《投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 年代遠(yuǎn)的房產(chǎn)需謹(jǐn)慎、面積大的房屋不宜投資 投資工具 5–房地產(chǎn) ? 穩(wěn)定性、良好的成長(zhǎng)性、不可比性 ? 有投資潛力、開(kāi)盤(pán)價(jià)低、規(guī)模不大 ? 抗跌性強(qiáng) ? 不可替代性、抗跌能力強(qiáng) ? 看商鋪本身、看樓盤(pán)定位、看后期管理、看業(yè)主 ? 風(fēng)險(xiǎn)變幻，易產(chǎn)生糾紛；易產(chǎn)生過(guò)度投機(jī)或 “ 被套 ” 現(xiàn)象 ? 裝修費(fèi)較昂貴 ? 房?jī)r(jià)與稀缺程度、景觀(guān)資源有關(guān) 34 ? 房產(chǎn)投資的特點(diǎn) ? 投資對(duì)象： 有相當(dāng)資金可做中長(zhǎng)期投資的人、具備相當(dāng)豐富的房地產(chǎn)投資知識(shí)，敢于進(jìn)行短線(xiàn)投資的人； ? 優(yōu)點(diǎn) ：有自用及投資雙重功能，可抵消通貨膨脹帶來(lái)的貶值損失； ? 缺點(diǎn) ：流動(dòng)性低，變現(xiàn)性差，所需資金較多； ? 風(fēng)險(xiǎn)水準(zhǔn) ：總體而言，較高。 投資策略 基金單位數(shù)不變，資本不會(huì)減少，宜長(zhǎng)期投資。 定 義 特 征 ? 專(zhuān)業(yè)化管理 ? 分散投資風(fēng)險(xiǎn) ? 獲得規(guī)模效益，降低投資成本 ? 具有資金、技術(shù)、信息、人才、渠道等優(yōu)勢(shì) ? 在我國(guó)，基金托管人必須由合格的商業(yè)銀行擔(dān)任，基金管理人必須由專(zhuān)業(yè)的基金管理公司擔(dān)任。 定理二： 股票市場(chǎng)的長(zhǎng)期走勢(shì)取決于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展情況。目前，國(guó)內(nèi)存款利率是由央行規(guī)定的，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況進(jìn)行調(diào)整。常常會(huì)為提高投資收益而采取一些行動(dòng)，并愿意為此承受較高的風(fēng)險(xiǎn) 。 理財(cái)?shù)姆诸?lèi) 7 理財(cái)資金的來(lái)源 工 資 收 入 勞 動(dòng) 報(bào)酬 傭金 投 資收入 經(jīng) 營(yíng) 產(chǎn)權(quán) 收 入 總 收 入 主動(dòng)性收入 被動(dòng)性收入 福利收入 經(jīng) 營(yíng)收入 被動(dòng)性收入在理財(cái)資金來(lái)源中占比越大說(shuō)明理財(cái)自由度越大 8 課程大綱 ?理財(cái)基本概念 ?理財(cái)基本原則 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語(yǔ) 9 ? 投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益永遠(yuǎn)成正比 ? 投資組合的風(fēng)險(xiǎn)要低于單項(xiàng)投資的風(fēng)險(xiǎn) 基本原理 10 ? 資本原則 （開(kāi)源節(jié)流） ? 復(fù)利原則 （ 72定律） ? 時(shí)間原則 （投資期限） 投資理財(cái)三原則 11 風(fēng)險(xiǎn)偏好 投 資 者 保 守 型 進(jìn) 取型 穩(wěn) 健 型 冒 險(xiǎn)型 保護(hù)本金不受損蝕和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性是首要目標(biāo)。投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí) 2 課程目標(biāo) 通過(guò) 60分鐘的學(xué)習(xí)，幫助學(xué)員 掌握目前國(guó)內(nèi)主要投資工具種類(lèi)，了解各種投資工具的運(yùn)作原理、特征及差異，進(jìn)一步豐富金融相關(guān)知識(shí)，便于在實(shí)際工作中靈活使用。 ? 投資理財(cái)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，以取得資產(chǎn)最大增值。 …… 專(zhuān)注于投資的長(zhǎng)期增值。 ….. 12 成長(zhǎng)型 收入型 風(fēng)險(xiǎn)、收益 低 保本型 保本型 保本 型 收入型 收入型 成長(zhǎng)型 成長(zhǎng)型 投機(jī)型 投機(jī)型 投機(jī) 型 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 —投資組合 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 高 高 13 國(guó)外流行的“四分法”理財(cái)方案 銀行存款 36% 傳統(tǒng)壽險(xiǎn) 9% 45% 30% 分紅、萬(wàn)能保險(xiǎn) 10% 國(guó)債 10% 債券基金 10% 保本型 收入型 成長(zhǎng)
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