【正文】 個(gè)人金融部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、批發(fā)業(yè)務(wù)部、住房金融與個(gè)人信貸部、營(yíng)運(yùn)管理部、辦公室等責(zé)任部門各自開(kāi)展了檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)紀(jì)檢監(jiān)察部。六是財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部與業(yè)務(wù)檢查部聯(lián)合開(kāi)展了對(duì)所轄綜合性網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)公人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，檢查主要內(nèi)容包括：賬戶開(kāi)戶使用情況、單位定期存款業(yè)務(wù)情況、國(guó)庫(kù)集中收付情況等。本次檢查抽取了與我行合作的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商10戶、個(gè)人類貸款存量客戶60多戶，重點(diǎn)檢查了本行員工貸款及關(guān)注類個(gè)人消費(fèi)貸款管理的合規(guī)性。，傳達(dá)學(xué)習(xí)了總、分行和銀監(jiān)局工作部署《方案》、《細(xì)則》、案例通報(bào)；通過(guò)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的“內(nèi)控案防”每周一講，學(xué)習(xí)總行《案件防控工作動(dòng)態(tài)》、區(qū)分行及本行風(fēng)險(xiǎn)部發(fā)布的《風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)提示書(shū)》、區(qū)分行及本行業(yè)務(wù)檢查部下發(fā)的《業(yè)務(wù)檢查通報(bào)》、總行和天津?qū)徲?jì)分部發(fā)布的《審計(jì)簡(jiǎn)報(bào)》以及監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示、案例通報(bào)，通過(guò)學(xué)習(xí)，對(duì)照檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件苗頭，及時(shí)跟進(jìn)管理，堵塞漏洞，防患于未然。通過(guò)聽(tīng)取講座，使大家增強(qiáng)了廉潔從業(yè)意識(shí)收到了良好的學(xué)習(xí)效果。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)者要以身作則，充分發(fā)揮好帶頭表率作用，以行為準(zhǔn)則規(guī)范自身的職業(yè)行為。要貫徹落實(shí)好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，就應(yīng)抓好《銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)。“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”，任何個(gè)體的行為都會(huì)受到一定準(zhǔn)則的約束。近年來(lái)，農(nóng)發(fā)行不斷加大合規(guī)建設(shè)力度，先后出臺(tái)了《違反規(guī)章制度行為處理暫行辦法》、《違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定（試行）》等制度辦法，在09年又制定了《違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反組織、人力資源管理規(guī)章制度行為處理辦法》、《違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為處理辦法》、《員工違規(guī)積分管理辦法》，明確執(zhí)法檢查、管理和處罰的基本依據(jù)。農(nóng)發(fā)行的有效健康發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)建設(shè)，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是農(nóng)發(fā)行的必然選擇。其他部、室調(diào)閱誠(chéng)信舉報(bào)檔案必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)同意，并做好登記，不得 帶走或復(fù)印。第十四章第九十九條 合規(guī)檔案管理合規(guī)檔案，是指過(guò)去和現(xiàn)在的本行各部室及員工從事合規(guī)管理活動(dòng)所直接形成的各種資料。第十三章第九十三條 合規(guī)考核合規(guī)考核，是指本行合規(guī)部根據(jù)本行規(guī)定的考核標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)本行各職能部室、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理履職情況及其效 果進(jìn)行評(píng)判，并據(jù)以進(jìn)行獎(jiǎng)懲的管理活動(dòng)。第八十六條 舉報(bào)人在發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件的第一時(shí)間進(jìn)行舉報(bào)，且舉報(bào)事項(xiàng)清晰，經(jīng)調(diào)查內(nèi)容屬實(shí)的，總行將視情況給予獎(jiǎng)勵(lì)。第八十二條 調(diào)查小組由合規(guī)部、監(jiān)察保衛(wèi)部或?qū)徲?jì)部以及違規(guī)事項(xiàng)涉及的相關(guān)部室人員組成，小組人員不得少于兩人。本行員工對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)行為 負(fù)有舉報(bào)的義務(wù)。第七十一條 對(duì)于決定處罰的，由執(zhí)行部門起草處罰文件，經(jīng)相關(guān)部門會(huì)簽后正式行文。第六十五條 合規(guī)問(wèn)責(zé)應(yīng)堅(jiān)持違規(guī)必究、獎(jiǎng)罰分明、責(zé)任到人、教育與懲戒相結(jié)合的原則。第六十二條 合規(guī)報(bào)告頻率（一）定期合規(guī)工作報(bào)告 定期合規(guī)工作報(bào)告分為季度、半年、工作報(bào)告。（四）合規(guī)部對(duì)合規(guī)開(kāi)展情況及時(shí)向高管層報(bào)告，并將經(jīng)審 定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng)價(jià)報(bào)告及時(shí)報(bào)送監(jiān)管部門。第九章第五十六條 合規(guī)報(bào)告制度合規(guī)報(bào)告是合規(guī)管理中溝通信息工作的重要方式。第五十條 合規(guī)咨詢包括口頭咨詢和書(shū)面咨詢兩種形式。特殊情 況下，可適當(dāng)延長(zhǎng)。第三十七條 支行合規(guī)管理員負(fù)責(zé)以下事項(xiàng)的合規(guī)性審查：（一）本支行內(nèi)部管理辦法的制定與修改；（二）本支行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的拓展；（三）以支行名義實(shí)施的第三十五條第（三）（四）項(xiàng)事項(xiàng)；（四）其他需要審查的合規(guī)性事項(xiàng)。第三十條 合規(guī)檢查分為常規(guī)檢查和專項(xiàng)檢查。第二十六條 識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)機(jī)制與程序通過(guò)建立層次清晰、程序合理、方法科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)的機(jī)制和程序，覆蓋可能產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的所有 經(jīng)營(yíng)管理環(huán)節(jié)。第二十二條 與其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門的關(guān)系（一）合規(guī)部主要依據(jù)外部政策、法律、法規(guī)等，側(cè)重管理 本行在運(yùn)作過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要管理本行所面 臨的信用、市場(chǎng)、操作等風(fēng)險(xiǎn)。第十七條 總行各職能部室合規(guī)管理員職責(zé)各職能部室合規(guī)管理員對(duì)其所在部室負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)，在合規(guī)管 理上有向本部室和合規(guī)部報(bào)告和建議的義務(wù)。第十二條 合規(guī)部總經(jīng)理的合規(guī)職責(zé)（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和各項(xiàng)規(guī)章制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行，確保本 部室和本業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；（二）負(fù)責(zé)全面協(xié)調(diào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理，負(fù)責(zé)本行合規(guī) 工作規(guī)劃，組織制定合規(guī)工作方案，指導(dǎo)并監(jiān)督本行開(kāi)展合規(guī)工 作；（三）負(fù)責(zé)對(duì)涉及本行的重大合規(guī)問(wèn)題，及時(shí)向行長(zhǎng)匯報(bào)，必要時(shí)，也可以向董事長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)報(bào)告；（四）列席有關(guān)行長(zhǎng)辦公會(huì)議及其他重要會(huì)議，定期或不定 期向行長(zhǎng)報(bào)告本行合規(guī)管理狀況，并提出建議；（五）其他應(yīng)擔(dān)負(fù)的合規(guī)職責(zé)。第十一條 合規(guī)部履行合規(guī)職責(zé)的環(huán)境（一）合規(guī)部或合規(guī)管理人員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職 責(zé)。第二章 合規(guī)職責(zé)第四條 合規(guī)組織架構(gòu)總行按照全面風(fēng)險(xiǎn)管理、獨(dú)立性、協(xié)調(diào)與效率的原則，建立立體化合規(guī)管理架構(gòu)。三是組織了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查。同時(shí)，為確保學(xué)習(xí)效果，滕州農(nóng)商銀行專門制定了考核辦法，督導(dǎo)各單位培訓(xùn)學(xué)習(xí)開(kāi)展情況，組織進(jìn)行專項(xiàng)檢查，推動(dòng)全行培訓(xùn)學(xué)習(xí)的正?；?、制度化、規(guī)范化，提高經(jīng)營(yíng)水平和工作效率。今年以來(lái)，共編發(fā)《滕州農(nóng)商銀行合規(guī)建設(shè)》6期，發(fā)表文章52篇，累計(jì)印刷2100本，強(qiáng)化了全員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，對(duì)于滿足改革發(fā)展對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的需要，取得了較好的效果。第二篇：滕州農(nóng)商銀行加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控第一關(guān)滕州農(nóng)商銀行加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)筑牢案件防控第一關(guān)今年以來(lái)，滕州農(nóng)商銀行堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針，以合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理工作為主線，以加大宣傳力度、強(qiáng)化組織管理、加強(qiáng)監(jiān)督檢查為重點(diǎn)，以樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念為目標(biāo)，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理工作，內(nèi)控管理和案件防控水平不斷提高，為全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康快速發(fā)展提供了有力保障。一是制定了合規(guī)管理檔案，實(shí)行合規(guī)評(píng)價(jià)制度。2011年10月，＃＃農(nóng)商銀行專門成立了合規(guī)部，負(fù)責(zé)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)等工作，明確了部門職責(zé)與工作分工。在員工使用的臺(tái)式機(jī)、筆記本電腦中安裝了合規(guī)屏保，開(kāi)機(jī)畫(huà)面設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示警示語(yǔ)和溫馨提示語(yǔ)，在關(guān)機(jī)畫(huà)面中設(shè)置了“今天你合規(guī)了嗎？”、“違規(guī)操作、害人害己”等提示語(yǔ)，進(jìn)一步規(guī)范了員工操作行為，增強(qiáng)了合規(guī)操作意識(shí),減少或避免了違規(guī)違紀(jì)行為的產(chǎn)生。二是編發(fā)了《合規(guī)簡(jiǎn)報(bào)》。二是制定了合規(guī)制度。＃＃農(nóng)商銀行制定并印發(fā)了《從業(yè)人員合規(guī)管理登記表》，將正式在編人員和業(yè)務(wù)崗合同工的合規(guī)培訓(xùn)學(xué)習(xí)、競(jìng)賽比賽、違規(guī)違紀(jì)等內(nèi)容記錄在案，年底由各單位負(fù)責(zé)人對(duì)本單位從業(yè)人員進(jìn)行年度合規(guī)評(píng)價(jià)，并將合規(guī)評(píng)價(jià)報(bào)告上報(bào)總行。一、加大宣傳力度，打好合規(guī)“預(yù)防針”。二、強(qiáng)化組織管理，筑牢合規(guī)“防火墻”。今年以來(lái)，滕州農(nóng)商銀行累計(jì)舉辦各類培訓(xùn)活動(dòng)29項(xiàng)，培訓(xùn)天數(shù)達(dá)45天，參訓(xùn)人員達(dá)4485人次，覆蓋面達(dá)到了100%。滕州農(nóng)商銀行制定了《2012合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查方案》，對(duì)各支行合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理和各項(xiàng)制度的執(zhí)行等情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。第五條 董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高管層負(fù)有各自的合規(guī)職責(zé)，總行設(shè)立合規(guī)管理部（以下簡(jiǎn)稱合規(guī)部），作為本行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的歸口 管理部門，合規(guī)部受高管層領(lǐng)導(dǎo)并向其報(bào)告工作。（二）合規(guī)部為履行其職責(zé)，經(jīng)行長(zhǎng)同意，可以列席有關(guān)會(huì) 議，可通過(guò)查閱文件、與包括管理層在內(nèi)的有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映、利用本行各種信息管理系統(tǒng)等方式，獲取必要的 信息、記錄或檔案材料。第十三條 總行各職能部室負(fù)責(zé)人的合規(guī)職責(zé)（一）自覺(jué)遵守適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則、行為準(zhǔn)則、本 行章程和制度，監(jiān)督本部室全體員工嚴(yán)格執(zhí)行，確保本部室和本 業(yè)務(wù)條線不發(fā)生合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和違規(guī)行為；（二）支持本部室合規(guī)崗獨(dú)立履行合規(guī)職責(zé)，鼓勵(lì)全體員工 對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告。各職能部室合規(guī)管 理員負(fù)責(zé)與合規(guī)部保持日常的聯(lián)系，承擔(dān)以下工作：（一）監(jiān)測(cè)本職能部室及本業(yè)務(wù)條線遵守法律、規(guī)則和準(zhǔn)則 情況，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步識(shí)別、評(píng)估和監(jiān) 測(cè)，對(duì)可能或已經(jīng)出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或違規(guī)行為立即報(bào)告，及時(shí) 采取應(yīng)對(duì)措施；（二）負(fù)責(zé)對(duì)本職能部室報(bào)送合規(guī)部審查的制度、辦法、操 作規(guī)程等進(jìn)行預(yù)審；（三）每季向合規(guī)部報(bào)送本職能部室的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，具體包括內(nèi)部管理制度建設(shè)情況、重要業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)情況、違 規(guī)事件及其處理等；必要時(shí)，上述相關(guān)情況可隨時(shí)報(bào)送；（四）配合合規(guī)部進(jìn)行合規(guī)調(diào)查；（五）承擔(dān)其他合規(guī)職責(zé)。（二）其他風(fēng)險(xiǎn)管理部門應(yīng)支持合規(guī)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)活動(dòng)，依據(jù)各自職責(zé)識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)包括自身合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的 各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向合規(guī)部通報(bào)相關(guān)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（一）統(tǒng)一的政策：建立本行統(tǒng)一適用的機(jī)制和程序，實(shí)現(xiàn) 整體配合，有效識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估和監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；（二）識(shí)別與監(jiān)測(cè)：各部室應(yīng)識(shí)別、監(jiān)測(cè)本身或業(yè)務(wù)條線可 能產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，集中由合規(guī)部牽頭進(jìn)行整體監(jiān)測(cè)，督促并協(xié) 助各部室建立相關(guān)制度及工作流程；（三）交流與反饋：各職能部室（分支機(jī)構(gòu)）應(yīng)在內(nèi)部設(shè)立 明確的匯報(bào)路線，使本職能部室（分支機(jī)構(gòu)）能作出迅速有效的 反應(yīng)，并通過(guò)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告及監(jiān)督體系，防范相同或類 似合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的再次發(fā)生；（四）評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)：建立并保持書(shū)面程序，定期對(duì)合規(guī) 管理狀況實(shí)施評(píng)審，持續(xù)提高合規(guī)管理的有效性；（五）充分利用外部資源：對(duì)于涉及某些特殊領(lǐng)域的個(gè)案或 復(fù)雜的案件，可咨詢或聘用有相關(guān)經(jīng)驗(yàn)或?qū)I(yè)的機(jī)構(gòu)，以獲取專 業(yè)指導(dǎo)意見(jiàn)，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理提供足夠的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)基礎(chǔ)。合規(guī)部每年應(yīng)至少組織一次常規(guī)檢查，并根據(jù)管理需要或要求，對(duì)特定事項(xiàng)、特定機(jī)構(gòu)進(jìn)行不定期的專項(xiàng)檢查。第三十八條 合規(guī)性審查的主要依據(jù)包括：（一）適用于銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的生效法律、行政法規(guī)、部門 規(guī)章、地方性法規(guī)及其他規(guī)范性文件；（二）本行現(xiàn)行有效的規(guī)章制度；（三）自律性組織的行為準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等。第四十四條 發(fā)現(xiàn)合規(guī)審查意見(jiàn)存在分析問(wèn)題不準(zhǔn)確、依據(jù)不充分、結(jié)論意見(jiàn)不適當(dāng)，可能對(duì)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)造成不利影響等 問(wèn)題，合規(guī)部應(yīng)當(dāng)及時(shí)糾正、補(bǔ)充或撤回合規(guī)審查意見(jiàn)。一般性的問(wèn)題可采用口頭咨詢的方式，但復(fù)雜的或重要的問(wèn)題應(yīng)當(dāng) 采取書(shū)面的方式。各級(jí)合規(guī)管理部門、人員應(yīng)根據(jù)本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況定期、不定期的向上級(jí)部門報(bào)告合規(guī)情況。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分析評(píng) 價(jià)報(bào)告包括但不限于以下內(nèi)容：報(bào)告期內(nèi)本行總體的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況；已識(shí)別的違規(guī)事件和合規(guī)缺陷；已采取的或建議采取的糾正措施等。各二級(jí)支行、分理處在每季度結(jié)束后十天內(nèi)向所屬一級(jí)支 行提交季度合規(guī)工作報(bào)告；在每年結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)向所屬一級(jí)支 行提交合規(guī)工作報(bào)告。第六十六條 合規(guī)部負(fù)責(zé)合規(guī)問(wèn)責(zé)的調(diào)查并提出問(wèn)責(zé)建議，在職責(zé)范圍內(nèi)實(shí)施批評(píng)教育。處罰決定書(shū)應(yīng)送達(dá)有關(guān)當(dāng)事人及相 關(guān)機(jī)構(gòu)。第七十七條 總行合規(guī)部為誠(chéng)信舉報(bào)的接受部門，舉報(bào)人視情況可以向所在部室（機(jī)構(gòu)）的合規(guī)管理員舉報(bào)，也可以直接向 合規(guī)部舉報(bào)。第八十三條 調(diào)查時(shí)調(diào)查小組成員有權(quán)調(diào)閱相關(guān)的業(yè)務(wù)材料或通過(guò)談話、檢查、問(wèn)卷等形式向有關(guān)人員核實(shí)情況。第八十七條 除了對(duì)舉報(bào)查實(shí)的違規(guī)人員按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰外，總行還將對(duì)下列人員進(jìn)行處罰：（一）知情不報(bào)的；（二）采用毀滅違規(guī)證據(jù)，提供虛假信息等手段為違規(guī)人員 隱瞞違規(guī)事實(shí)的；（三）故意泄露或未按要求采取保密措施導(dǎo)致無(wú)意泄密的；（四）惡意誣告的；（五）對(duì)舉報(bào)人員或調(diào)查處理人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的；（六）對(duì)調(diào)查人員未給予必要的協(xié)助甚至阻擾的；（七）合規(guī)管理員或合規(guī)部工作人員拒絕接受舉報(bào)的；