【正文】 單證使用：《代理業(yè)務申請書》（一式三聯(lián)） 銀行受理環(huán)節(jié)無資金處理。 5．授權人必須審核投保人的保險單、保險合同變更申請書、證件類型、號碼等相關資料，必須確認原投保人在場。 【 96172 】銀保通壽險投保客戶取消 【9621】銀保通軋賬 【9618】銀保通保單查詢/打印 【9625】代理保險憑證管理 【 9628 】銀保通銷售業(yè)務量統(tǒng)計,2024/11/18,63,銀保通猶豫期撤保,審核相關資料 審核客戶提供的身份證件真實有效，審核投保時的收費憑證金額是否與客戶投保時一致，是否與保單金額一致，投保種類是否正確等信息。 交易處理 審核無誤后，投保險單審核通過后，柜員核對客戶所交轉賬款項與投保金額相符，通過“9617投保交易”，按系統(tǒng)提示錄入保單號、投保人信息、被保險人等相關信息。,2024/11/18,59,個人銀證轉賬客戶資料查詢變更,審核相關資料 審核客戶提供的身份證件合法有效，申請書填寫的姓名、身份證件類型及號碼、資金賬號等內容填寫要素齊全、準確完整。,2024/11/18,57,第三方存管業(yè)務操作,個人客戶確認銀證轉賬關系 流程同“基金開戶” 審核相關資料 審核客戶提供的身份證件真實有效，理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 打印憑證 交易成功后，打印《中國工商銀行—憑證（基金業(yè)務專用）》。 6必須審核客戶在基金業(yè)務專用憑證上的簽名正確。 交易處理 審核無誤后，使用“5151TA基金賬戶銷戶”交易，劃卡輸入卡號，根據系統(tǒng)提示及申請書填寫內容錄入有關要素，由客戶在密碼鍵盤上輸入密碼并確認。 2．審核基金交易賬戶業(yè)務申請書填寫內容正確、完整、無涂改。 ③ 須與客戶確認其托管賬戶中債券余額是否為零。 交易處理 審核無誤后，通過“5213交易”，根據系統(tǒng)提示及客戶提交的資料錄入有關信息。 流程同“憑證式國債開戶” 審核單證 接到客戶遞交的有關材料后，應審核以下內容： 《債券賬戶業(yè)務申請表》中有關內容填寫是否齊全、清楚、無涂改并與提交的相關材料一致； 指定一個在工行開立的個人結算賬戶，用于清算認購及兌付債券本金和利息。 5．若為大額現(xiàn)金業(yè)務，授權人必須審核現(xiàn)金及交易輸入金額與開戶憑證填寫金額相符；若為大額轉賬業(yè)務，授權人必須審核轉出賬戶及款項合規(guī)，所存款項已從轉出賬戶轉出且與開戶金額相符；授權人必須審核系統(tǒng)提示的全部授權內容。 5924個人理財產品撤單 5937個人理財協(xié)議書補打,2024/11/18,36,國債業(yè)務操作,一、憑證式國債 開戶操作流程： 1.問候、詢問客戶 2.復述業(yè)務 3.審核相關資料 4.交易處理 5.打印憑證 6.審核憑證及客戶簽名 7.加蓋印章 8.整理、清分憑證及相關資料 9.遞交客戶 10. 道別客戶,2024/11/18,37,審核單證 審核客戶提供的身份證件真實有效，審核客戶遞交的現(xiàn)金存款憑證中申請人姓名、證件類型、證件號碼等內容完整正確，且無涂改。如果終止份額不是客戶理財交易賬戶的全部余額，則該產品必須允許部分終止時才能交易成功（終止類型為贖回除外）；如果理財產品允許部分終止，則在“產品數量”欄輸入需部分終止的金額；如果理財產品不允許部分終止，則先通過“5933查詢個人理財交易賬戶余額查詢”交易，查詢客戶個人理財交易賬戶下該理財產品的余額后，在“產品數量”欄輸入全部余額。 4．授權人必須使用本人的授權卡辦理各項授權業(yè)務。,2024/11/18,31,個人理財產品認購： 審核單證 審核客戶提供的身份證件及理財金賬戶卡（牡丹靈通卡 必須審核客戶在相關憑證上的簽名正確。 交易處理： 審核無誤后，使用“5920理財交易賬戶開戶”交易，根據系統(tǒng)提示及申請書填寫內容，輸入客戶姓名、證件類型、證件號碼、職業(yè)、年收入、通訊地址等相關要素。,2024/11/18,19,掛失業(yè)務處理,包括：掛失撤銷、掛失銷（戶）卡、掛失開戶/換（卡）折、垮地區(qū)網點撤并換（卡）折； 審核內容與掛失受理相同，增加審核掛失申請書客戶聯(lián)與掛失登記簿及網點留存聯(lián)一致，并在掛失有效期內。,2024/11/18,12,個人客戶掛失,投產后,投產前,只能進行掛失和掛失撤銷處理。 審核客戶在掛失申請書上的簽名正確。 客戶填寫的《中國工商銀行儲蓄掛失申請書》上的證件號碼、證件類型是否與掛失人/代理人提供的身份證件相符。,2024/11/18,5,個人客戶掛失,個人掛失業(yè)務交易 ●原掛失交易包括“7654個人賬戶掛失/解掛”、“1993掛失換卡功能”“2720個人賬戶掛失開戶/換折”、“2721個人賬戶掛失銷戶”、“1306查詢儲蓄賬戶掛失登記簿”、“1991查詢靈通卡掛失登記簿”和“3983工銀財富卡/理財金賬戶/e時代卡賬戶銷戶”的掛失銷卡功能。 授權人必須審核掛失人（代理人）的證件類型、號碼等相關資料，必須確認掛失人（代理人）在場。,2024/11/18,11,交易處理：,儲蓄存單[折、卡（包括理財金賬戶卡、牡丹靈通卡,2024/11/18,16,個人客戶掛失,0－賬戶信息查詢：按賬號/卡號查詢結果。,2024/11/18,25,個人賬戶密碼調整,密碼調整手續(xù)費收取問題 ●密碼更改暫不收費； ●密碼實時重置則根據具體情況進行收?。?1）如賬戶狀態(tài)為正常，則需收費處理； 2）若賬戶狀態(tài)為掛失，如《個人客戶掛失業(yè)務申請書》中的“密碼重置”為“否”，則需收費處理； 3）若賬戶狀態(tài)為掛失，如《個人客戶掛失業(yè)務申請書》中的“密碼重置”為“是”，則與目前介質＋密碼掛失的收費規(guī)則保持一致，即無需收費處理； ●密碼延時重置需收費處理；,2024/11/18,26,個人理財業(yè)務操作,開戶業(yè)務流程,2024/11/18,27,操作步驟：,同一客戶在同一地區(qū)只能開立一個交易賬戶，且已認購個人理財產品的客戶不能再開立理財交易賬戶。 必須審查理財金賬戶卡（牡丹靈通卡只有當客戶個人理財交易賬戶中所持有理財產品的可用余額、待確認份額和凍結份額均為零時才可以銷戶（可使用5933交易查詢） 。 2．審查理財金賬戶卡（牡丹靈通卡,2024/11/18,33,個人理財產品的終止,客戶只能在銀行規(guī)定的接受違約終止申請期間辦理業(yè)務，客戶提出違約終止申請需繳納手續(xù)費，具體比例在產品說明書中列明，并由系統(tǒng)從客戶終止款項中自動扣除。,2024/11/18,35,相關交易：,5933個人理財交易賬戶余額查詢 5935個人理財交易歷史明細查詢 5932個人理財交易賬戶信息查詢 5936查詢個人理財業(yè)務匯總 5930個人理財產品自動再投設置 注：只有滾動發(fā)行的募集封閉型理財