【正文】 照公司有關(guān)監(jiān)控指標的劃分要求，實時監(jiān)控經(jīng)紀業(yè)務(wù)的大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、交易活動中的風險，對異常資金流轉(zhuǎn)和交易提出警示。 第 33條 公司建立客戶交易結(jié)算資金獨立存管體系，清算中心負責監(jiān)控客戶資產(chǎn)獨立存管中的各類風險，并建立和不斷完善客戶交易結(jié)算資金獨立存管體系。 第 37條 稽核監(jiān)察部負責根據(jù)公司管理需要對公司各部室進行稽核，原則上每年（最長不得超過 2年，對未實行輪崗的證券營業(yè)部須每年一次）對證券營業(yè)部的經(jīng)營情況進行一次現(xiàn)場稽核，對重要崗位人員離任進行離任稽核。定期的風險報表要求相關(guān)部門，按照設(shè)定的報表格式定期報送風險管理部。風險管理部在發(fā)現(xiàn)某項業(yè)務(wù)存在風險后，應(yīng)及時向分管副總裁匯報，在取得分管副總裁同意后，對重大風險向業(yè)務(wù)部門下發(fā)風險揭示書，對其它風險向業(yè)務(wù)部門下發(fā)風險提書。 第八章 風險管理的考核 第 46條 公司風險管理的有效性有賴于各部門每個員工對風險管理工作的執(zhí)行情況，為此風險管理水平的高低及是否實現(xiàn)風險管理的持續(xù)改進，是評價一個部門及其負責人工作的核心指標。經(jīng)由風險調(diào)整后的利潤實現(xiàn)水平才是獎罰的基礎(chǔ)。營業(yè)部風險管理的重點是防范越權(quán)經(jīng)營、預(yù)算失控以及道德風險。 第 54條 風險管理部負責審核規(guī)章制度、操作流程和指引，對業(yè)務(wù)創(chuàng)新和重大風險項目進行風險評估，對重要風險指標進行監(jiān)控，完善經(jīng)紀業(yè)務(wù)內(nèi)控體系。 第 58條 清算中心負責集中清算及交收服務(wù)、客戶保證金及證券存管服務(wù)，建立平衡測試機制，通過函證等多種手段保證客戶交易結(jié)算資金安全。清算中心通過客戶資金存管監(jiān)督系統(tǒng)，負責對客戶資金進行平衡檢查，實現(xiàn)財務(wù)、柜臺、銀行客戶保證金數(shù)據(jù)的一致性，并對上述差異原因進行跟蹤；同時負責建立對托管證券的登記程序與獨立監(jiān)控機制，及時發(fā)現(xiàn)挪用客戶證券進行抵押、回購或賣空交易及其他損害客戶利益的行為。營業(yè)部經(jīng)理、主辦會計崗、交易管理崗實行強制休假制度，在強制休假期間，公司可對其負責工作現(xiàn)場檢查、稽核。印章管理要遵守專人管理、相互牽制、適當審批、嚴格登記的原則；印章的保管人和審批人須分離，用章時應(yīng)經(jīng)有權(quán)人審批；證券營業(yè)部經(jīng)理對本 單位印章管理工作負責；分支機構(gòu)印章銷毀必須經(jīng)過總裁辦公室批準；印章管理人員不得擅自委托他人代管和代蓋章，因事短暫離崗應(yīng)由證券營業(yè)部經(jīng)理指定代保管人。 第 70條 證券營業(yè)部客 戶資金存款帳戶不得超過 5個，并將不低于 70%的客戶交易結(jié)算資金上劃總部。 第 73條 公司人工盤房服務(wù)僅向有需求的核心客戶提供；客戶申請人工報盤服務(wù)由營業(yè)部經(jīng)理審批；營業(yè)部除交易主任和報單員外其它員工取消柜臺委托權(quán)限；人工盤房委托全過程須留電話錄音；在委托完成后在規(guī)定的期限內(nèi)，須完成客戶確認對帳單的工作。 第 77條 信息技術(shù)中心負責建立信息系統(tǒng)應(yīng)急演習機制，每年至少進行兩次演練。 第 79條 私人客戶部應(yīng)負責建立由相對獨立人員對重點客戶進行定期回訪的制度，并建立投資者教育與信息溝通機制，向投資者充分揭示風險，加強與投資者信息溝通。 第 82條 證券投資業(yè)務(wù)風險管理的組織架構(gòu)由公司風險控制委員會下設(shè)的證券投資決策委員會、自營投資決策執(zhí)行例會、證券投資部、風險管理部、研究發(fā)展中心、財務(wù)部、清算中心、稽核監(jiān)察部構(gòu)成。 第 85條 證券投資部是公司從事自營業(yè)務(wù)的專門部門 ,自營業(yè)務(wù)包括股票、基金、債券投資和以及額度內(nèi)現(xiàn)金管理等。 第 88條 自營帳戶必須以公司名義開設(shè)，由財務(wù)部指定專人辦理。 第 90條 證券投資部內(nèi)部的研 究策劃、投資決策、交易執(zhí)行、統(tǒng)計核算（含記錄）等職能應(yīng)相對分離。 第 92條 在個股選擇上實行股票池制度，股票池分為優(yōu)選庫、備選庫與禁止庫并每季度更新，投資優(yōu)選庫、備選庫以外的個股需部門總經(jīng)理和直管副總裁的授權(quán)。 第 95條 公司應(yīng)實行集中交易管理制度。 第 97條 禁止各種形式的內(nèi)幕交易、操縱市場、虛假成交等違反國家法律法規(guī)的行為。 第 100條 風險管理部與稽核監(jiān)察部可定期或不定期對證券投資部進行風險管理檢查和內(nèi)部稽核工作，對證券投資業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度、投資決策流程的執(zhí)行情況與證券投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行檢查評價。 第 114條 投資銀行業(yè)務(wù)風險 管理體系由風險控制委員會、內(nèi)核小組、投資銀行總部、風險管理部、研究發(fā)展中心、稽核監(jiān)察部組成。 第 118條 風險管理部負責對投資銀行業(yè)務(wù)的決策和操作過程進行監(jiān) 控、評估和分析；負責協(xié)助投資銀行總部制定風險管理的政策和規(guī)則。 第 122條 投資銀行總部的風險管理架構(gòu)應(yīng)按部門的業(yè)務(wù)流程組織，承攬、承做、內(nèi)核、承銷等職能應(yīng)相對分離 ,由各崗位上的相關(guān)人員對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié) 中存在的風險進行制。 （四）項目內(nèi)核階段：重點核查企業(yè)是否存在申請發(fā)行的重大障礙，關(guān)注申報材料未能反映企業(yè)的真實面貌及其他相關(guān)文件信息披露不夠充分等等造成的風險；關(guān)注項目人員未能勤勉盡責、誠實信用，唆使、協(xié)助或參與企業(yè)及中介機關(guān)故意隱瞞、歪曲有關(guān)事實，遺漏重大問題，或者未能發(fā)現(xiàn)企業(yè)、中介故意隱瞞或作假等情況造成的風險；關(guān)注向證監(jiān)會提 交的與保薦工作相關(guān)的文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，或者唆使、協(xié)助、參與企業(yè)及其中介機構(gòu)提供存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的文件，導(dǎo)致公司受到證監(jiān)會處罰甚至除名的風險。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)風險管理緊緊圍繞保障客戶資產(chǎn)安全、合規(guī)操作為目標進行。 第 128條 風險控制委員會每半年制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險資源計劃，投資管理部應(yīng)據(jù)此制定投資環(huán)節(jié)中的風險上限，作為資產(chǎn)配置中首要考慮的因素。 第 130條 風險管理部負責運用量化的風險測量體系和預(yù)警指標體系，對資產(chǎn)管理投資組合的市場風險進行實時跟蹤監(jiān)測、定期評估；負責與資產(chǎn)管理部門共同制定資產(chǎn)管理的風險資源使用計劃、操作權(quán)限、配額分配調(diào)整計劃；負責協(xié)助資產(chǎn)管理部門制定風險管理的政策和規(guī)則。 第 134條 投資管理部、理財客戶部是公司統(tǒng)一管理受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的專門部門，公司其他任何部門、分支機構(gòu)或個人一律嚴禁開展任何形式的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)或簽署任何形式的資產(chǎn)委托管理協(xié)議。 第 138條 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)日常投資操作應(yīng)指定投資經(jīng)理嚴格按委托協(xié)議所定的委托范圍進行操作 ,不得擅自超越委托范圍 ,不得擅自超越公司授權(quán) ,不得將委托資金挪作他用。 第 142條 產(chǎn)品創(chuàng)新應(yīng)建立在嚴密的設(shè)計和測算基礎(chǔ)上，編寫詳盡的可行性分析報告，進行成本收益分析。 第 145條 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)各崗位人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神 ,上崗前應(yīng)接受相應(yīng)的職業(yè)道德培訓。不得向同事和其他不相關(guān)人員 透露各種保密信息。 第十一章 附則 第 151條 本制度依據(jù)現(xiàn)行法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定而制定 ,如遇有關(guān)法律、法規(guī)做出調(diào)整與本制度不一致時，公司將依據(jù)新的法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行，并及時修訂本