【正文】 第十一節(jié) 違反綜合管理規(guī)章制度的行為及處理第一百條 違反公文處理規(guī)定，不按程序收發(fā)、傳遞公文或擅自修改已簽發(fā)文件的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：違反公文處理規(guī)定, 偽造、變?cè)旃幕虮I用他人身份使用辦公自動(dòng)化系統(tǒng)，從事非法活動(dòng)的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。第十節(jié) 違反人力資源管理規(guī)章制度的行為及處理第九十七條 違反人力資源管理有關(guān)規(guī)定，不服從組織調(diào)動(dòng)、干部交流、崗位輪換、親屬回避或強(qiáng)制休假等規(guī)定的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人免職、撤職處理，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分：違反人力資源管理有關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）在員工錄用、調(diào)配、晉升和考察中，隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；（二）違反規(guī)定和程序提拔、選聘管理人員的；（三）對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)行為或正在受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門立案調(diào)查的人員進(jìn)行提拔重用的；（四）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔管理人員或利用職權(quán)違反規(guī)定干預(yù)下屬單位管理人員選拔任免的；（五）利用職權(quán)阻撓組織考察，營(yíng)私舞弊，跑官要官的，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；（六）違反規(guī)定要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女、其他親屬及身邊員工的或有賄選、拉票行為的；（七）違反規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、權(quán)限和程序，擅自招錄、調(diào)入、辭退員工的，擅自動(dòng)用自然減員指標(biāo)增加員工或私招亂雇編制外員工的。違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）丟失被稽核、監(jiān)督檢查單位賬簿、報(bào)表、憑證、文件等資料的；（三）幫助被稽核對(duì)象徇私舞弊、隱瞞問題、弄虛作假，或擅自調(diào)整、修改和刪除審計(jì)報(bào)告的；（四）因不履職，對(duì)重大問題應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)，或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的重大問題、線索隱瞞不報(bào)的。第九節(jié) 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)章制度的行為及處理第九十五條 違反稽核、監(jiān)督檢查規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）無正當(dāng)理由不執(zhí)行稽核、監(jiān)督檢查工作部署及任務(wù)方案的；（二）違反稽核、監(jiān)督檢查工作程序的；（三）對(duì)違規(guī)問題的認(rèn)定，事實(shí)不清、定性不準(zhǔn)、內(nèi)容失實(shí)的；（四）對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題未按規(guī)定督促整改、處理處罰的。違反日常安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）落實(shí)安全責(zé)任制不到位，治保、聯(lián)防、消防組織不健全，制度不完善，防范措施不落實(shí)的；（二）對(duì)可預(yù)見的自然災(zāi)害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取預(yù)防措施的；（三）守押等重點(diǎn)崗位人員不符條件上崗，未建立有效的操作規(guī)程、制定安全注意事項(xiàng)，未按規(guī)定辦理安全登記或安全交接手續(xù)的；（四）未按規(guī)定履行對(duì)社會(huì)化守押等外包服務(wù)的管理及監(jiān)督職責(zé)的。違反安全設(shè)施管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分：（一）新建改建辦公樓、金庫、槍庫、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、自助銀行等安全設(shè)施及購置租賃安全設(shè)備，不符規(guī)定程序和安全標(biāo)準(zhǔn)的；（二）違反規(guī)定管理、使用和維護(hù)防衛(wèi)器械、消防器材及報(bào)警、通訊、監(jiān)控設(shè)施，或擅自挪動(dòng)、拆除、損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施、器材的。第九十一條 違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）未落實(shí)槍支管理規(guī)章制度，對(duì)持（管）槍人員審查、把關(guān)不嚴(yán)；違規(guī)擴(kuò)大配槍持槍范圍，領(lǐng)導(dǎo)干部違規(guī)配槍、持槍的；（二）執(zhí)行任務(wù)違反槍不離身規(guī)定的；（三）執(zhí)行任務(wù)后未及時(shí)將槍彈入庫、入柜，或槍彈未分存分管，槍柜鑰匙未雙人分管的；（四）槍支未按規(guī)定保養(yǎng)、保管造成損壞、丟失或影響正常使用的；違反槍彈管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）槍彈使用不當(dāng)，無故鳴槍、槍支走火致人傷亡，或動(dòng)用槍支威脅、傷害他人，或擊發(fā)槍彈不按規(guī)定報(bào)告的；（二）違規(guī)出租出借槍支、私帶槍支外出或非公務(wù)用途攜帶使用槍支的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)購置、調(diào)撥槍支或通過非正常渠道購置槍支的。第八十九條 違反值班守護(hù)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）未按時(shí)上崗或擅自離崗，或未經(jīng)批準(zhǔn)頂崗、替班的；（二）未按規(guī)定進(jìn)行巡查、報(bào)告和處置的；（三）未按規(guī)定對(duì)出入人員及物品進(jìn)行查驗(yàn)登記，在禁止時(shí)間內(nèi)允許管庫人員進(jìn)入庫房的；（四）未按規(guī)定執(zhí)行雙人守庫的。第八十七條 故意破壞計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的，給予責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分。第八十五條 未按規(guī)定做好應(yīng)急管理工作的，給予直接責(zé)任人誡勉談話或經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人警告處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人警告至記過處分至記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理。第八十三條 在操作各業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，由于違規(guī)操作，造成系統(tǒng)癱瘓時(shí)間超過監(jiān)管要求或數(shù)據(jù)永久丟失等重大責(zé)任事故的，給予責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。第八十一條 違反網(wǎng)絡(luò)安全管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理：（一）在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件或者利用通訊手段非法侵入其他系統(tǒng)和網(wǎng)絡(luò)的；（二）未經(jīng)審批，使用本系統(tǒng)內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)直接接入和訪問互聯(lián)網(wǎng)的；（三）通過擅自設(shè)置代理服務(wù)等形式為非批準(zhǔn)用戶提供互聯(lián)網(wǎng)訪問服務(wù)的；（四）未經(jīng)審批，將非本系統(tǒng)計(jì)算機(jī)設(shè)備接入本系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的；（五）擅自修改網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全設(shè)置的；（六）擅自在本單位網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)內(nèi)開設(shè)游戲網(wǎng)站、論壇、聊天室等與工作無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的。第七十九條 違反規(guī)定擅自開啟、關(guān)閉關(guān)鍵業(yè)務(wù)系統(tǒng)、設(shè)備或擅自開啟、關(guān)閉某項(xiàng)重要服務(wù)程序的，給予責(zé)任人警告處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過處分，給予間接責(zé)任人通報(bào)批評(píng)處理。第七十八條 違反科技信息管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。第七十六條 違反客服中心聯(lián)動(dòng)機(jī)制規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分： （一）未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客服聯(lián)動(dòng)事件的處理結(jié)果反饋至客服中心的；（二）未能如實(shí)反映實(shí)際情況，造成客服中心工作被動(dòng)的；（三）未及時(shí)更新并向上級(jí)單位聯(lián)動(dòng)人員上報(bào)本單位內(nèi)最新業(yè)務(wù)信息及現(xiàn)有業(yè)務(wù)調(diào)整情況的；（四）未向客服中心及時(shí)通知客服工作中涉及的新業(yè)務(wù)、現(xiàn)有業(yè)務(wù)規(guī)定調(diào)整、政策和制度改變等相關(guān)業(yè)務(wù)資料的；（五）未及時(shí)向客服中心提供在接受客戶咨詢時(shí)所碰到的專業(yè)性疑難問題的解答的。在商戶管理過程中，與商戶惡意串通，協(xié)助持卡人套現(xiàn)的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。違反自助設(shè)備管理規(guī)定，在自助設(shè)備中故意摻入假鈔、少放鈔或出現(xiàn)故障故意隱瞞不報(bào)的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。 （二）未按規(guī)定對(duì)自助設(shè)備進(jìn)行巡查的；（三）未對(duì)自動(dòng)設(shè)備的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的。第七十二條 違反銀行卡業(yè)務(wù)差錯(cuò)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）對(duì)查詢、查復(fù)未及時(shí)答復(fù)處理的；（二）POS、自助設(shè)備的差錯(cuò)未及時(shí)上報(bào)和處理的。違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）利用銀行卡辦理代理業(yè)務(wù)為持卡人或委托單位墊付資金的；（二）對(duì)銀行卡卡片管理不嚴(yán)，造成重大損失的。違反評(píng)估業(yè)務(wù)管理規(guī)定，指使評(píng)估機(jī)構(gòu)對(duì)委托資產(chǎn)進(jìn)行不符實(shí)際價(jià)值評(píng)估的，或知曉評(píng)估機(jī)構(gòu)不符實(shí)際價(jià)值的評(píng)估不報(bào)告的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。違反代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定，代理人員未經(jīng)授權(quán)或超過代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。第六十九條 違反代理業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）發(fā)生延誤和差錯(cuò)時(shí)未按規(guī)定處理的；（二）辦理中間業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳的。第六十八條 違反投資業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記大過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人撤職至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至留用察看處分：（一）違反規(guī)定對(duì)外投資（購買股票、債券及其他金融衍生品）或?qū)ν馔顿Y不符合手續(xù)的；（二）違反操作程序辦理債券交易等投資業(yè)務(wù)的；（三）未按規(guī)定收集、保管投資業(yè)務(wù)資料的；（四）未按規(guī)定對(duì)投資業(yè)務(wù)的權(quán)利憑證、有價(jià)單證移交、保管的。違反資金管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）違規(guī)拆借資金的；（二）資金頭寸透支的； （三）未按規(guī)定繳足法定存款準(zhǔn)備金的。
第六十六條 違反風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分，給予間接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至降級(jí)（職）處分：（一）瞞報(bào)、指使或包庇他人瞞報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件的；（二）隱瞞真實(shí)情況，風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符的；（三）未及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)事件；（五）風(fēng)險(xiǎn)水平自評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)與實(shí)際差異較大，并嚴(yán)重影響風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)結(jié)果的；（六）發(fā)現(xiàn)或知悉重大風(fēng)險(xiǎn)事件，未及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施，致使風(fēng)險(xiǎn)狀況惡化；（七）未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)通過規(guī)定報(bào)告方式報(bào)送各類風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告；（八）對(duì)接報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告未按規(guī)定時(shí)限上報(bào)；（九）未按規(guī)定時(shí)限和內(nèi)容要求報(bào)告，未能準(zhǔn)確揭示和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的；（十）未及時(shí)落實(shí)和反饋督辦處置要求，不及時(shí)進(jìn)行后續(xù)報(bào)告，延誤處置時(shí)機(jī)；（十一）對(duì)在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估、計(jì)量、監(jiān)控和緩釋的方式方法上，對(duì)已存在的風(fēng)險(xiǎn)未提出適當(dāng)處置意見的。第六十五條 違反核銷呆賬規(guī)定，對(duì)不符合呆賬核銷條件的債權(quán)或股權(quán)辦理呆賬核銷的，給予責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分。第六十四條 違反置換不良資產(chǎn)管理規(guī)定，不按規(guī)定對(duì)置換不良資產(chǎn)進(jìn)行賬務(wù)處理或違規(guī)處置置換不良資產(chǎn)的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分。第六十二條 未按規(guī)定要求，定期對(duì)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，或發(fā)現(xiàn)抵債資產(chǎn)接收、管理、處置工作中的違規(guī)行為后未及時(shí)處理的, 給予責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至記過處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至撤職處分。（三）在抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)前，以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)接收價(jià)格高于全部貸款本息（含表外應(yīng)收利息）差額給抵債人的；（四）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入扣除取得和變現(xiàn)抵債資產(chǎn)時(shí)發(fā)生的有關(guān)費(fèi)用支出后，按規(guī)定應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；（五）未按規(guī)定時(shí)間處置抵債資產(chǎn)，造成抵債資產(chǎn)價(jià)值貶損的。違反抵債資產(chǎn)保管管理規(guī)定，有以下行為之一的，給予責(zé)任人警告至記過處分；造成不良后果的，給予直接責(zé)任人記大過至撤職處分，給予間接責(zé)任人警告至降級(jí)（職）處分；造成嚴(yán)重不良后果的，給予直接責(zé)任人留用察看至解除勞動(dòng)合同處分，給予間接責(zé)任人記過至解除勞動(dòng)合同處分：（一）未按權(quán)限程序?qū)徟鷦?dòng)用、自用、出租抵債資產(chǎn)的；（二）抵債資產(chǎn)保管環(huán)節(jié)，未明確專人保管和相關(guān)責(zé)任人主觀原因造成抵債資產(chǎn)發(fā)生盤虧的。（三）未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立登記簿、臺(tái)賬，記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素并進(jìn)行盤點(diǎn)清查的。違反抵債資產(chǎn)接收管理規(guī)