如何更好地為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃(ppt40)-理財(cái)-免費(fèi)閱讀
【正文】 假定客戶投保身故保險金額 20萬元。 主要追求資本的快速和最大增值，能承受本金損失的風(fēng)險，風(fēng)險承受能力高 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 31 投資目標(biāo) 投資期限 風(fēng)險承受能力 投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累退休養(yǎng)老金長期低 收入型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略積累教育準(zhǔn)備金長期低 收入型投資策略高 積極成長型投資策略中 成長型投資策略積累創(chuàng)業(yè)資金中期低 平衡型投資策略高 成長型投資策略中 平衡型投資策略購買房屋、汽車中長期低 收入型投資策略高 平衡型投資策略中 收入型投資策略彌補(bǔ)當(dāng)前生活開支不足短期低 保本型投資策略超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 32 資產(chǎn)分配 投資目標(biāo) 投資策略 投資金額 ? 股票 ? 債券 ? 銀行存款 ? 期貨 ? 外匯 ? …... ？ % ？ % ？ % ？ % ？ % 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 33 投資帳戶選擇 理智穩(wěn)健型 保守謹(jǐn)慎型 投機(jī)冒險型 平安發(fā)展帳戶 平安保證帳戶 5~10% 70~90% 20~30% 60~80% 50~60% 40~50% 年齡 : 55歲以上 30~55歲 30歲以下 收入狀況 : 收入低、儲蓄少 收入中等、儲蓄適中 收入高、儲蓄多 投資個性 : 投資目標(biāo) : 安享退休休閑生活 積累退休金 \子女教育準(zhǔn)備金 創(chuàng)業(yè)積累 \結(jié)婚 \購買房子 \汽車 支出狀況 : 開支小、穩(wěn)定 開支較大、較穩(wěn)定 開支很大、不穩(wěn)定 10~25% 平安基金帳戶 10~15% 0~5% 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 34 投資組合管理 ?投資於多種風(fēng)險呈一定負(fù)相關(guān)的投資對象，分散投資。觀望看看 —— C。借錢融資大賺一筆 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 26 ?在進(jìn)行以上的投資后，您不幸有虧損并被套牢，您可忍受多少的虧損 —— A。定存或房地產(chǎn) —— B。 ? 收益會隨資本市場的狀況、利率、宏觀經(jīng)濟(jì)政策等因素的變化而發(fā)生波動。為了能迅速致富，即使以借貸的方式進(jìn)行投資也認(rèn)為是應(yīng)當(dāng)?shù)? ?您有位好朋友告訴您一項(xiàng)包賺的投資（包賺一、二倍以上），您也認(rèn)為可靠，那么您將 —— A。好一陣子、 1~3個月內(nèi) —— C。不過是個泡沫，遲早會爆掉 —— B。假設(shè)首期購房款為房價的 30%，裝修費(fèi)為 8萬元，則客戶通過投資需在 32歲時獲得至少 20萬元 ?在分析投資目標(biāo)中，還應(yīng)考慮通貨膨脹的因素。假定客戶在平安保證收益帳戶、平安發(fā)展帳戶和平安基金帳戶的投資比例分別為10%、 60%和 30%，各投資帳戶的年投資收益率分別為 3%、 5%、 8%。該客戶希望在32歲成家時，購買價值 40萬元的一套三居室住房。青壯年或 30歲以上 —— C。一成左右損失 ?這樣的虧損被套牢后，您可忍受多久 —— A。認(rèn)為省下的一元比投資所賺得的一元較為可靠 —— B。超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 1 如何更好地為客戶設(shè)計(jì)理財(cái)計(jì)劃？ 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 2 一、序言 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 3 ?現(xiàn)金凈支出 ?現(xiàn)金凈支出 ?現(xiàn)金收入 現(xiàn)金支出 ?現(xiàn)金收入 =現(xiàn)金支出 ?現(xiàn)金收入 現(xiàn)金支出 ?現(xiàn)金收入 現(xiàn)金支出 ?現(xiàn)金收入 現(xiàn)金支出 人生不同階段的現(xiàn)金流 學(xué)習(xí)成長期 單身期 家庭形成期 家庭成長期 退休期 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 4 人的一生就是現(xiàn)金流量的管理過程 ?總現(xiàn)金流入 總現(xiàn)金支出 燦爛人生 ?總現(xiàn)金流入 =總現(xiàn)金支出 平常人生 ?總現(xiàn)金流入 總現(xiàn)金支出 悲慘人生 超凡培訓(xùn) 超凡表現(xiàn) 超凡培訓(xùn)工作室王秀光 5
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