excel財務函數(shù)應用講解-全文預覽
【正文】 values,guess)ISPMT計算特定投資期內要支付的利息。函數(shù) FVSCHDULE 用于計算某項投資在變動或可調利率下的未來值。期限定義為一系列現(xiàn)金流現(xiàn)值的加權平均值，用于計量債券價格對于收益率變化的敏感程度。DISC(settlement,maturity,pr, redemption,basis)DOLLARDE將按分數(shù)表示的價格轉換為按小數(shù)表示的價格，如證券價格，轉換為小數(shù)表示的數(shù)字。CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period, end_period,type)CUMPRINC返回一筆貸款在給定的 startperiod 到 endperiod 期間累計償還的本金數(shù)額。COUPDAYSNC(settlement,maturity, frequency, basis)COUPNCD返回成交日過后的下一付息日的日期。AMORDEGRC(cost,date_purchased, first_period,salvage,period, rate,basis)AMORLINC返回每個會計期間的折舊值，該函數(shù)為法國會計系統(tǒng)提供。 函數(shù)名稱函數(shù)說明語法形式ACCRINT返回定期付息有價證券的應計利息。 DISC函數(shù)返回有價證券的貼現(xiàn)率。 圖6那么該筆貸款在第下半年償還的全部本金之中（第7期到第12期）為： =CUMPRINC(A2/12,A3*12,A4,7,12,0)計算結果為：。 例如，一筆住房抵押貸款的交易情況如下：%；期限為30年；現(xiàn)值為￥125，000。 CUMPRINC函數(shù)用于返回一筆貨款在給定的st到en期間累計償還的本金數(shù)額。 圖5（二）求本金數(shù)額CUMPRINC （一）求定期付息有價證券的應計利息的函數(shù)ACCRINT 四、債券及其他金融函數(shù) 即公式為=RATE(5,9000,30000) 插入函數(shù)RATE，打開粘貼函數(shù)對話框。 其語法形式為RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)。 IRR函數(shù)返回由數(shù)值代表的一組現(xiàn)金流的內部收益率。 這里，對于具體的計算公式不再贅述，具體選用哪種折舊方法，則須視各單位情況而定。 圖3二、 折舊計算函數(shù)年金（￥71,）的現(xiàn)值小于實際支付的（￥80,000）。 PV(, 12*20,600,0) 計算結果為：￥71,。 例如，假設要購買一項保險年金，該保險可以在今后二十年內于每月末回報￥600。Fv 為未來值，或在最后一次支付后希望得到的現(xiàn)金余額，如果省略 fv，則假設其值為零（一筆貸款的未來值即為零）。 其語法形式為：PV(rate,nper,pmt,fv,type) 其中Rate為各期利率。年金現(xiàn)值就是未來各期年金現(xiàn)在的價值的總和。 PMT（8%/12,10,10000） 計算結果為：￥1,。 =NPV(A2, A4:A8)+A3 例如，假設開一家電器經(jīng)銷店。如果參數(shù)是數(shù)值、空白單元格、邏輯值或表示數(shù)值的文字表示式，則都會計算在內；如果參數(shù)是錯誤值或不能轉化為數(shù)值的文字，則被忽略，如果參數(shù)是一個數(shù)組或引用，只有其中的數(shù)值部分計算在內。 圖1 例如：假如某人兩年后需要一筆比較大的學習費用支出，計劃從現(xiàn)在起每月初存入2000元，%，按月計息（%/12），那么兩年以后該賬戶的存款額會是多少呢？ 語法形式為FV(rate,nper,pmt,pv,type)。 在日常工作與生活中，我們經(jīng)常會遇到要計算某項投資的未來值的情況，此時利用Excel函數(shù)FV進行計算后，可以幫助我們進行一些有計劃、有目的、有效益的投資。 一、投資計算函數(shù) 在工具菜單上，單擊加載宏。在本文中主要介紹各類型的典型財務函數(shù)，更多的財務函數(shù)請參看附表及相關書籍。Basis為0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，為1代表實際天數(shù)/實際天數(shù) ，為2代表實際天數(shù)/360 ，為3代表實際天數(shù)/365 ，為4代表歐洲30/360。 類型 (type)付款期間內進行支付的間隔，如在月初或月末，用0或1表示。 付款 (pmt)對于一項投資或貸款的定期支付數(shù)額。 在介紹具體的財務函數(shù)之前，我們首先來了解一下財務函數(shù)中常見的參數(shù)： 使用這些函數(shù)不必理解高級財務知識，只要填寫變量值就可以了。像統(tǒng)計函數(shù)、工程函數(shù)一樣，在Excel中還提供了許多財務函數(shù)。Excel函數(shù)應用之財務函數(shù) 它們?yōu)樨攧辗治鎏峁┝藰O大的便利。 日計數(shù)基準類型（basis）為日計數(shù)基準類型。 接下來，我們將分別舉例說明各種不同的財務函數(shù)的應用。 在可用加載宏列表中，選中分析工具庫框，再單擊確定。 與付款pmt有關的函數(shù)IPMT、ISPMT、PMT、PPMT 與復利計算有關的函數(shù)EFFECT、NOMINAL 在投資計算函數(shù)中，筆者將重點介紹FV、NPV、PMT、PV函數(shù)。 （二） 求投資的凈現(xiàn)值NPV 所以一定要保證支出和收入的數(shù)額按正確的順序輸入。 假設該電器店的營業(yè)到第六年時，
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1