【正文】 FPSCC 44 題 (2) ? 請分析李四家庭的 LIVES問題 (流動性－不當(dāng)處置－價值分配－過度偏重－特殊需要 ） ? 根據(jù)李四的收入來源情況，為他設(shè)計的風(fēng)險管理與保險計劃需要什么特殊安排？ 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。今年入住前裝修花費 6萬元，家具購置 6萬元，購置家用電器 5萬元 ? 有車一輛 ,3年前購置時新車價格 14萬元 。 Obligatory) ? 比例再保險 (Proportional) 成數(shù) (Quota share) 溢額 (Surplus) ? 非比例再保險 (NonProportional) 超額賠款 (Excess of Loss) 止損 (Stop Loss) ? 其他 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 13 核保－體檢規(guī)則 １８－３５ ３６－４５ ４６－５０ ５１－ ０ ５ 免 免 免 普檢 ５ １０ 免 免 普檢 普檢 1025 免 普檢 普 +血檢 普 +血檢 2550 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 50100 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 100 + 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 萬元 年齡 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 2 本講目的 ? 人壽保險公司的核心運營 ? 壽險公司核保的實質(zhì)與內(nèi)容 ? 壽險公司的主要工作流程 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 18 客戶的主要變更需求 ? 客戶信息變更 – 地址、郵編、電話 – 轉(zhuǎn)帳帳號 ? 保單變更 – 投保人 – 受益人 – 增加 /減少保險金額 – 新增、減少附加險 – 交費方式 – 交費期限 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 Definite Notice of Cancellation) ? 最低保費 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。你也可以建議張三買更多的保險 .這個建議涉及年保費為多少 ? 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 33 清償原則下的資產(chǎn)評估 ? 清償原則 －假定公司今天終止 ? 各項資產(chǎn)的可變現(xiàn)價格 定向企業(yè)債 /貸款 重倉位的證券 上市債券（收當(dāng)前利率的影響） 零價值資產(chǎn)（部分預(yù)付項目 /辦公資產(chǎn) /超過監(jiān)管當(dāng) 局規(guī)定界限的資產(chǎn)） ? 帳面價值 VS實際價值 以更保守的估計為準(zhǔn) 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 23 為什么要再保險 ? ? 穩(wěn)定、保護保險公司經(jīng)營結(jié)果 (Balance Sheet amp。 FPSCC 8 代理人 客 戶 保險合同 客戶關(guān)系 保單變更歷史 傭 金 展業(yè)資格 信息 其他文件 保 障 產(chǎn)品設(shè)計 再保險 財務(wù)支持 運營系統(tǒng)概括 中國金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會 (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 7 核心運營功能 ? 新契約 銷售支持 ? 核保 體檢 再保險 ? 保單打印與發(fā)放 ? 保單管理 保單變更 續(xù)期收費 客戶服務(wù) 呼叫中心