【正文】 《 業(yè)務(wù)受理申請表 》 是否有客戶的簽名以及背面具有客戶的有效證件復(fù)印件，確?？蛻糸_戶時的簽章與掛失業(yè)務(wù)申請表留下的信息一致。 20 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 售卡充值 加油卡掛失登記。 解析：本控制點是對 售卡網(wǎng)點 充值款上繳 的規(guī)范要求。 對支票用戶，營業(yè)員必須電話咨詢財務(wù)部門，確認(rèn)款項達(dá)到公司帳戶后，方可予以辦理；否則不予辦理。用戶以支票充值的，售卡（充值）網(wǎng)點人員應(yīng)先給用戶開具支票收取收據(jù)，待支票確認(rèn)生效后才能充值。 規(guī)范的操作是先提示客戶閱讀《加油卡章程》，審核客戶填寫的《中國石化加油卡客戶申請表》（開戶信息要齊全），并核對有效證件，留取相關(guān)復(fù)印件粘在《申請表》存根背面，最后提示客戶簽字確認(rèn)。 檢查資料： 新增網(wǎng)點的審批理立項手續(xù)。 檢查方法： 查看網(wǎng)點是否按規(guī)定設(shè)立審批。 解析：本控制點是對卡片流轉(zhuǎn)存環(huán)節(jié)的管理要求。 14 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 卡片管理 對卡片領(lǐng)、發(fā)、存、回收、上繳的臺賬，要日清、月結(jié)、年轉(zhuǎn)。維修、驗泵用油必須在監(jiān)督下做回罐處理，并做相應(yīng)記錄。檢查控制點執(zhí)行情況時， 檢查資料： 《中國石化發(fā)卡網(wǎng)點卡片領(lǐng)用、發(fā)售、上交及庫存臺賬》； 《中國石化加油站卡片領(lǐng)用、分配、上交及庫存臺賬》、《中國石化加油站內(nèi)部卡領(lǐng)用申請單》，并實地對照系統(tǒng)和卡片保險柜等查看卡片保管、使用、分配等情況。從領(lǐng)用首批內(nèi)部卡開始，加油站應(yīng)每月對內(nèi)部卡片進(jìn)行實物庫存盤點并如實填寫卡片領(lǐng)用存臺帳。我省目前已經(jīng)建立卡片管理臺帳（含電子版），并專人負(fù)責(zé)加油卡卡片管理工作；同時 05年 11月份制定了《中石化河南石油分公司加油卡系統(tǒng)密碼管理補(bǔ)充規(guī)定》，要求各地市分公司建立了專人專用的密鑰權(quán)限；而且密碼不能過于簡單 、交接手續(xù)要完備。各級零售管理部門依據(jù)《中國石化加油卡卡片管理辦法》，對卡片訂購、制卡、入庫、領(lǐng)用以及黑卡、壞卡處理等進(jìn)行記錄，對?。ㄊ校┓止究ㄆ芾砉ぷ鲗嵤┍O(jiān)督。 利用加油卡為個人套取現(xiàn)金 ， 損害股份公司形象 。 8 二、業(yè)務(wù)風(fēng)險 財務(wù)風(fēng)險 多記或少記預(yù)收賬款和收入 。 7 二、業(yè)務(wù)風(fēng)險 1 、 經(jīng)營目標(biāo) 加油卡系統(tǒng)各類故障引起客戶投訴和糾紛 ， 影響股份公司聲譽(yù) 。 5 一、業(yè)務(wù)目標(biāo) 3 、 合規(guī)目標(biāo) 符合國家稅收 、 金融及物價政策有關(guān)規(guī)定及股份公司內(nèi)部規(guī)章制度要求 。 3 一、業(yè)務(wù)目標(biāo) 1 、 經(jīng)營目標(biāo) 保證加油卡系統(tǒng)正常運(yùn)行 穩(wěn)定和擴(kuò)大客戶群體 減少現(xiàn)金結(jié)算量 ， 加快貨款回籠 保證資金結(jié)算流程順暢和資金安全 ※ 以上 4個具體目標(biāo) ， 是加油卡運(yùn)營和管理的具體目的和管理核心 ， 也是推廣中國石化加油卡的基本點 。 中石化股份河南石油分公司零售管理處 前言 本講議提綱按照股份公司 《 內(nèi)控手冊 》 和 《 河南分公司實施細(xì)則 》 描述 。 ? 《 》涵蓋了加油卡運(yùn)行、運(yùn)維及財務(wù)結(jié)算等全方位業(yè)務(wù)管理制度，其核心部分是業(yè)務(wù)流程及控制點，包括加油卡卡片管理、售卡網(wǎng)點設(shè)立、售卡充值、加油卡加油、財務(wù)核對、調(diào)價操作、異地結(jié)算、監(jiān)督檢查、運(yùn)行維護(hù)、系統(tǒng)培訓(xùn)、經(jīng)營分析等 11個業(yè)務(wù)流程及 27個控制點。 ※ 以上 2個具體目標(biāo) ， 是確保加油站付油貨款 、 發(fā)卡網(wǎng)點預(yù)售款及系統(tǒng)數(shù)據(jù)等加油卡基礎(chǔ)性數(shù)據(jù)符合財務(wù)管理制度 ， 是確保系統(tǒng)帳必須與財務(wù)帳相一致的根本出發(fā)點 ， 是加油卡運(yùn)營和管理的最終目標(biāo) 。 6 二、業(yè)務(wù)風(fēng)險 ※ 本部分在 ， 針對 “ 業(yè)務(wù)目標(biāo) ” 的內(nèi)容 ， 對加油卡運(yùn)營管理中可能存在的風(fēng)險進(jìn)行明確 ， 是在確保實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)過程中 ， 對可能預(yù)見 、 可控的風(fēng)險指明了控制對象 ， 明確了我們在運(yùn)營監(jiān)控及監(jiān)督檢查加油卡業(yè)務(wù)時的重點對象和任務(wù) 。 ※ “ 經(jīng)營風(fēng)險 ” 對應(yīng)上面的 “ 經(jīng)營目標(biāo) ” ， 是針對經(jīng)營目標(biāo)中 3個具體而明確的風(fēng)險點 ， 明確了 3個容易出現(xiàn)問題的不合規(guī)操作而導(dǎo)致無法實現(xiàn) “ 經(jīng)營目標(biāo) ” ， 并為系統(tǒng)故障運(yùn)維機(jī)制 、 加油卡加油 、 網(wǎng)點充值等具體業(yè)務(wù)流程及控制點設(shè)立墊下伏筆 ， 這成為加油卡業(yè)務(wù)管理的核心內(nèi)容 。 9 二、業(yè)務(wù)風(fēng)險 合規(guī)風(fēng)險 違反稅收 、 金融及物價管理法規(guī)及股份公司內(nèi)部規(guī)章制度要求 ， 受到處罰 。 （ 下面對照流程圖來講解控制點及檢查方法 ） 11 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點 卡片管理 油品銷售事業(yè)部設(shè)立制卡中心，由市場信息處、零售管理處負(fù)責(zé)。 解析：本控制點是對 ?。ㄊ校┓止镜?要求。對加油站內(nèi)部卡的領(lǐng)用、回收和庫存管理，要建立規(guī)范的臺賬，加強(qiáng)卡片過程管理。目前我省已實現(xiàn)對各售卡網(wǎng)點及加油站均建立規(guī)范的加油卡管理臺帳，專人負(fù)責(zé)管理；要求加油站對從首批領(lǐng)用內(nèi)部卡補(bǔ)填相關(guān)臺帳。驗泵卡和維修卡由公司零管部門指定的管理人員保管，不得隨意挪做它用。 我省已對驗泵卡和維修卡管理進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)定，使用驗泵卡需要填制《加油站回罐記錄單》和《設(shè)備管理臺帳》；檢查資料：《中國石化加油站卡片領(lǐng)用、分配、上交及庫存臺賬》、《中國石化加油站員工卡交接表》、《加油站回罐記錄單》、《設(shè)備管理臺帳》，并對照系統(tǒng)核實內(nèi)部使用情況。 檢查方法： 檢查卡片庫存盤點和核對記錄，庫存不符時是否及時上報處理。售卡（充值）網(wǎng)點的設(shè)立應(yīng)遵循四個原則：一是網(wǎng)絡(luò)條件好；二是靠近開戶銀行、便于管理；三是安全、方便客戶；四是確定加油站作為售卡（充值）網(wǎng)點時，必須選擇已納入收支兩條線資金管理范圍的全資加油站。所以需要設(shè)立新的售卡（充值）網(wǎng)點時需要向省分公司申請，經(jīng)零管、信息部門審批后方可設(shè)立，然非全資加油站不能設(shè)立發(fā)卡（充值）網(wǎng)點，如高速、鑫通公司。 解析：本控制點是對售卡充值的管理要求。 17 三、業(yè)務(wù)流程步驟與控制點