【正文】 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換 二． 開放式基金的非交易過戶 三． 基金份額的轉(zhuǎn)托管 四． 基金份額的凍結(jié) 79 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換 ? 開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換成同一基金管理公司管理的另一種基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。 ? 除基金注冊登記機(jī)構(gòu)外，其他銷售機(jī)構(gòu)不得辦理上述情況下的非交易過戶業(yè)務(wù)。 ? 具體辦理方法參照基金管理公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則以及基金代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則 。 85 ETF的募集與交易 （ 三 ） ETF份額的申購 、 贖回 ：證券交易所的交易日 ：上午 9:3011:30和下午 1:003:00 、 贖回單位：一般為 50萬份或 100萬份 、贖回應(yīng)遵循以下原則： ? 場內(nèi)申購贖回 ETF采用份額申購、份額贖回的方式。 ? 申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏贸废? ? 場內(nèi)募集的基金份額登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng) 。 88 第六節(jié) QDII基金的募集與交易 一、 QDII基金的募集程序 二 、 QDII基金的交易 89 QDII基金的募集程序 （ 一 ） QDII基金的募集程序 。 。 ? 托管人如委托境外托管人的，還應(yīng)當(dāng)出具托管人與境外托管人簽訂的協(xié)議草案等文件。 謝謝大家！ 93 。 91 QDII基金的交易 （一） QDII基金的認(rèn)購 （二） QDII基金的申購與贖回 ?“未知價”原則 ?“金額申購、份額贖回” ? 申請在規(guī)定時間內(nèi)可撤銷 92 QDII基金的交易 （三） QDII基金交易與一般開放式基金交易的區(qū)別 一般情況下， QDII基金申購、贖回的幣種為人民幣，但基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定的情況下，接受其他幣種的申購、贖回，并提前公告。 90 QDII基金的募集程序 （二） QDII基金與一般開放式基金募集程序區(qū)別 ，該資格獲批后還需申請經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，而一般的開放式基金不用申請這兩項(xiàng)資格。 。 （ 三 ） LOF的申購和贖回 ? 注冊登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng) (TA系統(tǒng) )內(nèi)的基金份額，可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)在場外辦理 LOF的申購、贖回。 （ 一 ） LOF份額的募集 LOF基金的募集分場外募集和場內(nèi)募集兩部分 。 ? 場內(nèi)申購贖回 ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。 ? 基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的 ， 被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益 （ 包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資 ） 一并凍結(jié) 。 轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報 ， 基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成 。 80 開放式基金的非交易過戶 ? 開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。 ? 定期定額投資的兩大優(yōu)勢 ? 進(jìn)入門檻低 ? 降低風(fēng)險，攤薄成本。 76 巨額贖回的認(rèn)定及處理方式 ? 單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的 10%時，為巨額贖回。 74 收費(fèi)模式以及申購份額、贖回金額的確定 ? 申購費(fèi)用與申購份額的計算公式為： 申購費(fèi)用 =凈申購金額 申購費(fèi)率 凈申購金額 =申購金額 /（ 1+申購費(fèi)率 ） 申購份額 =凈申購金額 /申購當(dāng)日基金單位凈值 ? 贖回金額的確定： 贖回金額 =贖回總額 – 贖回費(fèi)用 贖回總額 =贖回數(shù)量 贖回日基金份額凈值 贖回費(fèi)用 =贖回總額 贖回費(fèi)率 75 申購、贖回的登記與款項(xiàng)的支付 ? 申購、贖回的登記 ? 投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在 T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。 ? 贖回費(fèi)率不得超過基金份額贖回金額的 5%。 2.“ 金額申購、份額贖回”原則。 ? 一般情況下認(rèn)購期購買基金的費(fèi)率要比申購期優(yōu)惠。 （五）最低認(rèn)購金額與追加認(rèn)購金額 目前，我國開放式基金的最低認(rèn)購金額一般為 1000元人民幣，一些基金對追加認(rèn)購金額有最低金額限制，但一些基金沒有此類要求。 65 開放式基金的募集 （六）開放式基金的合同生效 基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)以下責(zé)任： ? 以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。 64 開放式基金的募集 （六）開放式基金的合同生效 ? 基金募集份額總額不少于 2億份，基金募集金額不少于 2億元人民幣。 63 開放式基金的募集 （四）開放式基金的募集期 與封閉式基金一樣，基金管理人應(yīng)自收到核準(zhǔn)文件之日起六個月內(nèi)進(jìn)行開放式基金的募集。 ? 起點(diǎn) 5元，由證券公司向投資者收取。 ?基金賬戶只能用于基金、國債及其他債券的認(rèn)購及交易。 基金募集金額不低于 2億元人民幣。 ? 基金不能成立，此時基金管理人需承擔(dān)以下責(zé)任： ? 以固有資產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。發(fā)售方式主要有網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售兩種。 52 基金份額的登記 投資者交易申請信息 申請數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn) 申請數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 代銷機(jī)構(gòu)總部 申請數(shù)據(jù) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 登記機(jī)構(gòu) 確認(rèn)數(shù)據(jù) 基金托管人 基金登記流程圖 資金清算流程圖 投資者 資金 賬戶 申購資金 代銷機(jī) 購網(wǎng)點(diǎn) 資金清 算 賬戶 申購資金 代銷機(jī) 購資金 清算總 賬戶 登記機(jī) 購資金 清算賬 戶 基金托 管銀行 賬戶 申購資金 申購資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 贖回資金 53 第一節(jié) 封閉式基金的募集與交易 一、封閉式基金的募集程序 二 、 封閉式基金的交易 大綱要求： ?熟悉封閉式基金的發(fā)售和合同生效的條件 ?掌握封閉式基金上市交易條件 、 交易賬戶的開立 、 交易規(guī)則 ?熟悉封閉式基金的交易費(fèi)用 54 一、封閉式基金的募集程序 申請、核準(zhǔn)、發(fā)售、備案、公告 （一）封閉式基金募集申請 基金申請報告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案和招募說明書草案等 （二）封閉式基金募集申請的核準(zhǔn) 證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理封閉式基金募集之日起六個月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。以后，基金投資者申購或者贖回基金，登記機(jī)構(gòu)都會在投資者的基金賬戶中進(jìn)行相應(yīng)的變動。 、申購金額不同適用不同費(fèi)率；基金持有期限不同適用不同的后端收費(fèi)及贖回費(fèi)率 。 44 違規(guī)情形和相應(yīng)的監(jiān)管處罰措施 基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下 3種：①未履行報送手續(xù)；②基金宣傳推介材料和上報的材料不一致；③基金宣傳推介材料違反《銷售管理辦法》及本規(guī)定的其他情形。 基金宣傳推介材料含有基金獲中國證監(jiān)會核準(zhǔn)內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)特別聲明中國證監(jiān)會的核準(zhǔn)并不代表中國證監(jiān)會對該基金的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷、推薦或者保證。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率。 按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)； 引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應(yīng)