11壽險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)與銷售-全文預(yù)覽
【正文】 險(xiǎn)方面發(fā)揮巨大作用 主要形式： 綜合代理商 兼業(yè)代理（機(jī)構(gòu)代理、個(gè)人代理） 個(gè)人代理 21 Copy Right 169。 17 Copy Right 169。 FPSCC 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) 基本過程 (3) – 申報(bào)與上線準(zhǔn)備 ? 產(chǎn)品報(bào)備 產(chǎn)品說明 精算假設(shè) 公式 費(fèi)率表 現(xiàn)金價(jià)值表 – 保險(xiǎn)條款－責(zé)任人簽字 其它 ? 系統(tǒng)修改與模擬測試 參數(shù)設(shè)定 費(fèi)率輸入 模擬結(jié)果 (測試機(jī) ) ? 銷售文檔 合同要件 宣傳資料－培訓(xùn)資料 ? 產(chǎn)品上線 – 進(jìn)入生產(chǎn)機(jī) 調(diào)試 (生產(chǎn)機(jī) ) ? 推廣措施 廣告 新聞發(fā)布會(huì) 銷售動(dòng)員 ? 銷售推廣措施 14 Copy Right 169。 FPSCC 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) 保險(xiǎn)單現(xiàn)金價(jià)值 與準(zhǔn)備金 015003000450060007500900010500120231350015000165001800019500210002250024000255002700028500300003150001年度04年度07年度10年度13年度16年度19年度22年度25年度28年度31年度34年度37年度40年度43年度46年度49年度52年度現(xiàn)金價(jià)值年繳保費(fèi)累計(jì)保費(fèi)高利率估算的準(zhǔn)備金 低估負(fù)債 / 12 Copy Right 169。 FPSCC 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) 提出本公司的產(chǎn)品需求 例：老年意外 ? 保障范圍： 一般意外＋意外骨折 ? 基本保額： 最高限制 （ １０萬 ？ ） ? 生存利益： 無 ? 年齡范圍： 最高８０歲 ? 保險(xiǎn)期限： ５年 ? 繳費(fèi)方式： 年繳／躉交 ? 附加產(chǎn)品： 意外住院／治療費(fèi)用 ? 核保要求： 無需核保／有條件限制 （ 如實(shí)告知 ） ? 可續(xù)保性： 最后一次７５歲 ? 其他要求 ： 被保險(xiǎn)人基本健康 8 Copy Right 169。 保險(xiǎn)責(zé)任： （ 1）孩子（被保險(xiǎn)人）生存至 1 1 21周歲生效對(duì)應(yīng)日，每年領(lǐng)取１萬元“高等教育金”；生存到2 2 24周歲生效對(duì)應(yīng)日，每年領(lǐng)取“深造金”１２５００元；生存到 25周歲生效對(duì)應(yīng)日領(lǐng)?。玻担埃埃霸盎榧藿稹?；生存到 30歲、 60歲生效對(duì)應(yīng)日，分別按保額領(lǐng)取“發(fā)展金”和“養(yǎng)老金”。 FPSCC 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) 產(chǎn)品開發(fā) －市場情報(bào) （ Market intelligence) ?完整的產(chǎn)品概念包括：滿足什么需求，向什么人銷售，如何銷售。個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn) 第 11 單元： 壽險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)與銷售渠道 金融理財(cái)培訓(xùn) 1 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(FPSCC) Copy Right 169。 FPSCC 中國金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì) (FPSCC) 產(chǎn)品初步研究 精算計(jì)算 可行性報(bào)告 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 公司審核同意 成立執(zhí)行與 監(jiān)察小組 調(diào)研與產(chǎn)品概念 產(chǎn)品需求說明 產(chǎn)品開發(fā) 模擬測試 產(chǎn)品審核 產(chǎn)品報(bào)備 銷售準(zhǔn)備 產(chǎn)品開發(fā)基本過程 3 Copy Right 169。 FPSCC
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