中國建設(shè)銀行員工合規(guī)手冊(cè)員工合規(guī)手冊(cè)-全文預(yù)覽
【正文】 C）原則，對(duì)不能正確確認(rèn)客戶身份的業(yè)務(wù)，拒絕辦理并向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或部門報(bào)告。（三）應(yīng)充分知曉本行業(yè)務(wù)、服務(wù)產(chǎn)品，結(jié)合客戶的自身需求、投資目的及風(fēng)險(xiǎn)偏好等，向客戶推介合適的產(chǎn)品并做出必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。建行員工不得向客戶提供職責(zé)范圍之外的服務(wù)或做出超出自身服務(wù)、管理能力的任何承諾，也不得為了營銷客戶的需要而違反相關(guān)規(guī)定或忽視業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問題。員工應(yīng)按有關(guān)業(yè)務(wù)、服務(wù)程序和要求正確、及時(shí)處理客戶投訴，處理過程要規(guī)范、有效，處理方式要得體、禮貌，處理結(jié)果要記錄和報(bào)告。（四）與客戶資金往來的禁止性規(guī)定建行員工與客戶之間不得發(fā)生非業(yè)務(wù)、服務(wù)交易事項(xiàng)的資金往來，尤其是客戶經(jīng)理不得與現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶發(fā)生個(gè)人之間的資金往來，不得利用員工個(gè)人賬戶為客戶過渡資金或?yàn)榭蛻籼崛‖F(xiàn)金等給予便利，不得與客戶之間相互融通資金，不得私下受授非法利益。、獲取、保存的客戶信息，只能用于法定或合同約定的用途，不得利用所掌握的客戶信息進(jìn)行與職業(yè)內(nèi)容無關(guān)的活動(dòng)。、服務(wù)條款應(yīng)與相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定要求相符，費(fèi)用、扣款、利率等水平須符合市場(chǎng)規(guī)則和監(jiān)管規(guī)定，且應(yīng)在向客戶提供業(yè)務(wù)或服務(wù)之前讓客戶知曉。建行員工在為客戶做出推薦或申請(qǐng)時(shí)，必須確認(rèn)該推薦或申請(qǐng)事項(xiàng)是適當(dāng)和合規(guī)的。四、與客戶的關(guān)系（一）了解你的客戶、服務(wù)交易活動(dòng)必須按規(guī)定得到有權(quán)部門或人員的批準(zhǔn)。（二）不應(yīng)該做的（單位）的不良做法作為行事依據(jù)，仿照這些不良做法是不可接受的。二、員工行為合規(guī)的原則性要求（一）應(yīng)該做的、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律準(zhǔn)則以及與銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的行為準(zhǔn)則和道德觀念。（三）本《合規(guī)手冊(cè)》并不是針對(duì)每個(gè)具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域都提出詳盡的合規(guī)指引，而是為員工職業(yè)行為提供一般性的指引和規(guī)范要求。《合規(guī)手冊(cè)》適用于建行全體員工，勞務(wù)派遣人員參照適用。 總行將根據(jù)內(nèi)外部情況和環(huán)境的變化，適時(shí)充實(shí)和完善《合規(guī)手冊(cè)》內(nèi)容。同時(shí)，本《合規(guī)手冊(cè)》并未針對(duì)每個(gè)具體業(yè)務(wù)領(lǐng)域提出合規(guī)性要求和指引，只是為員工職業(yè)行為提出了原則性的指引和要求，因此，全體員工還應(yīng)在執(zhí)行《合規(guī)手冊(cè)》的基礎(chǔ)上，全面熟悉、掌握并遵循與本職工作崗位相關(guān)的業(yè)務(wù)、管理規(guī)章制度的具體要求，形成業(yè)務(wù)發(fā)展需要合規(guī)管理、合規(guī)管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的良好氛圍。各單位要充分認(rèn)識(shí)貫徹執(zhí)行《合規(guī)手冊(cè)》在保障建行合規(guī)經(jīng)營中的基礎(chǔ)性作用，配合建行《合規(guī)政策》、《合規(guī)工作管理辦法》、《員工職業(yè)操守》、《員工行為規(guī)范》等文件的貫徹執(zhí)行，在全行系統(tǒng)內(nèi)抓好落實(shí)工作。一、 關(guān)于員工范圍的界定本《合規(guī)手冊(cè)》的內(nèi)容適用于建行全體員工，勞務(wù)派遣人員參照適用。請(qǐng)各單位結(jié)合以下要求，認(rèn)真貫徹落實(shí)。二、要充分認(rèn)識(shí)員工行為合規(guī)對(duì)保證合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)性作用本《合規(guī)手冊(cè)》是參照國際先進(jìn)銀行通常實(shí)踐，結(jié)合建行在境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市后，有關(guān)監(jiān)管部門的指引、規(guī)范和工作要求，以及內(nèi)部加強(qiáng)管理控制等需要而制訂的。三、廣泛開展《合規(guī)手冊(cè)》的教育和實(shí)踐活動(dòng)各單位要做好《合規(guī)手冊(cè)》的宣傳、培訓(xùn)、教育等工作，可采取集中培訓(xùn)、專題研討、班前學(xué)習(xí)、報(bào)刊宣傳、電子郵件、短信提示、知識(shí)競(jìng)賽、咨詢答疑等多種方式，將《合規(guī)手冊(cè)》的知曉面覆蓋到全體員工。要通過實(shí)踐《合規(guī)手冊(cè)》，不斷強(qiáng)化和夯實(shí)建行合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，豐富建行“誠信、正直、守法、合規(guī)”的合規(guī)理念，推動(dòng)建行早日實(shí)現(xiàn)成為國際一流銀行的目標(biāo)。二○○八年一月十日（本文發(fā)至全行） 中國建設(shè)銀行股份有限公司員工合規(guī)手冊(cè)（試行） 目 錄 一、總則二、員工行為合規(guī)的原則性要
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1