關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告-全文預(yù)覽
【正文】 況；我行的大額貸款手續(xù)合規(guī)，抵押擔(dān)保足值，貸后管理較完善；我行在開(kāi)業(yè)以來(lái)共發(fā)放中長(zhǎng)期貸款共100筆，依照監(jiān)管要求，截止2011年6月21日，已歸還35筆，剩余65筆正在與客戶協(xié)商提前歸還或簽訂分期還款協(xié)議；經(jīng)我行近期的貸后檢查工作，我行不存在由于違規(guī)操作而導(dǎo)致的信貸風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)象。第四篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告伊金霍洛金谷村鎮(zhèn)銀行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告鄂爾多斯市銀監(jiān)分局：2011年6月17日我行收到鄂銀監(jiān)辦發(fā)?2011?42號(hào)文件轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于對(duì)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》（內(nèi)銀監(jiān)辦發(fā)?2011?162號(hào)）我行對(duì)此全面風(fēng)險(xiǎn)排查工作高度重視，成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組，并組織專人負(fù)責(zé)，排查工作具體情況如下：一、成立風(fēng)險(xiǎn)排查工作小組：組長(zhǎng)：劉文生 副組長(zhǎng)：武青山成員：冀麗娜、吳澤、白牡丹、姜美玲二、排查內(nèi)容(一)我行風(fēng)險(xiǎn)排查小組對(duì)我行員工的操作行為進(jìn)行了自查。資金使用方面經(jīng)自查資金管理符合上級(jí)公司財(cái)務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。退保方面通過(guò)自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒(méi)有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N(xiāo)已生效保單的情況。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴(kuò)大或縮小保險(xiǎn)責(zé)任范圍。（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在以未收到保費(fèi)或編造保險(xiǎn)標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生變化等為由，對(duì)已生效保單進(jìn)行虛假批改、退?；蜃N(xiāo)，以沖減保費(fèi)收入或應(yīng)收保費(fèi)的情況：（1）不存在沖銷(xiāo)已做實(shí)收確認(rèn)的保費(fèi)收入，套取資金用于其他用途。（二）公司不存在虛掛保費(fèi)。第三篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告分公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【2015】11號(hào)）文件的工作要求，充分樹(shù)立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項(xiàng)檢查的自查情況，對(duì)2014年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開(kāi)展情況報(bào)告如下：一、基本情況2014年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬(wàn)元，實(shí)收保費(fèi) 萬(wàn)元，應(yīng)收保費(fèi) 萬(wàn)元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬(wàn)元，簡(jiǎn)單賠付率，綜合成本率，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn) 萬(wàn)元。認(rèn)真開(kāi)展員工參與民間借貸、集資等社會(huì)融資行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。對(duì)于符合反洗錢(qián)特征的資金變動(dòng)，我支行及時(shí)詳盡的上報(bào)相關(guān)信息。二、大額資金支付管理情況排查大額資金支付管理。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開(kāi)戶信息資料出具申請(qǐng)及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。一、公司業(yè)務(wù)排查情況我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對(duì)公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時(shí)存款賬戶驗(yàn)資需要開(kāi)立的戶。六領(lǐng)導(dǎo)按月查庫(kù)制度的落實(shí)情況和會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事后監(jiān)督制度。按日核對(duì)存放中央銀行款項(xiàng)按月與存款人核對(duì)存、貸款分戶賬按月核對(duì)同業(yè)往來(lái)款項(xiàng)定期核對(duì)應(yīng)收利息、系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)資金及利息指定專人每個(gè)工作日接收系統(tǒng)內(nèi)、外的匯劃款項(xiàng)由坐班主任負(fù)責(zé)日常系統(tǒng)往來(lái)業(yè)務(wù)的審查、授權(quán)、核發(fā)等重要會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)。我室按照規(guī)定進(jìn)行定期或不定期核對(duì)內(nèi)部賬務(wù)和內(nèi)外賬務(wù)做到日清月結(jié)。三重要憑證管理制度。二分級(jí)授權(quán)制度、對(duì)外對(duì)賬制度。第一篇：關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)排查情況的報(bào)告根據(jù)XX號(hào)XX銀行XX市分行開(kāi)展對(duì)重點(diǎn)崗位、敏感業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施方案的通知精神我室領(lǐng)導(dǎo)高度重視本次活動(dòng)動(dòng)員全室員工分工協(xié)作按照實(shí)施方案的指導(dǎo)思想、排查的內(nèi)容、活動(dòng)的對(duì)象和方法步驟積極進(jìn)行本次的排查工作。⑵業(yè)務(wù)操作規(guī)程建設(shè)執(zhí)行情況方面我室均遵照?qǐng)?zhí)行中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作手冊(cè)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作指南和會(huì)計(jì)制度進(jìn)行日常業(yè)務(wù)交易的操作。⑵對(duì)外對(duì)賬制度方面執(zhí)行按月對(duì)賬制度即每月末系統(tǒng)生成客戶存、貸款對(duì)賬單由前臺(tái)工作人員在五個(gè)工作日內(nèi)派出對(duì)賬單十個(gè)工作日內(nèi)收回對(duì)賬單。四系統(tǒng)往來(lái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。⑵內(nèi)外賬務(wù)核對(duì)。每位員工的會(huì)計(jì)印章要在規(guī)定的范圍內(nèi)使用按照“誰(shuí)保管、誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的要求落實(shí)責(zé)任每位員工均按要求妥善保管好自己的會(huì)計(jì)印章沒(méi)有隨意放置營(yíng)業(yè)終了或非營(yíng)業(yè)時(shí)間會(huì)計(jì)印章均加鎖入庫(kù)密押按照絕密級(jí)資料保管由總行統(tǒng)一采購(gòu)、逐級(jí)下發(fā)、統(tǒng)一銷(xiāo)毀密押機(jī)具與操作手冊(cè)分開(kāi)由專人負(fù)責(zé)保管重要憑證由我室指定專人負(fù)責(zé)保管由省行統(tǒng)一負(fù)責(zé)銷(xiāo)毀的業(yè)務(wù)處理。第二篇：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告大額可疑資金交易風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告根據(jù)市行審計(jì)監(jiān)督部關(guān)于開(kāi)展
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