銀行反洗錢(qián)管理規(guī)定-全文預(yù)覽
【正文】 個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款； d) 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或 者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； e) 與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付； f) 沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付； g) 提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符； h) 客戶用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金大部分為現(xiàn)金或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入； i) 客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來(lái)源和用途可疑； j) 客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立的旅行支票或者外幣匯票存 款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符； k) 外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符； l) 外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入的直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)的第三國(guó)匯入； m) 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的款項(xiàng)； n) 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金； o) 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保； p) 自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑； BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢(qián)管理規(guī)定 版次： 3/A 350 q) 居民自然 人頻繁收到境外匯入的外匯后，要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并要求銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票； r) 多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。其中交易記錄包括賬戶持有人，通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。 建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案 BOPQCKZ330 ⅩⅩ 銀行反洗錢(qián)管理規(guī)定 版次： 3/A 348 支行必須按照有關(guān)規(guī)定審查在本行辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶身份，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。同時(shí)，在反洗錢(qián)方面均負(fù)有互相協(xié)助的義務(wù)。 總行會(huì)計(jì)結(jié)算中心負(fù)責(zé)全行、分行會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)其所轄支行反洗錢(qián)工作的監(jiān)督檢查、指導(dǎo)培訓(xùn)。 柜員負(fù)責(zé) 對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別。 其他應(yīng)履行的反洗錢(qián)職責(zé)。 負(fù)責(zé)組織開(kāi)展宣傳、培訓(xùn)，指導(dǎo)、檢查ⅩⅩ銀行各分行、支行（部）落實(shí)反洗錢(qián)內(nèi)控制度情況。 制定本行的反洗錢(qián)內(nèi)控制度和管理辦法。 負(fù)責(zé)本行反洗錢(qián)政策執(zhí)行情況的監(jiān)督、檢查、調(diào)查、培訓(xùn)。 可疑支付
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