關(guān)于風(fēng)險排查情況的報告-全文預(yù)覽
【正文】 況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔(dān)保足值，貸后管理較完善；我行在開業(yè)以來共發(fā)放中長期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議；經(jīng)我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規(guī)操作而導(dǎo)致的信貸風(fēng)險的現(xiàn)象。第四篇：風(fēng)險排查報告伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行實施全面風(fēng)險排查工作報告鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：2011年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2011?42號文件轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機構(gòu)全面風(fēng)險排查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?162號）我行對此全面風(fēng)險排查工作高度重視，成立風(fēng)險排查工作小組，并組織專人負(fù)責(zé)，排查工作具體情況如下：一、成立風(fēng)險排查工作小組：組長：劉文生 副組長：武青山成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲二、排查內(nèi)容(一)我行風(fēng)險排查小組對我行員工的操作行為進行了自查。資金使用方面經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。退保方面通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責(zé)任范圍。（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認(rèn)的保費收入，套取資金用于其他用途。（二）公司不存在虛掛保費。第三篇：風(fēng)險排查報告分公司營業(yè)部風(fēng)險排查報告按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認(rèn)真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：一、基本情況2014年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實收保費 萬元，應(yīng)收保費 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤 萬元。認(rèn)真開展員工參與民間借貸、集資等社會融資行為的風(fēng)險排查工作。對于符合反洗錢特征的資金變動，我支行及時詳盡的上報相關(guān)信息。二、大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。一、公司業(yè)務(wù)排查情況我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。六領(lǐng)導(dǎo)按月查庫制度的落實情況和會計業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度。按日核對存放中央銀行款項按月與存款人核對存、貸款分戶賬按月核對同業(yè)往來款項定期核對應(yīng)收利息、系統(tǒng)內(nèi)往來資金及利息指定專人每個工作日接收系統(tǒng)內(nèi)、外的匯劃款項由坐班主任負(fù)責(zé)日常系統(tǒng)往來業(yè)務(wù)的審查、授權(quán)、核發(fā)等重要會計業(yè)務(wù)事項。我室按照規(guī)定進行定期或不定期核對內(nèi)部賬務(wù)和內(nèi)外賬務(wù)做到日清月結(jié)。三重要憑證管理制度。二分級授權(quán)制度、對外對賬制度。第一篇：關(guān)于風(fēng)險排查情況的報告關(guān)于風(fēng)險排查情況的報告根據(jù)XX號XX銀行XX市分行開展對重點崗位、敏感業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查活動實施方案的通知精神我室領(lǐng)導(dǎo)高度重視本次活動動員全室員工分工協(xié)作按照實施方案的指導(dǎo)思想、排查的內(nèi)容、活動的對象和方法步驟積極進行本次的排查工作。⑵業(yè)務(wù)操作規(guī)程建設(shè)執(zhí)行情況方面我室均遵照執(zhí)行中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作手冊、財務(wù)會計業(yè)務(wù)操作指南和會計制度進行日常業(yè)務(wù)交易的操作。⑵對外對賬制度方面執(zhí)行按月對賬制度即每月末系統(tǒng)生成客戶存、貸款對賬單由前臺工作人員在五個工作日內(nèi)派出對賬單十個工作日內(nèi)收回對賬單。四系統(tǒng)往來業(yè)務(wù)風(fēng)險控制機制。⑵內(nèi)外賬務(wù)核對。每位員工的會計印章要在規(guī)定的范圍內(nèi)使用按照“誰保管、誰使用、誰負(fù)責(zé)”的要求落實責(zé)任每位員工均按要求妥善保管好自己的會計印章沒有隨意放置營業(yè)終了或非營業(yè)時間會計印章均加鎖入庫密押按照絕密級資料保管由總行統(tǒng)一采購、逐級下發(fā)、統(tǒng)一銷毀密押機具與操作手冊分開由專人負(fù)責(zé)保管重要憑證由我室指定專人負(fù)責(zé)保管由省行統(tǒng)一負(fù)責(zé)銷毀的業(yè)務(wù)處理。第二篇：風(fēng)險排查報告大額可疑資金交易風(fēng)險排查報告根據(jù)市行審計監(jiān)督部關(guān)于開展
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