【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 定比例直至達(dá)到規(guī)定金額后停止提取。 第九章 風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容 第一節(jié) 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 第 50條 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)是防范挪用客戶(hù)資金及資產(chǎn)、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等。營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)管理的重點(diǎn)是防范越權(quán)經(jīng)營(yíng)、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險(xiǎn)。 第 51條 營(yíng)業(yè)部嚴(yán)禁開(kāi)展以下及其它類(lèi)似業(yè)務(wù)：自營(yíng)、受托理財(cái)；向外融資、對(duì)外投資；挪用、侵占客戶(hù)資金或證券；對(duì)外擔(dān)保；為客戶(hù)融資、融券；全權(quán)代理客戶(hù)易。 第 52條 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)由風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)三部一室、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信息技術(shù)中心、財(cái)務(wù)部、清算中心、稽核監(jiān)察部、產(chǎn)權(quán)管理部法律室構(gòu)成。 第 53條 風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)作為公司風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重大風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的評(píng)估及決策。 第 54條 風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)審核規(guī)章制度、操作流程和指引，對(duì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和重大風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，完善經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)控體系。 第 55條 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各部門(mén)根據(jù)職責(zé)分工，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程及業(yè)務(wù)管理制度的制定，證券營(yíng)業(yè)部的日常管理及業(yè)務(wù)監(jiān)控，以及客戶(hù)關(guān)系管理。 第 56條 信息中心負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) IT系統(tǒng)的建設(shè)完善、災(zāi)難備份的管理、資產(chǎn)價(jià)值分類(lèi)，防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，保障系統(tǒng)延續(xù)性；負(fù)責(zé)整合監(jiān)控系統(tǒng)，開(kāi)發(fā)維護(hù)統(tǒng)一監(jiān) 控平臺(tái)。 第 57條 財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)管理營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)工作，建立集中財(cái)務(wù)核算系統(tǒng)，統(tǒng)籌管理營(yíng)業(yè)部自有資金，將客戶(hù)資金核算與自有資金核算分開(kāi)。 第 58條 清算中心負(fù)責(zé)集中清算及交收服務(wù)、客戶(hù)保證金及證券存管服務(wù)，建立平衡測(cè)試機(jī)制，通過(guò)函證等多種手段保證客戶(hù)交易結(jié)算資金安全。 第 59條 稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)等情況進(jìn)行稽核監(jiān)察，對(duì)關(guān)鍵崗位離任進(jìn)行稽核；負(fù)責(zé)對(duì)其它部門(mén)監(jiān)控處理結(jié)果、處理質(zhì)量進(jìn)行跟蹤。 第 60條 產(chǎn)權(quán)管理部法律事務(wù)室負(fù)責(zé)審核經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)有關(guān)合同協(xié)議，處理有關(guān)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)訴訟案件。 第 61條 公司建立客戶(hù)交易結(jié) 算資金獨(dú)立存管體系，保障客戶(hù)資產(chǎn)的安全。清算中心通過(guò)客戶(hù)資金存管監(jiān)督系統(tǒng)，負(fù)責(zé)對(duì)客戶(hù)資金進(jìn)行平衡檢查，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、柜臺(tái)、銀行客戶(hù)保證金數(shù)據(jù)的一致性，并對(duì)上述差異原因進(jìn)行跟蹤；同時(shí)負(fù)責(zé)建立對(duì)托管證券的登記程序與獨(dú)立監(jiān)控機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)挪用客戶(hù)證券進(jìn)行抵押、回購(gòu)或賣(mài)空交易及其他損害客戶(hù)利益的行為。 第 62條 公司對(duì)證券營(yíng)業(yè)部關(guān)鍵崗位員工實(shí)行直管，運(yùn)行管理部直管交易管理崗，財(cái)務(wù)部直管主辦會(huì)計(jì)崗，信息技術(shù)中心直管電腦維護(hù)崗；總部各直管部門(mén)負(fù)責(zé)建立與上述人員的直接、有效溝通渠道。 第 63條 公司對(duì)證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、電腦維護(hù) 崗、主辦會(huì)計(jì)崗、交易管理崗實(shí)行定期崗位輪換，輪崗周期最長(zhǎng)不得超過(guò)三年，特殊情況經(jīng)公司領(lǐng)導(dǎo)審議后可適當(dāng)延長(zhǎng)至年。 第 64條 證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)理離職，稽核監(jiān)察部應(yīng)對(duì)其進(jìn)行離任稽核，在離任稽核結(jié)束前，被稽核人員不得離崗。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、主辦會(huì)計(jì)崗、交易管理崗實(shí)行強(qiáng)制休假制度，在強(qiáng)制休假期間，公司可對(duì)其負(fù)責(zé)工作現(xiàn)場(chǎng)檢查、稽核。 第 65條 公司對(duì)證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、電腦維護(hù)崗、主辦會(huì)計(jì)崗、交易管理崗的外事檔案進(jìn)行管理，因公護(hù)照、因公港澳通行證由人力資源部集中管理，出境簽證須經(jīng)人力資源部審核，由分管（副）總裁審批同意。 第 66條 證券營(yíng)業(yè)部關(guān)鍵崗位應(yīng)建立雙人負(fù)責(zé)制度，直接與資金、有價(jià)證券、重要空白憑證、印章等接觸的崗位須實(shí)行雙人負(fù)責(zé)制 ,客戶(hù)存取款、交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)、轉(zhuǎn)托管和撤銷(xiāo)指定交易等崗位必須實(shí)行一人辦理，一人復(fù)核的柜臺(tái)雙人負(fù)責(zé)制 ,大額資產(chǎn)轉(zhuǎn)移須由總部運(yùn)行管理部審批。 第 67條 證券營(yíng)業(yè)部管理中須保證業(yè)務(wù)活動(dòng)用章的合法性和有效性，控制用章風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)禁越權(quán)、濫用，空白憑證、合同、授權(quán)書(shū)等文書(shū)不得事前加蓋印章。印章管理要遵守專(zhuān)人管理、相互牽制、適當(dāng)審批、嚴(yán)格登記的原則；印章的保管人和審批人須分離，用章時(shí)應(yīng)經(jīng)有權(quán)人審批；證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)理對(duì)本 單位印章管理工作負(fù)責(zé)；分支機(jī)構(gòu)印章銷(xiāo)毀必須經(jīng)過(guò)總裁辦公室批準(zhǔn)；印章管理人員不得擅自委托他人代管和代蓋章，因事短暫離崗應(yīng)由證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)理指定代保管人。 第 68條 運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)制定合法、標(biāo)準(zhǔn)化的開(kāi)戶(hù)合同和統(tǒng)一的開(kāi)戶(hù)程序，在提供給投資者的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)和業(yè)務(wù)合同文本中明示證券營(yíng)業(yè)部，無(wú)權(quán)在《證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)許可證》業(yè)務(wù)范圍之外與投資者簽訂業(yè)務(wù)合同 。 第 69條 營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)認(rèn)真審核客戶(hù)資料的真實(shí)性和完整性，嚴(yán)格按照公司制度要求開(kāi)戶(hù)，關(guān)注客戶(hù)資金來(lái)源的合法性。禁止開(kāi)立虛戶(hù)、違規(guī)開(kāi)戶(hù)、員工代開(kāi)戶(hù)。 第 70條 證券營(yíng)業(yè)部客 戶(hù)資金存款帳戶(hù)不得超過(guò) 5個(gè)，并將不低于 70%的客戶(hù)交易結(jié)算資金上劃總部。公司風(fēng)險(xiǎn)管理部采取把客戶(hù)資金全額臨時(shí)上劃至公司總部等方式進(jìn)行壓力測(cè)試，每季度進(jìn)行一次壓力測(cè)試。 第 71條 公司應(yīng)建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)一監(jiān)控平臺(tái)，實(shí)時(shí)監(jiān)控證券營(yíng)業(yè)部大額資金活動(dòng)和交易業(yè)務(wù)活動(dòng)，對(duì)異常資金流轉(zhuǎn)和交易提出警示。 第 72條 國(guó)債融資回購(gòu)必須通過(guò)柜臺(tái)委托交易 ,禁止挪用客戶(hù)債券 ,禁止異證券帳戶(hù)回購(gòu)；限制國(guó)債回購(gòu)放大倍數(shù)及回購(gòu)資金取出行為；風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)國(guó)債回購(gòu)業(yè)務(wù)中國(guó)債回購(gòu)量占國(guó)債總量的比重、標(biāo)準(zhǔn)券使用率、未到期回購(gòu)余額高過(guò)公司凈資本的倍數(shù) 、回購(gòu)登記率四個(gè)指標(biāo)重點(diǎn)監(jiān)控。 第 73條 公司人工盤(pán)房服務(wù)僅向有需求的核心客戶(hù)提供；客戶(hù)申請(qǐng)人工報(bào)盤(pán)服務(wù)由營(yíng)業(yè)部經(jīng)理審批；營(yíng)業(yè)部除交易主任和報(bào)單員外其它員工取消柜臺(tái)委托權(quán)限；人工盤(pán)房委托全過(guò)程須留電話(huà)錄音；在委托完成后在規(guī)定的期限內(nèi)，須完成客戶(hù)確認(rèn)對(duì)帳單的工作。 第 74條 公司嚴(yán)禁通過(guò)修改信息系統(tǒng)的功能及數(shù)據(jù)從事違法違規(guī)活動(dòng)；信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)采取嚴(yán)密的系統(tǒng)安全措施，制定嚴(yán)格的授權(quán)進(jìn)入及記錄制度，并開(kāi)啟信息系統(tǒng)的審計(jì)留痕功能。 第 75條 信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)建立交易系統(tǒng)及數(shù)據(jù)的安全備份制度，對(duì)交易系統(tǒng)及數(shù)據(jù)采取多 介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式 ,確保交易系統(tǒng)及數(shù)據(jù)的安全完整。 第 76條 信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)上交易系統(tǒng)采用有效的身份認(rèn)證、訪(fǎng)問(wèn)控制措施、防火墻及入侵檢測(cè)等措施保障網(wǎng)絡(luò)安全，采用高強(qiáng)加密等有效技術(shù)手段，防止客戶(hù)數(shù)據(jù)被竊取、篡改，確保交易的安全、可靠。 第 77條 信息技術(shù)中心負(fù)責(zé)建立信息系統(tǒng)應(yīng)急演習(xí)機(jī)制，每年至少進(jìn)行兩次演練。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)中斷、委托中斷、客戶(hù)數(shù)據(jù)丟失、銀證轉(zhuǎn)賬故障、交易服務(wù)器故障以及出現(xiàn)供電中斷、火災(zāi)、搶劫等緊急情況，可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)制定應(yīng)急方案并進(jìn)行控制。 第 78條 運(yùn)行管理部負(fù)責(zé)建立業(yè)務(wù) 差錯(cuò)處理程序和分級(jí)審批制度；建立重大交易差錯(cuò)的報(bào)告制度，明確交易清算差錯(cuò)的糾紛處理；嚴(yán)禁出現(xiàn)隱瞞不報(bào)、擅自處理差錯(cuò)等情況。差錯(cuò)處理應(yīng)留稽核痕跡。 第 79條 私人客戶(hù)部應(yīng)負(fù)責(zé)建立由相對(duì)獨(dú)立人員對(duì)重點(diǎn)客戶(hù)進(jìn)行定期回訪(fǎng)的制度，并建立投資者教育與信息溝通機(jī)制，向投資者充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)與