【正文】 圍之外與投資者簽訂業(yè)務(wù)合同 。 第 65條 公司對證券營業(yè)部經(jīng)理、電腦維護(hù)崗、主辦會計崗、交易管理崗的外事檔案進(jìn)行管理，因公護(hù)照、因公港澳通行證由人力資源部集中管理，出境簽證須經(jīng)人力資源部審核，由分管（副）總裁審批同意。 第 62條 公司對證券營業(yè)部關(guān)鍵崗位員工實(shí)行直管，運(yùn)行管理部直管交易管理崗，財務(wù)部直管主辦會計崗，信息技術(shù)中心直管電腦維護(hù)崗；總部各直管部門負(fù)責(zé)建立與上述人員的直接、有效溝通渠道。 第 59條 稽核監(jiān)察部負(fù)責(zé)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營等情況進(jìn)行稽核監(jiān)察，對關(guān)鍵崗位離任進(jìn)行稽核；負(fù)責(zé)對其它部門監(jiān)控處理結(jié)果、處理質(zhì)量進(jìn)行跟蹤。 第 55條 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)各部門根據(jù)職責(zé)分工，負(fù)責(zé)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程及業(yè)務(wù)管理制度的制定，證券營業(yè)部的日常管理及業(yè)務(wù)監(jiān)控，以及客戶關(guān)系管理。 第 51條 營業(yè)部嚴(yán)禁開展以下及其它類似業(yè)務(wù)：自營、受托理財；向外融資、對外投資；挪用、侵占客戶資金或證券；對外擔(dān)保；為客戶融資、融券；全權(quán)代理客戶易。 第 49條 公司應(yīng)設(shè)立管理人員風(fēng)險基金，每年從管理人員的獎金收入中提取一定比例建立風(fēng)險基金，達(dá)到規(guī)定金額后停止提取。 第 47條 公司對各業(yè)務(wù)及相關(guān)部門 的風(fēng)險管理績效進(jìn)行定期評分。 第 43條 各業(yè)務(wù)管理部門在收到風(fēng)險揭示書，或風(fēng)險提示書后，應(yīng)根據(jù)要求及時執(zhí)行風(fēng)險控制措施，或提出風(fēng)險解決的方案及時間表，報業(yè)務(wù)分管副總裁審核后，由風(fēng)險管理委員會 主任或風(fēng)險控制委員會審批。即時的風(fēng)險報告要求各業(yè)務(wù)及分支機(jī)構(gòu)的所有員工，在發(fā)現(xiàn)風(fēng)險后及時向風(fēng)險管理部、有關(guān)業(yè)務(wù)管理部門和職能部門報告、 溝通。 第七章 風(fēng)險的溝通報告與揭示 第 38條 公司建立暢通、高效的信息交流渠道，以及內(nèi)部員工和客戶的信息反饋機(jī)制，確保信息準(zhǔn)確傳遞 ，確保董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理人員及監(jiān)督檢查部門及時了解公司的經(jīng)營和風(fēng)險狀況，確保各類投訴、可疑事件和內(nèi)控缺陷得到妥善處理。 第 34條 風(fēng)險管理部與各業(yè)務(wù)及職能部門共同合作，依托業(yè)務(wù)流程，對重要風(fēng)險點(diǎn)持續(xù)完善有關(guān)的監(jiān)控指標(biāo)體系。所有監(jiān)控系統(tǒng)和監(jiān)控結(jié)果對稽核監(jiān)察部和風(fēng)險管理部全面開放；其它部門如需使用監(jiān)控系統(tǒng)，應(yīng)向有關(guān)部門申請。 第 29條 各業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)必須在被授權(quán)范圍內(nèi)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越權(quán)從事業(yè)務(wù)活動。 第 26條 公司須建立危機(jī)處理機(jī)制，對重點(diǎn)風(fēng)險點(diǎn)要制訂切實(shí)有效的應(yīng)急 應(yīng)變措施和預(yù)案。 第 22條 風(fēng)險評估的原則： （一）公司各業(yè)務(wù)管理部門應(yīng)確保經(jīng)營的所有業(yè)務(wù)，都必須經(jīng)過風(fēng)險管理部的風(fēng)險評估； （二）嚴(yán)禁開展任何未經(jīng)風(fēng)險評估、未落實(shí)風(fēng)險管理措施、及未 經(jīng)公司授權(quán)的業(yè)務(wù)。 第 18條 各業(yè)務(wù)部門應(yīng)在部門業(yè)務(wù)流程基礎(chǔ)上分析判斷部門的風(fēng)險點(diǎn)，在分析風(fēng)險點(diǎn)的基礎(chǔ)上，擬定本業(yè)務(wù)管理中的風(fēng)險管理重點(diǎn)。 （ 4） 操作風(fēng)險 ,指因交易或管理系統(tǒng)操作不 當(dāng)或缺乏必要的后臺控制而使公司遭 受損失的可能性。 第四章 風(fēng)險識別與評估 第 17條 公司面臨的金融風(fēng)險分為六類：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、及系統(tǒng)性風(fēng)險。 第 15條 公司各業(yè)務(wù)管理部門對各自業(yè)務(wù)系統(tǒng)履行直接的風(fēng)險管理、監(jiān)督職能，負(fù)有直接的、基礎(chǔ)性的、流程化的風(fēng)險管理責(zé)任。 人力資源部負(fù)責(zé) 監(jiān)督各項(xiàng)人力資源管理制度的實(shí)施， 考評員工風(fēng)險管理職責(zé)的完成情況。 第 13條 公司風(fēng)險控制委員會可根據(jù)需要設(shè)立若干專業(yè)委員會，如：風(fēng)險控制委員會之證券投資決策委員會、及在公司發(fā)生危機(jī)事件后成立的應(yīng)急處理小組等。 第 11條 公司總裁室履行風(fēng)險目標(biāo)設(shè)定、風(fēng)險頭寸分配等職能，全面負(fù)責(zé)公司經(jīng)營中的風(fēng)險管理，并建立以風(fēng)險控制委員會為核心，涵蓋事前評估、事中監(jiān)控、事后稽察三道防線的公司風(fēng)險管理框架。 第 8條 公司應(yīng)樹立合法合規(guī)經(jīng)營的理念和風(fēng)險管理優(yōu)先的意識 ,健全公司行為準(zhǔn)則和員工道德規(guī)范 ,營造合規(guī)經(jīng)營的制度文化環(huán)境。 （四） 獨(dú)立性原則：承擔(dān)風(fēng)險管理監(jiān)督職能的部門應(yīng)獨(dú)立于公司其他部門。 第 6條 公 司風(fēng)險管理的原則為： （一） 健全 性原則：風(fēng)險管理必須針對公司面臨的所有風(fēng)險類別，落實(shí)到公司的各個業(yè)務(wù)、部門和崗位，滲透到 決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞。 第 3條 公司風(fēng)險管理的核心目標(biāo)是在可控制的范圍內(nèi)把股東資本金的損失降到最低 ,并在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)其收益的最大化 ,公司應(yīng)爭取與所承擔(dān)風(fēng)險相匹配的收益 ,而非高風(fēng) 險狀態(tài)下的短期高額利潤。 第 2條 公司的風(fēng)險管理工作 ,是指對公司經(jīng)營管理中 “預(yù)期外的收入不確定性 ”進(jìn)行識別、 評估、制度建設(shè)、監(jiān)控、稽核、及監(jiān)察處理的過程 。 第二章 基本原則 第 5條 公司風(fēng)險管理工作應(yīng)貫徹 健全、合理、制衡、獨(dú)立、透明及前瞻等原則 ,確保風(fēng)險管理有效。在進(jìn)行組織上的責(zé)任分工時，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要通過正常發(fā)揮 其他個人或部門的功能實(shí)現(xiàn)交叉檢查或交叉控制。 第三章 風(fēng)險管理環(huán)境與組織架構(gòu) 第 7條 公司的風(fēng)險管理環(huán)境建設(shè)主要包括以下內(nèi)容： （ 1） 清晰的所有權(quán)結(jié)構(gòu)和實(shí)際控制人； （ 2） 健全的法人治理結(jié)構(gòu)； （ 3） 相互制約的內(nèi)部組織架構(gòu)； （ 4） 制度化和明晰的決策程序； （ 5） 清晰的經(jīng)理人員授權(quán)與風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)； （ 6） 敦行致遠(yuǎn)的經(jīng)營理念與風(fēng)險意識； （ 7） 明確的經(jīng)營戰(zhàn)略與經(jīng)營風(fēng)格； （ 8） 優(yōu)良的員工誠信和道德價值觀； （ 9） 科學(xué)的人力資源政策等。它們的職責(zé)范圍由董事會另文確定。公司風(fēng)險管理部是風(fēng)險控制委員會的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，也是公司風(fēng)險管理的核心職能部門。 清算中心負(fù)責(zé) 公司客戶資金的管理、監(jiān)控，確?？蛻糍Y金的安全性和流動性。 風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理制度與流程，提高風(fēng)險管理的 專業(yè)化和規(guī)范化水平，履行全公司規(guī)劃性、綜合性、監(jiān)督性的風(fēng)險管理職能。風(fēng)險管理部根據(jù)業(yè)務(wù)流程檢查風(fēng)險控制措施的完整性、合理性和有 效性。 （ 3） 流動性風(fēng)險 ,指證券持有者不能以合理的價格迅速地賣出或?qū)⒃摴ぞ咿D(zhuǎn)手而使公司遭受損失的可能性。 （ 6） 系統(tǒng)性風(fēng)險 ,指某種情況下整個金融市場產(chǎn)生連鎖效應(yīng) ,機(jī)構(gòu)相繼倒閉、投資者信心危機(jī) ,使公司遭受損失的可能性。 第 21條 風(fēng)險管理部將定期或不定期對各業(yè)務(wù)管理部門制定的具體管理程序的執(zhí)行情況，以及具體管理程序自身的完整性、合理性、有效性做出評估并提出修改意見。 第 25條 公司各業(yè)務(wù)部門之間要建立隔離墻制度，保持相對獨(dú)立，但不應(yīng)影響業(yè)務(wù)體系之間的聯(lián)動能力。風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)制訂和修正授權(quán)管理制度。 第六章 風(fēng)險監(jiān)控與檢查 第 31條 公司建立經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)一監(jiān)控平臺，各部門應(yīng)按