銀行分行盡職檢查管理辦法實施細則-預覽頁
【正文】 非現(xiàn)場檢查是指不進駐被檢查單位，通過查閱相關(guān)檔案資料、核查系統(tǒng)信息、調(diào)閱視頻監(jiān)控系統(tǒng)信息、電話詢問等 方式進行的監(jiān)督、核查及監(jiān)測等活動。 第十條 法律與合規(guī)部門作為盡職檢查工作的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)部門，其主要職責是： 6 （一） 擬定全行盡職檢查工作管理制度； （二） 提出本級機構(gòu)年度現(xiàn)場檢查計劃整合方案； （三） 協(xié)助牽頭部門制定聯(lián)合檢查實施方案； （四） 跟蹤、通報本級機構(gòu)年度現(xiàn)場檢查計劃的實施進展情況； （五） 協(xié)助牽頭部門對聯(lián)合檢查中發(fā)現(xiàn)的重大問題提出整改意見； （六） 協(xié)助職能部門對盡職檢查發(fā)現(xiàn)的需追責的違規(guī)行為進行責任認 定； （七） 案防領(lǐng)導小組交辦的其他盡職檢查管理工作。 第十四條 法律與合規(guī)部門應(yīng)對各類檢查計劃的檢查內(nèi)容、檢查范圍、檢查對象、 檢查方式和檢查時間等事項在 7 個工作日內(nèi)進行相應(yīng)歸并整合，統(tǒng)籌制定本級機構(gòu)年度現(xiàn)場檢查計劃，報案件防控工作領(lǐng)導小組審定。在檢查方式上，能聯(lián)合檢查的，不組織分頭單獨檢查；能合并為綜合檢查的，不多頭組織專項檢查；能利用非現(xiàn)場手段或調(diào)研方式開展的，不安排現(xiàn)場檢查。各類盡職檢查在一定周期內(nèi)要實現(xiàn)對轄屬機構(gòu)和業(yè)務(wù)的基本覆蓋。 第十八條 部門、支行應(yīng)將合規(guī)檢查管理相關(guān)系統(tǒng)作為盡職檢查工作信息化管理平 臺，并按照“誰檢查、誰錄入”的原則將檢查全流程的各類信息及時錄入系統(tǒng)，實現(xiàn)盡職檢查信息的統(tǒng)一管理和資源共享。 第五章 檢查程序 第一節(jié) 現(xiàn)場檢查 第二十一條 現(xiàn)場檢查工作包括檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢 查處理和檔案整理五個階段。 、分析相關(guān)資料， 對被查單位管理狀況作出初步判斷， 分析 可能存在的問題。查前培訓的內(nèi)容至少應(yīng)包括： 1. 學習、討論檢查方案。 5. 其他情況。檢查結(jié)束后，檢查人員應(yīng)將資料交還被查單位。 （二）與被查單位交換檢查意見 檢查組與被查單位就有關(guān)問題的真實性、準確性及評價結(jié)論提出意見，必要時就有關(guān)問題交換意見。 （二）下發(fā)檢查 通報 職能部門應(yīng)根據(jù)本部門條線《檢查辦法》規(guī)定時限要求下發(fā)檢查通報（見附件 6）， 沒有《檢查辦法》的部門每半年至少通報 一次。 。 第二十七條 各部室、支行在實際檢查工作當中可根據(jù)檢查規(guī)模、 12 業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)復雜程度選擇相應(yīng)的檢查程序，但 下發(fā)檢查通知書、問題確認、 編寫檢查方案、記錄工作底稿、形成檢查報告和下發(fā)檢查通報不能省略。發(fā)現(xiàn)有疑問或需進一步確認的，應(yīng)采取系統(tǒng)查詢、電話詢問、書面詢問、實地核實、約見談話等方式進行核實。 （四） 檢查人員對整改資料進行審核。 第三十二條 資料歸檔與管理階段的主要工作包括：將記錄檢查過程、反映檢查結(jié)果、證實檢查結(jié)論的各類文件、數(shù)據(jù)、資料等納入檢查檔案范圍，為建立檔案做好準備，并按照《中國 ⅩⅩ 銀行檔案管理辦法（試行）》等制度進行檔案管理工作。 第三十六條 檢查人員應(yīng)當根據(jù)檢查情況，真實、完整地記錄工作底稿，確保檢查“有跡可查”。 14 列舉檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題或典型問題，提出的整改意見和建議力求具體、有針對性。 第四十一條 出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)進行延伸檢查： （一）現(xiàn)有的證據(jù)不能形成檢查結(jié)論或支持檢查結(jié)果； （二）在檢查過程中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象、關(guān)注點或接到異常情況舉報，需要與相關(guān)部門、機構(gòu)或客戶進行核對； （三）發(fā)現(xiàn)與被檢查機構(gòu)相關(guān)的機構(gòu)存在重大資金安全風險隱患的； （四）其他需要延伸的情況。 第八章 附 則 第四十五條 本細則由中國 ⅩⅩ 銀行 ⅩⅩ 分行負責解釋、修訂。 17 附件 2 ⅩⅩ 分行關(guān)于開展 XX 專項檢查工作的通知 XX 部室（支行）： 根據(jù) XXXXXX 號文， XX 部室（支行）定于 XX 年 XX 月 XX 日至 XXXX年 XX 月 XX 日對你部（支）行 XX 業(yè)務(wù)（管理）情況進行現(xiàn)場檢查。現(xiàn)將 檢查情況通報如下： 一、 檢查實施情況 二、 被查單位基本情況 三、 檢查總體評價 四、 檢查發(fā)現(xiàn)問題 五、 下一步工作要求
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