【正文】 合規(guī)管理部門對舉報事項進行保密接到舉報后進行登記屬一般合規(guī)風險事項的合規(guī)管理部門按舉報內(nèi)容結合有關業(yè)務部門進行調(diào)查和處理屬于重大合規(guī)風險事項的首先上報主管行領導再根據(jù)行領導批示結合有關業(yè)務部門對合規(guī)事項進行調(diào)查和處理。第二十二條 合規(guī)報告異議 合規(guī)報告由合規(guī)人員獨立、盡職完成。第十八條 合規(guī)風險事項報告 合規(guī)風險事項是指銀行發(fā)生違規(guī)事項或因違反監(jiān)管要求可能受到處罰或制裁遭受資產(chǎn)損失或聲譽損失的風險事項。第五章 合規(guī)報告 第十六條 合規(guī)報告 我行合規(guī)報告的類型包括合規(guī)工作報告、合規(guī)風險事項報告和重大合規(guī)風險事項報告。第四章 合規(guī)檢查 第十一條 合規(guī)檢查 總行合規(guī)管理部門通過專項檢查或日常檢查對業(yè)務部門、支行合規(guī)情況進行檢查。合規(guī)人員任職資格法律、金融或相關專業(yè)大學?？埔陨蠈W歷具有崗位必須的法律和金融專業(yè)知識工作經(jīng)驗豐富熟悉銀行規(guī)章制度具有較強的合規(guī)意識工作責任心強品行端正、作風嚴謹。第五條 總行業(yè)務部門合規(guī)崗位設臵及職責 總行金融同業(yè)、計劃財務、會計結算、信貸審查、個人金融、資產(chǎn)管理、公司金融、系統(tǒng)管理、國際業(yè)務等業(yè)務管理部門設臵兼職合規(guī)崗。同時合規(guī)管理還包括對員工進行合規(guī)教育在全行進行合規(guī)文化建設提高全員合規(guī)意識。面對誘惑,我們要堅守正義的力量。為彌補銀行損失，父母變賣唯一住房，妻子多方舉債，不僅毀了自己的青春，還為這個家庭帶來了沉痛的災難。所以，你不但要為你的船貢獻自己的全部力量，還要時刻警醒，守護你的船，以防中途拋錨。第四篇：農(nóng)商銀行合規(guī)年建設演講稿堅守合規(guī) 行穩(wěn)致遠尊敬的各位領導、各位同事：大家好！只有繃緊合規(guī)之弦,才能彈奏幸福之音。制定合規(guī)風險考核機制，通過違規(guī)積分管理，內(nèi)部責任追究制度等，建立合規(guī)工作責任體系，落實“一把手”的合規(guī)管理責任，確保獎懲分明、違規(guī)必究，使合規(guī)工作責任真正落到實處，對于違規(guī)問題，要堅決實施責任追究，促使全員依法經(jīng)營、合規(guī)操作，提高合規(guī)工作的整體質量和效率。（三）加強合規(guī)教育，提高合規(guī)意識。一是嚴格員工行為規(guī)范，重點治理有章不循、違規(guī)操作、制度執(zhí)行不力的問題，夯實員工管理基礎工作。提高全行的風險管控能力和內(nèi)控制度的執(zhí)行力，形成合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，營造主動合規(guī)、有效合規(guī)、科學合規(guī)的良好氛圍。（二）中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行資本管理辦法》已于2013年1月1日開始實施，辦法對銀行資本充足率、信用風險、市場風險、操作風險管理提出了新的更高的監(jiān)管要求，當前本行在相關風險計量方法、風險監(jiān)測管理能力上還有待進一步提高，如建立風險計量模型能力不足。統(tǒng)一思想，提高認識，強化制度執(zhí)行力。各業(yè)務條線檢查、審計中發(fā)現(xiàn)的不合規(guī)、不規(guī)范問題的出現(xiàn)或反復出現(xiàn)，除部分客觀原因，更多的是部分員工合規(guī)意識淡薄，制度執(zhí)行力不強。（二）風險處置情況一是實行專班清收。（六）合規(guī)風險評價。**月末，我行存貸比為**%，符合監(jiān)管要求。撥備覆蓋率為**%，優(yōu)于目標值**個百分點。（二）信用風險評價。省聯(lián)社信貸等級評價步入二類行社，風險水平測評步入全省一流水平。**月末，全行**年當年到期貸款總額**億元，到期未收回貸款余額**億元，收回到期貸款**億元，當年到期貸款綜合收回率**%。共有員工**人，其中在崗**人、內(nèi)退**人、退休**人、勞務派遣**人、工勤人員**人、實習生**人。主要包 括：（一）在經(jīng)營活動中因存在的制度缺陷，已經(jīng)或可能造成本 行資產(chǎn)損失 10 萬元以下的事項；（二）因經(jīng)營活動中發(fā)生違規(guī)事項，受到監(jiān)管機構處罰，處 罰金額在 5 萬元以下的，或雖未收到機構的處罰決定書，但違規(guī) 事實清楚，預見要受到處罰；（三）監(jiān)管機構發(fā)現(xiàn)本行存在的合規(guī)風險點，或對本行發(fā)出 的合規(guī)風險提示等；（四）監(jiān)管機構關于本行的監(jiān)管意見或建議；（五）發(fā)生誤報、漏報、瞞報一般性關聯(lián)交易；（六）內(nèi)外部審計檢查中所發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險事件等信息；（七）總行各職能部室發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患；（八）合規(guī)管理人員在合規(guī)風險識別、評估、監(jiān)測、咨詢和 檢查的日常工作中，發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題；（九）符合反洗錢規(guī)定的各類可疑交易；（十）報告單位認為應報告的其他合規(guī)風險事項。調(diào)閱人所需資料只能由合規(guī)管理人員復印，不得取走原件。合規(guī)部制定合規(guī)考核制度、考核標準，并指導支行做好考核落實工作。第八十九條 本行應營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境，將合規(guī)文化融于企業(yè)文化建設全過程中，在相關政策和制度文件中明確 規(guī)定合規(guī)文化建設的要求和內(nèi)容，在各層面營造合規(guī)文化氛圍，樹立“同舟共濟、求精務實、創(chuàng)新開拓、追求卓越”的企業(yè)精神理念，大力倡導“勤勉、嚴謹、睿思、敏行”的行為準則，使合規(guī)真正成為 每個干部員工植根于內(nèi)心的修養(yǎng)，無需提醒的自覺。調(diào)查確認違規(guī)行為屬實的，按照《省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理辦法》以及總行的規(guī) 定對相應的違規(guī)人員進行處罰。合規(guī)部在接到員工或合規(guī)管理員的違規(guī)舉 報后應視情況及時向上級領導報告。第七十三條 對于主動報告合規(guī)問題和風險隱患的，可酌情 合規(guī)問責執(zhí)行完畢后，其他執(zhí)行部門應將執(zhí)行減輕處罰，甚至免責或給予一定獎勵；對于發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險卻隱瞞 不報，一經(jīng)查實，應對隱瞞不報者從重處罰。第六十八條 法進行合規(guī)問責：（一）不按照制度規(guī)定，越權辦理業(yè)務的；（二）因故意或重大過失、提供的合規(guī)審查意見、合規(guī)風險 提示等明顯違反國家法律法規(guī)或監(jiān)管機構規(guī)章條例并被管理部 門、業(yè)務條線、分支機構采納的；（三）在合規(guī)風險檢查中，玩忽職守，疏于檢查監(jiān)督或違反 工作制度和程序，對指定被查范圍內(nèi)事項應該發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)違合規(guī)管理人員有以下行為之一的，應根據(jù)本辦紀問題未能及時發(fā)現(xiàn)，或虛報瞞報，造成嚴重后果的；（四）對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、責任事故、違規(guī)違紀經(jīng)營及經(jīng)濟 案件等隱瞞不報、壓案不辦或回避、掩蓋問題真相的；（五）幫助或串通被監(jiān)管或被監(jiān)察對象，編造虛假資料，或 偽造、毀滅證據(jù)的；（六）袒護、包庇違規(guī)違紀行為人的；（七）濫用職權、徇私舞弊的；（八）丟失機密資料，或泄露秘密的；（九）侵犯其他員工權利，對他人打擊報復的。（二）即時合規(guī)報告 即時合規(guī)報告報送時間原則上為發(fā)生重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷或重要合規(guī)信息后及時報告，視具體緩急情況，書面報 告和電子版報告上報時間不超過事發(fā)后 2 個工作日。合規(guī)報告采用雙線矩陣式，即報告人 員向歸口管理部門（人員）及本單位負責人雙向報告，具體如下：二級支行、分理處各崗位員工向二級支行、分理處合規(guī)管 理員及本單位負責人報告；二級支行、分理處合規(guī)管理員、一級支行各崗位員工向一 級支行合規(guī)管理員及本單位負責人報告；一級支行合規(guī)管理員及各職能部室合規(guī)管理員向總行合規(guī) 部及本單位（部室）負責人報告；總行合規(guī)部向高管層報告；高管層向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會和省聯(lián)社合規(guī)部 及煙臺銀監(jiān)分局報告。即時合規(guī)報告是指各報告單位對在經(jīng)營管理過程中發(fā)生的某一或某類重大突發(fā)性違規(guī)事件、合規(guī)缺陷、重要合規(guī)信息以及對 監(jiān)管部門檢查出具的書面監(jiān)管意見的及時報告。第五十二條 采取書面咨詢方式的，應以部室或支行名義提出，并提供說明文件和背景資料，由部室或支行負責人簽字后送 合規(guī)部。相關機構、業(yè)務條線、部門應主動報 告合規(guī)審查意見落實情況。總行各職能部室需合規(guī)審查時，由 部室合規(guī)管理員審核后報合規(guī)部。第三十三條 合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)的重大合規(guī)風險問題，合規(guī)部應當及時按照合規(guī)風險報告路線向高管層匯報。第二十八條 合規(guī)檢查由總行合規(guī)部牽頭負責，各職能部室和支行應主動進行日?；蚨ㄆ诘暮弦?guī)性自查。第二十四條 與監(jiān)察保衛(wèi)部的關系合規(guī)部與監(jiān)察保衛(wèi)部在保證全體員工行為合規(guī)、糾正違規(guī)等 方面有共同職責，應在合規(guī)管理事務方面建立密切合作機制。第十九條 二級支行、分理處合規(guī)管理員職責各二級支行、分理處合規(guī)管理員對其所在單位負責人負責，在合規(guī)管理上有向本支行和一級支行合規(guī)管理員報告和建議的義 務，承擔以下工作：（一）監(jiān)測本支行遵守法律、規(guī)則和準則情況，對經(jīng)營管理 過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān)測，對可能或已經(jīng)出 現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時采取應對措施；（二）每季向一級支行合規(guī)管理員報送本支行的合規(guī)風險評 估報告，具體包括內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況、重要業(yè)務活動的合規(guī) 情況、違規(guī)事件及其處理等；必要時，上述相關情況可隨時報送；（三）配合上級進行合規(guī)調(diào)查；（四）承擔其他合規(guī)職責。各一級支行 負責人對本支行合規(guī)經(jīng)營負有第一責任。（四）對經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的異常情況或可能的違規(guī)行為，合規(guī)部 可繞開通常的報告路線直接向董事會或其下設風險管理委員會、關聯(lián)交易控制委員會或者監(jiān)事會報告，必要時可隨時向省聯(lián)社合 規(guī)部和管理層報告，總行高管層應確保合規(guī)部報告路線的通暢。第三章 合規(guī)職責第七條 董事會的合規(guī)職責 合規(guī)職責董事會對本單位的合規(guī)管理負總責，履行以下合規(guī)職責：（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和制度；（二）審議批準本行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施；（三）每年對高管層提交的合規(guī)管理報告進行審議；（四）對合規(guī)報告中反映出的問題提出處理意見，督促高管 層抓好落實，使合規(guī)缺陷得到及時有效解決；（五）批準設立合規(guī)部門。第二條 合規(guī)是指使各項經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。第五條 董事會、監(jiān)事會及高管層負有各自的合規(guī)職責，總行設立合規(guī)管理部（以下簡稱合規(guī)部），作為本行合規(guī)風險的歸口 管理部門，合規(guī)部受高管層領導并向其報告工作。（二）合規(guī)部為履行其職責，經(jīng)行長同意，可以列席有關會 議，可通過查閱文件、與包括管理層在內(nèi)的有關人員交談、接受合規(guī)情況反映、利用本行各種信息管理系統(tǒng)等方式，獲取必要的 信息、記錄或檔案材料。第十三條 總行各職能部室負責人的合規(guī)職責（一）自覺遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準則、本 行章程和制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴格執(zhí)行，確保本部室和本 業(yè)務條線不發(fā)生合規(guī)風險和違規(guī)行為；（二）支持本部室合規(guī)崗獨立履行合規(guī)職責，鼓勵全體員工 對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告。各職能部室合規(guī)管 理員負責與合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔以下工作：（一）監(jiān)測本職能部室及本業(yè)務條線遵守法律、規(guī)則和準則 情況，對經(jīng)營管理過程中的合規(guī)風險進行初步識別、評估和監(jiān) 測，對可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風險或違規(guī)行為立即報告，及時 采取應對措施；（二）負責對本職能部室報送合規(guī)部審查的制度、辦法、操 作規(guī)程等進行預審；（三）每季向合規(guī)部報送本職能部室的合規(guī)風險評估報告，具體包括內(nèi)部管理制度建設情況、重要業(yè)務活動的合規(guī)情況、違 規(guī)事件及其處理等；必要時，上述相關情況可隨時報送；（四）配合合規(guī)部進行合規(guī)調(diào)查；（五）承擔其他合規(guī)職責。（二）其他風險管理部門應支持合規(guī)部的合規(guī)風險監(jiān)測活動，依據(jù)各自職責識別、計量、評估、監(jiān)測包括自身合規(guī)風險在內(nèi)的 各類風險，及時向合規(guī)部通報相關合規(guī)風險信息或風險點。（一）統(tǒng)一的政策：建立本行統(tǒng)一適用的機制和程序，實現(xiàn) 整體配合，有效識別、計量、評估和監(jiān)測合規(guī)風險；（二）識別與監(jiān)測：各部室應識別、監(jiān)測本身或業(yè)務條線可 能產(chǎn)生的合規(guī)風險，集中由合規(guī)部牽頭進行整體監(jiān)測，督促并協(xié) 助各部室建立相關制度及工作流程；（三）交流與反饋：各職能部室（分支機構）應在內(nèi)部設立 明確的匯報路線，使本職能部室（分支機構）能作出迅速有效的 反應，并通過建立健全合規(guī)風險報告及監(jiān)督體系，防范相同或類 似合規(guī)風險的再次發(fā)生；（四）評價與持續(xù)改進：建立并保持書面程序，定期對合規(guī) 管理狀況實施評審，持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性；（五）充分利用外部資源：對于涉及某些特殊領域的個案或 復雜的案件，可咨詢或聘用有相關經(jīng)驗或專業(yè)的機構，以獲取專 業(yè)指導意見，為合規(guī)風險的有效管理提供足夠的經(jīng)驗和專業(yè)基礎。合規(guī)部每年應至少組織一次常規(guī)檢查，并根據(jù)管理需要或要求，對特定事項、特定機構進行不定期的專項檢查。第三十八條 合規(guī)性審查的主要依據(jù)包括：（一）適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的生效法律、行政法規(guī)、部門 規(guī)章、地方性法規(guī)及其他規(guī)范性文件；（二）本行現(xiàn)行有效的規(guī)章制度；（三）自律性組織的行為準則、行為守則和職業(yè)操守等。第四十四條 發(fā)現(xiàn)合規(guī)審查意見存在分析問題不準確、依據(jù)不充分、結論意見不適當，可能對經(jīng)營管理活動造成不利影響等 問題，合規(guī)部應當及時糾正、補充或撤回合規(guī)審查意見。一般性的問題可采用口頭咨詢的方式，但復雜的或重要的問題應當 采取書面的方式。各級合規(guī)管理部門、人員應根據(jù)本單位合規(guī)風險情況定期、不定期的向上級部門報告合規(guī)情況。合規(guī)風險分析評 價報告包括但不限于以下內(nèi)容：報告期內(nèi)本行總體的合規(guī)風險狀況；已識別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；已采取的或建議采取的糾正措施等。各二級支行、分理處在每季度結束后十天內(nèi)向所屬一級支 行提交季度合規(guī)工作報告；在每年結束后一個月內(nèi)向所屬一級支 行提交年度合規(guī)工作報告。第六十六條 合規(guī)部負責合規(guī)問責的調(diào)查并提出問責建議，在職責范圍內(nèi)實施批評教育。處罰決定書應送達有關當事人及相 關機構。第七十七條 總行合規(guī)部為誠信舉報的接受部門，舉報人視情況可以向所在部室（機構）的合規(guī)管理員舉報，也可以直接向 合規(guī)部舉報。第八十三條 調(diào)查時調(diào)查小組成員有權調(diào)閱相關的業(yè)務材料或通過談話、檢查、問卷等形式向有關人員核實情況。第八十七條 除了對舉報查實的違規(guī)人員按照有關規(guī)定進行處罰外，總行還將對下列人員進行處罰：（一）知情不報的；（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實的；（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導致無意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對舉報人員或調(diào)查處理人員進行打擊報復的；（六）對調(diào)查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報的；（八）其他應處罰的情形。第九十四條 括：（一）總行各部室、各業(yè)務條線；（二）分支機構。第一百條 年度終了后，合規(guī)部應及時將檔案整理歸檔；涉及本行商業(yè)秘密的文件資料，應在卷內(nèi)目錄中注明密級登記和保 密期限。第一百零三條 對損毀、遺失、擅自銷毀合規(guī)管理檔案；擅自對外提供、透露合規(guī)管理檔案內(nèi)容；涂改、偽造合規(guī)管理檔案； 出賣合規(guī)管理檔案及相關資料；以及管理員玩忽職守造成合規(guī)管 理檔案損失的行為，按照本行相關問責機制規(guī)定