yīng)用系統(tǒng) ? 通過(guò)集成處理，形成高效及用戶友善的環(huán)境 ? 高端、可靠的硬件環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)環(huán)境 ? 人員培訓(xùn)、安全及管理制度 ? 開發(fā)能力 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 21 壽險(xiǎn)公司系統(tǒng)概要 客戶服務(wù)部 銷售部 財(cái)務(wù)部 保單持有者 客戶 代理人 局域網(wǎng) 銀行 保單
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