【正文】 容以及對被檢查單位配合檢查的要求等。決定不予事先通知或者變動現(xiàn)場檢查通知書規(guī)定的日期的，5 應(yīng)當(dāng)由派出單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。參加會談的人員由派出單位根據(jù)檢查任務(wù)確定。檢查組調(diào)閱資料時，應(yīng)當(dāng)填寫《現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單》一式兩份，由檢查組和被檢查單位雙方經(jīng)辦人簽字后分別保存。第二十一條 檢查組對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題可以進(jìn)行調(diào)查取證，并取得證明材料。第二十二條 檢查組在詢問或者查閱資料時，可以要求被詢 7 問人或者資料提供人簽署《聲明及承諾書》。詢問結(jié)束，詢問人、記錄人應(yīng)當(dāng)在詢問記錄上簽字或者押印。采用實地察看方式的，應(yīng)當(dāng)有被檢查單位相關(guān)人員在場。第二十三條 在檢查證據(jù)可能滅失或者以后難以取得的情況下，檢查組可以按照有關(guān)規(guī)定采取先行登記保存措施。第二十六條 檢查組應(yīng)當(dāng)認(rèn)真編制現(xiàn)場檢查工作底稿。檢查組組長應(yīng)當(dāng)指派主查人或者其他檢查人員，對所有工作底稿進(jìn)行復(fù)核并簽注復(fù)核意見。任何組織和個人不得涂改、毀棄、轉(zhuǎn)移資料、詢問記錄及其他證據(jù)?，F(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書應(yīng)當(dāng)包括被檢查單位基本情況、檢查中發(fā)現(xiàn)查證的各種問題和事實等內(nèi)容，并可根據(jù)需要附上相應(yīng)證據(jù)。檢查組應(yīng)當(dāng)向被檢查單位提供現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書，并向被檢查單位聲明，在后續(xù)處理過程中根據(jù)需要可能會對被檢查單位進(jìn)行補(bǔ)充調(diào)查。第三十一條 檢查組根據(jù)檢查事實及反饋意見形成現(xiàn)場檢查報告。作為該次現(xiàn)場檢查的組成部分，補(bǔ)充調(diào)查不是新的現(xiàn)場檢查。對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的其他問題，應(yīng)當(dāng)在檢查組反饋意見后30個工作日內(nèi)，根據(jù)有關(guān)規(guī)定采取其他監(jiān)管措施。后續(xù)檢查是指派出單位對行政處罰決定書、其他監(jiān)管措施等行政文書所載內(nèi)容執(zhí)行情況和有關(guān)監(jiān)管要求落實情況實施的現(xiàn)場檢查。后續(xù)檢查工作一般應(yīng)當(dāng)在15個工作日內(nèi)完成。第三十九條 派出單位應(yīng)當(dāng)在接到后續(xù)檢查報告后的5個工作日內(nèi)，作出是否采取進(jìn)一步監(jiān)管措施或者再次進(jìn)行現(xiàn)場檢查的決定。第四十一條 檢查檔案資料應(yīng)當(dāng)按順序整理裝訂。第四十三條 現(xiàn)場檢查檔案應(yīng)當(dāng)按照國家檔案管理的法律、法規(guī)及規(guī)章制度等有關(guān)規(guī)定妥善保管。第四十五條 保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立現(xiàn)場檢查督查制度。第四十八條 現(xiàn)場檢查中發(fā)生抗拒執(zhí)法等惡性事件以及發(fā)現(xiàn)重大違法違規(guī)問題的，現(xiàn)場檢查人員應(yīng)當(dāng)及時向派出單位報告。屬于誣告、陷害、誹謗的，依法追究投訴舉報人的法律責(zé)任；涉嫌犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。第五十一條 保險信息化檢查另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。附件：現(xiàn)場檢查格式文書現(xiàn)場檢查通知書現(xiàn)場檢查會談記錄聲明及承諾書現(xiàn)場檢查資料調(diào)閱清單中國保監(jiān)會調(diào)查筆錄中國保監(jiān)會現(xiàn)場勘驗筆錄中國保監(jiān)會封存措施審批書中國保監(jiān)會封存通知書現(xiàn)場檢查工作底稿現(xiàn)場檢查取證材料清單1現(xiàn)場檢查事實確認(rèn)書1現(xiàn)場檢查報告公開方式：主動公開主題詞： 保險監(jiān)管 現(xiàn)場檢查 工作規(guī)程 通知抄送：國有保險公司監(jiān)事會，中國保險行業(yè)協(xié)會，中國保險學(xué)會。（一）改建申請已經(jīng)設(shè)立電話銷售中心的保險公司，應(yīng)根據(jù)本辦法有關(guān)規(guī)定對電話銷售中心進(jìn)行改建，并向電話銷售中心所在地保監(jiān)局提出改建申請，向呼入地保監(jiān)局報告。（二）改建審批和備案關(guān)于電話銷售中心改建的，保監(jiān)局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。中國保監(jiān)會2013年4月25日人身保險電話銷售業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范人身保險電話銷售業(yè)務(wù)，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)良好的市場秩序，鼓勵新興渠道專業(yè)化發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《人身保險業(yè)務(wù)基本服務(wù)規(guī)定》等法律、法規(guī)，制定本辦法。保險銷售從業(yè)人員個人不得隨機(jī)撥打電話約訪陌生客戶，或者假借公司電話銷售中心名義約訪客戶?？偣旧暾堅O(shè)立的電話銷售中心，可以在總公司經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展電話銷售業(yè)務(wù)；省級分公司申請設(shè)立的電話銷售中心，可以在省級分公司經(jīng)營區(qū)域內(nèi)開展電話銷售業(yè)務(wù)。保險公司電話銷售中心負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)具有下列條件：（一）大學(xué)本科以上學(xué)歷或者學(xué)士以上學(xué)位；（二）從事金融工作3年以上或者從事經(jīng)濟(jì)工作5年以上；（三）具有1年以上電話銷售業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗或2年以上金融業(yè)務(wù)管理經(jīng)驗；（四）《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》規(guī)定的其他條件?；I建期間屆滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本辦法重新提出設(shè)立申請。第十二條 保險公司電話銷售中心籌建工作完成后，申請人應(yīng)向擬設(shè)地保監(jiān)局提交開業(yè)驗收報告，并提交以下材料：（一）籌建工作完成情況報告，其中說明籌建電話銷售中心是否符合本辦法第十一條所規(guī)定的開業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；（二）擬任電話銷售中心負(fù)責(zé)人的簡歷及有關(guān)證明；（三）電話銷售系統(tǒng)建設(shè)報告，包括計算機(jī)配置、應(yīng)用系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況等；（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；（五）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。第十五條 保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)對保險代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)進(jìn)行審核。第十七條 保險公司就開展電話銷售代理業(yè)務(wù)申請備案，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（一）保險公司委托保險代理機(jī)構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)的項目書，包括擬委托的保險代理機(jī)構(gòu)名稱、合作方式、管理模式、銷售區(qū)域、3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場分析等；（二）償付能力符合條件的說明；（三）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說明（四）委托代理合同復(fù)印件；（五）保險代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明，包括經(jīng)營保險代理業(yè)務(wù)許可證、營業(yè)場所合法性報告、電話銷售系統(tǒng)建設(shè)報告、電話銷售業(yè)務(wù)運(yùn)營管理制度等；（六）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。產(chǎn)品選擇應(yīng)充分考慮電話銷售的特殊性，簡明易懂，便于投保。第二十一條 保險公司開展電話銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)在保險公司及保險代理機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站顯著位置開辟信息披露專欄。第二十三條 保險公司撤銷電話銷售中心，應(yīng)參照保險公司撤銷分支機(jī)構(gòu)辦理。（一）應(yīng)通過電話銷售系統(tǒng)對銷售時間進(jìn)行管理，根據(jù)不同地區(qū)、不同人群的生活習(xí)慣設(shè)置禁止撥打時間。（三）應(yīng)建立因禁撥管理不當(dāng)對客戶造成騷擾的責(zé)任追究機(jī)制。電話銷售人員銷售保險產(chǎn)品須正確使用電話銷售用語，禁止不當(dāng)闡述。第三十條 保險公司可以通過簽署投保單和電話錄音兩種方式確認(rèn)投保人的投保意愿。保險公司以電話錄音方式確認(rèn)客戶轉(zhuǎn)賬授權(quán)的，應(yīng)符合以下條件：（一）客戶明確表示同意通過其名下賬戶支付保險費(fèi)用；（二）銷售用語明確告知首期保費(fèi)支付時間及續(xù)期保費(fèi)支付時間、頻率等內(nèi)容；（三）保費(fèi)扣劃成功后，通過電話或短信等方式通知投保人。鼓勵保險公司通過技術(shù)手段實現(xiàn)系統(tǒng)信息化質(zhì)檢，如語音識別、關(guān)鍵字、音調(diào)時長等新技術(shù)進(jìn)行系統(tǒng)化質(zhì)檢。保險公司對客戶信息和電話錄音內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，不得用于其他商業(yè)用途。第三十七條 保險公司直接或委托保險代理機(jī)構(gòu)通過電話贈送保險的，參照電話銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范和管理。第三十八條 保險公司電話銷售業(yè)務(wù)涉及投保單、保險合同、轉(zhuǎn)賬授權(quán)書等紙質(zhì)文件遞送的，應(yīng)在投保人同意投保之日起7個工作日內(nèi)送達(dá)。保險公司通過電話接受客戶保全及理賠申請的，應(yīng)全程錄音并在保單期限內(nèi)存檔備查。投訴處理過程應(yīng)通過書面記錄、錄音等方式詳細(xì)記錄并存檔備查。第四章 監(jiān)督管理第四十四條 中國保監(jiān)會委托各保監(jiān)局對電話銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管。第四十六條 保險公司應(yīng)加強(qiáng)對保險代理機(jī)構(gòu)及其電話銷售人員的銷售行為管理，并對該機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔(dān)責(zé)任。我會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就有關(guān)問題答記者問。為進(jìn)一步規(guī)范人身保險電話銷售業(yè)務(wù)發(fā)展，打擊銷售誤導(dǎo)，解決電話擾民問題，切實保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，保監(jiān)會在梳理現(xiàn)行人身保險電話銷售業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管制度的基礎(chǔ)上，制定出臺了《人身保險電話銷售業(yè)務(wù)管理辦法》。二是完善電話擾民問題的制度設(shè)計。明確了電話銷售業(yè)務(wù)保單遞送、保全、投訴等環(huán)節(jié)的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，以及保單遞送方式和時限、保全申請途徑和方式、投訴處理時限等內(nèi)容，以確保投保人享有不低于其他渠道的服務(wù)水平。二是明確了電銷業(yè)務(wù)的監(jiān)管分工。期間保險公司應(yīng)按照有關(guān)條件進(jìn)行改建，并報保監(jiān)局審批或備案。一、營銷服務(wù)部監(jiān)管（一）自《規(guī)定》施行之日起，營銷服務(wù)部納入保險公司分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管，適用《規(guī)定》和中國保監(jiān)會對保險公司分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定。本通知施行以后任命的營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)符合上述條件；本通知施行以前已經(jīng)任命的營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，保險公司應(yīng)當(dāng)與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的，保險公司應(yīng)當(dāng)在2011年10月1日前按照上述條件更換負(fù)責(zé)人。（四）保險機(jī)構(gòu)不得違反本通知規(guī)定的任職條件任命營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人，違反任職條件任命的，該任命無效，保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)責(zé)令保險機(jī)構(gòu)限期改正。二、省級分公司審批中資保險公司省級分公司設(shè)立（包括籌建和開業(yè)程序）由中國保監(jiān)會審批，中資保險公司省級分公司設(shè)立時總經(jīng)理任職資格由中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。（三）中資保險公司分支機(jī)構(gòu)申請改建為省級分公司的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為省級分公司以外其他分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。中國保監(jiān)會或者當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)監(jiān)管需要對改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗收；驗收不合格的，不予批準(zhǔn)改建。附件：保險公司營銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職報告表中國保險監(jiān)督管理委員會二○一○年六月十日本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。二、各公司在中國保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)開展的保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作中，應(yīng)積極給予配合和支持。第四條第四條 中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)對全國范圍內(nèi)的保險機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，保監(jiān)局負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)的保險分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查。第二章 檢查機(jī)構(gòu)和檢查內(nèi)容第六條第六條 中國保監(jiān)會及保監(jiān)局應(yīng)當(dāng)按年制定檢查計劃，綜合運(yùn)用全面檢查、專項檢查等方式開展檢查工作。國家安排的統(tǒng)計檢查，其檢查內(nèi)容按有關(guān)要求執(zhí)行。4．統(tǒng)計部門設(shè)置和統(tǒng)計隊伍建設(shè)情況（1）是否按照《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》的要求設(shè)置統(tǒng)計部門或者指定職能部門負(fù)責(zé)統(tǒng)計工作，是否明確具體責(zé)任人；（2）是否配備了相應(yīng)的統(tǒng)計人員，統(tǒng)計人員是否保持相對穩(wěn)定，是否設(shè)置了經(jīng)辦、復(fù)核崗；（3）統(tǒng)計人員的綜合素質(zhì)是否勝任現(xiàn)有工作；（4）是否對統(tǒng)計人員進(jìn)行了有針對性的培訓(xùn)。（1）報送的保險統(tǒng)計信息是否存在漏報、瞞報、虛報、拒報或者偽造、篡改統(tǒng)計信息等行為；（2）報送的保險統(tǒng)計信息是否與其賬、證、表、實相符；（3）業(yè)務(wù)報表和會計報表在相同口徑下數(shù)據(jù)是否一致；（4）報送的保險統(tǒng)計信息是否存在誤導(dǎo)性陳述。（三）保險統(tǒng)計信息化建設(shè)情況1．是否為統(tǒng)計部門配置了計算機(jī)軟硬件設(shè)備；2．是否建立了有效和可靠的統(tǒng)計信息系統(tǒng)，包括是否按照中國保監(jiān)會要求，完成與監(jiān)管部門的網(wǎng)絡(luò)連接以及各項對接系統(tǒng)的開發(fā)、建設(shè)與對接調(diào)試工作；是否滿足監(jiān)管部門數(shù)據(jù)采集的要求；能否與機(jī)構(gòu)內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)緊密聯(lián)合，業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)是否實現(xiàn)無縫連接；3．是否制定了保證統(tǒng)計信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行的規(guī)章制度；是否采用授權(quán)訪問的安全管理措施，是否指定專門的系統(tǒng)管理員對信息系統(tǒng)進(jìn)行管理維護(hù)，系統(tǒng)管理員是否對用戶創(chuàng)建、權(quán)限分配、口令設(shè)置等實行嚴(yán)格管控，以防止非法使用系統(tǒng)和破壞該系統(tǒng)安全的情況發(fā)生。第十一條第十一條 成立檢查組。檢查人員在進(jìn)行檢查時應(yīng)當(dāng)出示證件。第十三條第十三條 收集相關(guān)資料。第十五條第十五條 發(fā)出檢查通知。第四章 檢查實施階段第十六條第十六條 進(jìn)場會談。第十七條第十七條 調(diào)閱資料。資料調(diào)閱可根據(jù)工作進(jìn)度和現(xiàn)場作業(yè)的實際需要逐次調(diào)閱。第十八條第十八條 執(zhí)行檢查。需要查看業(yè)務(wù)、財務(wù)系統(tǒng)的，檢查組可要求被檢查單位及其數(shù)據(jù)庫管理員或操作人員配合，按照需要查閱、調(diào)閱、核對數(shù)據(jù)。工作底稿應(yīng)對檢查情況進(jìn)行真實準(zhǔn)確的表述，與問題或事實有關(guān)的附件材料或檢查工作附表應(yīng)當(dāng)列于工作底稿之后，并在工作底稿中予以編號注明。（五）復(fù)核：主查人或由其指派的其他檢查人員應(yīng)對檢查期間的所有工作底稿進(jìn)行復(fù)核并簽字認(rèn)可。檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作底稿》，針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的情況與問題，進(jìn)行分析、整理核對和集體討論后，對檢查事項進(jìn)行實事求是、客觀公正的評價，形成《保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查情況》(格式詳見附件7)?？偨Y(jié)會談由檢查組組長主持，由被檢查單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、統(tǒng)計部門和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員參加?，F(xiàn)場檢查結(jié)束后檢查組應(yīng)當(dāng)適時退出。檢查組應(yīng)當(dāng)在確認(rèn)檢查事實后15個工作日內(nèi)完成《保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查報告》(格式詳見附件8)，并經(jīng)檢查組組長簽字后，報有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審定。被檢查單位不涉嫌違法但需整改的，檢查組應(yīng)提出檢查處理意見，出具檢查意見書(格式詳見附件9)。第二十五條第二十五條 實施補(bǔ)充或后續(xù)檢查。檔案包括：現(xiàn)場檢查立項申請表、部署檢查的文件、現(xiàn)場檢查通知書、檢查方案、會談記錄、工作底稿、證明材料、檢查情況、被檢查單位的書面反饋意見、檢查報告、以及記錄反映檢查過程和檢查結(jié)果的文件及數(shù)據(jù)資料、檢查意見書、行政處罰事先告知書和行政處罰決定書、被檢查單位執(zhí)行處理決定的報