【正文】 7 / 123申 請(qǐng) 人 提 出 申 請(qǐng)直 銷 柜 臺(tái) 接 受 相 關(guān) 資 料審 核錄 入 員審 核 錄 入登 記 過(guò) 戶 中 心校 驗(yàn)退 投 資 人向 投 資 者 發(fā) 帳 戶 卡未 開(kāi) 戶 已 開(kāi) 戶是 否是否直 銷 中 心直 銷 中 心圖 3:開(kāi)戶流程圖運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式運(yùn)行規(guī)則 監(jiān)控方式投資者投資開(kāi)放式基金須開(kāi)立基金賬戶。確定銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)款和贖回款，通知管理人下達(dá)劃款指令。特別是一些特殊業(yè)務(wù)和出現(xiàn)巨額贖回情況，銷售管理總部可以進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，對(duì)出現(xiàn)的異常信息做出及時(shí)準(zhǔn)確的判斷和處理。2）業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，指定專門(mén)人員進(jìn)行復(fù)核。2 / 123監(jiān)控原則業(yè)務(wù)隔離控制在日常業(yè)務(wù)過(guò)程中，銷售業(yè)務(wù)與注冊(cè)登記業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離控制，實(shí)行前后臺(tái)分離制度。九、備案 監(jiān)察稽核部將年報(bào)備案，相關(guān)部門(mén)根據(jù)自己部門(mén)的有關(guān)規(guī)定備案。.35 / 123基金年報(bào)工作流程一、基本工作流程 基金年報(bào)的工作流程包括：組織實(shí)施、年報(bào)制作、收集匯總、年報(bào)上報(bào)、年報(bào)調(diào)整、信息披露、備案等步驟。契約修訂流程（二）作業(yè)程序及工作內(nèi)容 流程圖（6）市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部準(zhǔn)備正式文件? 基金契約修正條文前后對(duì)照表? 律師意見(jiàn)書(shū)（7）在契約當(dāng)事各方確認(rèn)及管理公司總經(jīng)理審核后，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部制作正式基金契約對(duì)照表，簽字蓋章。交易所公告基金上市事宜。1證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)新基金設(shè)立申請(qǐng)。新基金項(xiàng)目小組選定托管銀行、選定發(fā)行或銷售機(jī)構(gòu)、確定發(fā)起人、聘請(qǐng)律師，經(jīng)公司總經(jīng)理及董事長(zhǎng)核準(zhǔn)通過(guò)。 ，制作數(shù)據(jù)備份光盤(pán) 2 份，交由公司指定人員和 部門(mén)經(jīng)理分別保管。 。研究的重點(diǎn)是適合公司投資風(fēng)格的產(chǎn)品研究，以及市場(chǎng)熱點(diǎn)產(chǎn)品的研究。 專題研究主要是針對(duì)公司發(fā)展戰(zhàn)略、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、基金業(yè)發(fā)展等問(wèn)題進(jìn)行定性和定量的研究。 (二)工作內(nèi)容 研究國(guó)際上基金管理公司發(fā)展成長(zhǎng)的規(guī)律，吸取國(guó)外基金管理公司的成功經(jīng) 驗(yàn)，并結(jié)合國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的現(xiàn)狀研究國(guó)內(nèi)基金管理公司的發(fā)展戰(zhàn)略。 ，并對(duì)公司管理、業(yè)務(wù)上的具體問(wèn)題有所啟發(fā)。建立國(guó)際業(yè)務(wù)客戶檔案資料 開(kāi)展全球資本市場(chǎng)調(diào)研，在充分了解國(guó)際業(yè)務(wù)客戶的產(chǎn)品需求、投資理念和投資偏好的基礎(chǔ)上，建立并不斷修正補(bǔ)充銀華基金管理有限公司國(guó)際業(yè)務(wù)客戶檔案。 。 (二)工作內(nèi)容: 1. 宣傳公司形象和公司投資理念。向客戶宣揚(yáng)長(zhǎng)期投資的理念。不管是代銷還是直銷,都要做好售前、 售中和售后三階段的工作。；主動(dòng),有創(chuàng)造性地推動(dòng)工作。五、培訓(xùn)方式有集中授課、自學(xué)、參加業(yè)內(nèi)有組織的集中培訓(xùn)、到已經(jīng)具有先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)的基金管理公司和相關(guān)金融單位實(shí)地考察學(xué)習(xí)等。對(duì)于接收的傳真，于次日前交檔案管理員登記并存檔；對(duì)于發(fā)送的傳真，于發(fā)出后即交由檔案管理員登記并存檔。二、文件的登記 市場(chǎng)部的所有文件、資料首先由檔案管理員進(jìn)行登記，登記后方可傳閱或辦理。一、文件的分類市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部存檔文件分為八類 ： （一）證監(jiān)會(huì)文件：由證監(jiān)會(huì)、公司綜合管理部或其他渠道轉(zhuǎn)來(lái)的與市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部業(yè)務(wù)有關(guān)的各種文件、資料。由部門(mén)總經(jīng)理布置任務(wù)。第六節(jié) 業(yè)務(wù)拓展崗位職責(zé)第四十三條 業(yè)務(wù)拓展崗位職責(zé)為國(guó)際業(yè)務(wù)；第四十四條 主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)對(duì)外交流、培訓(xùn)和公司合作事宜；并完成公司及本部門(mén)安排的其他工作。第三十四條 公關(guān)宣傳主要有：公司產(chǎn)品的對(duì)外宣傳和公關(guān)活動(dòng)；第三十五條 完成領(lǐng)導(dǎo)分配的其他工作及遵守公司和部門(mén)的有關(guān)規(guī)章制度。第二十六條 基金新產(chǎn)品的研究、設(shè)計(jì)與開(kāi)發(fā)主要是與國(guó)內(nèi)外基金同業(yè)及基金托管部門(mén)保持聯(lián)系和交流，跟蹤、研究基金發(fā)展趨勢(shì)，基金品種的研究與開(kāi)發(fā)；開(kāi)放式基金的運(yùn)作方案和投資程序設(shè)計(jì)；封閉式基金轉(zhuǎn)為開(kāi)放式基金的研究和設(shè)計(jì)工作；中外合資、合作基金管理公司及中外合資基金品種的研究和方案設(shè)計(jì)；市場(chǎng)調(diào)研。5 / 123第十八條 協(xié)調(diào)本部?jī)?nèi)各組的關(guān)系，并協(xié)調(diào)本部與公司各部門(mén)之間的關(guān)系。第十二條 承諾合規(guī)。3 / 123第二章 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部工作職責(zé)第七條 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部是負(fù)責(zé)產(chǎn)品研究與開(kāi)發(fā)、市場(chǎng)推廣、基金產(chǎn)品銷售與客戶服務(wù)以及國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展的重要職能部門(mén)，是公司制定發(fā)展戰(zhàn)略和開(kāi)拓新業(yè)務(wù)的重要咨詢部門(mén)，也是對(duì)外服務(wù)的窗口部門(mén)?？蛻舴?wù)工作制度 客服中心崗位設(shè)置及管理制度 客戶咨詢及投訴制度(征求意見(jiàn)稿) 客戶服務(wù)中心班前例會(huì)制度(征求意見(jiàn)稿) 客戶關(guān)系管理制度 客戶服務(wù)中心業(yè)務(wù)部調(diào)、換班制度 客戶服務(wù)中心考核辦法 客戶服務(wù)中心交接制度 第五部分 行為規(guī)范產(chǎn)品開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)流程 市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部?jī)?nèi)部文檔管理制度 ........................................10市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部人員培訓(xùn)制度 ............................................12第二部分　　工作指引基金申報(bào)及募集作業(yè)流程 2 / 123銷售人員資格標(biāo)準(zhǔn)及行為守則 具體工作職責(zé)定位為：一、產(chǎn)品研究與開(kāi)發(fā) 基金品種研究與開(kāi)發(fā)； 業(yè)內(nèi)動(dòng)態(tài)與投資策略研究；二、市場(chǎng)推廣與銷售 營(yíng)銷策劃。要求對(duì)投資者的承諾和業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中的所作所為一致。第十九條 根據(jù)部門(mén)業(yè)務(wù)需要，參與招聘和錄用工作人員，并負(fù)責(zé)進(jìn)行培訓(xùn)、崗位安排和考核。第二十七條 申報(bào)、發(fā)行新基金主要是基金發(fā)行材料的制作；向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申報(bào)新基金發(fā)行材料，并組織基金發(fā)行上市工作。第五節(jié) 客戶服務(wù)崗位職責(zé)第三十六條 客戶服務(wù)崗位職責(zé)包括客戶的咨詢服務(wù)、直銷客戶的接待、客戶資料的管理、客戶投訴的接待與處理。8 / 123市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部業(yè)務(wù)會(huì)議制度一、為提高市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部的工作水平和質(zhì)量，更好地進(jìn)行信息溝通和業(yè)務(wù)交流，為公司高層決策提供依據(jù)，市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部制定本制度。八、周會(huì)由部門(mén)所有人員參加，一般在周五收市后召開(kāi)，由部門(mén)總經(jīng)理主持，并指定專人作記錄。 （二）公司文件 ：公司下發(fā)的各類文件。三、文件的管理 （一）對(duì)于證監(jiān)會(huì)文件、公司文件以及公司要求市場(chǎng)部全體員工學(xué)習(xí)或傳11 / 123閱的文件，由檔案管理員登記后，放入市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部傳閱夾，由市場(chǎng)部全體員工傳閱，員工傳閱后簽字。（五）因公取得的各類資料，應(yīng)交由檔案管理員登記，并進(jìn)行傳閱，傳閱時(shí)間不超過(guò) 2周。六、根據(jù)參加培訓(xùn)的情況，對(duì)參加培訓(xùn)的人員進(jìn)行考核。,同事間要互助友愛(ài)。 ：（1） 推廣工作:預(yù)先向客戶和分銷人員公告新基金計(jì)劃；分發(fā)推廣文件； 及時(shí)向客戶提供基金賣點(diǎn)提要。 2．售中工作包括：一般應(yīng)包括提供基金買賣文件。 2. 及時(shí)宣傳基金產(chǎn)品促銷計(jì)劃。 。建立客戶拜訪制度，通過(guò)定期與不定期拜訪的形式，維持與發(fā)展銀華基金管理有限公司與國(guó)際業(yè)務(wù)客戶的關(guān)系。 ，樹(shù)立良好的國(guó)際形象。每年完成一份公司發(fā)展戰(zhàn)略報(bào)告。研究具體可以采用與券商和研究機(jī)構(gòu)共同協(xié)作等方式。 公司的業(yè)務(wù)研究最終是為了配合公司實(shí)際發(fā)展的需要。 。 ，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)、文擋損壞立即使用備份數(shù)據(jù)恢復(fù)。新基金項(xiàng)目小組制作設(shè)立基金上報(bào)材料。1由新基金項(xiàng)目小組組織媒體公告，基金募集作業(yè)開(kāi)始1募集期結(jié)束募集金額達(dá)到成立標(biāo)準(zhǔn)，新基金項(xiàng)目小組整理持有人名冊(cè)、基金募集達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的證明、托管證明，準(zhǔn)備申請(qǐng)成立文件?；饐挝簧鲜袙炫平灰?。（8）綜合管理部擬定召開(kāi)持有人大會(huì)通知，（9）綜合管理部根據(jù)公告內(nèi)容組織召開(kāi)持有人大會(huì)。二、年報(bào)工作的組織 基金年報(bào)涉及到運(yùn)作保障部、監(jiān)察稽核部、基金經(jīng)理部、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)部等部門(mén)的共同協(xié)作，同時(shí)還要涉及到托管銀行和會(huì)計(jì)師事務(wù)所，因此必須明確一個(gè)部門(mén)來(lái)組織年報(bào)工作的具體實(shí)施，協(xié)調(diào)各方面的年報(bào)制作工作。37 / 123開(kāi)放式基金直銷工作流程、運(yùn)行規(guī)則監(jiān)控方式目 錄第一章 銷售工作的組織架構(gòu)及控制原則 .................................1第一節(jié) 銷售工作的組織架構(gòu) .................................1第二節(jié) 監(jiān)控原則 ...........................................2一、 業(yè)務(wù)隔離控制 ................................................................................................................2二、 業(yè)務(wù)流程控制 ................................................................................................................2三、 系統(tǒng)監(jiān)控 ........................................................................................................................31. 權(quán)限控制 ........................................................................................................................32. 系統(tǒng)雙重審核 ................................................................................................................33. 實(shí)時(shí)監(jiān)控 ........................................................................................................................34. 及時(shí)備份 ........................................................................................................................3第二章 直銷工作流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 .............................4第一節(jié) 直銷總體工作流程及規(guī)則 .............................4第二節(jié) 直銷賬戶管理業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ...........7一、 開(kāi)戶 ................................................................................................................................71. 業(yè)務(wù)概述 ........................................................................................................................72. 業(yè)務(wù)流程 ........................................................................................................................73. 運(yùn)行規(guī)則及監(jiān)控方式 ....................................................................................................838 / 123二、 開(kāi)立交易賬戶 ..............................................................................................................101. 業(yè)務(wù)概述 ......................................................................................................................102. 業(yè)務(wù)流