acs業(yè)務(wù)培訓(xùn)商業(yè)銀行-預(yù)覽頁
【正文】 數(shù)據(jù)類型 ： 平均值，即用于準(zhǔn)備金考核的基準(zhǔn)數(shù)據(jù)（一般存款余額）為金融機(jī)構(gòu)法人某數(shù)據(jù)報送期內(nèi)每日一般存款余額的平均值。 一般存款余額數(shù)據(jù)報送 日期 ACS考核處理的 日期 上月： 21－月末 本月： 5日－ 14日 本月： 1－ 10 本月： 15日－ 24日 本月： 11－ 20 本月 25日－下月 4日 “ 按自然旬”的考核區(qū)間表 44 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核周期 ACS提供 不同的考核周期選項，主要包括按自然月或旬考核，按固定天數(shù)（ N天， N最小可為 1）考核。 電子化報送， 利用客戶對賬子系統(tǒng)的數(shù)據(jù)通道，向金融機(jī)構(gòu)提供一般存款余額數(shù)據(jù)報送 接口 ，規(guī)定統(tǒng)一的數(shù)據(jù)報送格式。 49 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核規(guī)則 ACS業(yè)務(wù)截止后，計算當(dāng)日金融機(jī)構(gòu)法人準(zhǔn)備金賬戶余額，并與本考核期應(yīng)繳法定存款準(zhǔn)備金最低限額進(jìn)行比較。 待本期應(yīng)繳一般存款余額數(shù)據(jù)輸入后，系統(tǒng)自動根據(jù)本期法定存款準(zhǔn)備金最低限額從本考核期第一個工作日開始對金融機(jī)構(gòu)法人準(zhǔn)備金賬戶進(jìn)行追溯考核。 53 管理與服務(wù)功能 —— 準(zhǔn)備金管理 準(zhǔn)備金考核調(diào)整規(guī)則 可能導(dǎo)致準(zhǔn)備金追溯考核的因素還有： 一般存款余額數(shù)據(jù)輸入錯誤 ； 準(zhǔn)備金賬戶的賬務(wù)處理錯誤 ； 準(zhǔn)備金賬戶考核參數(shù)設(shè)置錯誤。需要說明的是，未來 ACS同樣支持按照金融機(jī)構(gòu)法人一點(diǎn)繳存財政性存款。 常規(guī)報表管理功能與繳存款報表管理的關(guān)系。 60 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 流動性查詢子系統(tǒng)建設(shè)原則： 實時高效 安全 精準(zhǔn) 靈活服務(wù) 統(tǒng)一處理 61 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 流動性查詢子系統(tǒng)拓?fù)浣Y(jié)構(gòu)： 62 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 流動性 查詢的主要內(nèi)容： 清算賬戶、非清算賬戶的單個及“一攬子”查詢，包括： ?賬戶余額 ?預(yù)期頭寸 ?日間透支 ?賬戶排隊 63 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 流動性 查詢的主要功能： ? 實時查詢 ? 報表展現(xiàn) ? 異常數(shù)據(jù)查詢 64 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 清算 賬戶頭寸計算公式： 對 設(shè)置了余額最低控制金額的清算賬戶，計算公式為： ? 可用頭寸 =清算賬戶余額 圈存資金 余額最低控制金額 ? 預(yù)期頭寸 =清算賬戶余額 + 排隊等待即將貸記該清算賬戶的支付交易金額 圈存資金 余額最低控制金額－排隊等待應(yīng)借記該清算賬戶的支付交易金額 65 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 清算 賬戶頭寸計算公式： 對 未設(shè)置余額最低控制金額的清算賬戶，計算公式為： ? 可用頭寸 =清算賬戶余額 + 日間透支限額 圈存資金 ? 預(yù)期頭寸 =清算賬戶余額 + 日間透支限額 + 排隊等待即將貸記該清算賬戶的支付交易金額－圈存資金 排隊等待應(yīng)借記該清算賬戶的支付交易金額 66 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 非清算賬戶頭寸計算公式： 非 清算賬戶預(yù)期頭寸＝非清算賬戶余額＋日間透支限額 +排隊等待即將貸記非清算賬戶的交易金額－余額最低控制金額（未控制金額為零）－排隊等待應(yīng)借記非清算賬戶的交易 金額 可用 頭寸 =該行清算賬戶余額 + 日間透支限額 67 管理與服務(wù)功能 —— 流動性查詢 流動性查詢流程： 支付系統(tǒng)通道查詢 金融專網(wǎng)通道查詢 電話語音查詢 凡是涉及清算賬戶或支付系統(tǒng)參與者的，都會造成 ACS與支付系統(tǒng)間的信息交互。 72 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 ? 客 戶 對 賬 子 系 統(tǒng) 功 能 示 意 圖網(wǎng) 絡(luò) 對 賬省 級全 國報 表 電 子 數(shù) 據(jù) 報 送法 定 存 款 余 額繳 存 財 政 性 存 款公 共 信 息市 地電 子 回 單區(qū) 縣開 戶 單 位用 戶 管 理統(tǒng) 計 查 詢運(yùn) 行 管 理人民銀行73 管理與服務(wù)功能 —— 電子化對賬 對賬用戶管理 涉 及 對賬操作的用戶共有五類 ： ?開戶 單位對賬操作員 、 ?開戶 單位管理員 、 ?人民 銀行對賬信息管理員 、 ?系統(tǒng) 主管 、 ?系統(tǒng)管理員 。全系統(tǒng)權(quán)限。 開戶單位管理員 管理本單位用戶，包括增加、停用、刪除、解鎖、查詢等功能，不提供用戶信息修改功能。系統(tǒng)對客戶的登錄情況提供日志記錄。 撤銷 核對標(biāo)志 執(zhí)行對賬后， 開戶單位數(shù)據(jù)原則上無法進(jìn)行修改 ，如果開戶單位 發(fā)現(xiàn) 數(shù)據(jù) 有 誤，可向人民銀行發(fā)送申請，人民 銀行 對賬務(wù)核對進(jìn)行撤消操作，再 由 開戶單位 重新輸入 正確 的 金額進(jìn)行 核對。 對賬結(jié)果有三種狀態(tài)，分別是：核對相符；核對不符，未達(dá)已查清；核對不符，未達(dá)未查清。在手工錄入方式下，開戶單位選擇對賬對象后可手工錄入對賬賬戶的余額、發(fā)生額。 對 賬結(jié)果的 合法性采用 數(shù)字簽名或電子印鑒方式進(jìn)行驗證。 ?嚴(yán)格限制導(dǎo)出次數(shù) ， 電子 回單成功導(dǎo)出后再次申請的，需要金融機(jī)構(gòu)雙人申請，人民銀行雙人 確認(rèn)， 并 標(biāo)注重復(fù) 信息，以免 發(fā)生差錯。 84 管理與服務(wù)功能 —— 電子回單 電子回單日常業(yè)務(wù)處理流程見下圖 業(yè) 務(wù)處 理導(dǎo) 出回 單數(shù) 據(jù)A C S生 成回 單數(shù) 據(jù)對 賬 系 統(tǒng)校 驗按 開 戶 單 位 分發(fā) 回 單 數(shù) 據(jù)開 戶 單 位 查詢 回 單 數(shù) 據(jù)發(fā) 出 索 取 回單 指 令已 提 供接 收 回 單是重 復(fù)索 取否 ， 拒 絕 提 供是人 民 銀 行 確 認(rèn)同 意查 詢 對 賬 結(jié) 果查 明 原 因拒 絕 提 供記 錄 回 單 發(fā)放 結(jié) 果歷 史數(shù) 據(jù)事 后監(jiān) 督數(shù) 據(jù)歸 檔校 驗電 子 回 單 日 常 業(yè) 務(wù) 處 理 流 程開 戶 單 位 操 作否 ?關(guān)于將單子回單信息輸出為紙質(zhì)回單的憑證樣式，人民銀行將在系統(tǒng)推廣時進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)定。同步開設(shè)建設(shè) ACS同城災(zāi)備系統(tǒng)。 ? 2020年 6月，爭取完成 ACS系統(tǒng)在全國范圍內(nèi)的推廣應(yīng)
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