【正文】 方式，對2014年新增小額貸款業(yè)務資料的真實性、主體的真實性、資金用途的真實性等內容進行重點檢查，通過關注各相關崗位履職情況，摸清我行小額信貸資產狀況。一是開展郵儲代辦員（社會營銷員）清理工作的回頭看活動。三是對照代理網(wǎng)點風險等級評價和日常檢查發(fā)現(xiàn)的風險隱患問題，重點包括違規(guī)辦理助農取款業(yè)務、三碰庫落實不到位流于形式、不能認真落實驗視制度等問題進行專項排查工作。對于需要上級機構整改的問題，下級機構要及時上報，上級機構要及時研究解決。（六）總結驗收（12月31日前）各單位、各部門對各階段活動即時進行總結，并于12月4日前將活動總結報告報市級活動領導小組辦公室。對活動組織不到位、問題查找不充分、整改落實不徹底的機構將進行通報批評，并取消評先資格。全體員工要積極參與，統(tǒng)一安排開展學習、查找和整改活動，防止走過場，通過查找問題，認真整改，切實提高執(zhí)行力。各單位要對活動過程中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，按照行內違規(guī)行為處理相關規(guī)定進行責任追究和處理，并將處理結果逐級匯總上報。各活動單位要及時將各階段活動記錄和成果上傳至法律合規(guī)管理系統(tǒng)。本著實事求是的原則，結合自身，我也發(fā)現(xiàn)了自身存在一些不合規(guī)的問題，主要表現(xiàn)在：一、由于時間緊迫的原因，費用報銷憑證經辦人或支行長的簽字未去落實真實性。做到：一、認真學習我行的規(guī)章制度，深刻認識合規(guī)的重要性和必要性。三、提高自身工作素質和職業(yè)道德水平，杜絕各種形式的誘惑。首先，我們以及合規(guī)經營有關文件進行了全面而又認真的學習，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握，為此我還認真地做 了學習筆記，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。最后，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質客戶來我單位，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力，提高我行的聲譽。今后我要在合規(guī)經營上，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經營的 第一要旨來抓，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事。從小的方面講，比如我們奮 斗在一線的員工，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是我行存在和發(fā)展的必需。如果沒有德，就難 于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就 沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。四、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。有時，總是覺 得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā) 展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來 產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按 照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權 益能力。正因為有了銀 行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內 控與制約。根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和我行風險控制要求，對客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財務狀況、經營狀況、信用記錄情況、擔保物等情況認真核實。嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結合，確保貸款不超過訴訟時效。本人未參與民間借貸。二、存在的問題信貸客戶經理過于依賴老客戶市場，調查不夠仔細、全面、深入，調查表反復修改，紙質資料缺東少西，未重點關注客戶還款意愿和第一還款來源，過度依賴抵押品等第二還款來源。三、整改措施通過這次“合規(guī)大行動”的學習，查找了自身及三農金融部工作存在的問題，在今后的工作要將存在的問題及時整改落實，一是強化審慎經營理念，完善績效考核機制；二是嚴格落實貸款管理制度，確保貸款依法合規(guī)；三是加強流程監(jiān)控，提高信貸業(yè)務精細化管理方面；四是開展違規(guī)放貸風險排查，及時化解風險隱患。我主要談談以下幾方面：在合規(guī)意識方面，自合規(guī)大討論活動進行批評與自我批評查擺問題后，大家基本都能按照各項規(guī)章制度合規(guī)辦事，合規(guī)管理，再不會有“工作做的越多，違規(guī)可能性越大”的思想，合規(guī)意識明顯增強。馬明：通過此次“合規(guī)大討論”活動，看到因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性。主要原因是有時候感覺反正都是為了工作，所以有時簡化流程辦事。黃維：我行合規(guī)大討論的活動已經開展了一年，作為信息科技部門的一員，通過合規(guī)學習、合規(guī)宣講、問題查找、問題整改、合規(guī)考試、合規(guī)總結等活動，著重從制度、流程執(zhí)行方面整改存在的違規(guī)問題，提升了信息系統(tǒng)安全管理以及安全運行維護水平，確保了活動落到實處，見到了實效。在以后的工作中，我將堅持制度為先、按章辦事的原則，違規(guī)的事情堅決不做，逆流程的事情堅決不做、簡化流程的事情不做，做到合規(guī)辦事。項征：通過“合規(guī)大行動”活動的學習和實踐，我進一步認識到合規(guī)工作的重要性，深刻認識到合規(guī)風險即是一項基礎性風險，更是合規(guī)是銀行經營管理的永恒主題。需要在以后的工作中進一步強化信息安全意識，更進一步的加強信息安全防范相關規(guī)章制度和相關案例的學習。在今后的工作中，我們要以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。本次會議討論查找出的問題逆流程操作和簡化流程操作，會議紀要已下發(fā)二級分行請各分行提意見，各分行均表示沒有本次會議紀要之外的其他問題。把合規(guī)制度的梳理、學習、教育、培訓與自查等活動有機結合起來，邊學習、邊對照檢查，切實提高“合規(guī)建設活動”的針對性和有效性。將整改作為“合規(guī)建設活動”最終目的，同過“合規(guī)建設活動”，使案件防控合規(guī)建設達到新水平。將《銀行業(yè)金融機構案件防控警示教育讀本》和《銀行業(yè)金融機構案件防控宣傳手冊》以及警示教育片作為案例，加強風險教育和案例警示教育。按照“突出重點、標本兼治”的總體原則，重點對2010年以來發(fā)生的業(yè)務，以案件防控合規(guī)建設的內容為基礎，以操作風險和員工行為規(guī)范自查為重點，以充分揭示機制落后、制度缺失、執(zhí)行偏差、行為失范為主線，摸清底數(shù)，透析成因，研究對策，強化合規(guī)風險防范措施，夯實合規(guī)風險防范基