基礎第一章理財規(guī)劃基礎-免費閱讀
【正文】 ⑷退休前期： ①子女參加工作到個人退休， 10－ 15年； ② 收入繼續(xù)增加，支出減少，財富增加，開始進入生命周期后期； ③準備養(yǎng)老金，降低風險投資，追求投資穩(wěn)定性。 理財規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 消費支出規(guī)劃 教育規(guī)劃 風險管理與保險規(guī)劃 稅收籌劃 投資規(guī)劃 退休養(yǎng)老規(guī)劃 財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃 三、理財規(guī)劃的目標（ 重點 ） ⒈理財規(guī)劃的整體目標 ⑴財務安全目標 ①定義： 是指個人或家庭對自己的財務狀況有充分的信心，認為現(xiàn)有的財富足以應對未來的財務支出和其他生活目標的實現(xiàn)，不會出現(xiàn)大的財務危機。理財規(guī)劃基礎 主講： 劉 洋 本章結構 理財規(guī)劃基礎 概述 內(nèi)容與流程 理財規(guī)劃與理財規(guī)劃職業(yè) 職業(yè)道德與操守 理財規(guī)劃職業(yè)發(fā)展概況 理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格 道德與職業(yè)道德 理財規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范 理財規(guī)劃師職業(yè)紀律規(guī)范 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 本章重點與難點 重點： ? 生命周期理論與家庭模型； ? 理財規(guī)劃的目標與原則； ? 理財規(guī)劃的主要工具、內(nèi)容與流程； ? 理財規(guī)劃師的道德準則。 ②衡量的標準： 整體目標 實現(xiàn)財務安全 追求財務自由 ⑵ 財務自由目標： ①定義： 個人或家庭的收入主要來源于主
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