【正文】 FPSCC 44 題 (2) ? 請(qǐng)分析李四家庭的 LIVES問(wèn)題 (流動(dòng)性－不當(dāng)處置－價(jià)值分配－過(guò)度偏重－特殊需要 ） ? 根據(jù)李四的收入來(lái)源情況，為他設(shè)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)計(jì)劃需要什么特殊安排？ 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。今年入住前裝修花費(fèi) 6萬(wàn)元，家具購(gòu)置 6萬(wàn)元，購(gòu)置家用電器 5萬(wàn)元 ? 有車(chē)一輛 ,3年前購(gòu)置時(shí)新車(chē)價(jià)格 14萬(wàn)元 。 Obligatory) ? 比例再保險(xiǎn) (Proportional) 成數(shù) (Quota share) 溢額 (Surplus) ? 非比例再保險(xiǎn) (NonProportional) 超額賠款 (Excess of Loss) 止損 (Stop Loss) ? 其他 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 13 核保－體檢規(guī)則 １８－３５ ３６－４５ ４６－５０ ５１－ ０ ５ 免 免 免 普檢 ５ １０ 免 免 普檢 普檢 1025 免 普檢 普 +血檢 普 +血檢 2550 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 50100 普 +血檢 普 +血檢 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 100 + 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 普 +血檢 +胸 萬(wàn)元 年齡 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 2 本講目的 ? 人壽保險(xiǎn)公司的核心運(yùn)營(yíng) ? 壽險(xiǎn)公司核保的實(shí)質(zhì)與內(nèi)容 ? 壽險(xiǎn)公司的主要工作流程 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 18 客戶(hù)的主要變更需求 ? 客戶(hù)信息變更 – 地址、郵編、電話(huà) – 轉(zhuǎn)帳帳號(hào) ? 保單變更 – 投保人 – 受益人 – 增加 /減少保險(xiǎn)金額 – 新增、減少附加險(xiǎn) – 交費(fèi)方式 – 交費(fèi)期限 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 Definite Notice of Cancellation) ? 最低保費(fèi) 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。你也可以建議張三買(mǎi)更多的保險(xiǎn) .這個(gè)建議涉及年保費(fèi)為多少 ? 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 33 清償原則下的資產(chǎn)評(píng)估 ? 清償原則 －假定公司今天終止 ? 各項(xiàng)資產(chǎn)的可變現(xiàn)價(jià)格 定向企業(yè)債 /貸款 重倉(cāng)位的證券 上市債券（收當(dāng)前利率的影響） 零價(jià)值資產(chǎn)（部分預(yù)付項(xiàng)目 /辦公資產(chǎn) /超過(guò)監(jiān)管當(dāng) 局規(guī)定界限的資產(chǎn)） ? 帳面價(jià)值 VS實(shí)際價(jià)值 以更保守的估計(jì)為準(zhǔn) 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 23 為什么要再保險(xiǎn) ? ? 穩(wěn)定、保護(hù)保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)結(jié)果 (Balance Sheet amp。 FPSCC 8 代理人 客 戶(hù) 保險(xiǎn)合同 客戶(hù)關(guān)系 保單變更歷史 傭 金 展業(yè)資格 信息 其他文件 保 障 產(chǎn)品設(shè)計(jì) 再保險(xiǎn) 財(cái)務(wù)支持 運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)概括 中國(guó)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 7 核心運(yùn)營(yíng)功能 ? 新契約 銷(xiāo)售支持 ? 核保 體檢 再保險(xiǎn) ? 保單打印與發(fā)放 ? 保單管理 保單變更 續(xù)期收費(fèi) 客戶(hù)服務(wù) 呼叫中心