基礎(chǔ)第一章理財規(guī)劃基礎(chǔ)(文件)
【正文】 與操守 一、理財規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則（ 重點 ）（ P38） 理財規(guī)劃師職業(yè)道德準(zhǔn)則 正直誠信原則及相關(guān)具體規(guī)范 客觀公正原則及相關(guān)具體規(guī)范 勤勉謹(jǐn)慎原則及相關(guān)具體規(guī)范 專業(yè)盡責(zé)原則及相關(guān)具體規(guī)范 嚴(yán)守秘密原則及相關(guān)具體規(guī)范 團隊合作原則及相關(guān)具體規(guī)范 二、理財規(guī)劃師職業(yè)紀(jì)律規(guī)范 重點 理財規(guī)劃師職業(yè)紀(jì)律規(guī)范 不得利用提供服務(wù)的契機從事或幫助客戶從事違法行為 不得以虛假的信息或廣告欺騙或誤導(dǎo)客戶 在執(zhí)業(yè)過程中不得侵占或竊取客戶的財產(chǎn) 應(yīng)以客觀公正的態(tài)度維護客戶的利益 應(yīng)隨時向客戶批露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突 不得隨意公開或使用客戶的秘密信息 應(yīng)維護行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當(dāng)競爭 應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格履行對客戶的承諾 三、違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 行業(yè)自律機構(gòu)的制裁措施 法律責(zé)任 。 ⑸退休期： ①退休期間； ②收入下降，醫(yī)療費用及休閑娛樂支出顯著增加； ③投資需穩(wěn)健，不可涉及風(fēng)險投資，遵循保守型投資。 時間 貨幣 L C T I A B 總收入、工薪類收入、投資收入與支出 ⒊ 理財規(guī)劃的具體目標(biāo) 四、理財規(guī)劃的原則（ 重點 ） 理財規(guī)劃具體目標(biāo) 必要的資產(chǎn)流動性 合理的消費支出 實現(xiàn)教育期望 完備的風(fēng)險保障
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