公募證券投資基金銷售適用性管理辦法-全文預覽
【正文】 理結束后及時反饋到相關部門，并給予答復。培訓分為長期培訓和短期培訓。第三十九條 本公司分支機構使用的基金宣傳推介材料和《投資人權益須知》一律由公司總部統(tǒng)一組織、審核和發(fā)布。基金宣傳推介材料由基金管理人制作，由總部統(tǒng)一組織、審核和發(fā)布，分支機構不得自行采編相關信息；公司總部負責在公司網(wǎng)站中發(fā)布基金相關內(nèi)容；分支機構在投資者園地中設立基金專欄，宣傳所代銷基金的風險評級及基金知識等內(nèi)容。(三) 對調(diào)高客戶風險等級的，必須進行現(xiàn)場問卷調(diào)查。公司應對普通投資者購買高風險基金產(chǎn)品采取特別保護措施，即，通過營業(yè)網(wǎng)點向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關服務時，經(jīng)辦分支機構應履行特別的注意義務，告知普通投資者其風險等級匹配情況、該基金產(chǎn)品特別的風險點，并將相應的告知、警示全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進行的，應當有完善配套的電子留痕確認。要點:四項具備1)基本資料2)《投資者權益須知》3)《基金風險揭示書》4)《天風證券投資者風險承受力調(diào)查問卷》(二) 基金銷售的銷戶環(huán)節(jié)：表示與公司的委托關系解除，自然人銷戶時須出具本人身份證或代理人身份證及經(jīng)公證的授權委托書，機構客戶銷戶時須出具法定代理人身份證及經(jīng)公證的授權委托書，并填寫《基金賬戶業(yè)務申請表》，分支機構經(jīng)辦人員核對無誤后，留存相關資料的原件或復印件，整理歸檔，并辦理銷戶手續(xù)。（一）基金開戶環(huán)節(jié)：客戶通過營業(yè)網(wǎng)點購買公募基金，必須辦理開戶手續(xù)。第二十六條 公司各分支機構及其工作人員不得主動向投資者推介風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品。同時也對基金的風險等級進行五級評級：低風險等級、偏低風險等級、中等風險等級、偏高風險等級、高風險等級。方法：通過調(diào)查，對基金投資人的風險承受能力進行分類。第五章 基金投資人風險承受能力的調(diào)查及評價方式和方法第十七條 產(chǎn)品服務部統(tǒng)一制定基金投資人的風險承受能力調(diào)查問卷，在公司網(wǎng)站上公示。第四章 公募基金產(chǎn)品上線流程第十四條 新增公募基金公司上線前，由產(chǎn)品服務部發(fā)起代銷金融產(chǎn)品風險審批流程并提交《基金公司資格審查表》、基金風險評價報告、基金公司審慎性調(diào)查報告、基金風險等級數(shù)據(jù)、《經(jīng)管線金融產(chǎn)品代銷準入審查申請表》（基金類）等材料(公司目前關于基金公司的審慎性調(diào)查報告、基金風險等級數(shù)據(jù)、基金風險評價報告由晨星資訊（深圳）有限公司提供)，由公司銷售金融產(chǎn)品業(yè)務委員會進行討論審議，審議通過后根據(jù)基金代銷業(yè)務流程予以上線。第十條 基金產(chǎn)品風險評價結果留痕公司采用晨星資訊（深圳）有限公司提供的風險評價結果，由產(chǎn)品服務部負責每半年下載更新一次并保存。其它不屬于以上任何分類；或由于使用特殊策略而不適合與以上分類的基金進行收益與風險評價。短債基金主要投資于債券的基金，僅投資于固定收益類金融工具，且組合久期不超過3年貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具的基金，貨幣市場工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)等?？赊D債基金主要投資于可轉換公司債券（包括可分離交易可轉債）的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70%，投資于股票和權證等權益類資產(chǎn)的比例不高于基金資產(chǎn)的20%。一般地，其股票類投資占資產(chǎn)凈值的比例≥70% 激進配置型基金投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標準；其股票類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥70%。第七條 產(chǎn)品服務部每年應對有代銷關系的基金管理人進行一次評價并留痕。在表中可以看到基金的總分數(shù)對應的風險等級。產(chǎn)品服務部應通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，從基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營治理能力、投資治理能力和內(nèi)部控制情況這四個方面對基金管理人進行評價，構建基金管理人的評價指標及其標準如下表： 上表中，對基金管理人的誠信采用一票否決制，即基金管理人的誠信一旦出現(xiàn)違規(guī)和違法被相關部門處罰，則該項指標得0分，基金管理人的評價被列入最高風險等級。基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新。（二）全面性原則，即公司將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人（或產(chǎn)品發(fā)起人，下同）、基金產(chǎn)品（或基金相關產(chǎn)品，下同）和基金投資人都要了解并做出評價。天風證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法 公募證券投資基金銷售適用性管理辦法編號：TF/ZD/YX003/2014 版本號： 內(nèi)部文件頒布日期：2012年10月08日 生效日期：2014年08月29日天風證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法制訂部門：產(chǎn)品服務部 制度類別：辦法天風證券股份有限公司公募證券投資基金銷售適用性管理辦法第一章 總則第一條 為了規(guī)范我公司公募基金代銷業(yè)務行為，確保公募基金和相關產(chǎn)品銷售的適用性，提示投資風險，保護投資者的合法權益，推動開放式基金的進一步發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基
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