【正文】 識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存實(shí)施細(xì)則》、《反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》、《營(yíng)業(yè)部反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢內(nèi)部控制制度》、《某某證券有限責(zé)任公司凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)實(shí)施細(xì)則》、《某某證券有限責(zé)任公司客戶交易結(jié)算資金第三方存管單客戶多銀行業(yè)務(wù)反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》七項(xiàng)制度。（四）人員配備與資質(zhì)情況營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢工作的有效開(kāi)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考評(píng)辦法》及公司制度的要 2求，明確了營(yíng)業(yè)部反洗錢工作目標(biāo)，確定了反洗錢工作小組人員設(shè)置與主要職責(zé)，公司合規(guī)風(fēng)控總部為反洗錢工作牽頭部門。（四）大額和可疑交易報(bào)告反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實(shí)可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)的重要保障。在對(duì)此類賬戶的核查過(guò)程中，一旦發(fā)現(xiàn)存在可能涉及洗錢、恐怖融資、以及違法犯罪等行為時(shí)，營(yíng)業(yè)部嚴(yán)格按照公司《反洗錢大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則》規(guī)定的流程開(kāi)展反洗錢盡職調(diào)查、報(bào)送大額可疑交易報(bào)告。但為加強(qiáng)公司反洗錢工作管理，依據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等法律法規(guī)的規(guī)定以及公司《反洗錢內(nèi)部控制制度》的制度要求，合規(guī)風(fēng)控總部于9月對(duì)營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作開(kāi)展合規(guī)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)營(yíng)業(yè)部在客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整、身份證過(guò)期回訪等方面需完善。（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況本營(yíng)業(yè)部尚未受到人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查及處罰。通過(guò)回訪等方式進(jìn)行識(shí)別或者重新識(shí)別，及時(shí)辦理賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整。同時(shí)，將依法履行反洗錢工作職責(zé)和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控與日常業(yè)務(wù)工作緊密聯(lián)系，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力，增強(qiáng)反洗錢工作的針對(duì)性和有效性。五、其他反洗錢工作情況或問(wèn)題以及工作改進(jìn)建議今后，營(yíng)業(yè)部反洗錢工作將從以下方面進(jìn)行優(yōu)化和改進(jìn)：加大員工反洗錢培訓(xùn)力度，針對(duì)融資融券、港股通、一碼通等創(chuàng)新業(yè)務(wù)加強(qiáng)對(duì)全體員工進(jìn)行反洗錢專項(xiàng)培訓(xùn)，增強(qiáng)員工的反洗錢知識(shí)，加強(qiáng)監(jiān)測(cè)、分析、甄別可疑交易的能力，進(jìn)一步提高對(duì)涉恐資金排查。嚴(yán)格按照《關(guān)于加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整工作的通知》中的要求，每月查詢統(tǒng)計(jì)下個(gè)月客戶證件有效期即將到期的客戶，并于每月上旬采取合理、有效手段提醒客戶更新信息，同時(shí)留存相關(guān)工作記錄。2014年累計(jì)開(kāi)展12場(chǎng)培訓(xùn)。當(dāng)反洗錢監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)單客戶多銀行業(yè)務(wù)的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，進(jìn)行分析識(shí)別。通過(guò)對(duì)日常的排查信息，建立反洗錢可疑數(shù)據(jù)庫(kù)，密切關(guān)注反洗錢黑名單。（三）技術(shù)保障情況反洗錢大額交易和可疑交易監(jiān)控是營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，建立確實(shí)可行的可疑分析手段是發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)的重要保障。營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人為反洗錢工作第一責(zé)任人，合規(guī)風(fēng)控專員協(xié)助其具體開(kāi)展反洗錢工作。六、加強(qiáng)管理創(chuàng)新，使反洗錢工作再上新臺(tái)階根據(jù)上我行反洗錢工作取得的成績(jī)和存在的問(wèn)題，我行在今年的反洗錢工作中，積極探索，努力創(chuàng)新工作方式，對(duì)反洗錢工作推進(jìn)起到了積極的效果：一是繼續(xù)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，將反洗錢工作落到實(shí)處。按照有關(guān)規(guī)定，都能夠符合相關(guān)規(guī)定進(jìn)行真實(shí)、完整的保存，并按照相關(guān)規(guī)定建立了反洗錢信息保密制度以及反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，并能夠嚴(yán)格執(zhí)行。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開(kāi)展，我營(yíng)業(yè)部將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的順利開(kāi)展；在新一年反洗錢工作中，營(yíng)業(yè)部會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)柜員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其自覺(jué)支持和配合營(yíng)業(yè)部的反洗錢工作；不斷總結(jié)營(yíng)業(yè)部反洗錢工作的問(wèn)題和不足，不斷尋求解決問(wèn)題的新辦法新思路，確保營(yíng)業(yè)部反洗錢工作正常有序的開(kāi)展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。加強(qiáng)賬戶管理銀行賬戶是反洗錢工作的最前線，按照“了解你的客戶”原則，對(duì)私業(yè)務(wù)我們要求客戶提供有效的證件進(jìn)行開(kāi)戶，并對(duì)其身份做好認(rèn)真地識(shí)別，對(duì)于代理開(kāi)戶的客戶做到電話與本人聯(lián)系征得本人同意后方為其開(kāi)戶；對(duì)公業(yè)務(wù)要求公司客戶提供所有的公司資料原件，并在開(kāi)戶時(shí)與法人進(jìn)行電話核實(shí)，檢驗(yàn)經(jīng)辦人身份證，嚴(yán)格執(zhí)行三天才能使用的原則，再通過(guò)多種方式與客戶取得聯(lián)系，獲得客戶的真實(shí)資料，并按客戶實(shí)際情況開(kāi)立相應(yīng)的結(jié)算帳戶。賬戶年檢工作中對(duì)賬戶資料過(guò)期的賬戶，限制其賬戶使用。一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了華融湘江銀行營(yíng)業(yè)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開(kāi)展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。二是檢查落實(shí)。二是12月份我營(yíng)業(yè)室全體柜員及主管參加了總行組織的“察右前旗蒙銀村鎮(zhèn)銀行反洗錢工作培訓(xùn)”專題培訓(xùn)，進(jìn)一步加強(qiáng)了我部全體員工反洗錢的理論基礎(chǔ)?？偠灾?，要防范和遏制洗錢這種智能型、知識(shí)型犯罪，不僅需要從業(yè)人員高度的責(zé)任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、經(jīng)驗(yàn)豐富的反洗錢工作者，在防范洗錢犯罪斗爭(zhēng)的第一線，我行將始終以維護(hù)國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定為已任，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好反洗錢義務(wù)。六、風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主，創(chuàng)新反洗錢工作思路隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)日新月異的發(fā)展，洗錢犯罪呈現(xiàn)出前所未有的跨國(guó)性、復(fù)雜性、隱秘性、技術(shù)性和高智能性特征。三、加強(qiáng)反洗錢政策法規(guī)、規(guī)章制度和技能培訓(xùn)工作 我行將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一部署、分級(jí)落實(shí)，并持續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全行聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)。一年多以來(lái)，我行在人民銀行xx中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格按照“一法四規(guī)”的相關(guān)要求，完善反洗錢工作制度，明確反洗錢工作責(zé)任，落實(shí)反洗錢工作措施，強(qiáng)化反洗錢工作意識(shí)，掌握反洗錢工作技能，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，現(xiàn)將我行反洗錢工作匯報(bào)如下：一、完善反洗錢組織架構(gòu)，健全內(nèi)控制度一是行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，成立了以行長(zhǎng)xx同志為組長(zhǎng)，以行長(zhǎng)助理xx同志為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，由計(jì)財(cái)運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)全行的反洗錢工作。為此，行領(lǐng)導(dǎo)多次召開(kāi)專題會(huì)議，全面部署反洗錢各項(xiàng)工作，xx行長(zhǎng)明確指示，反洗錢工作要緊緊圍繞“風(fēng)險(xiǎn)為本、預(yù)防為主”這根主線，以“客戶身份識(shí)別和大額可疑交易甄別”為前提，以“糸統(tǒng)規(guī)則自動(dòng)取數(shù)和人工智能分析相結(jié)合”為基礎(chǔ)，以“持續(xù)信息跟蹤和深度挖掘”為手段，把握客戶身份準(zhǔn)入、交易風(fēng)險(xiǎn)判斷、信息跟蹤分析、數(shù)據(jù)上報(bào)四個(gè)環(huán)節(jié)，全面落實(shí)反洗錢工作?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及時(shí)，并能運(yùn)用機(jī)構(gòu)信用代碼輔助開(kāi)展客戶身份識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。五、加強(qiáng)稽核檢查、促進(jìn)反洗錢各