【正文】 中運順通投資擔保有限公司_________年____月___日31 / 41附件 9中運順通投資擔保有限公司委托擔保項目保后（□十日 □二十日）內跟蹤檢查表受保人名稱： 項目編號： 檢查時間： 年 月 日序號 項 目 檢 查 情 況1 受保項目額度2 已使用額度發(fā)生情況及 未使用額度3 資金（或票據(jù)等）流向 及用途4 反擔保條件執(zhí)行情況5合同(原件)、借款借據(jù)(復印件加蓋受保人公章),及他項權利證明等(復印件)等是否已經完整歸檔6商業(yè)承兌匯票業(yè)務項下，是否已收齊各相關合同及發(fā)票復印件（加蓋公章）7 其 他檢查人（雙人簽字）： 擔保事業(yè)部總經理或主管副總裁（簽名）： 32 / 41附件 10中運順通投資擔保有限公司委托擔保項目保后（月/季度）監(jiān)控報告（ 年 月/季）受保人名稱 ：項 目 編 號 ： 填表日期： 年 月 日委托擔保項目概況擔保額度 擔保品種擔保起止期限 受理銀行檢查方式 □現(xiàn)場檢查 □非現(xiàn)場檢查 檢查時間 　受保人金融機構履約情況逾期：□是 □否原因 違約金額□金融機構 1 金額 □金融機構 2 金額 □金融機構 3 金額 合計：金額 其 他 　受保人主要經營情況變動主要財務指標項 目 本 期 上 期 增減%主營業(yè)務收入 　 　 　主營業(yè)務利潤 　 　 　毛利率 　 　 　資產負債率 　 　 　流動比率 　 　 　速動比率 　 　 　或有負債（擔保等） 　 　 　應收賬款 　 　 　應付賬款 　 　 　應付票據(jù)（其中：銀行承兌匯票） 　 　 　短期借款 　 　 　長期借款 　 　 　凈資產 　 　 　其他 　 　 　管理層變化情況產品市場及其他重大情況反擔保人基本經營情況抵、質押物權屬使用情況及價值說明總體評價（□是 □否）提示預警33 / 41檢查人（雙人）： 擔保事業(yè)部總經理（簽名）： 34 / 41附件 11中運順通投資擔保有限公司委托擔保項目保后管理相關聯(lián)系人一覽表受保人名稱 ：項 目 編 號 ：注 冊 地 址 ：辦 公 地 址 ： 全稱 相關人員 姓 名 職務 辦公電話 手 機 傳 真 Email聯(lián)系人（主辦人）主管領導（或財務負責人）受保人法人代表聯(lián)系人（主辦人）主管領導（或財務負責人）反擔保人（抵/質押人）法人代表經辦人信貸部負責人行長受理銀行上級行聯(lián)系人項目經辦人一內部 中商財富信用擔保有限公司項目經辦人二制表人： 最后更新日期： 年 月 日35 / 41附件 12中運順通投資擔保有限公司受保人回訪記錄表（ 年 季度）制表人： 制表日期： 年 月 日受保人名稱 　項 目 編 號 　受 理 銀 行 　擔 保 金 額 擔 保 品 種擔 保 余 額(截止回訪日)擔保起止日期回 訪 日 期 回訪地點 　序號 姓名 職務 電話1 　　　2 　　　約見人員3 　　　回訪內容：回訪結論：回訪人 職務 簽字36 / 41附件 13中運順通投資擔保有限公司委 托 擔 保 項 目 結 清 確 認 表受保人名稱項目編號受保人本金償還情況受保人利息償還情況受保人風險保證金結清情況受保人抵押登記注銷情況 1．2．我公司貸款卡記錄是否結清 根據(jù)受保人與 銀行簽訂的編號為 的 合同的約定，受保人已于 年 月 日完全履行該合同項下的債務，因此根據(jù)我公司與該銀行簽訂的《保證合同》的約定，我公司保證責任解除。制表人： 年 月 日序號 編號 文 件 名 頁數(shù) 密級 備 注12345678910111213141516171819202122232424 / 41附件 2中運順通投資擔保有限公司委托擔保項目受理時限記錄表日期（年/月/日）起始 結束承辦部門 承辦內容 移出人 簽字 移入人 簽字 備注注：本記錄表作為項目檔案的附件。第二十五條 企業(yè)信用歷史審查要點開戶行：銀行名稱、開戶時間、開戶類別、信用狀況；授信貸款記錄（包括與銀行、其他金融機構、企業(yè)、個人之間的借貸） 、借貸方名稱、借款金額、借款性質；對外擔保情況：被擔保單位、擔保金額、擔保時間、擔保類型、目前狀況；法律訴訟記錄：對方名稱、緣由、涉訴時間、標的額、解決情況；近三年合同履約記錄。注意企業(yè)財務管理人員回答是的情形是否有不知道、不懂或遲疑的情況出現(xiàn)，或是要請別人代為回答的情況；企業(yè)是否編制了對所借款項的資金使用監(jiān)管和匯報制度；資金使用中如何保證是按照資金使用計劃和預算使用（如，每一筆資金使用前提供工作計劃、用款計劃和預算申請，使用中復印所有 100 元人民幣以上的原始報銷發(fā)票和其他用款原始票據(jù)，在獲得下一步貸款之前必須提交上一筆貸款款源分解、財務報告和相關復印件作為用資完畢的證明）；查看企業(yè)的內部審計制度和流程，抽查最近幾期的財務審計報告，分析與計劃用資方式和額度有無重大出入的地方，原因如何。2調查企業(yè)應對市場競爭的策略。策略是：加強銷售；增加產品花色品種，改進包裝和裝潢，爭取吸引顧客，改革產品保持市場優(yōu)勢，維護市場占有率；改進生產組織，合理庫存；引進第二代產品，為升級換代做好準備；4）飽和期，產品銷售增長量緩慢，開始趨于下降，競爭進一步加劇，普及率提高，性能更好的產品開始出現(xiàn)，利潤明顯下降，銷售量每況愈下。行業(yè)是否都有此特點；1公司銷售模式（直銷/批發(fā)/零售），業(yè)務周期一般為多長幾個月；主要供貨廠商名單，建立了穩(wěn)定的業(yè)務往來和協(xié)作關系的廠商名單；1目前國家投入和社會經濟的發(fā)展，進一步加大基礎設施建設投入、西部大開發(fā)戰(zhàn)略的實施，對企業(yè)市場空間的影響怎樣，是否保證企業(yè)發(fā)展態(tài)勢；1如果企業(yè)使用專利權進行質押時，（1）審核批準原件，確認是“發(fā)明專利”還是“實用專利”；（2）查看專利證書簽發(fā)日期、有效期、簽發(fā)部門、專利權人是否為企業(yè)或第三人，專利權人是一人還是多人，專利權人若是第三人是否與企業(yè)進行了權屬過戶及權屬過戶辦理進展情況；專利權人是否與企業(yè)簽署了獨家使用不得轉讓第三人協(xié)議；12 / 41（3）企業(yè)獨有技術專利質押的，查驗出具國家專利局或國務院同意質押的書面文件證明；（4）查驗企業(yè)出具同意專利權質押的股東會或董事會決議；專利權共有人出具同意質押的書面證明。對公司股權結構的審查，分析企業(yè)的主要出資方、實際控制人等，要點如下：（1）審查公司章程中注冊資本、股東成員的組成及出資金額和比例；（2）審查股權結構中是否存在實物及無形資產出資及該類形式的出資額度；注冊資本與營業(yè)執(zhí)照的注冊資本額度是否一致；（3）審查核實公司章程中是否設立董事會，審核章程中規(guī)定的企業(yè)股東會及董事會的權利、義務規(guī)定，確認企業(yè)最高權利機構；（4）審核公司章程中股東成員是否與現(xiàn)在的股東成員一致；（5）審核企業(yè)工商主體資格是否存在注銷變更；若企業(yè)發(fā)生增資擴股或工商主體變更，要求企業(yè)提供相應的工商主體變更或股東變更前后的公司章程及章程修正案、工商變更登記的書面證明材料、股東會決議、股權轉讓協(xié)議、資產轉讓協(xié)議等書面證明材料原件；（6）如果企業(yè)法人是公司股東的，審核公司章程最后股東簽字，并與企業(yè)法人簽字樣本進行核對，確認筆跡是否一致；（7）審核企業(yè)股票是法人股還是流通股；若為法人股，審核企業(yè)上級主管部門及當?shù)貒Y委部門同意質押的書面批準文件原件；（8）如國有企業(yè)用股權質押的，審核企業(yè)出具《股權證》 、 《股東名冊》及股東會或董事會同意質押的書面決議、會議紀要等原件；（9）如國有企業(yè)用股權質押的，審核私營企業(yè)要求出具《出資證明書》及《股東名冊》及股東會或董事會同意質押的書面決議、會議紀要等原件；（10）審核由合法注冊會計師及其所在事務所為企業(yè)出具的驗資報告原件；（11）如有先期股權質押的，審核原始文件，查驗質押情況并做好記錄。項目的主要文件資料清單如下：我公司批準項目立項的審批表6 / 41項目調查報告（調查人員每頁雙人簽字）申請人委托我公司貸款擔保的申請書（原件并要求加蓋公章）申請人向銀行提交的借款申請書（復印件）申請人提交的文件清單及相關資信材料項目相關合同及文件項目有關的其他材料對以上清單中，部分暫時不能提供的，應要求擔保業(yè)務部及時補上。此表每季度后十日內與表二，一同報送風險管理部。第四章 項目保后管理第八條 風險管理部對保后項目的管理工作進行監(jiān)督和抽查。協(xié)助綜合經理準備總裁辦公會和項目評審會文件，并在公司總裁辦公會和項目評審會上陳述項目《評審報告》。第四條 項目審查人員對項目提出補充調查建議的，應填寫《擔保項目補充調查通知單》（見附件 3） 。第二章 業(yè)務受理第三條 擔保事業(yè)部向風險管理部提交項目文件時，由綜合經理負責檢查和接收。評審會對項目形成決議后，綜合經理應整理《表決意見》（見附件 7），經部門總經理審核后，提交總裁審閱，按照總裁的意見向公司董事長呈閱。必要情況下，經部門總經理或公司總裁同意，審查人員可以根據(jù)情況到有關的管理部門、金融部門、工商部門、財稅部門、供應商、最終用戶等處去核實項目情況。月檢查表，每月后五日內報送風險管理部，季度檢查表每季度后十日內報送風險管理部?！兑平晃募夸?》：業(yè)務部門作為委托擔保項目在與受理銀行簽定擔保合同后的五個工作日內向公司綜合管理部移交所有項目調查及審批文件原件和相關合同原件時使用。 AA。第六章 申請人經營