農(nóng)村合作銀行信貸檔案管理辦法-免費(fèi)閱讀
【正文】 第二十六條 以錄音、錄像、掃描等方式保存的信貸業(yè)務(wù)檔案歸集在綜合檔案部門保管。當(dāng)信貸業(yè)務(wù)依法提起訴訟或發(fā)生案件時(shí)，經(jīng)支行 (部 )行長（總經(jīng)理）批準(zhǔn)后方可供律師、政法、司法部門等查閱復(fù)印。 經(jīng)總行分管行長領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)同意銷毀后，支行 (部 )檔案管理人員及有關(guān)人員和總行貸管理部及審計(jì)部共同派員監(jiān)銷 ，監(jiān)銷人員應(yīng)按銷毀清冊(cè)上所列內(nèi)容清點(diǎn)核對(duì)，銷毀后，應(yīng)在銷毀清冊(cè)上簽字蓋章，并書面將監(jiān)銷情況報(bào)告分管行長。 (2)結(jié)清全部商業(yè)匯票承兌與貼現(xiàn)的客戶檔案從客戶與本支行 (部 )最后一筆業(yè)務(wù)結(jié)清后次年的 1 月 1日起，保管期限為三年?？蛻魴n案中已執(zhí)行終了業(yè)務(wù)的檔案資料、內(nèi)部檔案資料，按年分類裝訂，于次年 1 月底前入檔保管?？蛻艋A(chǔ)類應(yīng)根據(jù)客戶實(shí)際情況，作相應(yīng)的補(bǔ)充與更新， 都要年檢的資料，信貸人員應(yīng) 根據(jù)年檢的時(shí)間及時(shí)補(bǔ)充與更新年檢后的復(fù)印件； ，信貸人員要及時(shí)根據(jù)變更情況，及時(shí)掌握和收集有關(guān)資料，其相應(yīng)的信貸檔案資料也應(yīng)作補(bǔ)充與更新。執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案資料應(yīng)按照一定的次序進(jìn)行裝訂。 第四章 信貸檔案資料管理操作流程 第十四條 收集。 7 (三 )擔(dān)保類資料： 資料 ： ⑴已年檢營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件；⑵特種行業(yè)經(jīng)營許可證正本復(fù)印件；⑶機(jī)構(gòu)代碼證正本復(fù)印件；⑷國、地稅稅務(wù)登記證正本復(fù)印件；⑸資信等級(jí)證書正本復(fù)印件；⑹已年檢的貸款卡復(fù)印件；⑺開戶許可證復(fù)印件；⑻公司章程及董事會(huì)成員名單（工商行政管理局提供為準(zhǔn)）；⑼驗(yàn)資報(bào)告；⑽法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )資格確認(rèn)書；⑾法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )簡歷；⑿法定代表人 (負(fù)責(zé)人 )身份證復(fù)印件 ；⒀專用印 鑒卡；⒁ 上年末及本年貸款月上月的 資產(chǎn)負(fù)債表、損益表 ；⒂ 其它資料。 (三 )合同類資料： 申請(qǐng)； ； 3.董事 (股東 )會(huì)借款決議書 ； （股東）會(huì)同意保證意見書；（股東）會(huì)同意抵押意見書； （股東）會(huì)同意質(zhì)押意見書； ； ； 通知書； ； （質(zhì)）押 物清單； 價(jià)格評(píng)估表； ； ； （質(zhì)）押代保管憑證； ； （撤銷）通知書； ； ； 同； ； 同復(fù)印件； 款借據(jù)； ； 。 歸檔區(qū)：存放已經(jīng)執(zhí)行終了業(yè)務(wù)的檔案 資料。 (四 )對(duì)客戶基本情況有變動(dòng)，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)充更新資料，移交給信貸內(nèi)勤。 2 第五條 信貸業(yè)務(wù)檔案涉及我行和客戶的相關(guān)信息，檔案管理人員、調(diào)閱人員和其它相關(guān)人員均須嚴(yán)格執(zhí)行保密制度。 1 **農(nóng)村合作銀行信貸檔案管理辦法 第一章 總 則 第一條 為實(shí)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)檔案的科學(xué)管理，做好信貸管理基礎(chǔ)工作，促進(jìn)信貸業(yè)務(wù)檔案管理工作制度化，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)我行的信貸業(yè)務(wù)檔案管理，確保信貸資料的完整性，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等有關(guān)法律法規(guī)和信貸管理的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，特制定本辦法。 第二章 信貸檔案管理的職責(zé) 第六條 信貸管理部及各支行 (部 )信貸部門是信貸業(yè)務(wù)檔案管理的職能部門，支行 (部 )信貸內(nèi)勤為信貸業(yè)務(wù)檔案管理員（無信貸內(nèi)勤的則信貸人員為信貸業(yè)務(wù)檔案管理員），負(fù)責(zé)支行(部 )信貸業(yè)務(wù)檔案的日常管理。 3 第十條 信貸內(nèi)勤的信貸業(yè)務(wù)檔案管理職責(zé)： (一 )負(fù)責(zé)對(duì)信貸人員移交的信貸業(yè)務(wù)資料完整性、有效性進(jìn)行檢查，對(duì)不符合總行信貸業(yè)務(wù)檔案資料收集要求的，退回信貸人員重新收集。 權(quán)證區(qū)：有價(jià)單據(jù)、其它權(quán)證類、保險(xiǎn)單必須由主出納存放于金庫，但必須雙人、雙鎖保管。 (四 )調(diào)查（檢查）類資料： ； 告； ； （借保雙方）； 。 資料 ：⑴農(nóng)戶（個(gè)人）客戶信息表；⑵夫妻雙方身份證復(fù)印件；⑶結(jié)婚證復(fù)印件；⑷戶口簿復(fù)印件；⑸授信申報(bào)表（電子表格）；⑹相關(guān)資產(chǎn)證明資料；⑺收入證明等其它資料。 信貸檔案資料收集分企業(yè)信貸檔案和農(nóng)戶信貸檔案，內(nèi)容包括借款人基礎(chǔ)類資料、保證人基礎(chǔ)類資料、貸款合同類資料、調(diào)查類 資料、信息類資料、銀行承兌匯票類資料和不良資產(chǎn)類資料。信貸人員在整理客戶資料時(shí)按信貸檔案資
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