【正文】 取得視聽資料。詢問記錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對，并由被詢問人逐頁簽字或者押印。第二十條 檢查組可以采用詢問、查閱資料、實地察看等方式獲取證據(jù)。第十七條 檢查組進入被檢查單位應(yīng)當(dāng)出示現(xiàn)場檢查通知書原件、檢查組成員的行政執(zhí)法證件或者工作證件等合法證件，檢查人員不得少于二人。第十四條 檢查組組成后，可以根據(jù)情況組織進場前培訓(xùn)。第三章 檢查準備第十一條 派出單位根據(jù)檢查任務(wù)和對象，選定現(xiàn)場檢查人員，組成檢查組，并指定檢查組組長和主查人。第七條 派出機構(gòu)發(fā)現(xiàn)保險機構(gòu)法人單位在本轄區(qū)內(nèi)有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時向保監(jiān)會報告，由保監(jiān)會根據(jù)情況組織實施現(xiàn)場檢查。所稱被檢查單位，是指依法接受保監(jiān)會及其派出機構(gòu)監(jiān)管的保險機構(gòu)、保險中介機構(gòu)和境外保險機構(gòu)的代表機構(gòu)。第二篇：保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號關(guān)于印發(fā)《中國保監(jiān)會 現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》的通知各保監(jiān)局、機關(guān)各部門：為貫徹實施修訂后的《保險法》，進一步規(guī)范現(xiàn)場檢查工作程序，提高檢查工作的科學(xué)性和有效性，我會對《中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》進行了修訂。十二、籌備組向中國保監(jiān)會提交保險公司開業(yè)申請時，應(yīng)當(dāng)同時提交擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。八、新設(shè)保險公司的董事會成員中應(yīng)當(dāng)有財務(wù)、投資、精算和法律方面的專業(yè)人士；未設(shè)執(zhí)行董事的，至少應(yīng)有兩名董事具有保險從業(yè)經(jīng)歷或?qū)I(yè)研究能力。二、籌備組應(yīng)當(dāng)在收到中國保監(jiān)會批準籌建通知后30日內(nèi)提交籌建開業(yè)時間表，并按月就籌建工作進度及各方工作情況向中國保監(jiān)會提交書面報告。創(chuàng)立大會、首次股東會會議對以下事項進行審議：公司籌建情況的報告；公司籌辦費用的報告；公司三年發(fā)展規(guī)劃；公司章程及股東大會（股東會）、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則；董事、監(jiān)事薪酬管理及盡職考核評價制度；選舉董事、董事長；組建董事會專業(yè)委員會并通過其議事規(guī)則；選舉監(jiān)事、監(jiān)事長；聘任高級管理人員；確定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)置；確定公司基本管理制度；對辦理公司設(shè)立手續(xù)的授權(quán)。高級管理人員不得在其他單位擔(dān)任董事、監(jiān)事以外的職務(wù)，但在保險集團內(nèi)擔(dān)任管理職務(wù)的除外。十五、針對新設(shè)保險公司在籌建期間的不規(guī)范行為，中國保監(jiān)會可以采取下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話等措施，并將相關(guān)情況納入不良記錄。常規(guī)檢查是指按照工作安排對被檢查單位進行現(xiàn)場檢查的行政執(zhí)法活動。第二章 檢查管理第六條 保監(jiān)會負責(zé)對保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等法人機構(gòu)和境外保險機構(gòu)的代表機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查。第九條 常規(guī)檢查計劃原則上按制定，臨時檢查計劃根據(jù)工作需要實時制定?，F(xiàn)場檢查方案應(yīng)當(dāng)報派出單位負責(zé)人批準。事先通知可能影響現(xiàn)場檢查工作的，可以不事先通知。第十九條 檢查組根據(jù)檢查需要，可以調(diào)閱原始憑證、會計賬簿、管理報表、會議記錄及其他相關(guān)資料，可以進入被檢查單位計算機系統(tǒng)查閱有關(guān)資料。查詢銀行賬戶應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定依法實施。若復(fù)制資料較多，可在首頁簽注“經(jīng)核對與原件無誤”字樣，并加蓋騎縫章。第二十五條 對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)派出單位主要負責(zé)人批準，可以申請人民法院予以凍結(jié)或者查封。第二十七條 檢查組應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一匯總檢查證據(jù)材料，編制調(diào)查取證材料清單，并集中統(tǒng)一管理。第三十條檢查事實形成后，檢查組原則上應(yīng)當(dāng)向被檢查單位主要負責(zé)人或者經(jīng)其授權(quán)的其他負責(zé)人，以及有關(guān)部門負責(zé)人現(xiàn)場反饋意見。第三十二條 檢查組退出被檢查單位后，在進入行政處罰程序前發(fā)現(xiàn)存在事實不清、證據(jù)不足等問題需要進一步核查的，或者進入行政處罰程序后，因主要事實不清或者主要證據(jù)不足，被案件審理部門退回并要求進一步核查的，可進入被檢查單位進行補充調(diào)查。第三十六條 對被檢查單位給予行政處罰或者采取其他監(jiān)管措施的，派出單位可以根據(jù)情況決定是否開展后續(xù)檢查。如遇特殊情況，經(jīng)派出單位負責(zé)人批準，可適當(dāng)延長。第四十二條 派出單位應(yīng)當(dāng)加強現(xiàn)場檢查檔案管理的信息化工作，整理、保存現(xiàn)場檢查相關(guān)的電子文檔。第四十七條 派出單位應(yīng)當(dāng)研究分析現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，查找產(chǎn)生問題的深層次原因和制度性因素，對現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章的薄弱環(huán)節(jié)和缺失點進行分析評估，及時提出政策建議。第九章 附 則第五十條 派出機構(gòu)可以根據(jù)本規(guī)程制定實施細則，并報保 15 監(jiān)會備案。一、本辦法實施前已經(jīng)開展電話銷售業(yè)務(wù)的人壽保險公司、健康保險公司和養(yǎng)老保險公司（以下簡稱“保險公司”），應(yīng)按照本辦法相關(guān)要求在6個月內(nèi)完成改建。二、為統(tǒng)一監(jiān)管標準、提升監(jiān)管效率，各保監(jiān)局應(yīng)根據(jù)本辦法修訂完善現(xiàn)有關(guān)于人身保險電話銷售業(yè)務(wù)的規(guī)范性文件。電話銷售中心是保險公司直接經(jīng)營電話銷售業(yè)務(wù)的專屬機構(gòu)。申請人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成電話銷售中心的籌建工作，籌建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)。第十四條 經(jīng)批準設(shè)立的電話銷售中心，應(yīng)向受話地保監(jiān)局報告，并持批準文件以及經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。第十九條 保險公司開展電話銷售的產(chǎn)品范圍限于普通型人身保險產(chǎn)品，但連續(xù)經(jīng)營電話銷售業(yè)務(wù)兩年以上，期間未受到金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的，可以通過電話銷售分紅型人身保險產(chǎn)品。保險公司委托保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，保險代理機構(gòu)營業(yè)場所、電話號碼發(fā)生變更，應(yīng)向合作項目所在地保監(jiān)局備案。對于明確拒絕再次接受電話銷售的客戶，應(yīng)錄入禁止撥打名單，并設(shè)定不少于6個月的禁止撥打時限。保險公司委托代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)，電話銷售用語除包括以上內(nèi)容外，還應(yīng)明確告知保險代理性質(zhì)。第三十三條 保險公司應(yīng)建立健全電話銷售質(zhì)量檢測體系，符合以下基本要求：（一）具備完善的質(zhì)檢制度，應(yīng)包括質(zhì)檢流程、質(zhì)檢標準、對質(zhì)檢發(fā)現(xiàn)問題件的整改處理以及人員責(zé)任追究等內(nèi)容；（二）配備專職質(zhì)檢人員，質(zhì)檢人員應(yīng)與銷售人員崗位分離；（三）應(yīng)通過信息系統(tǒng)進行質(zhì)檢，并通過權(quán)限劃分、模塊劃分、系統(tǒng)分離等方式實現(xiàn)質(zhì)檢系統(tǒng)與銷售系統(tǒng)分離；（四）質(zhì)檢記錄應(yīng)通過質(zhì)監(jiān)系統(tǒng)生成，保存期限不少于保險期間。保險公司委托保險代理機構(gòu)開展電話銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)強化數(shù)據(jù)傳輸管理，確保主要業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、銷售錄音、客戶信息等數(shù)據(jù)傳送的及時性和安全性。第四十條 保險公司至少應(yīng)為客戶提供電話和柜面兩個渠道受理保全及理賠申請，鼓勵保險公司探索高效便捷的服務(wù)渠道。第四十三條 保險公司應(yīng)根據(jù)電話銷售業(yè)務(wù)流程和特點，改造和完善現(xiàn)有服務(wù)支持體系，確保投保人享有不低于其他渠道的服務(wù)水平。人身保險電話銷售業(yè)務(wù)管理辦法》答記者問20130502【字體：大 中 小】【打印本頁】【關(guān)閉窗口】近日，保監(jiān)會出臺了《人身保險電話銷售業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。通過規(guī)范電話銷售用語、設(shè)置扣款提示環(huán)節(jié)、強化信息披露和明確質(zhì)檢標準，構(gòu)建多層次的銷售行為監(jiān)督體系。將電話銷售中心明確為《保險公司管理規(guī)定》所規(guī)定的“專屬機構(gòu)”范疇，將該機構(gòu)負責(zé)人明確為高級管理人員，納入現(xiàn)有保險機構(gòu)監(jiān)管體系。第四篇：關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號 【發(fā)布日期】20100610 【生效日期】20100610 【失效日期】 【所屬類別】政策參考【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于明確保險公司分支機構(gòu)管理有關(guān)問題的通知(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)各保險公司、各保監(jiān)局、機關(guān)各部門：為了加強機構(gòu)監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標準，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)就保險公司分支機構(gòu)管理的有關(guān)事宜通知如下，請遵照執(zhí)行。保險機構(gòu)申請設(shè)立營銷服務(wù)部的，需同時向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內(nèi)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局報告任職情況。（二）改建應(yīng)當(dāng)提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：改建申請書；申請人分支機構(gòu)管理制度；保險公司同意改建的書面文件；擬任高級管理人員或者主要負責(zé)人任職申報材料；擬設(shè)機構(gòu)營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；計算機設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報告；業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；機構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓(xùn)情況報告等；申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；按照擬設(shè)地規(guī)定提交有關(guān)消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；1改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務(wù)和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；1擬改建為上級分支機構(gòu)的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構(gòu)重大行政處罰的聲明；1中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。本通知自發(fā)布之日起施行。第三條第三條 保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查分為檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段。第八條第八條 保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計法規(guī)和保險統(tǒng)計規(guī)章制度貫徹落實情況和保險統(tǒng)計管理情況；保險統(tǒng)計信息質(zhì)量情況；保險統(tǒng)計信息化建設(shè)情況；涉及保險統(tǒng)計的其他內(nèi)容。保險統(tǒng)計信息質(zhì)量檢查的主要內(nèi)容：主要是檢查保險統(tǒng)計信息的真實性、完整性、準確性和及時性。中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）開展保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，應(yīng)先填寫《保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查立項申請表》（格式詳見附件1），經(jīng)中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）分管統(tǒng)計工作的領(lǐng)導(dǎo)批準后，方可組織實施。檢查組應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查任務(wù)制定《保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查方案》(格式詳見附件2)。特殊情況，檢查組可直接進場進行檢查。檢查組辦理調(diào)閱、退回資料的工作應(yīng)當(dāng)由專人負責(zé)。抽樣比例由檢查組根據(jù)具體情況決定。編制工作底稿應(yīng)當(dāng)做到內(nèi)容完整、真實；工作底稿應(yīng)簡潔、清晰，符合文檔規(guī)范，便于統(tǒng)一裝訂。檢查組應(yīng)提前將擬進行總結(jié)會談的時間通知被檢查單位。第二十二條第二十二條 編制檢查報告。第二十四條第二十四條 在現(xiàn)場檢查中，中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）認為被檢查單位及其工作人員的違法行為已經(jīng)涉嫌構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)依照《行政執(zhí)法機關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》向公安機關(guān)或人民檢察院移送案件。處理決定下發(fā)前，如有必要對有關(guān)問題進行重新認定或進一步了解的，檢查組可實施補充現(xiàn)場檢查。檢查報告應(yīng)客觀反映被檢查單位的基本情況和存在問題，根據(jù)法律法規(guī)提出初步處理建議。當(dāng)被檢查單位對檢查情況有異議時，檢查組應(yīng)當(dāng)進行核對，確有差錯應(yīng)予以更正。通過復(fù)核，判斷工作底稿是否符合檢查工作需要、是否足夠支持檢查結(jié)論。（二）分析：對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和需要查實的情況，檢查組應(yīng)通過查閱有關(guān)文件資料、實地察看或向有關(guān)單位和個人調(diào)查詢問等方法進行核對、分析。必要時可委托當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局調(diào)查。檢查組進駐被檢查單位后，應(yīng)當(dāng)舉行由全體檢查人員和被檢查單位主要負責(zé)人、保險統(tǒng)計部門負責(zé)人、相關(guān)部門負責(zé)人及相關(guān)人員參加的會談。現(xiàn)場檢查前，檢查組應(yīng)收集與本次檢查有關(guān)的資料：中國保監(jiān)會頒布的有關(guān)保險統(tǒng)計的規(guī)章和規(guī)范性文件；被檢查單位的基本情況，包括機構(gòu)名稱、主要負責(zé)人、主要業(yè)務(wù)及財務(wù)情況、保險統(tǒng)計信息報送情況、以往的被檢查情況等。中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）根據(jù)檢查任務(wù)和對象，選定檢查人員，組成檢查組。主要檢查是否按照中國保監(jiān)會的要求報送全科目數(shù)據(jù)和統(tǒng)計分析等材料，是否存在漏報等情況。第九條第九條 保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查的具體內(nèi)容可以涵蓋下列部分或全部內(nèi)容：（一）統(tǒng)計法規(guī)、保險統(tǒng)計規(guī)章制度貫徹落實情況和保險統(tǒng)計管理情況重點檢查是否按照《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》和《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，制定了符合要求的本單位的保險統(tǒng)計管理制度或具體實施辦法，是否組織過專門的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。根據(jù)中國保監(jiān)會的授權(quán)，保監(jiān)局可以對商業(yè)保險總公司、保險集團公司、保險控股公司、政策性保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和外資保險公司進行保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查。第五篇：中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程(保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號)【發(fā)布單位】中國保監(jiān)會【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號 【發(fā)布日期】20051102 【生效日期】20051102 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】中國保監(jiān)會中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程(保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號)各保監(jiān)局、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：為使保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)范化、制度化，確保保險統(tǒng)計信息質(zhì)量，充分發(fā)揮保險統(tǒng)計服務(wù)保險監(jiān)管和保險業(yè)發(fā)展的作用，我會制定了《中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》，現(xiàn)予以印發(fā)，并提出以下要求，請遵照執(zhí)行。外資保險公司分支機構(gòu)申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業(yè)部的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為營銷服務(wù)部的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請。（五）營銷服務(wù)部負責(zé)人違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴重的，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)