7信用證欺詐例外原則及其適用(編輯修改稿)
2024-09-19 17:34 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 行信用證結(jié)算憑證的內(nèi)容和主要條款使其成為虛假的信用證【 1】。 （ 2）開證申請(qǐng)人的欺詐 ：主要是指缺乏成為有效信用證的必要條件而表現(xiàn)出自身虛假性的信用證欺 詐。 b.“ 軟條款信用證 ” 欺詐。軟條款欺詐在法學(xué)理論上和法律規(guī)定上，均沒(méi)有統(tǒng)一的或覺(jué)權(quán)威的定義表述。一般認(rèn)為， “ 軟條款 ” 是指由開證申請(qǐng)人要求在信用證 中加列的，由其控制 信用證的生效條件和限制單據(jù)結(jié)匯效力的條款?！?2】其目的在于，使開證申請(qǐng)人具有單方面隨時(shí)解除付款責(zé)任的主動(dòng)權(quán)，以達(dá)到詐取保證金，增加出口商的風(fēng)險(xiǎn)，使貨款的收回完全取決于買方的商業(yè)信用。具體有以下四種類型： （ a）暫不生效條款；如：領(lǐng)取進(jìn)口許可證才能生效。（ b）限制性單據(jù)條款；（ c）加列各種限制；（ d）限制性裝運(yùn)條款：“thegoodswillbeshippeduponreceiptofshippingadviceissuedbyopenerofl/cappointingthenameofvessel ，whichwillbeissuedbywayofanamendmenttothiscreditbytheissuingbank.” 由于這些條款的存在，使得表面為不可撤銷的信用證變成了 第 7 頁(yè) 共 14 頁(yè) 變相的可撤銷的信用證。 （ 3）受益人與船東共謀的信用證欺詐： ： 通常情況是，受益人的貨物根本不存在，而只憑受益人和船東偽造的假提單和其他單據(jù)便可以從銀行結(jié)匯。 ： 關(guān)于信用證欺詐是指單據(jù)方面的欺詐，還是也包括基礎(chǔ)交易方面的欺詐，狹義的觀點(diǎn)認(rèn)為， “ 交易僅指信用證交易，欺詐例外規(guī)定僅適用于受益人在提交單據(jù)方面對(duì)開證行犯有欺詐的情形。廣義的觀點(diǎn)認(rèn)為，欺詐既包括信用證交易中的欺詐，也包括基礎(chǔ)交易中的欺詐。這種解釋較為合理，《美國(guó)統(tǒng)一商法典》 5－ 114（ 2）明確規(guī)定包括單據(jù)方面的欺詐，又規(guī)定交易中的欺詐（ fraudinthetransaction）也可啟動(dòng)該條規(guī)定的抗辯。 （二）信用證欺詐的程度標(biāo)準(zhǔn) 關(guān)于欺詐的程度，是一個(gè)非常重要的問(wèn)題，如果標(biāo)準(zhǔn)定的太低 就會(huì)嚴(yán)重?fù)p害信用證的獨(dú)立抽象原則，受益人在信用證項(xiàng)下的保障就會(huì)失去價(jià)值【 1】，法院一般采取嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)，正如在本案中法官所說(shuō)： “ 欺詐要求更甚于僅僅是違約的情節(jié)。 ” 。在美國(guó)的判例中，主張信用證欺詐而給予禁令救濟(jì)的條件是，欺詐必須是 “ 主 動(dòng) 的 欺 詐 （ activefraud ） 或 過(guò) 分 的 欺 詐 第 8 頁(yè) 共 14 頁(yè) （ egregiousfraud） ” 。 [2]在許多案件中，法院給予禁令所要求的欺詐應(yīng)達(dá)到的程度是 “ 該欺詐的程度如此嚴(yán)重地違反了整個(gè)交易，以致于堅(jiān)持開證人付款義務(wù)的獨(dú)立性所謀求的立法目的將不再起作用。 ”“ 信用證項(xiàng)下基礎(chǔ)合同的欺詐只有達(dá)到及其 嚴(yán)重，太過(guò)分或令人無(wú)法忍受，或受益人提取信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)沒(méi)有一點(diǎn)理由，以致于如果再堅(jiān)持信用證的獨(dú)立性將不但不會(huì)實(shí)現(xiàn)信用證作為國(guó)際貿(mào)易支付可靠手段的目的，而且反而會(huì)被不道德的商人用來(lái)作為實(shí)施不道德欺詐的手段，同時(shí)法院也無(wú)法容忍自己的程序被該不道德的人利用，法院才會(huì)給予禁令。僅僅是欺詐的指控或是基礎(chǔ)合同項(xiàng)下的一般抗辯是不夠的。 ” 【 3】 最近美國(guó)有關(guān)的判例表明，欺詐必須是實(shí)質(zhì)性的（ material），“ 信用證項(xiàng)下的單據(jù)欺詐對(duì)于單據(jù)的購(gòu)買方或欺詐行為對(duì)于基礎(chǔ)交
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1