基礎(chǔ)第一章理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)-文庫(kù)吧資料
2025-05-23 01:38本頁(yè)面
【正文】 護(hù)客戶的利益 應(yīng)隨時(shí)向客戶批露存在或可能產(chǎn)生的利益沖突 不得隨意公開(kāi)或使用客戶的秘密信息 應(yīng)維護(hù)行業(yè)整體形象，禁止任何形式的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng) 應(yīng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格履行對(duì)客戶的承諾 三、違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 違反職業(yè)道德規(guī)范的制裁措施 行業(yè)自律機(jī)構(gòu)的制裁措施 法律責(zé)任 。 ⑸退休期： ①退休期間； ②收入下降，醫(yī)療費(fèi)用及休閑娛樂(lè)支出顯著增加； ③投資需穩(wěn)健，不可涉及風(fēng)險(xiǎn)投資，遵循保守型投資。 ⑶家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期： ①子女出生到其大學(xué)畢業(yè)， 18－ 22年； ②家庭收入穩(wěn)步增加，但負(fù)擔(dān)（子女教育、醫(yī)療等）仍很重； ③廣聚財(cái)源，注重投資。 時(shí)間 貨幣 L C T I A B 總收入、工薪類收入、投資收入與支出 ⒊ 理財(cái)規(guī)劃的具體目標(biāo) 四、理財(cái)規(guī)劃的原則（ 重點(diǎn) ） 理財(cái)規(guī)劃具體目標(biāo) 必要的資產(chǎn)流動(dòng)性 合理的消費(fèi)支出 實(shí)現(xiàn)教育期望 完備的風(fēng)險(xiǎn)保障 積累財(cái)富 合理的納稅安排 安享晚年 有效的財(cái)產(chǎn)分配與傳承 理財(cái)規(guī)劃的原則 整體規(guī)劃 提早規(guī)劃 現(xiàn)金保障優(yōu)先 風(fēng)險(xiǎn)管理優(yōu)于追求收益 消費(fèi)、投資與收入相匹配 家庭類型和理財(cái)策略相匹配 日常生活覆蓋儲(chǔ)備 意外現(xiàn)金儲(chǔ)備 第二節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、工具與流程 一
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