7信用證欺詐例外原則及其適用-全文預(yù)覽
【正文】 性欺詐而提出止付信用證，那么法院必須檢查基礎(chǔ)交易，因?yàn)橹挥袡z查該基礎(chǔ)交易才能使法院確定某個(gè)單據(jù)是否是欺詐性的或受益人已經(jīng)進(jìn)行了欺詐，同時(shí)，還要決定該欺詐是否是實(shí)質(zhì)性欺詐。 [2]在許多案件中，法院給予禁令所要求的欺詐應(yīng)達(dá)到的程度是 “ 該欺詐的程度如此嚴(yán)重地違反了整個(gè)交易，以致于堅(jiān)持開(kāi)證人付款義務(wù)的獨(dú)立性所謀求的立法目的將不再起作用。這種解釋較為合理，《美國(guó)統(tǒng)一商法典》 5－ 114（ 2）明確規(guī)定包括單據(jù)方面的欺詐，又規(guī)定交易中的欺詐（ fraudinthetransaction）也可啟動(dòng)該條規(guī)定的抗辯。（ b）限制性單據(jù)條款；（ c）加列各種限制；（ d）限制性裝運(yùn)條款：“thegoodswillbeshippeduponreceiptofshippingadviceissuedbyopenerofl/cappointingthenameofvessel ，whichwillbeissuedbywayofanamendmenttothiscreditbytheissuingbank.” 由于這些條款的存在，使得表面為不可撤銷(xiāo)的信用證變成了 第 7 頁(yè) 共 14 頁(yè) 變相的可撤銷(xiāo)的信用證。軟條款欺詐在法學(xué)理論上和法律規(guī)定上，均沒(méi)有統(tǒng)一的或覺(jué)權(quán)威的定義表述。從最近幾年的相關(guān)案例分析，偽造信用證主要是行為人通過(guò)編造虛假的根本不存在的銀行開(kāi)出信用證或者假冒有影響 的銀行的名義開(kāi)出假信用證。 。根據(jù) ucp500 的規(guī)定，受益人要提交商業(yè)發(fā)票、保險(xiǎn)單據(jù)和運(yùn)輸單據(jù)，其中提單是受益 人主要的偽造目標(biāo)。 ” 而信用證欺詐就是指。 ” 【 3】 《布萊克法學(xué)辭典》中關(guān)于欺詐的 定義是。 ” （ 2）《美國(guó)統(tǒng)一商法典》 ucc 的規(guī)定： 第 4 頁(yè) 共 14 頁(yè) 首先，盡管 ucc 第五章有專(zhuān)門(mén)的定義條款，但是其中并沒(méi)有信用證欺詐的定義， 1995 年新修訂的 ucc5 由 5－ 103 條對(duì)信用證的各個(gè)概念作出定義，但同樣也沒(méi)有對(duì)信用證欺詐做專(zhuān)門(mén)的定義【 2】。 二、信用證欺詐例外原則的適用條件 （一）有欺詐存在 欺詐的含義： （ 1）《跟單信用證統(tǒng)一慣例》（ ucp500）的規(guī)定： ucp500 并沒(méi)有信用證欺詐的規(guī)定，國(guó)際商會(huì)既沒(méi)有對(duì)欺詐下一個(gè)定義，也沒(méi)有對(duì)信用證欺詐作出規(guī)定。 “ 誠(chéng)實(shí)信用原則 ” 作為民法上的 “ 帝王原則 ” ，是現(xiàn)代民法理論及立法和實(shí)踐中普遍遵守的原則?！?4】這就是所謂的 “ 信用證欺詐例外原則 ” 。 “ 常常成為不法商人魚(yú)目混珠，騙取巨款的保護(hù)傘 ” 【 1】。在國(guó)際銀行實(shí)務(wù)和司法實(shí)踐中一直未能取得一致意見(jiàn)。信用證的欺詐和由此產(chǎn)生的法律救濟(jì)問(wèn)題在國(guó)際銀行界和各國(guó)司法界爭(zhēng)議頗大。但是任何事物都具有兩面性，也恰恰是信用證獨(dú)立抽象原則為不法商人留下了可鉆的空子，為欺詐行騙的滋生 提供了溫床。因?yàn)槿绻淌卦撛瓌t，不允許有任何例外，在遇到賣(mài)方有欺詐行為時(shí)，銀行仍按單據(jù)在表面上與信用證相符即予以付款，買(mǎi)方就會(huì)遭受?chē)?yán)重的損失，有關(guān)國(guó)家的法律和判例認(rèn)為，承認(rèn)信用證獨(dú)立于基礎(chǔ)合同的同時(shí)，也允許有例外，如果受益人卻有欺詐行為，買(mǎi)方可以要求法 院下令禁止銀行對(duì)信用證付款。各國(guó)一致認(rèn)為，基于維護(hù)社會(huì)公正及良好的商業(yè)道德的需要，在發(fā)生 l/c 欺詐的情況下，應(yīng)對(duì)信用證獨(dú)立抽象原則軟化處理或排除適用，因?yàn)閷?duì)信用證欺詐問(wèn)題的解決，不能通過(guò)信用證制度內(nèi)部找到答案，產(chǎn)生信用證欺詐的根源是獨(dú)立抽象原則，而這一原則信
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