【正文】 業(yè)務流程 由營業(yè)部負責完成，包括： 投資者教育 ?客戶資料核查 ?客戶資質(zhì)審核 ?業(yè)務風險揭示 ?基本知識和風險偏好測試 ?申請資料初審等 ?客戶資料復審 ?填報征信信息 ?信用評分 ?確定授信額度等 開戶簽約由營業(yè)部辦理，包括： ?開立信用證券賬戶 ?開立信用資金賬戶 ?開通信用資金第三方存管 ?簽署融資融券合同 客戶可以通過網(wǎng)上交易、熱自助完成下列交易： ?劃轉保證金 ?劃轉可充抵保證金的證券 ?融資買入和融券賣出 ?償還融資融券 ?交易可充抵保證金的證券等 ?融資融券部監(jiān)控融資融券業(yè)務風險指標，提交風險監(jiān)控報告，執(zhí)行強制平倉 ?營業(yè)部：協(xié)助融資融券部做好客戶的保證金追加、追保平倉的通知及回訪工作 ?客戶可以到期歸還負債、也可提前歸還負債， ?客戶逾期未歸還負債，融資融券部通過強制平倉收回債權 ?發(fā)生司法執(zhí)行、客戶死亡或破產(chǎn)、證券退市、公司被取消業(yè)務資格等情況時，客戶應提前償還 負債。 融資業(yè)務 投資者向證券公司借入資金買入證券，為融資交易 。 ?融資融券交易又分為融資交易和融券交易兩類。 買入證券時 ，必須事先有足額資金；賣出證券時 ， 則必須有足額證券 當預測證券價格將要上漲而手頭沒有足夠的資金時 ， 可以向證券公司借入資金買入證券；預測證券價格將要下跌而手頭沒有證券時 ， 則可以向證券公司借入證券賣出 法律關系不同 投資者與證券公司之間只存在委托買賣的關系 投資者與證券公司之間存在： ① 委托買賣關系 ② 資金或證券的借貸關系 ③ 因借貸關系而產(chǎn)生的債權債務的擔保關系 承擔風險不同 風險完全由投資者自行承擔 風險是由投資者與券商共同承擔的 。 ? 客戶信用資金臺賬 ：指 證券公司 為客戶開立的，即證券公司、客戶和存管銀行之間簽署的三方存管協(xié)議中的資金臺帳，是證券公司為客戶開立的實名信用證券資金賬戶，專門用于證券交易的資金臺賬，與客戶在存管銀行開立的客戶信用資金賬戶一一對應。 定義 12 融資融券業(yè)務介紹 授信額度 ? 確定因素： ? 客戶申請的額度、客戶金融資產(chǎn)、客戶普通賬戶的市值等。 ? 具體保證金比例見公司網(wǎng)站公告及交易系統(tǒng)設臵。 ? 保證金可用余額直接影響可開倉的數(shù)量 。 補倉 130%≤ 維持擔保比例＜ 150% 向客戶發(fā)送補倉通知，要求客戶在約定時間內(nèi)將維持擔保比例提高至補倉維持擔保比例以上（含）； 若客戶未能按期補倉，則限制其信用賬戶的普通買入、融資買入和融券賣出。 18 融資融券業(yè)務介紹 客戶需關注維持擔保比例 ? 強制平倉的情形： ? 客戶不能按時清償債務；或觸及平倉線，且不能按照約定追加擔保物；或客戶因自身原因?qū)е缕滟Y產(chǎn)被司法機關采取財產(chǎn)保全或強制執(zhí)行措施，或者出現(xiàn)喪失民事行為能力、破產(chǎn)、解散等情況時，都有可能面臨被強制平倉。 普通買入 普通賣出 20 融資融券業(yè)務介紹 融資融券交易 融資買入 券商用融資專用資金賬戶為客戶墊付資金 ， 客戶融資買入的證券直接劃入券商信用交易擔保證券賬戶 ， 同時維護該賬戶下客戶信用證券賬戶二級明細 。 買券還券 。 買入申報包含投資者信用證券賬戶代碼 ， 并注明 “ 融券 ” 和 “ 強制平倉 ” 標識 。 融資強制平倉賣出所得資金首先償還投資者所欠證券公司資金 ， 如不足 ， 證券公司再向客戶追索 。 ? 融券期間，投資者通過其所有或控制的證券賬戶持有與融券賣出標的相同證券的，賣出該證券的價格應遵守限價規(guī)定，但超出融券數(shù)量的部分除外。期限順延的，應符合 《 證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法 》 和證券交易所規(guī)定的情形。公司向客戶發(fā)出平倉通知后，客戶不能進行普通委托買入、融資買入及融券賣出等操作。 26 融資融券業(yè)務介紹 合同條款 信用賬戶內(nèi)擔保證券、標的證券暫停或預定終止交易的，約定如下： 客戶信用賬戶內(nèi)的擔保證券及融券標的證券暫停交易的，公司有權視該證券暫停交易的情況對該證券重新進行估值，對其公允價值進行調(diào)整，并通過我方網(wǎng)站進行公告。 27 融資融券業(yè)務介紹 合同條款 信用證券賬戶內(nèi)擔保證券、融入證券范圍調(diào)整的，約定如下： 客戶信用賬戶內(nèi)的擔保證券被調(diào)整出可充抵保證金證券范圍或折算率被調(diào)整為零的，自調(diào)整生效日起，該證券的市值不再納入保證金可用余額計算范圍。 ? 融券 ? 客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認購權的證券的，客戶在償還債務時，應當按照合同約定，向券商支付與所融入證券可得利益相等的證券或資金或按合同約定提前了結。 01:10:4401:10:4401:103/27/2023 1:10:44 AM 1以我獨沈久，愧君相見頻。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時 10分 44秒 01:10: 1比不了得就不比，得不到的就不要。 上午 1時 10分 44秒 上午 1時 10分 01:10: 沒有失敗，只有暫時停止成功！。 01:10:4401:10:4401:10Monday, March 27, 2023 1不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 3月 上午 1時 10分 :10March 27, 2023 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 01:10:4401:10:4401:103/27/2023 1:10:44 AM 1越是沒有本領的就越加自命不凡。 :10:4401:10:44March 27, 2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 上午 1時 10分 44秒 上午 1時 10分 01:10: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴