【正文】 給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人降級（職）至留用察看處分： （一）未按規(guī)定建立監(jiān)測臺賬的；（二）未按規(guī)定跟蹤客戶資金使用、業(yè)務(wù)經(jīng)營收入情況，或未檢查貸款限制性條件的落實(shí)情況的；（三）未按規(guī)定撰寫貸后檢查報告或填制貸后檢查表的；（四）未按規(guī)定及時進(jìn)行貸后管理責(zé)任移交的；（五）未及時將貸后管理信息錄入信貸相關(guān)管理系統(tǒng)的。第四十五條 違反貸款審議規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分：（一）未按規(guī)定計(jì)票或虛假計(jì)票的；（二）未對會議審議的事項(xiàng)如實(shí)記錄的；（四）投票表決前，會議主持人進(jìn)行誘導(dǎo)性發(fā)言的；（五）違反規(guī)定對信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；（六）未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而召開會議的。第四十二條 違反客戶評級授信規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人記大過至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分：（一）擅自更改評級標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)，核定客戶信用等級的；（二）對生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時下調(diào)信用等級和調(diào)整或終止授信額度的；（三）未按規(guī)定對法人（含集團(tuán)）客戶統(tǒng)一授信、確定最高授信額度，或未按規(guī)定對法人信用風(fēng)險實(shí)行集中統(tǒng)一控制的。 第四十條 違反反洗錢規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）未按規(guī)定保存客戶信息資料和交易記錄，或客戶信息記錄上報要素不全的； （二）未按規(guī)定審核客戶基本信息和劃分客戶風(fēng)險等級的；（三）未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的。第三十八條 違反不相容崗位分離規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）印、證未按規(guī)定分管、分用的；（二）事后監(jiān)督（勾挑）崗位與前臺業(yè)務(wù)操作崗位未分設(shè)的；（三）記賬崗位與對賬崗位未分設(shè)的；（四）中心庫庫房管理員處理綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)金賬務(wù)或兼現(xiàn)金調(diào)撥員的；?。ㄎ澹┪蓵?jì)替班、頂崗的；?。┢渌`反不相容崗位分離規(guī)定的。違反支付結(jié)算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動合同處分：（一）偽造匯劃信息的；（二）對往來賬戶未按規(guī)定及時對賬和換人復(fù)核，導(dǎo)致系統(tǒng)內(nèi)資金被盜用的。違反會計(jì)核算管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬、賬卡、賬薄不相符的；（二）賬簿建立不全、違規(guī)設(shè)置使用會計(jì)科目、賬簿，或隨意變更會計(jì)處理方法的；（三）辦理大額款項(xiàng)支付業(yè)務(wù)時，未堅(jiān)持分級授權(quán)、換人復(fù)核、登記、報批的。第三十二條 違反賬戶管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分：（一）未按規(guī)定對開戶資料真實(shí)性、有效性、完整性進(jìn)行審核或工作疏忽等原因造成綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶信息與開戶資料、人民銀行賬戶系統(tǒng)信息不一致的；（二）未按規(guī)定與客戶簽訂賬戶管理協(xié)議或未按規(guī)定對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行年檢的；（三）未按賬戶管理規(guī)定正確使用賬戶的；（四）違反個人存款實(shí)名制規(guī)定辦理開戶手續(xù)或明知是單位資金而允許以自然人名稱開立個人銀行結(jié)算賬戶的；（五）違反規(guī)定辦理單位定期存款或擅自開辦新的存款業(yè)務(wù)種類的；（六）未按規(guī)定保管使用印、證、印鑒卡和簽字樣本的；（七）未按規(guī)定建立、變更、保管和使用印模庫的。違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動合同處分：（一）違規(guī)強(qiáng)制管庫員出庫及非管庫人員未經(jīng)批準(zhǔn)進(jìn)入庫房的；（二）違規(guī)辦理現(xiàn)金調(diào)撥、調(diào)劑業(yè)務(wù)或未按規(guī)定進(jìn)行款項(xiàng)交接的。第二十八條 違反利率及價格管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分： （一）未按規(guī)定計(jì)收利息及復(fù)息或利息計(jì)算差錯的；（二）違規(guī)提高或降低存貸款利率的；（三）違規(guī)提高和降低服務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)價格，或擅自制定、執(zhí)行新業(yè)務(wù)價格標(biāo)準(zhǔn)的。第二十七條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分：（一）違規(guī)購置、租賃或出售本單位車輛的；（二）在建工程竣工后未按規(guī)定及時進(jìn)行決算，或固定資產(chǎn)已投入使用，符合入賬條件但不按規(guī)定履行相關(guān)入賬程序的； （三）固定資產(chǎn)變更、報廢后不按規(guī)定過戶、銷戶，或變賣車輛不及時辦理過戶手續(xù)，造成經(jīng)濟(jì)損失的；（四）未按規(guī)定核對固定資產(chǎn)賬目，核算反映不實(shí)，造成賬賬、賬實(shí)不符以及形成賬外固定資產(chǎn)的；（五）固定資產(chǎn)不按規(guī)定納入賬內(nèi)核算，或巧立名目以非正規(guī)渠道資金來源購建固定資產(chǎn)，或從下屬單位、貸款企業(yè)無償調(diào)用的；（六）未按規(guī)定執(zhí)行“三長制衡”等有關(guān)固定資產(chǎn)采購、財務(wù)審批事項(xiàng)的。第一節(jié) 違反財務(wù)規(guī)章制度的行為及處理第二十六條 違反財務(wù)管理及核算規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分：（一）未嚴(yán)格執(zhí)行權(quán)責(zé)發(fā)生制核算原則，推遲或提前確認(rèn)財務(wù)收支，影響損益真實(shí)性的；（二）未經(jīng)審核批準(zhǔn)列支費(fèi)用或超比例、額度列支費(fèi)用的；（三）未按規(guī)定計(jì)提折舊、攤銷費(fèi)用、提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金（及各項(xiàng)費(fèi)用）等，隨意調(diào)整利潤，編造虛假利潤或隱瞞利潤的；（四）報銷憑證不合規(guī)、不合法的；（五）低值易耗品賬實(shí)不符的；（六）提供虛假或隱瞞重要事實(shí)財務(wù)會計(jì)報告、統(tǒng)計(jì)報告的；（七）不及時落實(shí)財政、稅收等有利于本系統(tǒng)發(fā)展政策的。管理人員有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動合同處分：（一）違反規(guī)定和決策程序，個人或少數(shù)人決定干部任免、資金調(diào)度、授權(quán)授信、大額貸款審批、財務(wù)收支、大宗物品采購等重大問題的；（二）因內(nèi)部管理失控，下級機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；（三）分管領(lǐng)導(dǎo)不按規(guī)定對所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時完成上級機(jī)構(gòu)下達(dá)的專項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報告或報告內(nèi)容不符合要求的。第二十四條 后果包括不良后果和嚴(yán)重不良后果。第二十二條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理：（一）發(fā)生違規(guī)、失職行為，不積極采取措施或措施不力，導(dǎo)致風(fēng)險損失繼續(xù)擴(kuò)大的； （二）經(jīng)批評教育、誡勉談話不予改正或整改不力，明知或應(yīng)知其行為的后果有損于單位利益而實(shí)施該行為的； （三）出現(xiàn)問題隱瞞不報的；（四）阻撓、抗拒、干擾、抵制調(diào)查和處理的；（五）偽造、毀滅、隱匿證據(jù)，或者阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；（六）對檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報復(fù)的；（七）失職瀆職、營私舞弊、屢查屢犯的，或在紀(jì)律處分期限內(nèi)再次違規(guī)或者失職的；（八）違規(guī)、失職后逃匿的；（九）其他具有應(yīng)當(dāng)從重處理情節(jié)的。第二十條 有下列情形之一的，可視其情節(jié)免予處理：（一）已按業(yè)務(wù)操作流程審慎操作，但以現(xiàn)有條件無法識別偽造變造身份證件、鑒章、票據(jù)、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風(fēng)險或損失的；（二）在業(yè)務(wù)操作中由于制度、系統(tǒng)缺陷形成風(fēng)險或損失的；（三）因不可抗力造成資產(chǎn)損失、損毀，全力挽回仍無法避免的；（四）因國家法律、法規(guī)、宏觀產(chǎn)業(yè)政策發(fā)生重大變化，導(dǎo)致資產(chǎn)劣變，但已積極采取相關(guān)措施的；（五）形成資產(chǎn)損失或發(fā)生案件，但已按制度規(guī)定充分履行職責(zé)的，經(jīng)確認(rèn)沒有直接責(zé)任或管理責(zé)任的；（六）受到暴力脅迫時實(shí)施緊急避險行為的；（七）有證據(jù)證明有抵制行為并向上級報告的；（八）其他具有充分免責(zé)情節(jié)、證據(jù)的。第十六條 內(nèi)退員工在崗期間有違規(guī)行為的，依照本辦法給予處理，并承擔(dān)賠償責(zé)任。第十三條 對違規(guī)行為輕微的，應(yīng)給予責(zé)任人每人每次505000元的經(jīng)濟(jì)處罰。解除處分不視為原崗位職務(wù)恢復(fù)。第七條 受到紀(jì)律處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年效益工資標(biāo)準(zhǔn)扣發(fā)效益工資。（一）受到警告處分的，處分期限為6個月，扣發(fā)3個月的效益工資；（二）受到記過處分的，處分期限為12個月，扣發(fā)6個月的效益工資；（三）受到記大過處分的，處分期限為18個月，扣發(fā)9個月的效益工資；（四）受到降級(職)、撤職處分的，處分期限為24個月，扣發(fā)12個月的效益工資；（五）受到留用察看處分的，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)計(jì)發(fā)工資。第二章 處理方式及規(guī)則第五條 處理方式：（一）紀(jì)律處分：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、解除勞動合同。黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)員工違規(guī)行為處理辦法第一章 總則第一條 為促進(jìn)員工依法合規(guī)履職，遏制違規(guī)違紀(jì)行為，有效防范風(fēng)險，保障黑龍江省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章和本系統(tǒng)相關(guān)制度，制定本辦法。第四條 處理原則：（一）客觀公正，人人平等；（二）實(shí)事求是，程序規(guī)范；（三）權(quán)責(zé)對等，懲教結(jié)合； （四）保障權(quán)益，量紀(jì)適當(dāng)。第六條 受到紀(jì)律處分的員工，同時給予扣發(fā)效益工資的經(jīng)濟(jì)處罰。留用察看處分期滿，表現(xiàn)好的，經(jīng)考核恢復(fù)為正式職工，參照有關(guān)規(guī)定重新評定工資檔次。第九條 受到降級（職）處分的管理人員，降級（職）幅度為一至二級，同時解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)；受到撤職處分的管理人員，即為一般員工。第十二條 受到紀(jì)律處分的員工，處分期內(nèi)不得評先評優(yōu)，不得晉升提拔使用。（二）依照本辦法受到通報批評的員工，半年內(nèi)不得晉升職務(wù)、職級，并取消當(dāng)年評先評優(yōu)資格；依照本辦法免職、責(zé)令辭職的員工，12個月內(nèi)不得擔(dān)任與原職務(wù)相當(dāng)或更高職級的職務(wù)，并取消當(dāng)年評先評優(yōu)資格。 第十九條 同一員工同時觸犯本辦法兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分和其他處理的，合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分，加重一檔處分。在警告處分最低檔次進(jìn)行減輕處理的，可予以經(jīng)濟(jì)處罰、誡勉談話、通報批評；離崗清收按照信貸管理有關(guān)規(guī)定執(zhí)行；免職、責(zé)令辭職按照領(lǐng)導(dǎo)干部問責(zé)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。（二）間接責(zé)任人：在其職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或者不正確履行自己的職責(zé)，未能有效制約或防范違規(guī)行為的發(fā)生，對違規(guī)造成風(fēng)險或不良后果起間接作用的人員。第四章 違規(guī)行為及處理第一節(jié) 對管理人員違規(guī)行為的處理第二十五條 管理人員有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）違反規(guī)定或者越權(quán)制定、修改規(guī)章制度的；（二）對監(jiān)管規(guī)定和主管部門制定的規(guī)章制度不傳達(dá)、不貫徹或抵制的。本辦法所指管理人員，是指各級經(jīng)營管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員和其職能部門負(fù)責(zé)人，包括省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、各市地聯(lián)社（辦事處）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、縣級聯(lián)社（農(nóng)村商業(yè)銀行）領(lǐng)導(dǎo)人員及其職能部門負(fù)責(zé)人、信用社和信用分社（農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)）及儲蓄所負(fù)責(zé)人員。違反財務(wù)管理及核算規(guī)定，截留收入、轉(zhuǎn)移收入、虛增收入、虛列支出、私設(shè)小金庫或進(jìn)行賬外經(jīng)營的，給予直接責(zé)任人記大過至留用察看處分，給予間接責(zé)任人警告至撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動合同處分。違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，因失職瀆職，造成工程質(zhì)量未能達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)和要求的，給予直接責(zé)任人記大過至留用察看處分，給予間接責(zé)任人警告至撤職處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動合同處分。違反現(xiàn)金出納管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）保險柜或金庫鑰匙保管和使用不符合規(guī)定，隨意放置、丟失的； （二）違反雙人管庫、雙人臨柜（柜員制除外）規(guī)定的；（三）未按規(guī)定履行查庫制度，查庫流于形式，未執(zhí)行庫房鑰匙分管分持和平行交接制度的。違反票幣兌換和假幣收繳規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動合同處分：（一）截留或私自處理收繳的假幣，或已收繳的假幣重新流入市場的