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【正文】 數(shù)據(jù)類型 ： 平均值，即用于準備金考核的基準數(shù)據(jù)（一般存款余額）為金融機構法人某數(shù)據(jù)報送期內每日一般存款余額的平均值。 一般存款余額數(shù)據(jù)報送 日期 ACS考核處理的 日期 上月： 21－月末 本月： 5日－ 14日 本月： 1－ 10 本月： 15日－ 24日 本月： 11－ 20 本月 25日－下月 4日 “ 按自然旬”的考核區(qū)間表 44 管理與服務功能 —— 準備金管理 準備金考核周期 ACS提供 不同的考核周期選項，主要包括按自然月或旬考核，按固定天數(shù)（ N天， N最小可為 1）考核。 電子化報送， 利用客戶對賬子系統(tǒng)的數(shù)據(jù)通道，向金融機構提供一般存款余額數(shù)據(jù)報送 接口 ，規(guī)定統(tǒng)一的數(shù)據(jù)報送格式。 49 管理與服務功能 —— 準備金管理 準備金考核規(guī)則 ACS業(yè)務截止后，計算當日金融機構法人準備金賬戶余額，并與本考核期應繳法定存款準備金最低限額進行比較。 待本期應繳一般存款余額數(shù)據(jù)輸入后，系統(tǒng)自動根據(jù)本期法定存款準備金最低限額從本考核期第一個工作日開始對金融機構法人準備金賬戶進行追溯考核。 53 管理與服務功能 —— 準備金管理 準備金考核調整規(guī)則 可能導致準備金追溯考核的因素還有： 一般存款余額數(shù)據(jù)輸入錯誤 ； 準備金賬戶的賬務處理錯誤 ； 準備金賬戶考核參數(shù)設置錯誤。需要說明的是，未來 ACS同樣支持按照金融機構法人一點繳存財政性存款。 常規(guī)報表管理功能與繳存款報表管理的關系。 60 管理與服務功能 —— 流動性查詢 流動性查詢子系統(tǒng)建設原則： 實時高效 安全 精準 靈活服務 統(tǒng)一處理 61 管理與服務功能 —— 流動性查詢 流動性查詢子系統(tǒng)拓撲結構： 62 管理與服務功能 —— 流動性查詢 流動性 查詢的主要內容： 清算賬戶、非清算賬戶的單個及“一攬子”查詢，包括： ?賬戶余額 ?預期頭寸 ?日間透支 ?賬戶排隊 63 管理與服務功能 —— 流動性查詢 流動性 查詢的主要功能： ? 實時查詢 ? 報表展現(xiàn) ? 異常數(shù)據(jù)查詢 64 管理與服務功能 —— 流動性查詢 清算 賬戶頭寸計算公式： 對 設置了余額最低控制金額的清算賬戶，計算公式為： ? 可用頭寸 =清算賬戶余額 圈存資金 余額最低控制金額 ? 預期頭寸 =清算賬戶余額 + 排隊等待即將貸記該清算賬戶的支付交易金額 圈存資金 余額最低控制金額－排隊等待應借記該清算賬戶的支付交易金額 65 管理與服務功能 —— 流動性查詢 清算 賬戶頭寸計算公式： 對 未設置余額最低控制金額的清算賬戶，計算公式為： ? 可用頭寸 =清算賬戶余額 + 日間透支限額 圈存資金 ? 預期頭寸 =清算賬戶余額 + 日間透支限額 + 排隊等待即將貸記該清算賬戶的支付交易金額－圈存資金 排隊等待應借記該清算賬戶的支付交易金額 66 管理與服務功能 —— 流動性查詢 非清算賬戶頭寸計算公式： 非 清算賬戶預期頭寸＝非清算賬戶余額＋日間透支限額 +排隊等待即將貸記非清算賬戶的交易金額－余額最低控制金額（未控制金額為零）－排隊等待應借記非清算賬戶的交易 金額 可用 頭寸 =該行清算賬戶余額 + 日間透支限額 67 管理與服務功能 —— 流動性查詢 流動性查詢流程： 支付系統(tǒng)通道查詢 金融專網(wǎng)通道查詢 電話語音查詢 凡是涉及清算賬戶或支付系統(tǒng)參與者的，都會造成 ACS與支付系統(tǒng)間的信息交互。 72 管理與服務功能 —— 電子化對賬 ? 客 戶 對 賬 子 系 統(tǒng) 功 能 示 意 圖網(wǎng) 絡 對 賬省 級全 國報 表 電 子 數(shù) 據(jù) 報 送法 定 存 款 余 額繳 存 財 政 性 存 款公 共 信 息市 地電 子 回 單區(qū) 縣開 戶 單 位用 戶 管 理統(tǒng) 計 查 詢運 行 管 理人民銀行73 管理與服務功能 —— 電子化對賬 對賬用戶管理 涉 及 對賬操作的用戶共有五類 ： ?開戶 單位對賬操作員 、 ?開戶 單位管理員 、 ?人民 銀行對賬信息管理員 、 ?系統(tǒng) 主管 、 ?系統(tǒng)管理員 。全系統(tǒng)權限。 開戶單位管理員 管理本單位用戶，包括增加、停用、刪除、解鎖、查詢等功能，不提供用戶信息修改功能。系統(tǒng)對客戶的登錄情況提供日志記錄。 撤銷 核對標志 執(zhí)行對賬后， 開戶單位數(shù)據(jù)原則上無法進行修改 ，如果開戶單位 發(fā)現(xiàn) 數(shù)據(jù) 有 誤，可向人民銀行發(fā)送申請，人民 銀行 對賬務核對進行撤消操作，再 由 開戶單位 重新輸入 正確 的 金額進行 核對。 對賬結果有三種狀態(tài)，分別是：核對相符；核對不符，未達已查清；核對不符，未達未查清。在手工錄入方式下，開戶單位選擇對賬對象后可手工錄入對賬賬戶的余額、發(fā)生額。 對 賬結果的 合法性采用 數(shù)字簽名或電子印鑒方式進行驗證。 ?嚴格限制導出次數(shù) ， 電子 回單成功導出后再次申請的，需要金融機構雙人申請，人民銀行雙人 確認， 并 標注重復 信息，以免 發(fā)生差錯。 84 管理與服務功能 —— 電子回單 電子回單日常業(yè)務處理流程見下圖 業(yè) 務處 理導 出回 單數(shù) 據(jù)A C S生 成回 單數(shù) 據(jù)對 賬 系 統(tǒng)校 驗按 開 戶 單 位 分發(fā) 回 單 數(shù) 據(jù)開 戶 單 位 查詢 回 單 數(shù) 據(jù)發(fā) 出 索 取 回單 指 令已 提 供接 收 回 單是重 復索 取否 ， 拒 絕 提 供是人 民 銀 行 確 認同 意查 詢 對 賬 結 果查 明 原 因拒 絕 提 供記 錄 回 單 發(fā)放 結 果歷 史數(shù) 據(jù)事 后監(jiān) 督數(shù) 據(jù)歸 檔校 驗電 子 回 單 日 常 業(yè) 務 處 理 流 程開 戶 單 位 操 作否 ?關于將單子回單信息輸出為紙質回單的憑證樣式，人民銀行將在系統(tǒng)推廣時進行統(tǒng)一規(guī)定。同步開設建設 ACS同城災備系統(tǒng)。 ? 2020年 6月，爭取完成 ACS系統(tǒng)在全國范圍內的推廣應
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