投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)ppt課件(已修改)
2025-05-24 08:18 本頁(yè)面
【正文】 投資理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí) 2 課程目標(biāo) 通過 60分鐘的學(xué)習(xí)，幫助學(xué)員 掌握目前國(guó)內(nèi)主要投資工具種類，了解各種投資工具的運(yùn)作原理、特征及差異，進(jìn)一步豐富金融相關(guān)知識(shí)，便于在實(shí)際工作中靈活使用。 3 課程大綱 ?理財(cái)基本概念 ?理財(cái)基本原則 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語(yǔ) 4 理財(cái) ≠投資 5 ? 保值：避免通貨膨脹的損失，使辛苦得來的 錢購(gòu)買力保持不變 ? 增值：分享社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成果，使辛苦掙 來的錢購(gòu)買力增加 理財(cái)?shù)哪康? 理財(cái)?shù)母灸康木褪沁M(jìn)行合理的人生財(cái)務(wù)規(guī)劃 6 ? 生活理財(cái)：指的是如何把現(xiàn)在和未來妥善安排設(shè)計(jì)好，不斷提高生活品質(zhì)。如家庭日常開支的規(guī)劃。 ? 投資理財(cái)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不斷調(diào)整存款、股票、基金、債券等投資組合，以取得資產(chǎn)最大增值。 理財(cái)?shù)姆诸? 7 理財(cái)資金的來源 工 資 收 入 勞 動(dòng) 報(bào)酬 傭金 投 資收入 經(jīng) 營(yíng) 產(chǎn)權(quán) 收 入 總 收 入 主動(dòng)性收入 被動(dòng)性收入 福利收入 經(jīng) 營(yíng)收入 被動(dòng)性收入在理財(cái)資金來源中占比越大說明理財(cái)自由度越大 8 課程大綱 ?理財(cái)基本概念 ?理財(cái)基本原則 ?主要投資工具介紹 ?結(jié)束語(yǔ) 9 ? 投資的風(fēng)險(xiǎn)與收益永遠(yuǎn)成正比 ? 投資組合的風(fēng)險(xiǎn)要低于單項(xiàng)投資的風(fēng)險(xiǎn) 基本原理 10 ? 資本原則 （開源節(jié)流） ? 復(fù)利原則 （ 72定律） ? 時(shí)間原則 （投資期限） 投資理財(cái)三原則 11 風(fēng)險(xiǎn)偏好 投 資 者 保 守 型 進(jìn) 取型 穩(wěn) 健 型 冒 險(xiǎn)型 保護(hù)本金不受損蝕和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性是首要目標(biāo)。對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿用高風(fēng)險(xiǎn)來?yè)Q取收益。 渴望有較高的投資收益但又不愿承受較大的風(fēng)險(xiǎn)；可以承受一定的投資波動(dòng)但是希望投資風(fēng)險(xiǎn)小于市場(chǎng)的整體風(fēng)險(xiǎn)，希望投資收益長(zhǎng)期、穩(wěn)步地增長(zhǎng)。 …… 專注于投資的長(zhǎng)期增值。常常會(huì)為提高投資收益而采取一些行動(dòng)，并愿意為此承受較高的風(fēng)險(xiǎn) 。 高度追求資金的增值，愿意接受可能出現(xiàn)的大幅波動(dòng)以換取資金高成長(zhǎng)的可能性。為了最大限度地獲得資金增值，常常將大部分資金投入風(fēng)險(xiǎn)較高的品種。 ….. 12 成長(zhǎng)型 收入型 風(fēng)險(xiǎn)、收益 低 保本型 保本型 保本 型 收入型 收入型 成長(zhǎng)型 成長(zhǎng)型 投機(jī)型 投機(jī)型 投機(jī) 型 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 —投資組合 風(fēng)險(xiǎn)承受能力 高 高 13 國(guó)外流行的“四分法”理財(cái)方案 銀行存款 36% 傳統(tǒng)壽險(xiǎn) 9% 45% 30% 分紅、萬(wàn)能保險(xiǎn) 10% 國(guó)債 10% 債券基金 10% 保本型 收入型 成長(zhǎng)型 /投資型 20% 股票 5% 房地產(chǎn) 5% 基金 5% 投資連結(jié)保險(xiǎn) 5% 投機(jī)型 期貨 2% 5% 期權(quán) 2% 收藏品、彩票 1% 收益 風(fēng)險(xiǎn) 14 ? 所能投資理財(cái)?shù)慕痤~ ? 家庭現(xiàn)有的財(cái)務(wù)狀況及財(cái)務(wù)需求 ? 金融資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性及收益性 ? 其他（如稅率、政策、投資人的水平等
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