【正文】 取得視聽資料。詢問記錄應當交被詢問人核對，并由被詢問人逐頁簽字或者押印。第二十條 檢查組可以采用詢問、查閱資料、實地察看等方式獲取證據(jù)。第十七條 檢查組進入被檢查單位應當出示現(xiàn)場檢查通知書原件、檢查組成員的行政執(zhí)法證件或者工作證件等合法證件，檢查人員不得少于二人。第十四條 檢查組組成后，可以根據(jù)情況組織進場前培訓。第三章 檢查準備第十一條 派出單位根據(jù)檢查任務和對象，選定現(xiàn)場檢查人員，組成檢查組，并指定檢查組組長和主查人。第七條 派出機構發(fā)現(xiàn)保險機構法人單位在本轄區(qū)內(nèi)有違法違規(guī)行為的，應當及時向保監(jiān)會報告，由保監(jiān)會根據(jù)情況組織實施現(xiàn)場檢查。所稱被檢查單位，是指依法接受保監(jiān)會及其派出機構監(jiān)管的保險機構、保險中介機構和境外保險機構的代表機構。第二篇：保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程保監(jiān)發(fā)〔2009〕115號關于印發(fā)《中國保監(jiān)會 現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》的通知各保監(jiān)局、機關各部門：為貫徹實施修訂后的《保險法》，進一步規(guī)范現(xiàn)場檢查工作程序，提高檢查工作的科學性和有效性，我會對《中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》進行了修訂。十二、籌備組向中國保監(jiān)會提交保險公司開業(yè)申請時，應當同時提交擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員的任職資格申請。八、新設保險公司的董事會成員中應當有財務、投資、精算和法律方面的專業(yè)人士；未設執(zhí)行董事的，至少應有兩名董事具有保險從業(yè)經(jīng)歷或?qū)I(yè)研究能力。二、籌備組應當在收到中國保監(jiān)會批準籌建通知后30日內(nèi)提交籌建開業(yè)時間表，并按月就籌建工作進度及各方工作情況向中國保監(jiān)會提交書面報告。創(chuàng)立大會、首次股東會會議對以下事項進行審議：公司籌建情況的報告；公司籌辦費用的報告；公司三年發(fā)展規(guī)劃；公司章程及股東大會（股東會）、董事會、監(jiān)事會議事規(guī)則；董事、監(jiān)事薪酬管理及盡職考核評價制度；選舉董事、董事長；組建董事會專業(yè)委員會并通過其議事規(guī)則；選舉監(jiān)事、監(jiān)事長；聘任高級管理人員；確定公司內(nèi)部管理機構的設置；確定公司基本管理制度；對辦理公司設立手續(xù)的授權。高級管理人員不得在其他單位擔任董事、監(jiān)事以外的職務，但在保險集團內(nèi)擔任管理職務的除外。十五、針對新設保險公司在籌建期間的不規(guī)范行為，中國保監(jiān)會可以采取下發(fā)監(jiān)管函、監(jiān)管談話等措施，并將相關情況納入不良記錄。常規(guī)檢查是指按照工作安排對被檢查單位進行現(xiàn)場檢查的行政執(zhí)法活動。第二章 檢查管理第六條 保監(jiān)會負責對保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等法人機構和境外保險機構的代表機構實施現(xiàn)場檢查。第九條 常規(guī)檢查計劃原則上按制定，臨時檢查計劃根據(jù)工作需要實時制定?，F(xiàn)場檢查方案應當報派出單位負責人批準。事先通知可能影響現(xiàn)場檢查工作的，可以不事先通知。第十九條 檢查組根據(jù)檢查需要，可以調(diào)閱原始憑證、會計賬簿、管理報表、會議記錄及其他相關資料，可以進入被檢查單位計算機系統(tǒng)查閱有關資料。查詢銀行賬戶應當按照有關規(guī)定依法實施。若復制資料較多，可在首頁簽注“經(jīng)核對與原件無誤”字樣，并加蓋騎縫章。第二十五條 對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)派出單位主要負責人批準，可以申請人民法院予以凍結或者查封。第二十七條 檢查組應當統(tǒng)一匯總檢查證據(jù)材料，編制調(diào)查取證材料清單，并集中統(tǒng)一管理。第三十條檢查事實形成后，檢查組原則上應當向被檢查單位主要負責人或者經(jīng)其授權的其他負責人，以及有關部門負責人現(xiàn)場反饋意見。第三十二條 檢查組退出被檢查單位后，在進入行政處罰程序前發(fā)現(xiàn)存在事實不清、證據(jù)不足等問題需要進一步核查的，或者進入行政處罰程序后，因主要事實不清或者主要證據(jù)不足，被案件審理部門退回并要求進一步核查的，可進入被檢查單位進行補充調(diào)查。第三十六條 對被檢查單位給予行政處罰或者采取其他監(jiān)管措施的，派出單位可以根據(jù)情況決定是否開展后續(xù)檢查。如遇特殊情況，經(jīng)派出單位負責人批準，可適當延長。第四十二條 派出單位應當加強現(xiàn)場檢查檔案管理的信息化工作，整理、保存現(xiàn)場檢查相關的電子文檔。第四十七條 派出單位應當研究分析現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，查找產(chǎn)生問題的深層次原因和制度性因素，對現(xiàn)行法律、法規(guī)、規(guī)章的薄弱環(huán)節(jié)和缺失點進行分析評估，及時提出政策建議。第九章 附 則第五十條 派出機構可以根據(jù)本規(guī)程制定實施細則，并報保 15 監(jiān)會備案。一、本辦法實施前已經(jīng)開展電話銷售業(yè)務的人壽保險公司、健康保險公司和養(yǎng)老保險公司（以下簡稱“保險公司”），應按照本辦法相關要求在6個月內(nèi)完成改建。二、為統(tǒng)一監(jiān)管標準、提升監(jiān)管效率，各保監(jiān)局應根據(jù)本辦法修訂完善現(xiàn)有關于人身保險電話銷售業(yè)務的規(guī)范性文件。電話銷售中心是保險公司直接經(jīng)營電話銷售業(yè)務的專屬機構。申請人應當自收到籌建通知之日起6個月內(nèi)完成電話銷售中心的籌建工作，籌建期間不計算在行政許可的期限內(nèi)。第十四條 經(jīng)批準設立的電話銷售中心，應向受話地保監(jiān)局報告，并持批準文件以及經(jīng)營保險業(yè)務許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照后方可營業(yè)。第十九條 保險公司開展電話銷售的產(chǎn)品范圍限于普通型人身保險產(chǎn)品，但連續(xù)經(jīng)營電話銷售業(yè)務兩年以上，期間未受到金融監(jiān)管機構重大行政處罰的，可以通過電話銷售分紅型人身保險產(chǎn)品。保險公司委托保險代理機構開展電話銷售業(yè)務，保險代理機構營業(yè)場所、電話號碼發(fā)生變更，應向合作項目所在地保監(jiān)局備案。對于明確拒絕再次接受電話銷售的客戶，應錄入禁止撥打名單，并設定不少于6個月的禁止撥打時限。保險公司委托代理機構開展電話銷售業(yè)務，電話銷售用語除包括以上內(nèi)容外，還應明確告知保險代理性質(zhì)。第三十三條 保險公司應建立健全電話銷售質(zhì)量檢測體系，符合以下基本要求：（一）具備完善的質(zhì)檢制度，應包括質(zhì)檢流程、質(zhì)檢標準、對質(zhì)檢發(fā)現(xiàn)問題件的整改處理以及人員責任追究等內(nèi)容；（二）配備專職質(zhì)檢人員，質(zhì)檢人員應與銷售人員崗位分離；（三）應通過信息系統(tǒng)進行質(zhì)檢，并通過權限劃分、模塊劃分、系統(tǒng)分離等方式實現(xiàn)質(zhì)檢系統(tǒng)與銷售系統(tǒng)分離；（四）質(zhì)檢記錄應通過質(zhì)監(jiān)系統(tǒng)生成，保存期限不少于保險期間。保險公司委托保險代理機構開展電話銷售業(yè)務的，應強化數(shù)據(jù)傳輸管理，確保主要業(yè)務數(shù)據(jù)、銷售錄音、客戶信息等數(shù)據(jù)傳送的及時性和安全性。第四十條 保險公司至少應為客戶提供電話和柜面兩個渠道受理保全及理賠申請，鼓勵保險公司探索高效便捷的服務渠道。第四十三條 保險公司應根據(jù)電話銷售業(yè)務流程和特點，改造和完善現(xiàn)有服務支持體系，確保投保人享有不低于其他渠道的服務水平。人身保險電話銷售業(yè)務管理辦法》答記者問20130502【字體：大 中 小】【打印本頁】【關閉窗口】近日，保監(jiān)會出臺了《人身保險電話銷售業(yè)務管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。通過規(guī)范電話銷售用語、設置扣款提示環(huán)節(jié)、強化信息披露和明確質(zhì)檢標準，構建多層次的銷售行為監(jiān)督體系。將電話銷售中心明確為《保險公司管理規(guī)定》所規(guī)定的“專屬機構”范疇，將該機構負責人明確為高級管理人員，納入現(xiàn)有保險機構監(jiān)管體系。第四篇：關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號 【發(fā)布日期】20100610 【生效日期】20100610 【失效日期】 【所屬類別】政策參考【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知(保監(jiān)發(fā)〔2010〕49號)各保險公司、各保監(jiān)局、機關各部門：為了加強機構監(jiān)管，統(tǒng)一執(zhí)法標準，根據(jù)《保險公司管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2009〕1號，以下簡稱《規(guī)定》），現(xiàn)就保險公司分支機構管理的有關事宜通知如下，請遵照執(zhí)行。保險機構申請設立營銷服務部的，需同時向當?shù)乇１O(jiān)局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內(nèi)，向當?shù)乇１O(jiān)局報告任職情況。（二）改建應當提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：改建申請書；申請人分支機構管理制度；保險公司同意改建的書面文件；擬任高級管理人員或者主要負責人任職申報材料；擬設機構營業(yè)場所所有權或者使用權證明；計算機設備配置、應用系統(tǒng)及網(wǎng)絡建設情況報告；業(yè)務、財務、風險控制、資產(chǎn)管理、反洗錢等制度；機構設置和從業(yè)人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；申請前連續(xù)2個季度的償付能力報告和上一經(jīng)審計的償付能力報告；按照擬設地規(guī)定提交有關消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；1改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業(yè)務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；1擬改建為上級分支機構的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監(jiān)管機構重大行政處罰的聲明；1中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。本通知自發(fā)布之日起施行。第三條第三條 保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查分為檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段。第八條第八條 保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查的內(nèi)容包括：統(tǒng)計法規(guī)和保險統(tǒng)計規(guī)章制度貫徹落實情況和保險統(tǒng)計管理情況；保險統(tǒng)計信息質(zhì)量情況；保險統(tǒng)計信息化建設情況；涉及保險統(tǒng)計的其他內(nèi)容。保險統(tǒng)計信息質(zhì)量檢查的主要內(nèi)容：主要是檢查保險統(tǒng)計信息的真實性、完整性、準確性和及時性。中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）開展保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查，應先填寫《保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查立項申請表》（格式詳見附件1），經(jīng)中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）分管統(tǒng)計工作的領導批準后，方可組織實施。檢查組應當根據(jù)保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查任務制定《保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查方案》(格式詳見附件2)。特殊情況，檢查組可直接進場進行檢查。檢查組辦理調(diào)閱、退回資料的工作應當由專人負責。抽樣比例由檢查組根據(jù)具體情況決定。編制工作底稿應當做到內(nèi)容完整、真實；工作底稿應簡潔、清晰，符合文檔規(guī)范，便于統(tǒng)一裝訂。檢查組應提前將擬進行總結會談的時間通知被檢查單位。第二十二條第二十二條 編制檢查報告。第二十四條第二十四條 在現(xiàn)場檢查中，中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）認為被檢查單位及其工作人員的違法行為已經(jīng)涉嫌構成犯罪的，應當依照《行政執(zhí)法機關移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》向公安機關或人民檢察院移送案件。處理決定下發(fā)前，如有必要對有關問題進行重新認定或進一步了解的，檢查組可實施補充現(xiàn)場檢查。檢查報告應客觀反映被檢查單位的基本情況和存在問題，根據(jù)法律法規(guī)提出初步處理建議。當被檢查單位對檢查情況有異議時，檢查組應當進行核對，確有差錯應予以更正。通過復核，判斷工作底稿是否符合檢查工作需要、是否足夠支持檢查結論。（二）分析：對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和需要查實的情況，檢查組應通過查閱有關文件資料、實地察看或向有關單位和個人調(diào)查詢問等方法進行核對、分析。必要時可委托當?shù)乇１O(jiān)局調(diào)查。檢查組進駐被檢查單位后，應當舉行由全體檢查人員和被檢查單位主要負責人、保險統(tǒng)計部門負責人、相關部門負責人及相關人員參加的會談?，F(xiàn)場檢查前，檢查組應收集與本次檢查有關的資料：中國保監(jiān)會頒布的有關保險統(tǒng)計的規(guī)章和規(guī)范性文件；被檢查單位的基本情況，包括機構名稱、主要負責人、主要業(yè)務及財務情況、保險統(tǒng)計信息報送情況、以往的被檢查情況等。中國保監(jiān)會（或保監(jiān)局）根據(jù)檢查任務和對象，選定檢查人員，組成檢查組。主要檢查是否按照中國保監(jiān)會的要求報送全科目數(shù)據(jù)和統(tǒng)計分析等材料，是否存在漏報等情況。第九條第九條 保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查的具體內(nèi)容可以涵蓋下列部分或全部內(nèi)容：（一）統(tǒng)計法規(guī)、保險統(tǒng)計規(guī)章制度貫徹落實情況和保險統(tǒng)計管理情況重點檢查是否按照《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《中華人民共和國統(tǒng)計法實施細則》和《保險統(tǒng)計管理暫行規(guī)定》，制定了符合要求的本單位的保險統(tǒng)計管理制度或具體實施辦法，是否組織過專門的學習培訓。根據(jù)中國保監(jiān)會的授權，保監(jiān)局可以對商業(yè)保險總公司、保險集團公司、保險控股公司、政策性保險公司、保險資產(chǎn)管理公司和外資保險公司進行保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查。第五篇：中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程(保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號)【發(fā)布單位】中國保監(jiān)會【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號 【發(fā)布日期】20051102 【生效日期】20051102 【失效日期】 【所屬類別】政策參考 【文件來源】中國保監(jiān)會中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程(保監(jiān)發(fā)〔2005〕101號)各保監(jiān)局、各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：為使保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)范化、制度化，確保保險統(tǒng)計信息質(zhì)量，充分發(fā)揮保險統(tǒng)計服務保險監(jiān)管和保險業(yè)發(fā)展的作用，我會制定了《中國保監(jiān)會保險統(tǒng)計現(xiàn)場檢查工作規(guī)程》，現(xiàn)予以印發(fā)，并提出以下要求，請遵照執(zhí)行。外資保險公司分支機構申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業(yè)部的，向中國保監(jiān)會提出申請；申請改建為營銷服務部的，向當?shù)乇１O(jiān)局提出申請。（五）營銷服務部負責人違反法律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，除依法給予行政處罰以外，保監(jiān)