【正文】 現(xiàn)的異常支付交易都及時上報上級總行。 每天都對每筆超過 5 萬元（含）的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求需提前一天預約提現(xiàn)金額。加強學習，提高對反洗錢工作的認識。當前階段的反洗錢工作就要結合當前中國洗錢犯罪的這幾種新特征來進行，做到對洗錢犯罪的有效打擊。 通過本次專題學習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢方式。 通過專題學習，提高了全體參培人員反洗錢業(yè)務知識，對什么是洗錢、洗錢的特征、方式有了進一步的認識和了解。 強化臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。 二、為增強對反洗錢工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。 一、加強反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢業(yè)務培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，統(tǒng)一部署、落實，并繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務培訓，形成聯(lián)動的反洗錢培訓、宣傳良好局面。 反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保公司反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我司會一如既往的對相關崗位人員進行反洗錢知識技能的培訓，不斷提升對洗錢行為的判斷處理能力；加大對業(yè)務員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作；不斷總結公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問 題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實履行反洗錢義務。按照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》及相關文件要求，切實執(zhí)行非現(xiàn)場報告制度，并依照有關評估規(guī)定，對市公司發(fā)送的信息資料 和履行反洗錢義務情況進行評估和等級劃分登記，實行等級管理制度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責無旁貸的配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢氛圍。 （一）繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。 （三）面臨的主要問題： 相關崗位人員在業(yè)務處理過程中對客戶身份識別、可疑交易的判斷經(jīng)驗還不夠，技能技巧還有待提高； 部份業(yè)務員對履行反洗錢法定義務還需深入認識，支持配合公司開展反洗錢及交易資料、客戶身份信息資料保存工作的主動性仍需加強； 公司對反洗錢法律法規(guī)及實施細則的宣傳培訓還有待進一步加強。 ,對該 客戶重新進行客戶身份識別 ,并留存相關識別資料。 4．對團體客戶進行身份識別時，對法人代表進行身 份識別 ,在符合法律法規(guī)的條件下，按保險合同規(guī)定識別被保險人。全面、準確領會市公司關于反洗錢的各項精神，依法調整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴格實施內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了各種執(zhí)法風險。以《反洗錢法》為工作指導方針，繼續(xù)深入實施《反洗錢工作管理實施細則》將反洗錢責 任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。 在ⅩⅩ年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風險的發(fā)生。根據(jù)公司反洗錢工作要求，我司對大額交易做好相關信息登記、及時上報反洗錢小組進行審核、識別，嚴格執(zhí)行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》 規(guī)定； 按照規(guī)定向市公司及當?shù)厝嗣胥y行報送可疑交易報告及非現(xiàn)場監(jiān)管信息。 在銷售環(huán)節(jié)人工識別可疑交易，通過定期抽取可疑交易數(shù)據(jù)進行人工識別 ,并逐筆保留可疑交易識別軌跡。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務素質，有力地促進了反洗錢工作的開展。 2．舉辦反洗錢知識考試。根據(jù)公司《關于轉發(fā)公司〈關于開展反洗錢宣傳活動的通知〉的通知》及市公司相關文件精神， 9 月我部開展了以“依法履行反洗錢義務，預防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動。通過培訓，大幅 度提高了大家對反洗錢工作的認識。利用晨會時間，每月召開兩次反洗錢培訓活動，培訓活動采用靈活、有針對性的方式進行。銀行年度反洗錢工作總結 第一篇：銀行年度反洗錢工作總結 ⅩⅩ銀行年度反洗錢工作總結 ⅩⅩ年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關法律法規(guī)和公司的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F(xiàn)將ⅩⅩ年反洗錢工作情況總結如下 ： 一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果 （一）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》 1．反洗錢培訓：宣傳貫徹《反洗錢法》。培訓主要圍繞《反洗錢法》、《反洗錢工作管理辦法實施細則》及補充規(guī)定、《業(yè)務管理反洗錢工作實施細則》及有關補充規(guī)定、等相關制度展開學習，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識，主要從應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律責任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。 認真開展反洗錢月宣傳活動。利用多途徑、多渠道對大家進行活動宣傳，活動內容針對性較強，宣傳達到較好效果。為推動《反洗錢法》等法律法規(guī)知識的學習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務，我司根據(jù)市公司要求并結合我司具體情況，進行了反 洗錢知識考試。 按市公司要求，及時對可疑交易進行登記、識別、審核、排查，做好客戶信息留存和保管；每月按時上報反洗錢報表、根據(jù)實際情況撰寫反洗錢季度總結等。加強大額交易的審核。 對系統(tǒng)抽取的可疑交易數(shù)據(jù)信息進行分析并填寫《可疑交易信息 審核登記表》，并按規(guī)定進行分析。 （二），加強反洗錢工作相關規(guī)章制度的執(zhí)行力度 1．加強反洗錢工作內部管理制度的實施。并將反洗錢納入崗位職責內容。 對達到客戶信息識別的客戶在辦理業(yè)務時對客戶當事人間的關系進行審核，當場核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。 、郵政等代理機構簽訂的保險代理協(xié)議中加入反洗錢義務，監(jiān)督保險代理方履行客戶身份識別職責。 ，定期審核保存的客戶基本信息。 三、ⅩⅩ年反洗錢工作思路 ⅩⅩ年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律 法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全社會對反洗錢的認識。 （二）加大對重點可疑交易的分析、識別力度。 （三）強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管。對存在問題和等級較低的問題，進行通報，并作為重點對象實施反洗錢監(jiān)管。 ⅩⅩ 1224 第二篇：銀行反洗錢工作總結 反洗錢工作總結反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高銀行信譽，促進銀行業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。 學習中總結、研究、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術和方法與每一位一線臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高 識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。 深刻領悟反洗錢工作的重要性。為確保切實履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊 伍的建設工作。每一個柜員在日常辦理業(yè)務過程中時刻警惕那些異常的大額款項的流轉，要加強與客戶的之間的溝通， 通過與客戶的溝通來熟悉和了解我們的每一個客戶，以便認清其為普通交易行為還是洗錢行為。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢莊、利用民間借貸等。 三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢工作的理解 我行于 2021 年 12 月進駐鐘家莊鎮(zhèn)，為了讓廣大群眾配合我行開展反洗工作，我行在 2021 年末度開展了一次反洗錢宣傳活動，主要是通過懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣 傳單張、現(xiàn)場解答群眾疑問等。 四、嚴格執(zhí)行大額和可疑支付交易的報告制度。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專人負責。 今后我行將把反洗錢工作提到我行的議事日程上來，將把反洗錢 工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢 技能，切實打擊洗錢活動。根據(jù)中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢調查實施細則》、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構客房身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省xxxx 反洗錢工作規(guī)定》（粵 xx［ xx］ 106 號）的要求，我市 xx 在過去的一年里通過采取一系列行之