【正文】 規(guī)定審查開戶資料， 要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。主要學習了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》《、中華人民共和國 反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《關(guān)于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》等。三是認真選配工作人員。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢工作的重要 性。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及村鎮(zhèn)銀行《關(guān)于開展《中華人民共和國反洗錢法》頒布實施 5 周年主題宣傳活動方案》（哈村銀發(fā)［ 2021］ 76 號）的要求，我行在 七、八月份通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效。 2021年我行未發(fā)生客戶資料泄密情況。識別過程中未發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象，沒有為身份 不明的客戶辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)等情況?？头行拈_戶人員在為客戶辦理手續(xù)前對照審查客戶身份證明文件相關(guān)信息，并通過現(xiàn)場征詢、客戶回訪等方式確認客戶信息，留存相關(guān)影像資料及復印件。 （四）人員配備與資質(zhì)情況 為做好反洗錢基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的整理、篩選、分析和上報工作，我行全轄共配置反洗錢專兼職人員 69 人，占全部工作人員比例 19%。根據(jù)實際需要，各網(wǎng)點配備必要的管理人員，設(shè)立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作，為反洗錢工作的順利開展提供了強有力的組織保證。 建章立制，加強內(nèi)控管理。 *****銀行 ****市支行 2021 年 01 月 05 日篇四：銀行反洗錢工作 2021 報告 ***行反洗錢2021 報告 人民銀行 ***行： 按照《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》要求，現(xiàn)將我單位（含所轄分支機構(gòu)） 2021 反洗錢工作情況報告如下： 一、反洗錢工作整體情況及機構(gòu)概況 我行下轄 *縣支行， **個營業(yè)網(wǎng)點，現(xiàn)有在崗員工 ***人。同時我行于 7 月 28 日在營業(yè)大廳門口進行反洗錢宣傳活動，向社會公眾發(fā)放了《預(yù)防洗錢維護金融安全》、《反洗錢：構(gòu)建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學習貫徹＜中華人民共和國洗錢法＞預(yù)防監(jiān)控洗錢活動 》等資料，并向他們簡單講述了洗錢的基本概念、常用途徑及其對社會公眾帶來的切身危害等。同時會計出納部又指定一名操作員按及做好 **萬元（含）以上的大額資金進出情況，加強對大額交易的監(jiān)控力度，確保我行大額資金進出安全可靠。通過對反洗錢知識的不斷學習，不僅提高了我行員工的反洗錢意識，而且也有效防范了各類反洗錢犯罪活動?，F(xiàn)將本的反洗錢工作情況總結(jié)如下： 一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系 2021 因支行人事變動和工作要求，使 ****支行原反洗錢工作領(lǐng)導小組成員發(fā)生了變動。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢規(guī)定，才能較好地完成反洗錢工作。在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，全體職工統(tǒng)一思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反 洗錢的各項規(guī)定。 本年稽查部門對全市轄下各網(wǎng)點都進行了內(nèi)部審計。對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專人負責。 五、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報 告制度 在提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。 在代售基金、保險業(yè)務(wù)時都能嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度。通過精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。本共舉行反洗錢培訓 6次， 參加人次 163 人。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設(shè)工作。 二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識 為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。 xxx 支行 二零一四年一月二十一日篇二： 2021 年銀行反洗錢工作總結(jié) 2021年銀行反洗錢工作總結(jié) 反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高 xx 信譽，促進 xx業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。 每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預(yù)約提現(xiàn)金額。當前階段的反洗錢工作就要結(jié)合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。 通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。 二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。 反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關(guān)崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問 題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務(wù)。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關(guān)嚴厲打擊洗錢犯罪活動。 （一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。 ,對該 客戶重新進行客戶身份識別 ,并留存相關(guān)識別資料。全面、準確領(lǐng)會市公司關(guān)于反洗錢的各項精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內(nèi)部管理制度，嚴格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。 在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。 在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別 ,并逐筆保留可疑交易識別軌跡。 2．舉辦反洗錢知識考試。通過培訓，大幅 度提高了大家對反洗錢工作的認識。銀行年度反洗錢工作總結(jié) 第一篇：銀行年度反洗錢工作總結(jié) ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結(jié) ⅩⅩ年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結(jié)合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務(wù)，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實施細則》及有關(guān)補充規(guī)定、等相關(guān)制度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內(nèi)容針對性較強，宣傳達到較好效果。 按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結(jié)等。 對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息 審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。并將反洗錢納入崗位職責內(nèi)容。 、郵政等代理機構(gòu)簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。 三、ⅩⅩ年反洗錢工作思路 ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。 （二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。 學習中總結(jié)、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內(nèi)反洗錢形勢和任務(wù)及反洗錢工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢風險的控制和預(yù)防是我行風險管理的重要內(nèi)容，并將培訓內(nèi)容、操作技術(shù)和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高 識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊 伍的建設(shè)工作。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。 四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。 今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢 工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢 技能，切實打擊洗錢活動。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。二是強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成