《投資理財基礎(chǔ)知識》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 年代遠(yuǎn)的房產(chǎn)需謹(jǐn)慎、面積大的房屋不宜投資 投資工具 5–房地產(chǎn) ? 穩(wěn)定性、良好的成長性、不可比性 ? 有投資潛力、開盤價低、規(guī)模不大 ? 抗跌性強(qiáng) ? 不可替代性、抗跌能力強(qiáng) ? 看商鋪本身、看樓盤定位、看后期管理、看業(yè)主 ? 風(fēng)險變幻，易產(chǎn)生糾紛；易產(chǎn)生過度投機(jī)或 “ 被套 ” 現(xiàn)象 ? 裝修費(fèi)較昂貴 ? 房價與稀缺程度、景觀資源有關(guān) 34 ? 房產(chǎn)投資的特點(diǎn) ? 投資對象： 有相當(dāng)資金可做中長期投資的人、具備相當(dāng)豐富的房地產(chǎn)投資知識，敢于進(jìn)行短線投資的人； ? 優(yōu)點(diǎn) ：有自用及投資雙重功能，可抵消通貨膨脹帶來的貶值損失； ? 缺點(diǎn) ：流動性低，變現(xiàn)性差，所需資金較多； ? 風(fēng)險水準(zhǔn) ：總體而言，較高。 投資策略 基金單位數(shù)不變，資本不會減少，宜長期投資。 定 義 特 征 ? 專業(yè)化管理 ? 分散投資風(fēng)險 ? 獲得規(guī)模效益，降低投資成本 ? 具有資金、技術(shù)、信息、人才、渠道等優(yōu)勢 ? 在我國，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專業(yè)的基金管理公司擔(dān)任。 定理二： 股票市場的長期走勢取決于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展情況。目前，國內(nèi)存款利率是由央行規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)無權(quán)根據(jù)市場情況進(jìn)行調(diào)整。常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較高的風(fēng)險 。 理財?shù)姆诸? 7 理財資金的來源 工 資 收 入 勞 動 報酬 傭金 投 資收入 經(jīng) 營 產(chǎn)權(quán) 收 入 總 收 入 主動性收入 被動性收入 福利收入 經(jīng) 營收入 被動性收入在理財資金來源中占比越大說明理財自由度越大 8 課程大綱 ?理財基本概念 ?理財基本原則 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語 9 ? 投資的風(fēng)險與收益永遠(yuǎn)成正比 ? 投資組合的風(fēng)險要低于單項(xiàng)投資的風(fēng)險 基本原理 10 ? 資本原則 （開源節(jié)流） ? 復(fù)利原則 （ 72定律） ? 時間原則 （投資期限） 投資理財三原則 11 風(fēng)險偏好 投 資 者 保 守 型 進(jìn) 取型 穩(wěn) 健 型 冒 險型 保護(hù)本金不受損蝕和保持資產(chǎn)的流動性是首要目標(biāo)。投資理財基礎(chǔ)知識 2 課程目標(biāo) 通過 60分鐘的學(xué)習(xí)，幫助學(xué)員 掌握目前國內(nèi)主要投資工具種類，了解各種投資工具的運(yùn)作原理、特征及差異，進(jìn)一步豐富金融相關(guān)知識，便于在實(shí)際工作中靈活使用。 ? 投資理財：根據(jù)風(fēng)險承受能力，不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，以取得資產(chǎn)最大增值。 …… 專注于投資的長期增值。 ….. 12 成長型 收入型 風(fēng)險、收益 低 保本型 保本型 保本 型 收入型 收入型 成長型 成長型 投機(jī)型 投機(jī)型 投機(jī) 型 風(fēng)險承受能力 —投資組合 風(fēng)險承受能力 高 高 13 國外流行的“四分法”理財方案 銀行存款 36% 傳統(tǒng)壽險 9% 45% 30% 分紅、萬能保險 10% 國債 10% 債券基金 10% 保本型 收入型 成長
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