【正文】 中運順通投資擔(dān)保有限公司_________年____月___日31 / 41附件 9中運順通投資擔(dān)保有限公司委托擔(dān)保項目保后（□十日 □二十日）內(nèi)跟蹤檢查表受保人名稱： 項目編號： 檢查時間： 年 月 日序號 項 目 檢 查 情 況1 受保項目額度2 已使用額度發(fā)生情況及 未使用額度3 資金（或票據(jù)等）流向 及用途4 反擔(dān)保條件執(zhí)行情況5合同(原件)、借款借據(jù)(復(fù)印件加蓋受保人公章),及他項權(quán)利證明等(復(fù)印件)等是否已經(jīng)完整歸檔6商業(yè)承兌匯票業(yè)務(wù)項下，是否已收齊各相關(guān)合同及發(fā)票復(fù)印件（加蓋公章）7 其 他檢查人（雙人簽字）： 擔(dān)保事業(yè)部總經(jīng)理或主管副總裁（簽名）： 32 / 41附件 10中運順通投資擔(dān)保有限公司委托擔(dān)保項目保后（月/季度）監(jiān)控報告（ 年 月/季）受保人名稱 ：項 目 編 號 ： 填表日期： 年 月 日委托擔(dān)保項目概況擔(dān)保額度 擔(dān)保品種擔(dān)保起止期限 受理銀行檢查方式 □現(xiàn)場檢查 □非現(xiàn)場檢查 檢查時間 　受保人金融機構(gòu)履約情況逾期：□是 □否原因 違約金額□金融機構(gòu) 1 金額 □金融機構(gòu) 2 金額 □金融機構(gòu) 3 金額 合計：金額 其 他 　受保人主要經(jīng)營情況變動主要財務(wù)指標(biāo)項 目 本 期 上 期 增減%主營業(yè)務(wù)收入 　 　 　主營業(yè)務(wù)利潤 　 　 　毛利率 　 　 　資產(chǎn)負債率 　 　 　流動比率 　 　 　速動比率 　 　 　或有負債（擔(dān)保等） 　 　 　應(yīng)收賬款 　 　 　應(yīng)付賬款 　 　 　應(yīng)付票據(jù)（其中：銀行承兌匯票） 　 　 　短期借款 　 　 　長期借款 　 　 　凈資產(chǎn) 　 　 　其他 　 　 　管理層變化情況產(chǎn)品市場及其他重大情況反擔(dān)保人基本經(jīng)營情況抵、質(zhì)押物權(quán)屬使用情況及價值說明總體評價（□是 □否）提示預(yù)警33 / 41檢查人（雙人）： 擔(dān)保事業(yè)部總經(jīng)理（簽名）： 34 / 41附件 11中運順通投資擔(dān)保有限公司委托擔(dān)保項目保后管理相關(guān)聯(lián)系人一覽表受保人名稱 ：項 目 編 號 ：注 冊 地 址 ：辦 公 地 址 ： 全稱 相關(guān)人員 姓 名 職務(wù) 辦公電話 手 機 傳 真 Email聯(lián)系人（主辦人）主管領(lǐng)導(dǎo)（或財務(wù)負責(zé)人）受保人法人代表聯(lián)系人（主辦人）主管領(lǐng)導(dǎo)（或財務(wù)負責(zé)人）反擔(dān)保人（抵/質(zhì)押人）法人代表經(jīng)辦人信貸部負責(zé)人行長受理銀行上級行聯(lián)系人項目經(jīng)辦人一內(nèi)部 中商財富信用擔(dān)保有限公司項目經(jīng)辦人二制表人： 最后更新日期： 年 月 日35 / 41附件 12中運順通投資擔(dān)保有限公司受保人回訪記錄表（ 年 季度）制表人： 制表日期： 年 月 日受保人名稱 　項 目 編 號 　受 理 銀 行 　擔(dān) 保 金 額 擔(dān) 保 品 種擔(dān) 保 余 額(截止回訪日)擔(dān)保起止日期回 訪 日 期 回訪地點 　序號 姓名 職務(wù) 電話1 　　　2 　　　約見人員3 　　　回訪內(nèi)容：回訪結(jié)論：回訪人 職務(wù) 簽字36 / 41附件 13中運順通投資擔(dān)保有限公司委 托 擔(dān) 保 項 目 結(jié) 清 確 認 表受保人名稱項目編號受保人本金償還情況受保人利息償還情況受保人風(fēng)險保證金結(jié)清情況受保人抵押登記注銷情況 1．2．我公司貸款卡記錄是否結(jié)清 根據(jù)受保人與 銀行簽訂的編號為 的 合同的約定，受保人已于 年 月 日完全履行該合同項下的債務(wù)，因此根據(jù)我公司與該銀行簽訂的《保證合同》的約定，我公司保證責(zé)任解除。制表人： 年 月 日序號 編號 文 件 名 頁數(shù) 密級 備 注12345678910111213141516171819202122232424 / 41附件 2中運順通投資擔(dān)保有限公司委托擔(dān)保項目受理時限記錄表日期（年/月/日）起始 結(jié)束承辦部門 承辦內(nèi)容 移出人 簽字 移入人 簽字 備注注：本記錄表作為項目檔案的附件。第二十五條 企業(yè)信用歷史審查要點開戶行：銀行名稱、開戶時間、開戶類別、信用狀況；授信貸款記錄（包括與銀行、其他金融機構(gòu)、企業(yè)、個人之間的借貸） 、借貸方名稱、借款金額、借款性質(zhì)；對外擔(dān)保情況：被擔(dān)保單位、擔(dān)保金額、擔(dān)保時間、擔(dān)保類型、目前狀況；法律訴訟記錄：對方名稱、緣由、涉訴時間、標(biāo)的額、解決情況；近三年合同履約記錄。注意企業(yè)財務(wù)管理人員回答是的情形是否有不知道、不懂或遲疑的情況出現(xiàn)，或是要請別人代為回答的情況；企業(yè)是否編制了對所借款項的資金使用監(jiān)管和匯報制度；資金使用中如何保證是按照資金使用計劃和預(yù)算使用（如，每一筆資金使用前提供工作計劃、用款計劃和預(yù)算申請，使用中復(fù)印所有 100 元人民幣以上的原始報銷發(fā)票和其他用款原始票據(jù)，在獲得下一步貸款之前必須提交上一筆貸款款源分解、財務(wù)報告和相關(guān)復(fù)印件作為用資完畢的證明）；查看企業(yè)的內(nèi)部審計制度和流程，抽查最近幾期的財務(wù)審計報告，分析與計劃用資方式和額度有無重大出入的地方，原因如何。2調(diào)查企業(yè)應(yīng)對市場競爭的策略。策略是：加強銷售；增加產(chǎn)品花色品種，改進包裝和裝潢，爭取吸引顧客，改革產(chǎn)品保持市場優(yōu)勢，維護市場占有率；改進生產(chǎn)組織，合理庫存；引進第二代產(chǎn)品，為升級換代做好準(zhǔn)備；4）飽和期，產(chǎn)品銷售增長量緩慢，開始趨于下降，競爭進一步加劇，普及率提高，性能更好的產(chǎn)品開始出現(xiàn)，利潤明顯下降，銷售量每況愈下。行業(yè)是否都有此特點；1公司銷售模式（直銷/批發(fā)/零售），業(yè)務(wù)周期一般為多長幾個月；主要供貨廠商名單，建立了穩(wěn)定的業(yè)務(wù)往來和協(xié)作關(guān)系的廠商名單；1目前國家投入和社會經(jīng)濟的發(fā)展，進一步加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入、西部大開發(fā)戰(zhàn)略的實施，對企業(yè)市場空間的影響怎樣，是否保證企業(yè)發(fā)展態(tài)勢；1如果企業(yè)使用專利權(quán)進行質(zhì)押時，（1）審核批準(zhǔn)原件，確認是“發(fā)明專利”還是“實用專利”；（2）查看專利證書簽發(fā)日期、有效期、簽發(fā)部門、專利權(quán)人是否為企業(yè)或第三人，專利權(quán)人是一人還是多人，專利權(quán)人若是第三人是否與企業(yè)進行了權(quán)屬過戶及權(quán)屬過戶辦理進展情況；專利權(quán)人是否與企業(yè)簽署了獨家使用不得轉(zhuǎn)讓第三人協(xié)議；12 / 41（3）企業(yè)獨有技術(shù)專利質(zhì)押的，查驗出具國家專利局或國務(wù)院同意質(zhì)押的書面文件證明；（4）查驗企業(yè)出具同意專利權(quán)質(zhì)押的股東會或董事會決議；專利權(quán)共有人出具同意質(zhì)押的書面證明。對公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的審查，分析企業(yè)的主要出資方、實際控制人等，要點如下：（1）審查公司章程中注冊資本、股東成員的組成及出資金額和比例；（2）審查股權(quán)結(jié)構(gòu)中是否存在實物及無形資產(chǎn)出資及該類形式的出資額度；注冊資本與營業(yè)執(zhí)照的注冊資本額度是否一致；（3）審查核實公司章程中是否設(shè)立董事會，審核章程中規(guī)定的企業(yè)股東會及董事會的權(quán)利、義務(wù)規(guī)定，確認企業(yè)最高權(quán)利機構(gòu)；（4）審核公司章程中股東成員是否與現(xiàn)在的股東成員一致；（5）審核企業(yè)工商主體資格是否存在注銷變更；若企業(yè)發(fā)生增資擴股或工商主體變更，要求企業(yè)提供相應(yīng)的工商主體變更或股東變更前后的公司章程及章程修正案、工商變更登記的書面證明材料、股東會決議、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓協(xié)議等書面證明材料原件；（6）如果企業(yè)法人是公司股東的，審核公司章程最后股東簽字，并與企業(yè)法人簽字樣本進行核對，確認筆跡是否一致；（7）審核企業(yè)股票是法人股還是流通股；若為法人股，審核企業(yè)上級主管部門及當(dāng)?shù)貒Y委部門同意質(zhì)押的書面批準(zhǔn)文件原件；（8）如國有企業(yè)用股權(quán)質(zhì)押的，審核企業(yè)出具《股權(quán)證》 、 《股東名冊》及股東會或董事會同意質(zhì)押的書面決議、會議紀(jì)要等原件；（9）如國有企業(yè)用股權(quán)質(zhì)押的，審核私營企業(yè)要求出具《出資證明書》及《股東名冊》及股東會或董事會同意質(zhì)押的書面決議、會議紀(jì)要等原件；（10）審核由合法注冊會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)出具的驗資報告原件；（11）如有先期股權(quán)質(zhì)押的，審核原始文件，查驗質(zhì)押情況并做好記錄。項目的主要文件資料清單如下：我公司批準(zhǔn)項目立項的審批表6 / 41項目調(diào)查報告（調(diào)查人員每頁雙人簽字）申請人委托我公司貸款擔(dān)保的申請書（原件并要求加蓋公章）申請人向銀行提交的借款申請書（復(fù)印件）申請人提交的文件清單及相關(guān)資信材料項目相關(guān)合同及文件項目有關(guān)的其他材料對以上清單中，部分暫時不能提供的，應(yīng)要求擔(dān)保業(yè)務(wù)部及時補上。此表每季度后十日內(nèi)與表二，一同報送風(fēng)險管理部。第四章 項目保后管理第八條 風(fēng)險管理部對保后項目的管理工作進行監(jiān)督和抽查。協(xié)助綜合經(jīng)理準(zhǔn)備總裁辦公會和項目評審會文件，并在公司總裁辦公會和項目評審會上陳述項目《評審報告》。第四條 項目審查人員對項目提出補充調(diào)查建議的，應(yīng)填寫《擔(dān)保項目補充調(diào)查通知單》（見附件 3） 。第二章 業(yè)務(wù)受理第三條 擔(dān)保事業(yè)部向風(fēng)險管理部提交項目文件時，由綜合經(jīng)理負責(zé)檢查和接收。評審會對項目形成決議后，綜合經(jīng)理應(yīng)整理《表決意見》（見附件 7），經(jīng)部門總經(jīng)理審核后，提交總裁審閱，按照總裁的意見向公司董事長呈閱。必要情況下，經(jīng)部門總經(jīng)理或公司總裁同意，審查人員可以根據(jù)情況到有關(guān)的管理部門、金融部門、工商部門、財稅部門、供應(yīng)商、最終用戶等處去核實項目情況。月檢查表，每月后五日內(nèi)報送風(fēng)險管理部，季度檢查表每季度后十日內(nèi)報送風(fēng)險管理部。《移交文件目錄 》：業(yè)務(wù)部門作為委托擔(dān)保項目在與受理銀行簽定擔(dān)保合同后的五個工作日內(nèi)向公司綜合管理部移交所有項目調(diào)查及審批文件原件和相關(guān)合同原件時使用。 AA。第六章 申請人經(jīng)營