【正文】 ...........................................................................................70 現(xiàn)金流量相關(guān)清單 .......................................................................................................70 現(xiàn)金流量錯誤清單 .......................................................................................................71 出納 ......................................................................................................................................71 銀行存款 ...........................................................................................................................71 帳戶管理 ......................................................................................................................71 銀行日記賬 ..................................................................................................................72 日記賬報表 ..................................................................................................................73 對賬處理 ......................................................................................................................74 期末結(jié)賬 ......................................................................................................................75 反結(jié)賬處理 ..................................................................................................................75 票據(jù)管理 ...........................................................................................................................75 票據(jù)維護 ......................................................................................................................75 票據(jù)領(lǐng)用 ......................................................................................................................77 票據(jù)作廢 ......................................................................................................................78 票據(jù)作廢恢復(fù) ...............................................................................................................78 接口 ......................................................................................................................................79 照表 ...................................................................................................................................79 用友數(shù)據(jù)導(dǎo)入 [XML] ...........................................................................................................80 憑 證數(shù)據(jù)導(dǎo)出 [XLS] ............................................................................................................81 報表管理 .......................................................................................................錯誤 !未定義書簽。 公司根據(jù)小額貸款公司的業(yè)務(wù)特色專門 開發(fā)了適合小額貸款公司業(yè)務(wù)開展的管理信息系統(tǒng)，涵蓋業(yè)務(wù)的審批、資 金運用、財務(wù)核算以及對客戶的服務(wù)等貸款業(yè)務(wù)的全部范圍；實現(xiàn)了從業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)自動按照會計準(zhǔn)則生成相關(guān)會計憑證以及出納、賬簿、會計核算處理，提供電子流程審批功能，通過流程控制起到對業(yè)務(wù)的規(guī)范、有效內(nèi)控的目的，是小額貸款公司開展業(yè)務(wù)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 用戶及其特點 用戶為 使用小額 貸款 業(yè)務(wù) 管理系統(tǒng)軟件 的管理人員、財務(wù)人員、投資人員 和系統(tǒng)管理人員 。若當(dāng)前光標(biāo)在輸入框內(nèi)時，回車則表示輸入完成，準(zhǔn)備進入輸入下一個內(nèi)容；若當(dāng)光標(biāo)在命令按鈕上時，則表示確認執(zhí)行該命令（注：執(zhí)行命令也可通過鼠標(biāo)單擊） 界面操作和系統(tǒng)功能約定 類 型 項 目 說 明 界面操作 下拉列表 選取可用鼠標(biāo)左 鍵點取再選擇，也可用上下箭頭選取后再用戶手冊 第 7 頁 共 104 頁 回車來選中需要的項目 界面操作 灰色標(biāo)記 灰色的菜單項、命令按鈕、輸入框為不能使用的選項。 打開 Inter 瀏覽器（如： IE?? ），并輸入 URL 地址，系統(tǒng) 服務(wù)口器 IP 及訪問端口號（如： 界面，如下圖所示： 這時只要錄入正確的用戶名和密碼，直接回車或按“登錄”進入系統(tǒng)主界面。 修改密碼 選擇設(shè)置后，用戶可以看到以下的對話框。 用戶手冊 第 10 頁 共 104 頁 貸款管理 貸款管理實現(xiàn)小額貸款公司的 貸款業(yè)務(wù)的綜合處理，主要功能包括： 客戶管理、合同管理、 合同變更、用還款、 貸款 計息、 貸款業(yè)務(wù) 財務(wù)處理、圖表分析、統(tǒng)計報表 等 。 用戶手冊 第 12 頁 共 104 頁 1） 查詢：可根據(jù)客戶名稱、證件號碼查詢。 用戶手冊 第 13 頁 共 104 頁 最高額合同管理 最高額合同管理主要用于貸款客戶是最高額保證合同 最高額合同 信息列表（如圖）： 注意： 一個客戶只能有一份最高額合同且提交審批通過之后不能刪除，但可以對授信金額、結(jié)束日期等進行修改 1） 查詢：查詢界面（如圖）。如圖： 用戶手冊 第 16 頁 共 104 頁 注意： 如果使用了批扣，則選中“批扣標(biāo)志”，并填寫批扣相關(guān)信息 ? 擔(dān)保性質(zhì)： 如果選擇了“保證”，單擊“添加”來添加保證人信息 ，一份合同可以添加多 個保證人 ? 如果是“質(zhì)押“或”抵押“，先添加選擇質(zhì)押人信息或抵押人信息，然后添加質(zhì)押資產(chǎn)或抵押資產(chǎn) ? 如果 客戶類型是 “個人 ”,帳號類別 選擇“儲蓄賬戶” ? 客戶類型是“機構(gòu)”，帳號類別 選擇“會計賬戶” 登記申請后并保存后，以列表的形式列出。 簽訂合同 審批通過后，再簽訂正式的貸款合同。 ●刪除：在這里可以選擇一項或多項進行刪除 。 可以對已錄入的合同進行查詢和打印。 2）批量合同變更：在合同信息列表中選擇需要更改的合同，點擊“批量變更”按鈕，彈出對話框，輸入利率，點擊“確認”即可。如圖： 客戶經(jīng)理變更 在這里 對客戶經(jīng)理進行修改。 點擊最右邊的審核按鈕，進入審核頁面： 用戶手冊 第 28 頁 共 104 頁 收貸 收息 收息 錄入 可與用款計劃進行關(guān)聯(lián)（實際用款記錄與用款計劃的記錄是“一對一，一對多”的關(guān)系，即不存在“多條用款記錄對用款計劃的一條記錄”現(xiàn)象） 。 用戶手冊 第 30 頁 共 104 頁 4）還本還息頁面 ， 選擇要操作的合同并對其的還款信息進行錄入（如圖）。 可選擇一項或多項進行復(fù)核操作， 并提交財務(wù)審（ 如圖 ） 。 用戶手冊 第 33 頁 共 104 頁 1） 查詢：查詢時可根據(jù)合同編號 、客戶名稱 、貸款類別、計算日期進行查詢（如圖）。 用戶手冊 第 34 頁 共 104 頁 1） 查詢：查詢界面如下。如下圖： 用戶手冊 第 37 頁 共 104 頁 財務(wù)處理 合同開立 是對復(fù)核過的 合同進行進一步的核對，進入此功能 ，首先是合同 列表（如圖）。 需審核的記錄列表： 憑證生成 如同用款憑證生成 ， 首先是已復(fù)核過的還款記錄列表（如圖）。 用戶手冊 第 43 頁 共 104 頁 利率分析 期限分析 用戶手冊 第 44 頁 共 104 頁 質(zhì)量分析 投向 分析 用戶手冊 第 45 頁 共 104 頁 擔(dān)保 分析 到期情況 分析 用戶手冊 第 46 頁 共 104 頁 存量變化 分析 統(tǒng)計報表 統(tǒng)計報表便于會計報表的管理，可以根據(jù)不同的報表性質(zhì)生成相應(yīng)的報表?？梢詤⒄铡?貸款 合同臺帳”操作方式。 科目 科目類型（ 資產(chǎn)、負債、 共同、 權(quán)益、損益 四大類）、 科目的編號、名稱、 余額方向（借方 /貸方）、現(xiàn)金流量標(biāo)志、輔助核算標(biāo)志 等 。而憑證錄入界面則是 提供了一個仿真的憑證錄入環(huán)境，在這里，可以將制作的記賬憑證錄入電腦，或者根據(jù)原始單據(jù)直接在這里制作記賬憑證。如圖： 用戶手冊 第 53 頁 共 104 頁 3） 流量： 流量設(shè)置時，如果本來就是現(xiàn)金流量的則會在現(xiàn)金流量科目欄里以列表的形式列出。打印界面如下： 用戶手冊 第 54 頁 共 104 頁 6） 作廢 ：可選中一張或多張憑證作廢處理。經(jīng)過記賬的憑證以后將不再允許修改，只能采取補充憑證或紅字 沖銷憑證的方 式進行更正。 在記賬處理時還可根據(jù)記賬類別 進行劃分，然后點擊“記賬處理”按鈕即可。憑證記賬中的內(nèi)容只能由會計人 員自己檢查。這里可以單個審核也可以批量審核，選擇需要審核的憑證，然后單擊右上角的“審核通過”按鈕即可。如圖： 4） 編輯：通過編輯可修改憑證內(nèi)容。 1） 新建：如果要根據(jù)原始單據(jù)直接在這里制作 記賬憑證，則可以點擊“新建”按鈕，跳出新的憑證錄入欄，如圖： 2） 查詢：根據(jù)日期、憑證編號、發(fā)生額 。添加界面如下： 同時也可以修改和刪除科目，如圖： 用戶手冊 第 51 頁 共 104 頁 科目轉(zhuǎn)換 實現(xiàn)原會計科目替換為新的科目（包括：編碼、名稱和相應(yīng)的級別等） ，如圖： 在科目轉(zhuǎn)換時，必須先通過查詢來找到所需轉(zhuǎn)換的科目，再點擊轉(zhuǎn)換按鈕 。 用戶手冊 第 49 頁 共 104 頁 總賬財務(wù)的日常業(yè)務(wù)處理包括：憑證導(dǎo)入、錄入、修改、審核、記賬和結(jié)帳，以及各種會計帳簿的輸出； 建立與其它子系統(tǒng)（包括 ：現(xiàn)有財務(wù)系統(tǒng)、集團 ERP 系統(tǒng)等的數(shù)據(jù)交互 ）的數(shù)據(jù)接口，實現(xiàn)會計數(shù)據(jù)及時傳遞與共享； 同時還包括出納日常事務(wù)的處理，如：現(xiàn)金日記賬、銀行日記賬、銀行對賬單和財務(wù)票據(jù)的領(lǐng)用存管理等。如圖： 用戶手冊 第 47 頁 共 104 頁 同時也“打印”和“導(dǎo)出報表”功能。 分析 匯總 分析匯總包括額度分析、 利率 分析