【正文】 份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。 對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責(zé)。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、 漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。首先我們注重中層干部、的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在 開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 配合開展反洗工作，開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。堅持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。 在為客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。我行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx 反洗錢工作規(guī)定》（粵 xx［ XX］ 106 號）的要求，我市 xx 在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取 得了較好的成效。三是認真選配工作人員。 四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 在開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。 11 月 69 日xx 分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點進行突擊檢查。通過對反洗錢知識的學(xué)習(xí)，加深對其的了解，杜絕出現(xiàn)遲報、漏報大額和可疑支付交易的現(xiàn)象。 （三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。 六、開展內(nèi)部審查，提高反洗錢技能。 對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年。在 11 月“廣東省反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。 今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性；嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。各網(wǎng)點堅持每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。 四、嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度和客戶身份資料和交易記錄保存制度 開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關(guān)規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。三是認真選配工作人員。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過去的一年里通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。對于交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年。共舉行反洗錢培訓(xùn) 2 次，參加人次 50 人。 二、加強學(xué)習(xí)，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我行首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學(xué)習(xí)。 （三）、繼續(xù)加強反洗錢一線工作人員的培訓(xùn)工作，提高反洗錢技能。 嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。在 8 月“反洗錢宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動方案，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓(xùn)。一是建立臺帳制度和異常交易報告制度，制定《大額匯兌登記簿》、《對公大額收付登記簿》，加強對大額匯兌收付交易、大額現(xiàn)金收付交易、大額轉(zhuǎn)帳收付交易進行詳細登記、分析，防止不法分子利用銀行進行洗錢活動。 （ 2）客戶相關(guān)信息資料變更 我行在為客戶辦理資金賬戶等重要信息時均嚴格遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，對客戶重新識 別身份信息，要求客戶提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書辦理變更手續(xù)。通過推行新的反洗錢系統(tǒng)，提高和完善了反洗錢軟硬件條件，有 效地實現(xiàn)了完整、規(guī)范和真實的電子化數(shù)據(jù)采集方式，不斷完善了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的篩選和分析工作，提高數(shù)據(jù)篩選的準確性和分析報告質(zhì)量，增強了反洗錢監(jiān)測的及時性和有效性。 二、反洗錢工作機制建立情況 （一）內(nèi)控制度建立和修訂情況 及時落實上級行精神。由支行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組作為全行反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，同時明確其他各部室的主要工作職責(zé)，將反洗錢工作的責(zé)任落 實到每個部室，確保反洗錢工作落實到實處，也確保反洗錢工作的順利進行。 二、注重學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認識 加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學(xué)習(xí)總行《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢工作管理辦法（ 201*年修訂 )＞的通知》和《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行反洗錢管理系統(tǒng)操作規(guī)程（ 201*年修訂）＞的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)＜ *******銀行 **省分行反洗錢風(fēng)險分類管理暫行辦法＞的通知》。在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項內(nèi)控制度，逐步建立一個完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎(chǔ)。今年以來，我 xx 轄區(qū)內(nèi)共上報可疑支付 61 筆，累計金額 萬。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料， 自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計起至少保存 5 年。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 為了讓廣大群眾配合 xx 開展反洗工作，市行在每一季度都開展了不同形式的宣傳活動，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。首先我們注重中層干部、支局長、所長的反洗錢知識學(xué)習(xí)，提高管理人員的覺悟，為在開展反洗錢工作中起到帶頭作用做好準備。對于發(fā)現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。 通過本次專題學(xué)習(xí)，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。 一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作我支行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。 4．對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身 份識別 ,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關(guān)信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定； 按照規(guī)定向市公司及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神， 9 月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結(jié)如下 ： 一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果 （一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》 1．反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進行了反 洗錢知識考試。 （二），加強反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度 1．加強反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實施。 ，定期審核保存的客戶基本信息。 （三）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。 深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要性。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于 2021 年 12 月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在 2021 年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣 傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》