【正文】 戶追回透支款（翻倍額）后，再由分公司聯(lián)系省亞太會(huì)商后作相應(yīng)處理。 原因分析： 加油機(jī)異?！斑^沖“（實(shí)際付油量交易金額超出卡錢包余額）的交易記錄，在省中心執(zhí)行清算處理時(shí)，由于卡帳戶余額小于交易金額，在終止帳戶扣款的同時(shí)，形成“卡帳透支” 。 油站通訊后，數(shù)據(jù)未及時(shí)入庫(kù)（只有數(shù)據(jù)通訊界面出現(xiàn)提示“文件入庫(kù) ,生成油機(jī)文件成功 ,可以退出數(shù)據(jù)通訊 !”則本次通訊過程是正確、完整的。 處理：通過卡交易明細(xì)、卡帳平衡結(jié)合錯(cuò)卡金額等綜合判斷是否應(yīng)為正常交易，由省公司后續(xù)處理。 三、錯(cuò)誤數(shù)據(jù)介紹 錯(cuò)誤數(shù)據(jù)一： TAC錯(cuò) 省數(shù)據(jù)中心加密機(jī)對(duì)經(jīng)加油機(jī) PSAM卡校驗(yàn)生成的交易記錄進(jìn)行密鑰核對(duì)校驗(yàn)，當(dāng)校驗(yàn)結(jié)果不一致則記錄為“ TAC錯(cuò)”的加油交易記錄，屬于 密鑰安全校驗(yàn)措施之一 。 客戶辦理預(yù)分配業(yè)務(wù)時(shí) ， 原則上要由主卡持有人出具證明后方能辦理 ， 為方便客戶 ， 在主卡設(shè)有密碼的前提下 ，經(jīng)核對(duì)附卡持有人資料一致 、 并由附卡持有人出示主卡卡號(hào)和密碼后 ， 也能辦理小額的預(yù)分配業(yè)務(wù) 。 本著節(jié)約卡資源的精神 ， 回收的員工卡 、 維修卡 、 驗(yàn)泵卡 、PSAM卡如果經(jīng)解灰等技術(shù)處理后能繼續(xù)使用 ， 可以再發(fā)回到原使用網(wǎng)點(diǎn) 。 建議：售卡網(wǎng)點(diǎn)每日用戶卡庫(kù)存量不得超過上月或正常月份用戶卡的銷售量 ， 合理擺布用戶卡庫(kù)存 、 減少用戶卡保管風(fēng)險(xiǎn) 。 （ 加油卡和加油卡系統(tǒng)是零售經(jīng)營(yíng)管理的工具 ） 數(shù)據(jù)傳輸、分析環(huán)節(jié)要求 ?分公司卡管建立區(qū)內(nèi)卡片領(lǐng)用存、回收管理臺(tái)帳，并收集匯總各加油卡加油站和售卡充值網(wǎng)點(diǎn)卡片管理臺(tái)帳 ?及時(shí)分析錯(cuò)誤數(shù)據(jù)并且按時(shí)上報(bào)加油卡周報(bào)和月報(bào) ?按周按月進(jìn)行加油卡業(yè)務(wù)分析、為零售經(jīng)營(yíng)提供決策 ?檢查并督促加油卡加油站和售卡充值網(wǎng)點(diǎn)按照內(nèi)控和加油卡管理要求進(jìn)行業(yè)務(wù)操作 二、內(nèi)控要點(diǎn)介紹 內(nèi)控要點(diǎn) 1卡片管理 省 、 分公司零售中心 、 售卡充值網(wǎng)點(diǎn) 、 加油站逐級(jí)回收壞卡 ， 省公司零售中心回收后的壞卡及明細(xì)登記表應(yīng)及時(shí)上繳銷售公司制卡中心登記備案 。充分利用管控系統(tǒng)做好客戶維護(hù)工作。 加油卡和現(xiàn)金消費(fèi)數(shù)據(jù)監(jiān)控不到位、導(dǎo)致資金損失（多報(bào)加油卡消費(fèi)、少報(bào)現(xiàn)金消費(fèi)） 丟失數(shù)據(jù)上報(bào)不及時(shí)、導(dǎo)致加油卡消費(fèi)數(shù)據(jù)徹底丟失 消費(fèi)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)要求 ?卡片領(lǐng)用存、回收管理，建立相應(yīng)臺(tái)帳 ?按要求給限制信息客戶提供加油服務(wù)：主要是限車號(hào)用戶 ?定期修改員工密碼（避免限車號(hào)用戶自行加油后形成糾紛、同時(shí)也是按照內(nèi)控要求完善管理） ?及時(shí)日結(jié)、上傳數(shù)據(jù) ?發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)差異、及時(shí)上報(bào)、利于丟失數(shù)據(jù)的找回 消費(fèi)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)要求 ?嚴(yán)格按照“加油八步法”要求開展加油業(yè)務(wù)（加油前向客戶提示卡余額、加油后確認(rèn)扣款成功并向客戶提示卡余額）。 額度帳退款 由于網(wǎng)點(diǎn)人員操作失誤或者客戶原因，導(dǎo)致給客戶卡上多充值，需要進(jìn)行額度帳退款的，必須由網(wǎng)點(diǎn)人員填寫《額度帳退款申請(qǐng)審批表》（省公司已經(jīng)統(tǒng)一印制并下發(fā)），經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和客戶簽字后上報(bào)給分公司零售部門加油卡管理人員審批并備案后、方可辦理。 操作目的：防止充值翻倍（卡錢包翻倍）、卡錢包寫入不成功和卡帳寫入不成功等現(xiàn)象發(fā)生，如及時(shí)發(fā)現(xiàn)，可以及時(shí)上報(bào)亞太處理，避免公司損失，同時(shí)也避免后期消費(fèi)后形成卡帳透支等錯(cuò)誤數(shù)據(jù)。 ?充值、圈存：每一筆 充值、圈存業(yè)務(wù)前插卡查詢（上傳卡上存有的 10筆記錄），業(yè)務(wù)后核對(duì)增加資金是否正確，特別是系統(tǒng)異?；驁?bào)錯(cuò)后，一定要 核對(duì)加油卡實(shí)際增加資金情況 ?按照規(guī)范進(jìn)行掛失、壞卡補(bǔ)卡、客戶資料修改等其它業(yè)務(wù)操作， 完整填寫加油卡業(yè)務(wù)受理申請(qǐng)表 ?及時(shí)日結(jié)、上傳數(shù)據(jù)（每班一班結(jié)、每日一日結(jié)、每月一月結(jié)） 中國(guó)石化江蘇石油分公司加油卡業(yè)務(wù)受理申請(qǐng)表 業(yè)務(wù)類型 □掛失 □壞卡 □換卡 □密碼業(yè)務(wù) □限車號(hào)修改 □其它限制信息修改 申辦原因 持卡人 證件類型 證件號(hào)碼 加油卡卡號(hào) 是否補(bǔ)辦新卡 □是 □否 原卡卡片類型 □單用戶卡 □多用戶卡 □多用戶副卡 原卡卡片限制信息 □密碼 □限車號(hào)： □限地區(qū)、油站： □限每日加油次數(shù)： 次 □限每日加油金額： 元 □限每次加油量： 升 □限油品： 新卡卡片限制信息 □密碼 □限車號(hào)： □限地區(qū)、油站： □限每日加油次數(shù)： 次 □限每日加油金額： 元 □限每次加油量： 升 □限油品： 茲申明 :本人 /本單位同意按照《中國(guó)石化加油卡章程》的有關(guān)規(guī)定處理本項(xiàng)業(yè)務(wù)。 日常充值資金的回籠或者清戶退款業(yè)務(wù)監(jiān)控不到位 ， 造成資金損失或者用卡單位損失 充值環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)要求 ?卡片領(lǐng)用存、回收管理，建立相應(yīng)臺(tái)帳 ?售卡： 客戶資料填寫完整、系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入完整 (地址、郵編、電話、出生年月日），確保需要時(shí)能與客戶聯(lián)系、也為后期開展客戶服務(wù)提供可能。 辦理充值圈存業(yè)務(wù)時(shí)的注意事項(xiàng) 2 網(wǎng)點(diǎn)人員在給用戶辦理充值或圈存手續(xù)后必須 使用“卡信息查詢及維護(hù)”功能，插卡查詢，確認(rèn)卡片及卡帳余額正確。并將此卡留下，待處理完畢后在交還交還客戶。 （分公司每月匯總卡帳不平轉(zhuǎn)帳情況，如實(shí)填寫加油卡月報(bào)、并將卡帳不平轉(zhuǎn)帳明細(xì)隨月報(bào)上報(bào)省公司備案復(fù)核） 消費(fèi)環(huán)節(jié) （加油卡加油站日常管理） 此環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)： 數(shù)據(jù)不及時(shí)上傳，導(dǎo)致正常數(shù)據(jù)成為帳戶止付數(shù)據(jù)；同時(shí)黑名單下載不及時(shí)或者不完整導(dǎo)致黑卡加油 利用