【正文】 23 融資融券業(yè)務(wù)介紹 業(yè)務(wù)流程 客戶普通證券帳戶 客戶信用交易 擔(dān)保證券帳戶 融券專用證券帳戶 擔(dān)保物提交 還券劃轉(zhuǎn) 擔(dān)保物返還 余券劃轉(zhuǎn) 24 融資融券業(yè)務(wù)介紹 期限及費(fèi)用 ? 期限： ? 融資融券最長(zhǎng)期限 不超過六個(gè)月 。 當(dāng)客戶信用賬戶觸發(fā)平倉(cāng)線或到期未償還融資融券債務(wù)或發(fā)生本合同約定的其它需要強(qiáng)制平倉(cāng)的情況時(shí)，有權(quán)采取強(qiáng)制平倉(cāng)措施。 客戶信用證券賬戶不得用于買入或轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券范圍以外的證券，不得用于從事債券回購(gòu)交易。在終止交易日仍未歸還融券負(fù)債的，客戶應(yīng)在公司要求的日期前用現(xiàn)金償還，償還金額為融券賣出金額及融券總費(fèi)用之和。 ? 優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán) 證券發(fā)行人向原股東配售股份、增發(fā)以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)債等原股東優(yōu)先認(rèn)購(gòu)權(quán)由客戶享有。 , March 27, 2023 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 :10:4401:10:44March 27, 2023 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見青山。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 10分 44秒 01:10:4427 March 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :10:4401:10Mar2327Mar23 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無限完美。 。 , March 27, 2023 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 10分 44秒 01:10:4427 March 2023 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時(shí) 10分 44秒 01:10: 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 :10:4401:10Mar2327Mar23 1越是無能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 3月 27日星期一 1時(shí) 10分 44秒 01:10:4427 March 2023 1空山新雨后，天氣晚來秋。 :10:4401:10:44March 27, 2023 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , March 27, 2023 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 。 :10:4401:10Mar2327Mar23 1故人江海別，幾度隔山川。 ? 派發(fā)資產(chǎn) 在融券期間，發(fā)行人派發(fā)的紅利、紅股等資產(chǎn)由客戶償還，客戶應(yīng)將派發(fā)的資金償還券商，不足部分記入客戶負(fù)債并隨時(shí)要求優(yōu)先償還；證券發(fā)行人派發(fā)的證券由券商在證券發(fā)行人資產(chǎn)派發(fā)日記入客戶負(fù)債，客戶于融券到期日與融入證券一起歸還券商。 融券期限內(nèi)，客戶所融入證券被調(diào)整出標(biāo)的證券范圍的，其應(yīng)于公司公告生效之日起 5個(gè)交易日內(nèi)了結(jié)該調(diào)出證券的融券業(yè)務(wù)（因標(biāo)的證券預(yù)定終止交易導(dǎo)致調(diào)出融券標(biāo)的證券范圍的除外），償還所欠該證券和相關(guān)費(fèi)用。 客戶信用賬戶內(nèi)的標(biāo)的證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在融資融券交易合約到期日之后或距融資融券債務(wù)到期日不足五個(gè)交易日的，融資融券交易合約期限可順延至恢復(fù)交易日后的第五個(gè)交易日且順延期限與暫停交易前已計(jì)算的期限合計(jì)不超過六個(gè)月。當(dāng)公司開始對(duì)其執(zhí)行強(qiáng)制平倉(cāng)時(shí)，客戶不能進(jìn)行除查詢、提交擔(dān)保物之外的任何操作，直至乙方執(zhí)行強(qiáng)制平倉(cāng)完畢。 ? 費(fèi)用： ? 融資利率不低于中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。 ? 單只標(biāo)的證券的融資余額（融券余量）達(dá)到該證券上市可流通市值的 25%時(shí)，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入（融券賣出），并向市場(chǎng)公布。 22 融資融券業(yè)務(wù)介紹 交易規(guī)則 ? 融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100股（份）或其整數(shù)倍 。 融券強(qiáng)制平倉(cāng)買入證券直接劃入證券公司融券專用證券賬戶 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 通過其信用賬戶申報(bào)買券 ， 買入證券直接記入證券公司融券專用證券賬戶 。 融資還款 融券賣出 融券還券 賣券還款 。 ? 關(guān)注補(bǔ)倉(cāng)線或平倉(cāng)線： ? 收到補(bǔ)倉(cāng)通知書時(shí)，客戶在兩日內(nèi)必須采取行動(dòng)（追加保證金或是減倉(cāng)）； ? 收到平倉(cāng)通知書時(shí)，客戶在一日內(nèi)必須采取行動(dòng)（追加保證金或是減倉(cāng)）；否則可能會(huì)引發(fā)強(qiáng)制平倉(cāng)。 平倉(cāng) 維持擔(dān)保比例＜ 130% 向客戶發(fā)送平倉(cāng)通知，要求客戶在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上（含） ，如客戶未在約定時(shí)間內(nèi)將維持擔(dān)保比例提高至補(bǔ)倉(cāng)維持擔(dān)保比例以上（含） ，公司進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。 ? 保證金可用余額的計(jì)算公式較為復(fù)雜 ， 并且是隨著客戶賬戶內(nèi)證券市值 、 證券折算率的變動(dòng)而變動(dòng) 。 ? 融資保證金比例＝保證金 /（融資買入證券數(shù)量 買入價(jià)格） 100%，該公式未包含相關(guān)稅費(fèi)； 融券保證金比例＝保證金 /（融券賣出證券數(shù)量 賣出價(jià)格） 100%，該公式未包含相關(guān)稅費(fèi)。 ? 公司根據(jù)授信制度評(píng)定客戶的信用評(píng)級(jí)，綜合考慮公司融資融券業(yè)務(wù)現(xiàn)有規(guī)模、公司財(cái)務(wù)安排及市場(chǎng)情況、客戶申請(qǐng)及客戶資產(chǎn)等情況確定客戶的授信額度； ? 單一客戶融券、融券規(guī)模占凈資本比例小于 %。 11 融資融券業(yè)務(wù)介紹 提交擔(dān)保物 ? 可提交的擔(dān)保物：現(xiàn)金、 可充抵保證金證券 ? 維持擔(dān)保比例達(dá)到 300%以上，可以申請(qǐng)?zhí)崛?dān)保物，且提取擔(dān)保物后，維持擔(dān)保比例不低于 300%。 如客戶不能按時(shí) 、 足額償還資金或證券 ， 還會(huì)給證券公司帶來風(fēng)險(xiǎn) 5 融資融券業(yè)務(wù)介紹 與普通證券交易的比較 區(qū)別 普通證券業(yè)務(wù) 融資融券業(yè)務(wù) 賬戶體系不同 一級(jí)賬戶體系 看穿式二級(jí)賬戶體系 ， 客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級(jí)賬戶；客戶信用資金賬戶為證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級(jí)賬戶 交易機(jī)制不同 客戶自己把握情況 證券公司逐日盯市 ， 引入補(bǔ)倉(cāng) 、強(qiáng)制平倉(cāng)機(jī)制 交易范圍不同 所有的上市證券 僅限于標(biāo)的證券 交易指令不同 交易指令簡(jiǎn)單：買入、賣出 交易指令復(fù)雜：買入 、 賣出 、 融資買入 、 賣券還款 、 直接還款 、融資平倉(cāng) 、 融券賣出 、 買券還券 、直接還券 、 融券平倉(cāng) 收費(fèi)不同 傭金、印花稅、過戶費(fèi) 傭金及印花稅過戶費(fèi) 、 融資利息 、融券費(fèi)用 、 逾期罰息等 6 融資融券業(yè)務(wù)介紹