【正文】 的基金____供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的——，并應(yīng)當(dāng)歸人基金財(cái)產(chǎn)。__ A．5%；25% B．10%；25% C．5%；20% D．10%；20%4下列關(guān)于期權(quán)交易的表述，正確的有__。A．對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B．對(duì)有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊 C．強(qiáng)制性信息披露D．基金投資者根據(jù)持有的基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失3備兌權(quán)證通常由__發(fā)行。A．商業(yè)銀行B．基金投資咨詢機(jī)構(gòu) C．基金銷售機(jī)構(gòu)D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)3基金信息披露的作用有__。A．南方寶元債券基金 B．南方積極配置基金 C．南方避險(xiǎn)增值基金 D．國(guó)投瑞銀瑞?；鸲⒍囗?xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．證券和衍生工具交易及其清算的核算 B．持有證券的上市公司行為的核算 C．基金會(huì)計(jì)核算的復(fù)核D．本期利潤(rùn)及利潤(rùn)分配的核算2考察基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力的要點(diǎn)包括__。A．書(shū)面代銷協(xié)議 B．書(shū)面委托協(xié)議 C．書(shū)面交易協(xié)定 D．書(shū)面合作協(xié)議2基金銷售市場(chǎng)細(xì)分中，主要的人口因素變量不包括__。A．% B．1% C．% D．2%二、多項(xiàng)選擇題（共34題，每題2分。A．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B．中國(guó)證監(jiān)會(huì) C．中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D．中國(guó)登記結(jié)算公司1在證券發(fā)行制度中，__實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公布制度。A．保護(hù)基金投資者的合法利益 B．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展1關(guān)于基金投資者教育的意義，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A：30 B：60 C：90 D：120目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括____ A：期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù) B：1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單 C：現(xiàn)金D：可轉(zhuǎn)換債券債券和其他證券三大類，是按照__來(lái)分類的。A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失B．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用C．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用D．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起__日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。一、單項(xiàng)選擇題(在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。____ A：10%.25% B：5%，25% C：10%，30% D：5%，30%5基金管理人的主要收入來(lái)源是__。A．完全型基金 B．純指數(shù)型基金 C．增強(qiáng)型指數(shù)基金 D．部分型基金5巨額贖回是指__。A．4% B．5% C．8% D．12%4下列對(duì)我國(guó)證券交易所的描述，正確的有__。A．T日，投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部 B．代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C．T+2日，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T+1日各代銷機(jī)構(gòu)的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T+1日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)D．各代銷機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)，同時(shí)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人4開(kāi)放式基金的價(jià)格是以____為基礎(chǔ)計(jì)算的。A．基金份額持有人 B．基金管理人 C．基金托管人D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)4我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．基金公司財(cái)務(wù)報(bào)告 B．基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告 C．中期基金報(bào)告 D．基金報(bào)告3開(kāi)放式基金的買賣價(jià)格以____為基礎(chǔ)。A．基金管理費(fèi) B．基金托管費(fèi) C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi) D．銷售服務(wù)費(fèi)3基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A．不在同一時(shí)間代銷多只基金B(yǎng)．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份D．在投資人開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》2股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A．《證券法》 B．《證券投資基金法》 C．《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》2基金的分析和評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的原則包括__。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀赺___份。A．折(溢)價(jià)率 B．收益率 C．波動(dòng)率D．份額凈值增長(zhǎng)率1基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A：商業(yè)銀行 B：證券公司C：基金管理公司 D：信托公司1對(duì)于指數(shù)型基金，一般從__等方面進(jìn)行分析。A．證券市場(chǎng)價(jià)值 B．證券化率C．證券市場(chǎng)指數(shù) D．證券種類資產(chǎn)配置有兩種類型，即__。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億 D．100；5000萬(wàn)在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。本大題共30小題，每小題2分，60分。A．銀行 B．證券公司 C．保險(xiǎn)公司D．財(cái)務(wù)顧問(wèn)公司60、在債券合約中未規(guī)定利息支付的債券是__。A．金融遠(yuǎn)期合約主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約和遠(yuǎn)期股票合約 B．金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨 C．金融期權(quán)包括現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)D．金融互換可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換等5根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為_(kāi)_。A：5 B：2 C：3 D：105目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是____ A：基金份額本期凈收益B：期末可供分配基金份額收益 C：資產(chǎn)負(fù)債D：基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率5下列各項(xiàng)中，屬于基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)的是__。A．股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng) B．發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng) C．一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng) D．初級(jí)市場(chǎng)和次級(jí)市場(chǎng)4某公司擬申請(qǐng)上市發(fā)行股票，發(fā)行后公司股份總數(shù)為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開(kāi)發(fā)行的股份應(yīng)至少為_(kāi)_億股。A：《中華人民共和國(guó)證券法》 B：《證券投資基金法》 C：《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D：《證券投資基金管理暫行辦法》4金融衍生工具的基本特征包括__。A．3A．依法設(shè)立B．不以營(yíng)利為目的C．為證券集中和有組織交易提供場(chǎng)所、設(shè)施 D．實(shí)行行政管理3公募證券是指發(fā)行人通過(guò)中介機(jī)構(gòu)向____公開(kāi)發(fā)行的證券。A．客戶的溝通 B．客戶的促成 C．客戶的尋找D．客戶關(guān)系的維護(hù)3____一般可以用作對(duì)平均收益率的無(wú)偏估計(jì)，因此它更多地被用來(lái)對(duì)將來(lái)收益率的估計(jì)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。A．“了解你的客戶” B．“吸引你的客戶” C．“打動(dòng)你的客戶” D．“宣傳你的產(chǎn)品”2__主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。A．基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失B．基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用C．基金合同生效前的相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師和律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用D．基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用2基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足____個(gè)月的除外。A．% B．% C．% D．%1以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是____ A：動(dòng)機(jī) B：感覺(jué) C：人生階段 D：社會(huì)階層1根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，可以從事基金代銷業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括__。A．組合投資 B．信息透明 C．專業(yè)管理 D．共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)1__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A．免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù) B．風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng) C．成本效應(yīng) D．復(fù)利效應(yīng)基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)，基金份額凈值為1200元，則__。A．是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式 B．能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn) C．能保證投資人獲得收益D．是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式下列關(guān)于印花稅的說(shuō)法，正確的有__。)基金經(jīng)理的__決定基金中短期的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。第一篇：遼寧省2016年上半年基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)試題遼寧省2016年上半年基金從業(yè)資格：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。本大題共30小題，每小題2分，60分。A．基金份額持有人與銷售代理人 B．基金份額持有人與基金管理人 C．基金份額持有人與注冊(cè)登記人D．基金份額持有人與基金份額持有人以下關(guān)于定期定額投資說(shuō)法，不正確的有__。A．策略執(zhí)行有力的基金公司 B．風(fēng)格鮮明的基金公司 C．投資理念清晰的基金公司D．個(gè)別基金經(jīng)理業(yè)績(jī)突出的基金公司基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有__。A．紙面發(fā)行B．流通性好，但不可上市轉(zhuǎn)讓 C．以電子記賬方式記錄債權(quán)D．個(gè)人投資者可以購(gòu)買交易所市場(chǎng)發(fā)行和跨市場(chǎng)發(fā)行的記賬式國(guó)債1證券投資基金具有__等特點(diǎn)。A．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到周 B．會(huì)計(jì)分期細(xì)化到月C．會(huì)計(jì)主體是證券投資基金D．基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)的金融負(fù)債通常歸類為持有至到期投資1，期末份額凈值為 ，則該基金這一期間不考慮分紅再投資的凈值增長(zhǎng)率為_(kāi)_。A．家庭形成期 B．家庭成長(zhǎng)期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期2下列不列入基金管理過(guò)程中發(fā)生費(fèi)用的有__。A．基金管理公司的全部基金銷售人員B．證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員 C．商業(yè)銀行總行及其一級(jí)分行從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員D．專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員2下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是____ A：開(kāi)放式基金沒(méi)有固定期限，投資者可隨時(shí)向基金管理人贖回基金份額，若大量贖回甚至?xí)?dǎo)致清盤(pán)B：絕大多數(shù)開(kāi)放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行C：封閉式基金與開(kāi)放式基金的基金份額首次發(fā)行價(jià)都是按面值加一定百分比的購(gòu)買費(fèi)計(jì)算D：開(kāi)放式基金一般每周或更長(zhǎng)時(shí)間公布一次2金融產(chǎn)品銷售過(guò)程中最基本的需要遵循的原則是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行 D．基金公司二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有 2 個(gè)或 2 個(gè)以上符合題意，至少有1 個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．集合理財(cái)、專業(yè)管理 B．組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) C．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D．嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明3建立客戶關(guān)系的過(guò)程中，其工作內(nèi)容包括__。A．定向認(rèn)購(gòu) B．私募 C．場(chǎng)外認(rèn)購(gòu) D．場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)3下列對(duì)我國(guó)證券交易所的描述，正確的有__。A．9:00～11:30，13:30～15:30 B．9:30～11:30，13:30～15:30 C．9:30～11:30，13:00～15:00 D．9:00～11:00，13:00～15:004目前，對(duì)同類基金進(jìn)行評(píng)價(jià)，常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。 D．104我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)____的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)