【正文】 所有的交易過程中的風(fēng)險(xiǎn)信息和相關(guān)信息都將發(fā)送到中央風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫 ?一個(gè)集中的數(shù)據(jù)庫 ?數(shù)據(jù)按天收集 ?按月進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算 要點(diǎn) 歐洲某大型集團(tuán)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理 技術(shù) 流程 組織 22 第 22頁 歐洲某大型集團(tuán)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理 企業(yè) 中央風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫 風(fēng)險(xiǎn)分析工具 風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)收集 風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)使用與共享 信用風(fēng)險(xiǎn) + 市場風(fēng)險(xiǎn) 引擎 參考信息 集團(tuán)參考信息 客戶 產(chǎn)品 組織 風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)志 行為 分類 警報(bào) 模型 監(jiān)控 風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)志 風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn) 企業(yè)參考信息 產(chǎn)品管理 建議與批準(zhǔn) 集團(tuán) 標(biāo)準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告 集團(tuán)比率 產(chǎn)品處理 收款管理 市場風(fēng)險(xiǎn) 信息 交換 服務(wù) 協(xié)議 風(fēng)險(xiǎn) 信息交換 23 第 23頁 第五十五條 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能要求 ?通過風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)中的風(fēng)險(xiǎn)庫和預(yù)警機(jī)制全面識(shí)別各種風(fēng)險(xiǎn) ——風(fēng)險(xiǎn)庫的建立；固化流程；標(biāo)桿和預(yù)警 ?利用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)水平的自動(dòng)分析、評(píng)估和報(bào)告 ——利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)模型進(jìn)行評(píng)估；建立風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策庫；監(jiān)督和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理工作及其效果 重點(diǎn)說明：風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的功能要求 第五十五條 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)能夠進(jìn)行各種風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量和定量分析、定量測試；能夠?qū)崟r(shí)反映風(fēng)險(xiǎn)矩陣和排序頻譜、重大風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控狀態(tài)；能夠?qū)Τ^風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警上限的重大風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施信息報(bào)警；能夠滿足風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部信息報(bào)告制度和企業(yè)對(duì)外信息披露管理制度的要求。 20 第 20頁 風(fēng)險(xiǎn)信息的保障機(jī)制 ? 信息系統(tǒng)輸入數(shù)據(jù)及風(fēng)險(xiǎn)量化值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性、完整性，也就是系統(tǒng)外最前端的數(shù)據(jù)源的準(zhǔn)確也會(huì)直接影響到企業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。 ? 安然、世界通訊等公司的一系列丑聞，使投資者對(duì)在美國上市的公司信息披露的真實(shí)性產(chǎn)生懷疑。將企業(yè)運(yùn)作從傳統(tǒng)的以部門為核心的方式轉(zhuǎn)為以業(yè)務(wù)流程為核心 風(fēng)險(xiǎn)管理 14 第 14頁 風(fēng)險(xiǎn)信息的結(jié)構(gòu)和處理流程 ? 在構(gòu)建企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)之前，首先要明確相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息的結(jié)構(gòu)和處理流程，即在企業(yè)不同層次，不同業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)的處理辦法： ?信息的分析與測試 ?信息的傳遞 ?信息的采集 ?信息的存儲(chǔ) ?信息的加工 風(fēng)險(xiǎn)信息的采集就必須要明確需要哪些基礎(chǔ)信息，這些基礎(chǔ)信息的來源，基礎(chǔ)信息的收集頻度，不同基礎(chǔ)信息之間的口徑差異，信息的采集流程，技術(shù)手段等 信息的存儲(chǔ)需要建立良好的數(shù)據(jù)架構(gòu)，解決好數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化和存儲(chǔ)技術(shù)問題 基礎(chǔ)信息需要進(jìn)行加工和提煉才能成為可進(jìn)行分析的風(fēng)險(xiǎn)信息 分析的內(nèi)容、層次、方法和頻度都會(huì)是信息分析環(huán)節(jié)關(guān)注的重點(diǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)必須建立良好的信息傳遞機(jī)制，這種信息的傳遞機(jī)制應(yīng)當(dāng)建立于風(fēng)險(xiǎn)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)中 15 第 15頁 風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的展示與披露 ? 信息的報(bào)告與披露：從信息技術(shù)角度看，信息的報(bào)告是展現(xiàn)層的工作。信息系統(tǒng)需要隨著新目標(biāo)的設(shè)定而改變。管理的主要挑戰(zhàn)是對(duì)大量可用信息進(jìn)行加工的過程。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)即可以是一個(gè)完整的信息系統(tǒng)，也可以是通過不同的系統(tǒng)，利用信息技術(shù)手段集成實(shí)現(xiàn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的整體功能。 ? 《 指引 》 的第八章 “風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)”從第 53條至第 58條給出了中央企業(yè)建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基本要求。 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)是整個(gè)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中的重要組成部分，為全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案、執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程、履行內(nèi)部控制系統(tǒng)提供必需的技術(shù)基礎(chǔ)。 ? 由于企業(yè)各個(gè)層級(jí)、各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)境的信息環(huán)境十分復(fù)雜，就特別需要借助于風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)企業(yè)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理。 ?信息有很多的來源可以分為 內(nèi)部的和外部 、 定性和定量 的，并可以對(duì)變化的環(huán)境迅速做出反應(yīng)。 保證信息的一致性 需要特別 注重 企業(yè)面對(duì)行業(yè)變動(dòng) , 高度創(chuàng)新和快速發(fā)展的 競爭者 , 或 重大顧客 需求改變。業(yè)務(wù)用戶也應(yīng)直接介入業(yè)務(wù)戰(zhàn)略明晰和業(yè)務(wù)及信息技術(shù)需求分析 關(guān)鍵成功因素－業(yè)務(wù)驅(qū)動(dòng) 13 第 13頁 風(fēng)險(xiǎn)信息管理的全流程性 商業(yè)智能、戰(zhàn)略評(píng)估、業(yè)績?cè)u(píng)估、綜合分析 信息技術(shù) 銷售與分銷 供應(yīng) 內(nèi)部管理 分銷渠道管理 客戶關(guān)系管理 售后服務(wù) 市場營銷 供應(yīng)渠道管理 供應(yīng)商關(guān)系管理 合同管理 內(nèi)向物流管理 外向物流管理 倉儲(chǔ)管理 財(cái)務(wù)管理 成本控制 資金管理 ? 企業(yè)需要對(duì)其核心業(yè)務(wù)流程進(jìn)行完整的定義，并通過必要的手段（例如信息技術(shù)）進(jìn)行固化。 ? 確保信息系統(tǒng)輸入業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險(xiǎn)值的質(zhì)量，是風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的重要基礎(chǔ)。 批準(zhǔn) 決策 審核 報(bào)告 數(shù)據(jù)提供 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 審計(jì)委員會(huì) 獨(dú)立第三方 業(yè)務(wù)單位 財(cái)務(wù) 業(yè)務(wù)單位 風(fēng)險(xiǎn)能力中心主管 海外風(fēng)險(xiǎn)主管 風(fēng)險(xiǎn)能力中心主管 內(nèi)部審計(jì)經(jīng)理 合規(guī)性經(jīng)理 運(yùn)營管理層 內(nèi)部審計(jì)經(jīng)理 完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)分析和報(bào)告 風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估 風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略 風(fēng)險(xiǎn)所有者 制定風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn) 19 第 19頁 實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理信息化的準(zhǔn)備工作 ? 按企業(yè)管理層次系統(tǒng)模型的要求，規(guī)范企業(yè)的業(yè)務(wù)流程、財(cái)務(wù)流程和人力資源流程，形成一套完整的信息系統(tǒng)功能和 管理制度表單的文檔 ； ? 根據(jù)企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)和管理方法的要求，對(duì)企業(yè)從上層管理人員到一線的工作人員進(jìn)行全面的管理和工作流程 培訓(xùn) ； ? 將信息系統(tǒng)與具體工作流程進(jìn)行 實(shí)際演練 ，通過實(shí)踐及時(shí)修正出現(xiàn)的問題。制定對(duì)應(yīng)控制規(guī)則，設(shè)計(jì)控制制度和控制程序，并將這些控制程序和控制參數(shù)輸入到計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部，形成完整、嚴(yán)密的面向流程的人機(jī)內(nèi)部控制系統(tǒng)。 R iskU niv er se TMS t r ateg icS t r ateg icS t a k e hol derS t a k e hol der M a rk e t S t ruc t ureM a rk e t S t ruc t ureGov e rna nceGov e rna nceSu p p l i e rSu p p l i e rG o v e rn m e n tG o v e rn m e n tC u s t o m e rC u s t o m e rBu s i n e ss Pa rt n e rBu s i n e ss Pa rt n e rSh a re h o l d e rSh a re h o l d e rR e p u t a t i o nR e p u t a t i o nC o rp o ra t e Mo n i t o ri n gC o rp o ra t e Mo n i t o ri n gR e s o u rce Al l o ca t i o nR e s o u rce Al l o ca t i o nSt ra t e g i c P l a n n i n gSt ra t e g i c P l a n n i n gEt h i csEt h i csT r a n s a ct i o nT r a n s a ct i o nEco n o mi cEco n o mi cC o u n t ryC o u n t ryMa rke t D yn a mi csMa rke t D yn a mi csC o m p e t i t o rC o m p e t i t o rKn o w ledg eKn o w ledg eS y s t e m sS y s t e m sI nt e l l e c t ual P roper t yI nt e l l e c t ual P roper t yI nf or m a t i on M a nage m e ntI nf or m a t i on M a nage m e ntH a rd w a reH a rd w a reSo f t w a reSo f t w a reN e t w o rksN e t w o rksPl a n n i n g D e v e l o p me n tPl a n n i n g D e v e l o p me n tO p e ra t i o n sO p e ra t i o n sO rg a n i s a t i o n Mo n i t o ri n gO rg a n i s a t i o n Mo n i t o ri n gI n t a n g i b l e As s e t sI n t a n g i b l e As s e t sKn o w l e d g e Ma n a g e