【正文】 ，還可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣募集；同時， QDII基金還可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定面值金額的大小。 。 86 LOF的募集與交易 目前 ， 我國只有深圳證券交易所開辦 LOF業(yè)務 ， 因此 ， 本部分內容主要介紹深證證券交易所有關 LOF的募集與交易規(guī)則 。 82 基金份額的凍結 ? 基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍 。 ? 基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數(shù)量。 ? 對一般基金而言，投資者的贖回申請成交后，基金管理人應當在自受理基金投資者有效贖回申請之日起 7個工作日內支付贖回款項。 73 收費模式以及申購份額、贖回金額的確定 ? 申購費率不會超過申購金額的 5%， ? 基金申購費用也可以采取前端收費和后端收費兩種模式。 71 申購和認購的區(qū)別 ? 認購和申購申請購買基金份額的時間不同?；鸸芾砣藨斣谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次日予以公告。 61 第二節(jié) 開放式基金的募集與認購 一、開放式基金的募集程序 二 、 開放式基金的認購 大綱要求： ?熟悉開放式基金的發(fā)售 、 基金合同生效的條件 ?熟悉開放式基金的認購渠道 、 步驟和收費模式 ?掌握基金認購份額的計算 62 開放式基金的募集 （一）募集程序：申請、核準、發(fā)售、備案、公告 （二）開放式基金募集申請 （三）開放式基金募集申請的核準（同 “ 封閉式基金 ”） 證監(jiān)會應當自受理開放式基金募集之日起六個月內做出核準或不予核準的決定。 58 封閉式基金的交易 （ 二 ） 交易賬戶的開立與交易規(guī)則 ?買賣封閉式基金必須開立深、滬證券賬戶或深、滬基金賬戶卡及資金賬戶。 ? 自收到驗資報告起 10日內，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，辦理基金的備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。 ? “ 混合 ” 模式 ：以上兩種情況兼有。 5%；贖回費總額不低于 25%應計入基金財產(chǎn)。由第三方專業(yè)機構出具的業(yè)績證明并不能替代基金托管銀行的基金業(yè)績復核函?；鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績，基金合同生效六個月以上但不滿一年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績；基金合同生效一年以上但不滿十年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半年度的業(yè)績；基金合同生效十年以上的，應當?shù)禽d最近十個完整會計年度的業(yè)績。 基金管理公司或旗下基金產(chǎn)品獲得獎項的，應當引用業(yè)界公認比較權威的獎項，且應當避免引用兩年前的獎項。 ，不得泄露投資人買賣、持有基金份額的信息或其他信息。 31 基金銷售活動的規(guī)范 （二）基金銷售的業(yè)務規(guī)范 、完善的業(yè)務管理制度。 高風險 中風險 低風險 積極型 穩(wěn)健型 保守型 基金產(chǎn)品 投資人 17 投資者分析 （四）基金組合投資 ：為了進一步分散風險，提高收益，按照既定的預期收益和風險程度要求精心挑選出由一定數(shù)量的基金有機組合而成的基金產(chǎn)品組合。 （二）基金市場營銷的特征 ?服務性 ?專業(yè)性 ?持續(xù)性 6 基金市場營銷的意義 （一）有利于實現(xiàn)公司經(jīng)營目標 （二）有利于推進投資者教育工作 （三）有利于建立良好的投資者關系 （四）有利于提升公司的品牌形象 7 基金市場營銷的內容 （一）目標市場與投資者的確定 1. 分析投資者的真實需求 2. 投資者的行為特征、影響購買決策的因素 （二）營銷環(huán)境的分析 1. 銷售機構本身的情況 2. 影響投資者決策的因素 3. 監(jiān)管機構對基金營銷的監(jiān)管 8 基金市場營銷的內容 （三）營銷組合的設計 營銷組合的四大要素：產(chǎn)品、費率、渠道和促銷 （四）基金營銷的管理 1. 基金銷售的基本流程 2. 基金營銷過程管理 3. 基金營銷人員的管理 4. 營銷推廣活動的組織 9 第二節(jié) 基金的銷售渠道 一、國外基金銷售渠道的狀況 二、我國基金銷售渠道的狀況 大綱要求： ? 熟悉基金的銷售渠道 10 國外基金銷售渠道的狀況 （一）銀行 （二）保險公司 （三）獨立的投資顧問 （四）直銷 （五）網(wǎng)上交易和基金超市 （六）機構銷售 11 我國基金銷售渠道的狀況 截至 2022年年底，我國開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系。 29 基金銷售機構的資格管理 證券公司申請基金代銷業(yè)務資格，除具備商業(yè)銀行第（二）項至第（九）項的條件外，還應具備下列條件： （一）凈資本等財務風險監(jiān)控指標符合中國證監(jiān)會的有關規(guī)定； （二）最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為； （三）沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構調查，或者正處于整改期間； （四）沒有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。代銷機構使用的基金宣傳推介材料，應當與備案的材料一致。 37 基金宣傳推介材料內容的規(guī)定 基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形： （一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏； （二）預測該基金的證券投資業(yè)績； （三）違規(guī)承諾收益或者承擔損失； （四）詆毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機構，或者其他基金管理人募集或管理的基金； （五）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的詞語； （六）登載單位或者個人的推薦性文字； （七）中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。報證監(jiān)局時隨附電子文檔。對于推介定期定額投資業(yè)務等需要模擬歷史業(yè)績的，應當采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應的復合年平均收益率。 44 違規(guī)情形和相應的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種：①未履行報送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。以后，基金投資者申購或者贖回基金，登記機構都會在投資者的基金賬戶中進行相應的變動。發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。 基金募集金額不低于 2億元人民幣。 ? 起點 5元，由證券公司向投資者收取。 64 開放式基金的募集 （六）開放式基金的合同生效 ? 基金募集份額總額不少于 2億份，基金募集金額不少于 2億元人民幣。 （五）最低認購金額與追加認購金額 目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為 1000元人民幣，一些基金對追加認購金額有最低金額限制，但一些基金沒有此類要求。 2.“ 金額申購、份額贖回”原則。 74 收費模式以及申購份額、贖回金額的確定 ? 申購費用與申購份額的計算公式為： 申購費用 =凈申購金額 申購費率 凈申購金額 =申購金額 /（ 1+申購費率 ） 申購份額 =凈申購金額 /申購當日基金單位凈值 ? 贖回金額的確定： 贖回金額 =贖回總額 – 贖回費用 贖回總額 =贖回數(shù)量 贖回日基金份額凈值 贖回費用 =贖回總額 贖回費率 75 申購、贖回的登記與款項的支付 ? 申購、贖回的登記 ? 投資者申購基金成功后，登記機構一般在 T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續(xù)。 ? 定期定額投資的兩大優(yōu)勢