【正文】 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完備的客戶投訴處理體系，包括__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．設(shè)立專門(mén)的監(jiān)察稽核部門(mén)或崗位C．在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬在計(jì)算基金業(yè)績(jī)時(shí)，__越高，說(shuō)明基金的投資效果越好。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，封閉式基金交易傭金起點(diǎn)5元，且不得高于成交金額的__。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。A．道德風(fēng)險(xiǎn) B．逆向選擇C．基金投資風(fēng)險(xiǎn) D．基金價(jià)格波動(dòng)性5中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)以“__”為自律管理的工作方針。A．4% B．5% C．8% D．12%5某貨幣市場(chǎng)基金按月結(jié)轉(zhuǎn)份額，則下列說(shuō)法正確的是__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定5QDⅡ基金的申購(gòu)、贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的相似點(diǎn)包括__。A．結(jié)算備付金收入 B．存出保證金收入 C．股利收入D．買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入4根據(jù)____的不同，可以將基金分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。A．常用的分析指標(biāo)有久期和債券持倉(cāng)的信用等級(jí)兩種B．衡量利率變動(dòng)對(duì)債券基金凈值的影響，用久期乘以利率變化即可 C．債券持倉(cāng)的信用等級(jí)在計(jì)算上比較復(fù)雜，但其應(yīng)用卻比較簡(jiǎn)單 D．利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，用久期衡量外，還需參考別的指標(biāo)4與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告需要__。A．有利于防止利益沖突與利益輸送 B．有利于投資的價(jià)值判斷 C．有利于提高證券市場(chǎng)的效率 D．有利于防止信息濫用3根據(jù)基金份額是否固定，可以將基金分為_(kāi)___ A：公募基金和私募基金 B：封閉式基金和開(kāi)放式基金C：股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金 D：契約型基金與公司型基金3通常，股票分割會(huì)導(dǎo)致股價(jià)__。A．安全保管基金財(cái)產(chǎn)B．按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶 C．按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作 D．編制中期和基金報(bào)告3在我國(guó)，基金的募集期限一般不得超過(guò)__個(gè)月。A．償還性是指?jìng)瘺](méi)有規(guī)定的償還時(shí)間，債務(wù)人可選擇任一期限向債權(quán)人支付利息B．一般情況下，政府債券的風(fēng)險(xiǎn)低于金融債券和公司債券 C．通常，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)較大D．流動(dòng)性首先取決于市場(chǎng)為債券轉(zhuǎn)讓所提供的便利程度根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的____ A：1% B：2% C：5% D：8%二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，該基金份額凈值為_(kāi)_元。A．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)B．根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論大體相同C．在定量分析的過(guò)程中，都體現(xiàn)了某種定性的理論依據(jù) D．在定性分析中，也離不開(kāi)定量的統(tǒng)計(jì)和歸納2投資者投資10000元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，%，則最后申購(gòu)到的份額約為_(kāi)_份。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)C：未分配基金凈收益D：期末可供分配基金收益1下列關(guān)于股票性質(zhì)的描述正確的是__。A．建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位B．重大決策過(guò)程應(yīng)留有書(shū)面記錄，供監(jiān)察稽核部門(mén)及監(jiān)管機(jī)關(guān)等單位核查 C．建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品 D．對(duì)其銷售分支機(jī)構(gòu)的整體布局、規(guī)模發(fā)展和技術(shù)更新等進(jìn)行統(tǒng)一規(guī)劃1對(duì)于保守型的投資者，可選擇的基金產(chǎn)品或組合是__。A．商業(yè)銀行 B．保險(xiǎn)公司 C．基金超市D．獨(dú)立的投資顧問(wèn)關(guān)于在交易所掛牌交易的封閉式基金，下列說(shuō)法不正確的有__。A．備兌權(quán)證通常會(huì)增加股份公司的股本 B．備兌權(quán)證通常不會(huì)增加股份公司的股本 C．備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票是新發(fā)行的股票D．備兌權(quán)證所認(rèn)兌的股票是已在市場(chǎng)上流通的股票____目標(biāo)是指監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)通過(guò)設(shè)定對(duì)基金管理機(jī)構(gòu)的要求等措施降低投資者的風(fēng)險(xiǎn)。)基金的風(fēng)險(xiǎn)分析指標(biāo)中，__越高意味著基金相對(duì)于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)的波動(dòng)性越大。A：5% B：10% C：30% D：50%第三篇：2016年上半年山西省基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度考試題2016年上半年山西省基金從業(yè)資格：債券的久期和凸度考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。A．利率風(fēng)險(xiǎn) B．信用風(fēng)險(xiǎn) C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) D．財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)2基金市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃的主要內(nèi)容不包括__。A．為資金需求者提供籌措資金的渠道 B．為政府宏觀部門(mén)調(diào)控經(jīng)濟(jì)提供了手段C．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)儲(chǔ)蓄向投資轉(zhuǎn)化 D．形成資金流動(dòng)的收益導(dǎo)向機(jī)制，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化1下列不屬于利息收入的是__。A．保險(xiǎn)公司 B．基金超市 C．證券公司D．證券咨詢機(jī)構(gòu)1根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為_(kāi)_。A．10 B．15 C．20 D．25下列關(guān)于夏普指數(shù)的說(shuō)法，正確的有__。A．保證基金財(cái)產(chǎn)的安全B．對(duì)基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任 C．依法處分基金財(cái)產(chǎn) D．嚴(yán)守基金商業(yè)秘密專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不能低于____萬(wàn)元人民幣。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營(yíng)與收益的變化，由發(fā)行人負(fù)責(zé)；由此變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由__負(fù)責(zé)。A：保護(hù)投資者利益B：保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C：降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D：推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展2開(kāi)放式基金的直銷一般通過(guò)__等方式使得投資者與基金管理公司直接達(dá)成交易。A．不會(huì)有變化B． C． D．不確定1可通過(guò)滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是__。A．前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)和自助式前臺(tái)系統(tǒng) B．后臺(tái)管理系統(tǒng)C．信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng) D．監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送1普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加__行使表決權(quán)。A．證券交易所 B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．證券公司 D．證券業(yè)協(xié)會(huì)1__是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)注冊(cè)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過(guò)程。A．投資人頻繁開(kāi)立、撤銷賬戶的行為B．基金份額持有人變更指定贖回銀行賬戶的行為 C．超過(guò)約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付的行為 D．反洗錢(qián)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的異常交易債券發(fā)行的定價(jià)方式以__最為典型。A．基金管理費(fèi)是指基金管理人管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用 B．基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高 C．基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高D．我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般低于股票基金基金銷售__要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。A．《證券投資基金銷售管理辦法》 B．《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》 C．《證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》 D．《開(kāi)放式證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》5用會(huì)計(jì)方法計(jì)算出來(lái)的每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值稱為股票的__。A：2 B：3 C：4 D：65封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的____時(shí)，基金不得成立。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金D．貨幣市場(chǎng)基金4基金管理公司應(yīng)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向__分配基金收益。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．息票累積債券4基金銷售機(jī)構(gòu)采取集中性市場(chǎng)營(yíng)銷策略時(shí)，__。A．久期 B．基金分紅 C．已實(shí)現(xiàn)收益 D．凈值增長(zhǎng)率4基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得有的情形不包括__。A．公募證券 B．上市證券 C．私募證券 D．非上市證券3備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．政府債券基金 B．金融債券基金 C．公司債券基金 D．垃圾債券基金3小李有30萬(wàn)元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個(gè)一人有限責(zé)任公司。A．非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣基金份額的差價(jià)收入 B．金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣基金的差價(jià)收入C．基金管理人運(yùn)用基金買(mǎi)賣股票、債券的差價(jià)收入D．基金管理人、基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入2中國(guó)證監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)包括__。A．證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) B．商業(yè)銀行 C．保險(xiǎn)公司D．證券投資基金2__是指對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金營(yíng)銷的各種內(nèi)部、外部因素的統(tǒng)稱。A．營(yíng)銷能力 B．資產(chǎn)管理規(guī)模 C．投資和研究能力 D．風(fēng)險(xiǎn)控制能力根據(jù)《證券投資基金法》，會(huì)導(dǎo)致封閉式基金無(wú)法上市交易的情況包括__。A．股息 B．利息 C．基金資產(chǎn) D．投資者繳納1對(duì)股票____是基于不同規(guī)模公司的股票具有不同的流動(dòng)性，而股票投資回報(bào)往往和它的流動(dòng)性存在一定關(guān)系的角度進(jìn)行考慮的。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營(yíng)業(yè)推廣 D．公共關(guān)系1個(gè)人投資者投資基金涉及的稅收包括__。A．證券交易所 B．證券公司C．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu) D．證券業(yè)協(xié)會(huì)通過(guò)__，投資者可以對(duì)基金公司的風(fēng)險(xiǎn)控制能力有一定的了解。A．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本 B．持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2 D．最近3年沒(méi)有代理投資人從事證券買(mǎi)賣的行為基金合同中主要披露事項(xiàng)有__。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。A．依法監(jiān)管原則B．監(jiān)管與自律并重原則C．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D．審慎監(jiān)管原則證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，應(yīng)具備的條件包括__。A．3 B．5 C．7 D．10下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有__。A．2 B．5 C．7 D．10以下不屬于證券投資基金特征的是____ A：集合投資，專業(yè)管理 B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn) C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小 D：獨(dú)立托管，保障安全1編制和發(fā)布年度報(bào)告在基金營(yíng)銷活動(dòng)中屬于__。A：證券公司辦公的場(chǎng)所 B：證券交易的場(chǎng)所 C：證券監(jiān)管部門(mén) D：證券交易所1托管費(fèi)的來(lái)源是__。A．詢價(jià) B．協(xié)商定價(jià) C．網(wǎng)上競(jìng)價(jià)D．資產(chǎn)核算定價(jià)1影響基金公司旗下基金業(yè)績(jī)最直接的因素是基金公司的__。A．策略執(zhí)行有力的基金公司 B．風(fēng)格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司D．個(gè)別基金經(jīng)理業(yè)績(jī)突出的基金公司2下列機(jī)構(gòu)可以參與證券投資的有__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》2下列不屬于證券市場(chǎng)顯著特征的選項(xiàng)是____ A：證券市場(chǎng)是價(jià)值實(shí)現(xiàn)增值的場(chǎng)所 B：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所 C：證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所 D：證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所2下列免征營(yíng)業(yè)稅的收入有__。)3以下不是按照債券發(fā)行者分類的基金是__。A．股票型基金 B．貨幣市場(chǎng)基金 C．混合型基金 D．債券型基金3按證券的募集方式分類，有價(jià)證券可分為_(kāi)_。A．國(guó)庫(kù)券 B．記賬式國(guó)債 C．憑證式國(guó)債D．儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)3關(guān)于基金銷售宣傳內(nèi)容，以下說(shuō)法不正確的是____ A：登載有關(guān)基金管理公司、基金代銷機(jī)構(gòu)企業(yè)形象的銷售宣傳，必須含有風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字B：涉及基金產(chǎn)品的銷售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)C：引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計(jì)資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D：引用基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。A．募集基金的申請(qǐng)報(bào)告 B．基金合同草案C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說(shuō)明書(shū)草案4以下各種債券形式，不屬于債券按其券面形態(tài)進(jìn)行分類的是__。A．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值 B．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值C．對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日無(wú)市價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價(jià)確定公允價(jià)值D．對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往