【正文】  （六）傳真?。菏袌霾繂T工因公收發(fā)的所有傳真。 （七）資料 ：市場部員工參加會議、出差等因公而取得的各類材料，以及其他單位或公司其他部門為市場部提供的資料。 （八）其他 。二、文件的登記 市場部的所有文件、資料首先由檔案管理員進行登記，登記后方可傳閱或辦理。三、文件的管理 （一）對于證監(jiān)會文件、公司文件以及公司要求市場部全體員工學習或傳11 / 123閱的文件，由檔案管理員登記后，放入市場開發(fā)部傳閱夾，由市場部全體員工傳閱，員工傳閱后簽字。傳閱件的傳閱時間最長不超過 2周。檔案管理員每周周末對上周傳閱件文件進行整整并歸檔?！。ǘτ陬I導交辦的外部門簽報、批文、部門間文件，先由檔案管理員登記，交由部門負責人辦理。完成后，先由檔案管理員登記再報送出去。 （三）對于市場部報出文件和簽報，相關業(yè)務人員完成后交部門負責人，部門負責人簽字后，由檔案管理員先登記再報出；文件以公司發(fā)文報出或領導對簽報進行批復后，送交市場部，部門負責人或相關人員閱后于當日交由檔案管理員登記，并將文件存檔。 （四）因公收發(fā)的傳真，要在檔案管理員處登記并存檔。對于接收的傳真，于次日前交檔案管理員登記并存檔；對于發(fā)送的傳真，于發(fā)出后即交由檔案管理員登記并存檔。（五）因公取得的各類資料，應交由檔案管理員登記，并進行傳閱，傳閱時間不超過 2周。然后分類保存。四、文件的歸檔年度終了，檔案管理員對年度內(nèi)各類文件進行整理，并于次年 1月的 5個工作日內(nèi)將所有文件歸檔，其中，重要文件移交公司綜合管理部。附表 ：市場開發(fā)部收、發(fā)文件登記表文件名稱 文件類型 收到日期 發(fā)出日期 辦理人簽字 辦理情況　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　　 　 　 　 　 　12 / 123市場開發(fā)部人員培訓制度一、培訓目的是為了學習和掌握國內(nèi)外先進的基金開發(fā)、設計、銷售和服務經(jīng)驗，樹立更高層次的證券投資基金管理和服務理念，全面提高證券投資基金管理人員的素質(zhì)，進而全面提高證券投資基金的管理水平，更好地為廣大基金持人人服務。二、根據(jù)組織培訓的主體和培訓的內(nèi)容不同，可以將培訓分為兩種：一個是公司組織的全體員工的培訓，主要是了解基金行業(yè)的整體情況和學習對外交流的必備技能；一個是部門組織的培訓，主要是市場開發(fā)部工作內(nèi)容的培訓。三、公司組織的培訓主要是關于基金的基礎知識，與證券相關法律法規(guī)培訓；國內(nèi)外先進的基金管理模式和經(jīng)驗學習。四、部門組織的培訓主要是基金新品種開發(fā)、設計的策略和方法；基金的營銷策略、營銷手段和營銷渠道、服務理念、服務態(tài)度、服務手段等培訓。五、培訓方式有集中授課、自學、參加業(yè)內(nèi)有組織的集中培訓、到已經(jīng)具有先進管理經(jīng)驗的基金管理公司和相關金融單位實地考察學習等。六、根據(jù)參加培訓的情況，對參加培訓的人員進行考核。13 / 123第二部分 工作指引14 / 123日常工作指引,為每周一下午 3:003:30,便于月底總結(jié)。內(nèi)容包括部門經(jīng)理布置的工作及個人對本崗位工作推進的計劃和總結(jié)。工作計劃經(jīng)部門經(jīng)理認可，根據(jù)工作情況可適當調(diào)整。,盡量提前準備好所需的各種材料。；主動,有創(chuàng)造性地推動工作。,同事間要互助友愛。8．待人接物主動、禮貌、熱情、誠懇。9．接電話以“喂，您好?。ɑ?Hello?。┿y華基金！”為開始語。10．上班時間及外出辦事須著正規(guī)職業(yè)裝。15 / 123市場營銷工作指引 (一)工作定義 負責開展基金的推廣和銷售。 (二)工作內(nèi)容: 市場營銷的工作包括推廣基金和銷售兩部分。 基金銷售按銷售渠道可分為直銷和代銷。不管是代銷還是直銷,都要做好售前、 售中和售后三階段的工作。 ：（1） 推廣工作:預先向客戶和分銷人員公告新基金計劃；分發(fā)推廣文件； 及時向客戶提供基金賣點提要。 （2） 明確業(yè)務內(nèi)容及指標:基金評估指標；各基金費率比較；各基金業(yè)務比較；各管理公司投資風格比較。 （3）人員培訓:包括對本公司,本區(qū)域營銷人員的培訓,以及分銷機構(gòu)人銷員的培訓。銷售隊伍中有經(jīng)驗的搭配沒有經(jīng)驗的,或是有經(jīng)驗的銷售人員銷售復雜 的基金產(chǎn)品,而沒經(jīng)驗的則銷售簡單的。 （4） 客戶教育:要向客戶實事求是灌輸投資是有風險的。向客戶如實報告公司的業(yè)績情況。向客戶清晰講明公司的投資理念 。向客戶宣揚長期投資的理念。 2．售中工作包括：一般應包括提供基金買賣文件。3．售后工作包括：定期客戶通訊(如：個別基金,每月或每季通訊,所持基金戶口結(jié)算單,基金派息通知)。及時提供特殊材料 (如：新產(chǎn)品,新客戶服務,特別推廣優(yōu)惠)16 / 123及其他服務。 （三）工作要求：1． 開展工作之前要列計劃。2． 對客戶、市場要作針對性研究。3．及時總結(jié)出市場分析報告；及時總結(jié)與競爭對手的比較。 17 / 123公關策劃工作指引 (一)工作定義: 通過宣傳、聯(lián)誼、講座等活動促進公司的主流業(yè)務鞏固與發(fā)展。 (二)工作內(nèi)容: 1. 宣傳公司形象和公司投資理念。 2. 及時宣傳基金產(chǎn)品促銷計劃。 。 ,報刊等各種宣傳方式增強投資者投資意愿。 。 。 (可以以簡報的形式)。 (三)工作目標: 。 。 。 。18 / 123國際業(yè)務工作指引 (一)工作定義 國際業(yè)務主要是組織對外交流活動、組織涉外培訓及策劃和組織對外合作事宜。 (二)工作內(nèi)容 國際業(yè)務工作的主要內(nèi)容包括：建立與國際著名金融機構(gòu)的溝通與聯(lián)系 利用各種通訊媒介、上門拜訪、組織研討會、邀請來訪等多種形式，廣泛接觸國際著名的金融機構(gòu)，建立聯(lián)系檔案。在雙方的有誠意的情況下，初步交流合作意向，于條件成熟后簽署合作備忘錄。維持并發(fā)展銀華基金管理有限公司與這些國際著名金融機構(gòu)的溝通與聯(lián)系。建立一支高素質(zhì)的國際業(yè)務工作隊伍 邀請國內(nèi)外同行業(yè)的專家學者對本公司的國際業(yè)務工作人員進行理論和運作規(guī)范等全方位的培訓；聯(lián)系有關業(yè)務人員去國際合作方參加工作實踐和學習；提高工作人員的專業(yè)素養(yǎng)、業(yè)務開拓能力和外語水平，建立一支高素質(zhì)的國際業(yè)務專業(yè)隊伍，為銀華最終走向國際金融市場培養(yǎng)一批優(yōu)秀的人才。建立國際業(yè)務客戶檔案資料 開展全球資本市場調(diào)研，在充分了解國際業(yè)務客戶的產(chǎn)品需求、投資理念和投資偏好的基礎上，建立并不斷修正補充銀華基金管理有限公司國際業(yè)務客戶檔案。建立客戶拜訪制度，通過定期與不定期拜訪的形式，維持與發(fā)展銀華基金管理有限公司與國際業(yè)務客戶的關系。配合公司全球戰(zhàn)略實施，落實公司中外合作項目 在市場環(huán)境成熟、法律法規(guī)許可、監(jiān)管部門批準、人員隊伍完備等條19 / 123件下，爭取推出中外合作管理的全球投資基金。在運作穩(wěn)定，業(yè)績良好的情況下，不斷發(fā)展基金規(guī)模，擴大基金投資者隊伍。 (三)工作項目 ，每年組織相應專題的國外考察； ； ； ，策劃、組織公司人員赴海外講座、交流，幫助國外同行了解中國市場； ，了解其最新動態(tài)； ，策劃并組織國際合作項目； 。 (四)工作目標 學習國際同行業(yè)先進經(jīng)驗，提高自身管理運作水平，使本公司在同行業(yè)中處于領先地位；樹立良好的國際形象，維持經(jīng)常性的國際關系，為公司發(fā)展國際業(yè)務、開展國際合作打下良好的基礎。 (五)工作要求 、組織對外交流活動要以高質(zhì)量、高效率為基本原則。 ，明確針對公司發(fā)展所面臨的緊迫問題。 ，并對公司管理、業(yè)務上的具體問題有所啟發(fā)。 ，樹立良好的國際形象。 、本季工作計劃提交公司領導。 、組織交流、考察活動時，應先向部門經(jīng)理提交報告，待批準后再實施。 ，根據(jù)各部門的需要組織相應的交流活動。20 / 123業(yè)務發(fā)展研究指引 (一)宗旨 業(yè)務發(fā)展研究是為了適應當前基金業(yè)更趨規(guī)范化、逐漸與國際市場相接軌的必然趨勢，為公司管理層提供一定的決策參考并為基金管理公司今后的發(fā)展提供所必須的研究儲備。我們的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略研究將對基金公司的未來發(fā)展方向提供參考、對基金行業(yè)的發(fā)展動態(tài)進行跟蹤、進行基金新產(chǎn)品的開發(fā)和相關論證工作、同時還將與有關機構(gòu)聯(lián)合進行基金投資策略等專題方面的研究。此外，業(yè)務發(fā)展研究工作還將配合基金推介等活動的開展提供必要的技術支持。 (二)工作內(nèi)容 研究國際上基金管理公司發(fā)展成長的規(guī)律，吸取國外基金管理公司的成功經(jīng) 驗，并結(jié)合國內(nèi)市場的現(xiàn)狀研究國內(nèi)基金管理公司的發(fā)展戰(zhàn)略。每年完成一份公司發(fā)展戰(zhàn)略報告。 結(jié)合國內(nèi)資本市場的實際情況，根據(jù)基金客戶的真實和潛在的需求，進行基 金新產(chǎn)品的方案設計和論證。為公司未來新基金的設立提供基礎研究儲備。 及時跟蹤國際基金行業(yè)的最新發(fā)展動態(tài)，對國內(nèi)基金行業(yè)的可能發(fā)展趨勢進行分析判斷。每年總結(jié)不少于 1 次，并提交研究報告。 對本公司管理基金的運作進行跟蹤分析，對各基金管理公司的投資風格、投資理念、管理作風進行比較評判。通過計量統(tǒng)計等手段，以實證研21 / 123究為基礎，進行投資策略方面的研究。 專題研究主要是針對公司發(fā)展戰(zhàn)略、新產(chǎn)品開發(fā)、基金業(yè)發(fā)展等問題進行定性和定量的研究。研究具體可以采用與券商和研究機構(gòu)共同協(xié)作等方式。根據(jù)市場發(fā)展完成若干個專題研究。 基金的推介不僅僅是普通產(chǎn)品的推銷，而且需要高度專業(yè)化的咨詢服務。因此，基金產(chǎn)品的開發(fā)人員還需要協(xié)助基金推介活動，重點為推介基金產(chǎn)品提供技術上的咨詢。 (三)工作要求 公司的業(yè)務發(fā)展研究應具有一定的前瞻性，能真正起到為公司發(fā)展提供決策支持、發(fā)揮研究儲備的作用。要求研究人員對國內(nèi)外的基金行業(yè)具有開闊的視野和敏銳的洞察力。 業(yè)務發(fā)展研究要突出重點。研究的重點是適合公司投資風格的產(chǎn)品研究，以及市場熱點產(chǎn)品的研究。 公司的業(yè)務研究最終是為了配合公司實際發(fā)展的需要。因此，除了要具有前瞻性外，研究還要結(jié)合資本市場和公司本身的實際情況，使業(yè)務發(fā)展的研究與公司的戰(zhàn)略發(fā)展緊密結(jié)合。22 / 123檔案及客戶數(shù)據(jù)庫管理工作指引 (一)工作定義檔案及客戶數(shù)據(jù)庫管理主要是收集、整理部門內(nèi)部資料檔案，建立、維護客戶數(shù)據(jù)庫。 (二)工作內(nèi)容 、整理內(nèi)部報告；管理相關資料（部分圖書、期刊等信息資料與研究部共享） 。 。 ，建立客戶數(shù)據(jù)庫。 。 。 。 (三)工作目標分類整理本部門檔案材料，提高工作效率；建立、維護客戶信息數(shù)據(jù)庫，及時、準確地為市場營銷、客戶服務提供全面的客戶資料；保證檔案、數(shù)據(jù)的信息安全和保密。 (四)工作要求 、準確、安全、有序。 （包括客戶資料、新業(yè)務開發(fā)報告、營銷策劃報告、渠道管理報告、機構(gòu)銷售報告、國際業(yè)務報告、自購書籍資料等）根據(jù)出處、報告種類，分別放在資料室中分類架上，以便查閱。 ，并按照客戶名稱排序，在資料柜顯著位置單辟一格存放。重要資料應全部電子化，存放于客戶資料數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)中備查。23 / 123 ，由專人負責。 ，制作數(shù)據(jù)備份光盤 2 份，交由公司指定人員和 部門經(jīng)理分別保管。 ，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)、文擋損壞立即使用備份數(shù)據(jù)恢復。 (五)保密工作要求 ，不得查閱本部門的各類報告和客戶數(shù)據(jù)。 ，不得帶走本部門的報告和數(shù)據(jù)。 ，不得復印本部門報告、資料或打印客戶數(shù)據(jù)庫內(nèi)容。 ，不得復制客戶數(shù)據(jù)庫。24 / 123第三部分 業(yè)務流程及業(yè)務規(guī)則25 / 123產(chǎn)品開發(fā)業(yè)務流程市 場 需 求 調(diào) 研相 關 政 策 分 析基 金 行 業(yè) 發(fā) 展 趨 勢 確 定 產(chǎn) 品 目 標 初 步 方 案放 棄否 否產(chǎn) 品 方 案否可 行 性 分 析 分 管 領 導 決 策否 公 司 決 策董 事 會 決 策系 統(tǒng) 準 備產(chǎn) 品 備 選 庫產(chǎn) 品 開 發(fā) 計 劃申 報 材 料 制 作TA系 統(tǒng) cal center直 銷 系 統(tǒng) $投 資 交 易 系 統(tǒng)會 計 核 算 系 統(tǒng)合 作 意 向 招 標合 作 意 向合 作 意 向招 標合 作 開 發(fā) 合 作 開 發(fā)合 作 開 發(fā)系 統(tǒng) 測 試 系 統(tǒng) 測 試系 統(tǒng) 測 試系 統(tǒng) 升 級 系 統(tǒng) 升 級系 統(tǒng) 測 試系 統(tǒng) 測 試代 銷 行 代 銷 系 統(tǒng) 聯(lián) 機 測 試修 正 系 統(tǒng)聯(lián) 機 測 試驗 收 否選 定托 管 行 選 定 代銷 機 構(gòu) 確 定發(fā) 起 人 聘 請 中介 機 構(gòu)分 管 領 導 核 準 擬 定 基 金 契 約 、 招 募 說 明 書 等 文 件擬 訂 托 管 協(xié) 議 、 代 銷 協(xié) 議 等 法 律 文 件其 他 申 請 文 件領 導 核 準簽 字 蓋 章$$中 介 機 構(gòu) 審 核 并 出 具 意 見整 理 送審 材 料 申 請 報 告當 事 人 情 況 說 明基 金 契 約招 募 說 明 書銷 售 協(xié) 議其 他 文 件報 監(jiān) 管 機關 審 核審 核 意 見核 準基 金 發(fā) 行 募 集推 出 新 產(chǎn) 品