【正文】 及時送交保險公司；協(xié)助客戶與保險公司溝通索賠等相關(guān)事宜，爭取做到公正、合理、及時的傳遞雙方意見，盡可能避免發(fā)生不必要的糾紛。對于需要每年重新訂立續(xù)?；虮ｋU計劃的保單，根據(jù)客戶的需求向客戶提交上一保險周期保單執(zhí)行及理賠情況的總結(jié)報告，協(xié)商后擬訂續(xù)保方案，在取得客戶的續(xù)保確認后，向承保公司發(fā)出續(xù)保出單通知，督促承保公司及時出具續(xù)保單，核對無誤后送交客戶，同時，告知客戶及時履行交費義務(wù)。第十四條 公司客戶的保密信息僅用于下列用途：（一） 內(nèi)部管理層對相關(guān)業(yè)務(wù)的審核批準；（二） 業(yè)務(wù)人員辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，就相關(guān)業(yè)務(wù)向法律／財務(wù)／技術(shù)顧問及其他專家顧問提供，以便進行必要的研究、咨詢和討論；（三） 在合法用途內(nèi)僅向有知悉必要性的人員披露保密信息，并且上述人員應(yīng)承擔所規(guī)定的保密義務(wù)。（一） 保密信息在公司接受或知悉之前已被披露、公開或使用于公眾領(lǐng)域；（二） 如果該保密信．急的最終所有權(quán)人的指示與信息提供方或控制方的指示不同，則信息提供方或控制方有權(quán)依照該最終所有權(quán)人的指示辦理；（三） 依照法律法規(guī)或司法監(jiān)管機關(guān)的要求對保密信息進行相應(yīng)處理的行為。第二十條 因不可抗力致使保險公司事實上已不能繼續(xù)履行合同時，經(jīng)雙方協(xié)商達成書面解除合同協(xié)議，則合同終止。同時公司有權(quán)追究其法律責任。第六章 單證管理第二十四條 所稱有價單證是指在公司保險業(yè)務(wù)處理過程中用以承載當事人雙方因交易而引發(fā)可以用貨幣計量的權(quán)利義務(wù)的憑證。所有單證樣式及內(nèi)容統(tǒng)一由總公司設(shè)計擬定，分公司根據(jù)總公司授權(quán)統(tǒng)一設(shè)計的單證需要經(jīng)總公司審核批準。單證管理崗分為總公司單證管理崗、機構(gòu)單證管理崗和部門單證管理崗。第二十八條 采用季度逐級征訂的方式。分支機構(gòu)應(yīng)在收到單證的2 個工作日內(nèi)組織好單證驗收工作。第三十條 公司單證的管理遵循逐級管理原則，即只有在具有直接上下級關(guān)系的行政單位之間才能進行申請、下發(fā)、回收等操作，非直接上下級行政單位之間不得自行調(diào)撥單證。非單證管理人員不得擅自進入單證庫房。重點檢查單證質(zhì)量、內(nèi)容、規(guī)格、字體及用紙是否符合要求，以及單證的種類、數(shù)量是否短缺，印刷號段是否存在跳號、錯號、漏號等。對于發(fā)現(xiàn)重號、錯號、跳號，或有印刷質(zhì)量缺陷影響正常使用等問題，單證管理員應(yīng)拒絕簽收，并反饋印刷管理部門與印刷廠協(xié)商，對不同的單證印刷質(zhì)量問題采取相應(yīng)的處理辦法加以解決。單證發(fā)放包括向機構(gòu)發(fā)放和向最終領(lǐng)用人發(fā)放。原則上應(yīng)確保內(nèi)部使用單證回銷率達到85%以上、外單位使用單證回銷率達75%以上，方可再次對其發(fā)放新單證。單證管理人員應(yīng)及時將單證領(lǐng)用信息錄入單證管理系統(tǒng)同時登記單證出入庫臺帳，嚴格辦理交接手續(xù)，做到賬實相符；（三） 單證的發(fā)放要嚴格執(zhí)行“誰領(lǐng)用，誰使用”的原則。第三十六條 單證回銷管理規(guī)定（一） 各級單證管理員應(yīng)定期對本機構(gòu)及部門到期、超期單證進行單證回銷催繳，對未及時回銷的單證應(yīng)對單證管理員采取處罰措施。（三） 單證最終領(lǐng)用人員（包括但不限于營銷員、兼業(yè)代理人、直銷員、公司柜面操作人員等）離司前，由相關(guān)單證使用部門負責回收其持有的未核銷單證，待離司人員如數(shù)繳回單證并核銷完畢后，方可為其辦理離司手續(xù)；（四） 分支機構(gòu)對需要回繳的單證存根及作廢的單證要妥善歸檔并填制《單證回銷登記表》，登記表上所列的單證數(shù)量、單證號碼要與實物存根聯(lián)或?qū)嵨镒鲝U單證一致。如單證出現(xiàn)遺失情況，遺失責任人應(yīng)立即向本機構(gòu)單證管理員匯報，單證管理員監(jiān)督其在五個工作日內(nèi)完成遺失手續(xù)的辦理；對單證被搶、被盜的，還應(yīng)及時向當?shù)毓矙C關(guān)報案；由責任人填寫《 有價單證遺失處理單》 ，并書面承諾承擔由此引起的一切責任；在本地區(qū)發(fā)行的主要報紙上刊登申明，負責刊登遺失啟事的所有費用。填寫錯誤和污損的作廢單證至少每半年上報申請銷毀一次，停用單證和到期作廢單證的必須在一個月內(nèi)清理回繳并在系統(tǒng)內(nèi)進行作廢回銷后上報總公司申請銷毀。單證銷毀工作涉及到的所有書面記錄和銷毀清單應(yīng)附單證原件樣式一式二份，分別由省級分公司單證管理部門、內(nèi)控合規(guī)部門作為單證管理檔案留存?zhèn)洳?。（二）各分支機構(gòu)須建立庫存單證定期盤點制度，各級機構(gòu)每月進行一次盤點。第四十四條 機構(gòu)員工離司（調(diào)動、離職）前應(yīng)回銷其領(lǐng)用的有價單證，如因單證事宜未清理完畢的，公司不能簽批離司文件，或簽否定意見。第四十七條 業(yè)務(wù)授權(quán)的范圍包括：（一） 方案制作和審核、PPT制作和演示、風險管理和保險培訓（包括保險措辭、保險條款、保險報價、服務(wù)范圍等）；（二） 保單審核（包括是否與投保單一致、責任確定、免責條件的選定和特別約定的內(nèi)容等）；（三） 協(xié)助客戶索賠（包括出險報案、損失現(xiàn)場的保護與清理、索賠資料的收集、與保險公司、公估公司等對等談判）。第五十條 業(yè)務(wù)檔案的分類（一） 按事由分類，一事一卷或數(shù)卷；（二） 按機構(gòu)立卷，各單位所屬文件分別立卷；（三） 按文件材料的自然形成規(guī)律，按年度分類。報告內(nèi)容包括招聘目的、方式，被招聘人員的工作性質(zhì)、基本保障、待遇以及招聘預(yù)計費用等；廣告文稿包括崗位名稱、人數(shù)、被招聘人員的基本條件、報名方式和時限等；公開招聘報告和廣告文稿經(jīng)公司負責人審核，并報相關(guān)部門進行審批，待批準后實施。第五十五條 業(yè)務(wù)人員需提供入司材料（一） 《營銷員信息登記表》（二） 有效的《保險代理從業(yè)資格證書》原件及復印件（三） 入司健康聲明、承諾書（四） 學歷證復印件（五） 身份證復印件或相關(guān)證明復印件（六） 近期免冠一寸照片4 張（七） 崗前培訓結(jié)業(yè)證書（八） 展業(yè)證書申請登記表（九） 擔保書（十） 面談記錄表（十一） 其他保險監(jiān)管機構(gòu)及公司要求的材料第五十七條 證書檔案管理（一）第五十八條 業(yè)務(wù)人員按照保險代理合同約定內(nèi)容從事保險代理活動。中美國際保險銷售服務(wù)有限責任公司財務(wù)制度第一章 總則第一條為了適應(yīng)保險代理業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財務(wù)行為，加強財務(wù)管理和經(jīng)營核算，加強公司財務(wù)管控，防范和化解財務(wù)風險，服務(wù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，保障公司健康、可持續(xù)發(fā)展，實現(xiàn)公司價值最大化的財務(wù)管理目標，根據(jù)《公司法》、《會計法》、《保險法》、《金融企業(yè)財務(wù)規(guī)則》、《保險中介公司財務(wù)核算辦法》和國家其他有關(guān)法律、行政法規(guī)，結(jié)合本公司的經(jīng)營特點和管理要求，制定本制度。第二章財務(wù)管理職權(quán)第五條公司及所屬子公司分別為獨立的法人主體，獨立核算盈虧，獨立匯算清繳企業(yè)所得稅；公司財務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)一由總公司管理，資金由總公司統(tǒng)一調(diào)撥、統(tǒng)一運用，各分、子公司不得進行資金運用。第九條子公司財務(wù)部門行使下列財務(wù)管理職權(quán)（一）執(zhí)行總公司統(tǒng)一的財務(wù)政策與統(tǒng)一的財務(wù)、會計制度；（二）準確核算本企業(yè)經(jīng)營成果，歸集財務(wù)信息，實施財務(wù)分析，按規(guī)定編制財務(wù)報告、財務(wù)分析報告和償付能力報告，并向監(jiān)管部門和總公司報送，依法進行信息披露；（三）建立健全本企業(yè)財務(wù)風險控制體系，有效防范財務(wù)風險；（四）執(zhí)行總公司統(tǒng)一的預(yù)算管理制度，構(gòu)建本企業(yè)全面預(yù)算管理體系，組織編制本企業(yè)財務(wù)預(yù)算及對預(yù)算執(zhí)行情況進行檢查和考核，接受總公司對預(yù)算執(zhí)行結(jié)果和預(yù)算管理質(zhì)量的評價與考核；（五）按照總公司及本公司章程規(guī)定，行使其他財務(wù)管理職權(quán)。一XX（營銷員）39。貸記‘本年利潤”，貸記“管理費用”，結(jié)轉(zhuǎn)后本科目無余額．第十七條公司為籌集生產(chǎn)經(jīng)營所需資金等而發(fā)生的費用，包括應(yīng)當作為期間費用的利息支出（減利息收入）、匯兌損失（減匯兌收益）以及相關(guān)的手續(xù)費等．發(fā)生利息支出、匯兌損失及相關(guān)手續(xù)費支出時，借記“財務(wù)費用”，貸記“銀行存款”；確認利息收入時，借記“應(yīng)收賬款－一應(yīng)收利息”,貸記“財務(wù)費用”，實際收到時借記“銀行存款”，貸記“應(yīng)收賬款－一應(yīng)收利息”；期末結(jié)轉(zhuǎn)，借記“本年利潤”，貸記“財務(wù)費用”，結(jié)轉(zhuǎn)后本科目無余額．其他未涉及的業(yè)務(wù)核算遵照《企業(yè)會計制度》及《保險中介公司會計核算辦法》等相關(guān)規(guī)定執(zhí)行．第四章賬戶設(shè)置和管理第十八條銀行賬戶開立、注銷必須經(jīng)總公司審批并納入財務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)一管理。應(yīng)當依據(jù)有效合同、合法憑證和相關(guān)手續(xù)辦理資金收支。第二十一條設(shè)置專用的代收保費賬戶用于核算公司代收的保險費．該賬戶應(yīng)以被代理保險公司為單位，設(shè)置明細賬。不屬于生產(chǎn)經(jīng)營主要設(shè)備的物品，單位價值在2000元以上，并且使用年限超過2年的，也應(yīng)當作為固定資產(chǎn)進行核算與管理。對盤盈、盤虧、報廢、毀損的固定資產(chǎn)，應(yīng)查明原因，嚴格按照公司《固定資產(chǎn)管理辦法》規(guī)定的程序和方法及時處理，盤盈的固定資產(chǎn)作為前期差錯，依公司會計制度規(guī)定的方法處理；盤虧及毀損的固定資產(chǎn)損失，按其原值扣除累計折舊、變價收入和過失人及保險公司賠款后的差額，計入營業(yè)外支出。第三十三條公司固定資產(chǎn)賬面價值和在建工程賬面價值之和占凈資產(chǎn)的比重最高不得超過50%。公司通過自創(chuàng)、購買、接受投資等方式取得的無形資產(chǎn)，應(yīng)當嚴格按照知識產(chǎn)權(quán)法律法規(guī)的要求，確認無形資產(chǎn)的權(quán)屬。使用壽命有限的無形資產(chǎn)自無形資產(chǎn)可供使用時起，至不再作為無形資產(chǎn)確認時止，采用系統(tǒng)合理的方法進行攤銷，計入損益。開辦費作為費用列入當期損益，不得作為遞延資產(chǎn)進行攤銷。經(jīng)股東大會決議后，資本公積可用于轉(zhuǎn)增資本金。第七章收入與利潤分配管理第四十四條收入是指公司在銷售保險產(chǎn)品、提供服務(wù)及讓渡資產(chǎn)使用權(quán)等日?；顒又兴纬傻慕?jīng)濟利益的總流入，主要包括代理傭金及代理手續(xù)費收入。禁止私攬業(yè)務(wù)獲取賬外收入。第四十九條公司在彌補以前年度虧損、提取法定公積金、提取一般（風險）準備金之前，不得向投資者分配利潤。當法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于注冊資本的百分之二十五（25%）。第五十五條公司的成本核算應(yīng)嚴格區(qū)分本期成本與下期成本的界限、營業(yè)外支出和成本支出的界限、收益性支出與資本性支出的界限，不得在營業(yè)外支出賬戶中列支期間費用。預(yù)提費用當年能結(jié)清的，年終財務(wù)決算不留余額；預(yù)提期長，需跨年度使用的，應(yīng)在財務(wù)報告中予以說明。公司的首個會計年度自公司成立日起至該年十二月三十一日止。公司年度財務(wù)報告須在每年結(jié)束后九十（90）日內(nèi)完成。財務(wù)報表至少應(yīng)當包括下列組成部分：（一）資產(chǎn)負債表；（二）利潤表；（三）現(xiàn)金流量表；（四）所有者權(quán)益（或股東權(quán)益，下同）變動表；財務(wù)情況說明書包括以下內(nèi)容：（一） 資產(chǎn)負債總額、增（減）量、結(jié)構(gòu)、質(zhì)量、增減變動原因．（二） 各項收入、成本、費用增減變動及原因．（三） 利潤實現(xiàn)、稅金交納情況．（四） 對本期和下期財務(wù)狀況發(fā)生重大影響的事項．第六十二條公司應(yīng)當以持續(xù)經(jīng)營為基礎(chǔ)，根據(jù)實際發(fā)生的交易和事項，按照《企業(yè)會計準則——基本準則》和其他各項會計準則的規(guī)定進行確認和計量，在此基礎(chǔ)上編制財務(wù)報表。第二條適用范圍本制度適用公司所有員工。系統(tǒng)管理員必須定期檢查硬件設(shè)備的狀態(tài)，認真填寫系統(tǒng)運行日志并存檔，如發(fā)現(xiàn)異常情況需要及時通知上級主管并要求硬件提供商第一時間進行維修或更換。系統(tǒng)管理員要定期查看、收集系統(tǒng)的性能狀況，將狀況信息、優(yōu)化方案等資料進行存檔，同時負責優(yōu)化調(diào)整操作。各部門對使用的各種計算機硬件設(shè)備（如服務(wù)器、筆記本電腦、打印機、存儲設(shè)備等）必須建立專人負責制，統(tǒng)一保管本部計算機設(shè)備相關(guān)資料，以便進行維護。各部門負責人有責任監(jiān)督其部門員工的計算機設(shè)備使用情況，人員更替嚴格履行交接手續(xù)。操作員的認可需提交申請，由信息技術(shù)中心的負責人批準確認，同時確認權(quán)限等級。數(shù)據(jù)庫內(nèi)具有較高權(quán)限的管理用戶口令以及業(yè)務(wù)系統(tǒng)后臺數(shù)據(jù)庫對象創(chuàng)建用戶的口令由信息技術(shù)中心數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)庫管理員負責設(shè)定，并由信息技術(shù)中心負責人審核，不能向其他人泄漏，且定期更換。注意計算機重要信息資料和數(shù)據(jù)存儲介質(zhì)的存放、運輸安全和保密管理，保證存儲介質(zhì)的物理安全。數(shù)據(jù)清理的實施要避開業(yè)務(wù)高峰期，避免對業(yè)務(wù)運行造成影響。公司內(nèi)部使用的計算機未經(jīng)信息技術(shù)中心批準不準安裝其他軟件，不準使用移動載體（光盤、移動硬盤等）。如遇特殊情況，可在得到信息技術(shù)中心負責人許可的前提下進入主機房，單不得進行任何操作。（七）計算機設(shè)備防病毒安全管理公司信息技術(shù)中心統(tǒng)一部署和管理計算機防病毒工作，同時提供防病毒技術(shù)支持。公司全體員工均有責任防范、查殺計算機病毒，防治病毒在公司內(nèi)部擴散，當計算機病毒發(fā)生或疑似病毒情況應(yīng)立刻向信息技術(shù)中心相關(guān)人員報告。公司員工不得進行網(wǎng)絡(luò)下載，同本職工作相關(guān)的軟件下載和更新需要經(jīng)過公司信息技術(shù)中心相關(guān)人員的審核，同意后方可進行。（九）客戶信息安全保密規(guī)定涉密計算機信息系統(tǒng)實行審批制度，涉密計算機信息系統(tǒng)的建設(shè)必須與保密設(shè)施的建設(shè)同步進行。使用并存儲過涉密信息的載體，應(yīng)遵守下列規(guī)定：（1）不得降低密級使用；（2）申請報廢時，應(yīng)按照申報程序?qū)嵤?，?jīng)批準后應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進行銷毀；（3）需要維修時，應(yīng)在行政管理部門監(jiān)督下進行。第二條 本辦法所稱反洗錢，是指公司為了防止不法分子通過購買保險產(chǎn)品的方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照國家相關(guān)法律法規(guī)及本辦法的規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。第五條 公司應(yīng)當按照客戶資料完整、交易記錄可查、資金流轉(zhuǎn)規(guī)范的工作原則，切實提高反洗錢內(nèi)控水平。第八條 公司其他部門為反洗錢協(xié)作部門，有義務(wù)在本部門負責的業(yè)務(wù)范圍內(nèi)履行相關(guān)反洗錢義務(wù)，遵守公司反洗錢工作要求，配合反洗錢分管部門工作。第十二條 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，各級機構(gòu)應(yīng)當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動，提醒客戶及時更新身份資料信息。（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。第十四條 公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易。確保能足以重現(xiàn)該項交易，以提供監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。第十九條 客戶資料包括依據(jù)本辦法規(guī)定進行客戶身份識別時獲得的客戶身份證明資料，以及依據(jù)公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定為客戶辦理保險業(yè)務(wù)時取得的其它客戶資料；交易記錄包括公司保險業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)單證、保險合同、會計憑證等。各級機構(gòu)應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份資料和交易記錄，便于反洗錢調(diào)查