【正文】 股東主張清償？數(shù)額多少？ 三、股東虛假出資的法律責(zé)任 虛假出資，是指股東表面上出資而實(shí)際未出資，其本質(zhì)特征之一是股東設(shè)立公司時(shí)為了應(yīng)付驗(yàn)資，未實(shí)際出資也未能證明驗(yàn)資后將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入公司賬戶，公司未實(shí)際使用出資款項(xiàng)進(jìn)行經(jīng)營的行為，其本質(zhì)特征是股東未支付相應(yīng)對(duì)價(jià)而取得公司股權(quán)。 【 案例分析 】 張某出資 40萬，李某出資 60萬設(shè)立了 A公司，公司成立后，向中國工商銀行借款 300萬元，用于生產(chǎn)經(jīng)營。 問： 招商銀行北京朝陽支行能否作為本案原告？ 被告是誰？（中國五礦進(jìn)出口有限公司北京分公司、中國五礦進(jìn)出口有限公司、武漢綠洲生物科技有限公司） 公司較其他組織的特性： 一、法人獨(dú)立性 具有獨(dú)立的財(cái)產(chǎn) 具有獨(dú)立名稱 具有獨(dú)立的組織機(jī)構(gòu) 獨(dú)立經(jīng)營及參加社會(huì)活動(dòng) 獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任、刑事責(zé)任及行政責(zé)任 【 案例分析 】 張某與李某共同出資設(shè)立了 A公司，公司成立后，向中國工商銀行借款 300萬元，用于生產(chǎn)經(jīng)營。 【 案例分析 】 中國五礦進(jìn)出口有限公司下設(shè)中國五礦進(jìn)出口有限公司北京分公司、上海分公司。 依法分支機(jī)構(gòu)： （ 1）不能有獨(dú)立于本商業(yè)銀行的法人地位，只是在本商業(yè)銀行直接管理下的分支機(jī)構(gòu)。于是未經(jīng)父母同意，偷偷拿走自己的存折到銀行柜臺(tái)取款 5萬元，交給了班主任。但純獲利益的行為有效。 8月 15日 1時(shí)， 3人來到都江堰市幸福路某銀行，將自制炸彈放在自動(dòng)取款機(jī)上，但因?qū)Щ鹁€被淋濕引爆未成功。只對(duì)八種重罪承擔(dān)刑事責(zé)任。發(fā)現(xiàn)，取款機(jī)里遺留一張卡，于是張某某見四周無人，將該卡里的 3萬元人民幣全部取走后將卡扔掉。 一次小李騎車回家途中，不慎將一放學(xué)回家的小學(xué)生趙某撞倒，造成小學(xué)生腿骨骨折。 法 律 上 的 “人” 自然人 法人 非法人組織 完全民事行為能力人 限制民事行為能力人 無民事行為能力人 兩者的區(qū)別是能否獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任 自然人的民事行為能力及刑事責(zé)任能力 一、完全民事行為能力人及完全刑事責(zé)任能力人 （一） 完全民事行為能力人 年滿 18周歲且智力正常的人。 金融機(jī)構(gòu)是依公司法及商業(yè)銀行法、保險(xiǎn)法、證券法等金融法律規(guī)范成立的公司法人。 本課程著重介紹銀行法、保險(xiǎn)法。 證券法。 金融業(yè)務(wù)關(guān)系。 二、金融法的概念 金融法，顧名思義是調(diào)整金融關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶：(1)單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品份額不少于 100萬元人民幣的自然人； (2)認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)超過 100 萬元人民幣的自然人； (3)個(gè)人收入在最近三年每年超過 20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過 30萬元人民幣的自然人。 ② 商業(yè)銀行必須在理財(cái)產(chǎn)品銷售文件中制作專頁客戶權(quán)益須知，內(nèi)容至少應(yīng)包括辦理理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)務(wù)流程、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、商業(yè)銀行進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等內(nèi)容。通知規(guī)定，商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額不得低于 5萬元人民幣 (或等值外幣 )。 最高人民法院《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)和規(guī)范執(zhí)行工作的若干意見》著力改進(jìn)和完善執(zhí)行工作體制機(jī)制，推進(jìn)執(zhí)行工作長效機(jī)制建設(shè)。承認(rèn)了摁手印簽訂合同的法律效力，解決了實(shí)踐中存在的部分操作性問題。上述辦法規(guī)定了銀行發(fā)放固定資產(chǎn)類貸款的條件、受理與調(diào)查流程、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理等內(nèi)容，對(duì)規(guī)范固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)，提升固定資產(chǎn)貸款管理精細(xì)化水平起到重要作用。上述辦法規(guī)定了銀行發(fā)放固定資產(chǎn)類貸款的條件、受理與調(diào)查流程、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、貸后管理等內(nèi)容，對(duì)規(guī)范固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)，提升固定資產(chǎn)貸款管理精細(xì)化水平起到重要作用。但顧客本身也有一定的過失，故法院判決銀行承擔(dān) 30%的賠償責(zé)任。被告銀行辯稱：已經(jīng)設(shè)置警示牌提示顧客，故不同意賠償。當(dāng)時(shí)，路面濕滑，銀行為保障顧客安全，在自動(dòng)取款設(shè)備處及營業(yè)大廳門口擺放了“路滑，小心摔倒”的警示牌。 2022年 4月，中國 證監(jiān)會(huì) 對(duì)唐建處以罰款 50萬元，沒收違法所得 152萬余元，終身市場禁入。 以上規(guī)定要求金融機(jī)構(gòu)人員自覺防止并抵制 “老鼠倉 ” 行為。 邱某交代，他就是拿著上次去給滕先生辦理信用卡時(shí)，用相機(jī)拍下來的身份證和車輛行駛證資料來辦理信用卡的，申請(qǐng)表是他自己按照滕先生的身份信息來填寫的，表上的聯(lián)系號(hào)碼是他的手機(jī)號(hào)碼 (不需身份證 )，配偶姓名、電話是隨意亂編的 …… 信用卡拿到手后，邱某立即進(jìn)行了激活，發(fā)現(xiàn)卡的透支額度有 ，于是通過不法途徑進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，共刷了。 按照邱某的要求，滕先生提供自己的身份證、車輛行駛證原件，并讓他用照相機(jī)一一拍了下來，滕先生隨后還填了一張信用卡申請(qǐng)表。 客服人員找出滕先生辦理信用卡的申請(qǐng)表，上面的的確確登記的是滕先生的名字、身份證號(hào)。要求銀行在營銷客戶過程中，應(yīng)堅(jiān)決禁止通過向其他單位或個(gè)人購買客戶資料等不法方式拓展?fàn)I銷；對(duì)在工作中獲得的客戶資料也應(yīng)妥善保管，并將作廢資料及時(shí)銷毀；在與保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司等中介機(jī)構(gòu)客戶合作中，應(yīng)謹(jǐn)慎對(duì)待協(xié)議中的 “ 客戶共享 ” 條款，謹(jǐn)防將客戶信息泄露給他方。 業(yè)已存在的金融法律關(guān)系主體、內(nèi)容或客體發(fā)生改變 業(yè)已存在的金融法律關(guān)系主體間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系歸于消滅 2022年以來新出臺(tái)法律對(duì)商業(yè)銀行的影響 《保險(xiǎn)法》修訂后，對(duì)商業(yè)銀行的保險(xiǎn)代理行為進(jìn)行了進(jìn)一步規(guī)范。 法律關(guān)系與其他社會(huì)關(guān)系的區(qū)別？ 社會(huì)關(guān)系是一個(gè)龐大的體系，有些是法律所調(diào)整的如政治關(guān)系、經(jīng)濟(jì)關(guān)系、行政管理等，也有些是不屬于法律調(diào)整或法律不宜調(diào)整的如友誼關(guān)系、愛情關(guān)系、政黨社團(tuán)的內(nèi)部關(guān)系。 一國兩制條件下特別行政區(qū)的規(guī)范性法文件； 中央軍事委員會(huì)制定的軍事法規(guī)和軍內(nèi)有關(guān)方面制定的軍事規(guī)章；司法解釋 。政府規(guī)章是有權(quán)制定地方性法規(guī)的地方人民政府制定的規(guī)范性文件，亦稱地方政府規(guī)章。 根據(jù)現(xiàn)行憲法和民族區(qū)域自治法規(guī)定，各級(jí)民族自治地方的人大。 由最高國家行政機(jī)關(guān)國務(wù)院依法制定和變動(dòng)的，有關(guān)行政管理和管理行政事項(xiàng)的規(guī)范性法文件的總稱。 法 的淵源 憲法 （狹義）法律 自治法規(guī) 行政法規(guī) 地方性法規(guī) 國際條約 行政規(guī)章 其它法的淵源 在法的淵源體系中居于最高的、核心的地位，是一級(jí)大法或根本大法。 【 案例 】 “強(qiáng)行乞討”是否違法？ 2022年 3月 22日，聞某和谷某途經(jīng)宣武區(qū)正陽停車場觀旗賓館門前時(shí)， 65歲的老太李某向 聞某乞討，被拒絕后仍以攔截、尾隨的方式繼續(xù)進(jìn)行乞討，并拉扯聞某的衣袖尾隨 10余米，聞某實(shí)在厭煩，便從衣兜內(nèi)找出 1元錢給了李某。 據(jù)有關(guān)方面的不完全統(tǒng)計(jì)，目前有超過 4000名中國外逃貪官在海外“逍遙法外”，最保守的估計(jì)有 50億美元的資金被他們卷走 。 ▲ 2022年 中國建設(shè)銀行廣東恩平支行行長鄭榮芳玩忽職守，造成直接和間接損失 36億元，被判有期徒刑三年六個(gè)月。 ▲ 2022年 中國建設(shè)銀行廣州芳村支行原行長張森淼違規(guī)發(fā)放貸款案 (虛假按揭 10億元 )，被判有期徒刑六年。 ▲ 2022年 中國建設(shè)銀行原行長王雪冰受賄 115萬元，被判有期徒刑七年。 中國銀行 (香港 )有限公司原副總裁朱赤、丁燕生，原中國銀行 (香港 )有限公司總裁辦公室總經(jīng)理張德寶等與劉金寶同案，三人共貪污 676萬元。 2022年 1月 4日案發(fā)前，高山、李東哲等主要涉案人員均潛逃至加拿大。 警方確定該起案件為巨額票據(jù)詐騙案。在此次查賬中，辰能公司存于中行河松街支行的資金約 。 【 學(xué)法的意義 】 “高山案 ” 2022年 1月 4日，東北高速公路股份有限公司有關(guān)負(fù)責(zé)人去河松街支行對(duì)賬，河松街支行出具了公司截至 2022年 12月 31日電腦打印的銀行對(duì)賬單，結(jié)果顯示，東北高速公路股份有限公司兩個(gè)賬戶中一個(gè)賬戶余額是 ，另一個(gè)賬戶余額是 萬元，其余存款去向不明。 （三）個(gè)人貪污數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的，處一年以上七年以下有期徒刑；情節(jié)嚴(yán)重的，處七年以上十年以下有期徒刑。 受國家機(jī)關(guān)、國有公司、企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體委托管理、經(jīng)營國有財(cái)產(chǎn)的人員，利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有國有財(cái)物的，以貪污論。 獲刑： 邯鄲市中級(jí)人民法院根據(jù)依照 《 中華人民共和國刑法 》 和最高人民法院有關(guān)司法解釋，以貪污罪判處被告人任曉峰死刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；以挪用公款罪判處任曉峰有期徒刑六年。公安機(jī)關(guān)希望廣大人民群眾協(xié)助緝捕任曉峰、馬向景。身份證號(hào)： 132129197011230057。潛逃時(shí)上身穿乳白色休閑上衣，內(nèi)穿藍(lán)色短袖圓領(lǐng)衫，下身穿淺色休閑褲。 任曉峰攜款 354萬余元和存有 行卡及事先準(zhǔn)備好的假身份證、地圖冊(cè)等物品，駕駛捷達(dá)轎車潛逃至連云港，在連云港以 元購買本田轎車一輛。在投入巨額資金未中獎(jiǎng)的情況下，任曉峰用余款中的 轎車一輛，任、馬二人準(zhǔn)備出逃。 學(xué)法的意義 【 學(xué)法的意義 】 正確處理法律糾紛 2022年 4月 6日，北大醫(yī)院的護(hù)士劉某下夜班乘坐北京新月聯(lián)合汽車有限公司職工崔某駕駛紅黃色 “ 捷達(dá) ” 牌出租車在宣武區(qū)虎坊橋路口，由北向南行駛，適有李某駕駛藍(lán)紅色 “ 歐曼 ” 牌重型自卸貨車由南向西行駛，雙方臨近，被告車輛前部與李建國車輛右前部接觸，兩車損壞，乘客劉某受傷。 曠課一次平時(shí)成績扣 4分。 衣冠不整者不準(zhǔn)進(jìn)入課堂。 三、關(guān)于課堂紀(jì)律 上課不準(zhǔn)閑談。 遲到 30時(shí)分鐘算曠課。 以上兩項(xiàng)如沒有相關(guān)證明，請(qǐng)假無效，按曠課處理。 事假須有本系管理老師的證明。 三次遲到或早退算一次曠課。 早退以任課教師宣布下課前起算。違規(guī)者第一次警告，第二次請(qǐng)出課堂，按曠課處理。 嚴(yán)重違反上述規(guī)定者，以擾亂課堂秩序取消其考試資格！ 四、關(guān)于扣分 遲到或早退一次平時(shí)成績扣 2分。 二、法庭觀摩 通過法庭庭審觀摩，讓學(xué)生切身感受到法學(xué)知識(shí)的重要性 三、模擬法庭（待定） 通過模擬法庭的教學(xué)形式，培養(yǎng)學(xué)生運(yùn)用所學(xué)知識(shí)解決實(shí)際問題的能力。 2022年 3月 16日至 4月 13日，任曉峰與馬向景又多次從金庫盜取人民幣共計(jì) ，任曉峰用其中 3125萬元購買彩票。任曉峰得知彩票未中獎(jiǎng)后，遂通知馬向景分頭潛逃。身高 ，圓臉，體態(tài)較胖，膚色較白。身高 ，長臉，體態(tài)中等，膚色較黑。案發(fā)后，任曉峰、馬向景二人駕駛一輛灰色三星八座面包車潛逃。 2022年 4月 19日的上午 8點(diǎn) 20分，公安機(jī)關(guān)在連云港市新鋪區(qū)一出租房內(nèi)將犯罪嫌疑人任曉峰成功抓獲，同時(shí)也繳獲了部分贓款。 【 貪污罪 】 國家工作人員利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者以其他手段非法占有公共財(cái)物的，是貪污罪。 （二）個(gè)人貪污數(shù)額在五萬元以上不滿十萬元的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財(cái)產(chǎn)；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。 對(duì)多次貪污未經(jīng)處理的，按照累計(jì)貪污數(shù)額處罰。據(jù)報(bào)道，黑龍江辰能公司在成立后不久，便在中行河松街支行的前身新興分理處開立了企業(yè)賬戶。中國警方已經(jīng)跨國通緝嫌犯。 2022年至 2022年間，中國銀行黑龍江分行哈爾濱河松街支行原行長高山與北京世紀(jì)綠洲投資有限公司董事長李東哲等先后將騙取的近 10億元存款分期提現(xiàn)，通過地下錢莊轉(zhuǎn)至海外。 中國銀行原副董事長劉金寶因貪污及資產(chǎn)來歷不明，涉案共計(jì) 2346萬元，被判處死緩。 ▲ 2022年 中國銀行原副行長趙安歌受賄 579萬元，挪用公款 5000萬元，被判無期徒刑。 山西太原建行萬柏林支行行長邵進(jìn)民涉嫌票據(jù)詐騙 ，同時(shí)涉受賄和挪用公款罪；山西太原農(nóng)行太原市漪汾街分理處原主任張建國，涉嫌票據(jù)詐騙農(nóng)行 ，涉嫌票據(jù)詐騙罪和挪用公款罪；山西農(nóng)行太原分行水南支行主任杜建國同涉此案，目前在逃。