xx人壽保險(xiǎn)股份有限公司承保業(yè)務(wù)暫行管理制度-全文預(yù)覽
【正文】 任心強(qiáng)，細(xì)心、專心。熟悉公司現(xiàn)行條款，熟悉投保規(guī)則。保單制作：按公司作業(yè)要求進(jìn)行保單打印、清分和裝訂。第十四條 承保接收承保操作口令，進(jìn)行承保操作。對(duì)代理人、受理人員和核保助理進(jìn)行核保相關(guān)知識(shí)的培訓(xùn)。所有投保書(shū)復(fù)核校對(duì)后，進(jìn)行自動(dòng)核保。與客戶電話核對(duì)投保書(shū)資料的準(zhǔn)確性。第九條 資料掃描工作職責(zé)：收到受理初審人員上傳的投保書(shū)及相關(guān)資料后，按照規(guī)定的排列順序，將投保書(shū)及資料掃描進(jìn)系統(tǒng)的過(guò)程。解答代理人有關(guān)投保單填寫(xiě)及問(wèn)題件的咨詢。受理初審的主要內(nèi)容包括：代理人交入的投保申請(qǐng)、委托銀行轉(zhuǎn)帳授權(quán)書(shū)的填寫(xiě)是否全面、真實(shí)、清晰，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)代理人填單質(zhì)量的監(jiān)督及培訓(xùn)。第八條 受理初審受理初審是指公司的新契約受理人員，對(duì)客戶提交的投保申請(qǐng)和相關(guān)資料，按照規(guī)定進(jìn)行審核。第七條 提出投保申請(qǐng)投保申請(qǐng)是指客戶根據(jù)自己的需要，通過(guò)一定的渠道，向公司提出購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的申請(qǐng)，其中包括按照公司的相關(guān)規(guī)定填寫(xiě)投保書(shū)及提交各種資料的過(guò)程。轉(zhuǎn)賬銀行的轉(zhuǎn)賬授權(quán)聲明。第五條 投保申請(qǐng)時(shí)需提交的資料保險(xiǎn)合同是以人為標(biāo)的的合同，故而組成保險(xiǎn)合同的資料不同于一般的合同。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)公司的產(chǎn)品。XX人壽保險(xiǎn)股份有限公司承保業(yè)務(wù)暫行管理制度目 錄第一章 總則……………………………………………… 2第二章 承保作業(yè)的一般流程及說(shuō)明…………………… 3第三章 承保工作準(zhǔn)則…………………………………… 5第四章 投保申請(qǐng)………………………………………… 6第五章 受理初審/資料掃描/信息錄入/資料復(fù)核……… 7第六章 核?！?9第七章 新契約的品質(zhì)管理…………………………………11第八章 問(wèn)題件的處理………………………………………14第九章 撤件處理……………………………………………17第十章 承保、保單制作……………………………………18第十一章 檔案管理…………………………………………19第一章 總則第一條 承保釋義承保是指投保人提出投保申請(qǐng)并填寫(xiě)投保書(shū)，公司契約部依據(jù)相關(guān)的條款規(guī)定，投保規(guī)則，經(jīng)過(guò)健康，財(cái)務(wù)，保險(xiǎn)利益等方面的綜合審核，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，給出公平、公正、合理的核保結(jié)論，經(jīng)投保人同意，對(duì)投保申請(qǐng)完成承保的過(guò)程。第四條 投保申請(qǐng)的方式及途徑通過(guò)代理人為其提供系統(tǒng)的投保前后的各項(xiàng)服務(wù)，該途徑是最廣泛的常用方式。通過(guò)電話提出投保申請(qǐng)。被保險(xiǎn)人的有效身份證件。第二章 承保作業(yè)的一般流程及說(shuō)明承保作業(yè)是指從投保申請(qǐng)開(kāi)始到成品保單下發(fā)的整個(gè)流程過(guò)程，一個(gè)完整的承保作業(yè)操作流程包括：提出投保申請(qǐng)、受理初審、資料掃描、資料信息錄入、資料復(fù)核、核保、問(wèn)題件處理、承保、保單制作九個(gè)處理過(guò)程。必須按照公司的規(guī)定提交各種資料證明，所提供的資料要真實(shí)可靠有效，需投保人、被保險(xiǎn)人簽名的務(wù)必親筆簽名。此項(xiàng)工作對(duì)保證后續(xù)工作環(huán)節(jié)順利進(jìn)行至關(guān)重要。問(wèn)題件的交接、處理登記是否清楚。整理投保書(shū)并進(jìn)行資料的交接等。錄入過(guò)程中，對(duì)填寫(xiě)內(nèi)容同進(jìn)度審核，如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題件進(jìn)行電腦登記并標(biāo)注。對(duì)受理崗發(fā)現(xiàn)和登記的投保書(shū)問(wèn)題件再次進(jìn)行核對(duì)，無(wú)誤后復(fù)核通過(guò)。解答代理人及客戶的各種咨詢問(wèn)題?？蛻舴?wù)首問(wèn)接待制的信息受理和處理狀態(tài)的查詢及解答。第十五條 成品保單制作保單制作管理：負(fù)責(zé)與打印快遞的質(zhì)檢和協(xié)調(diào)管理。熟練掌握新契約工作的基本流程、方法及相關(guān)規(guī)定。有較強(qiáng)的學(xué)習(xí)能力和協(xié)調(diào)溝通能力。第十七條 承保工作制度確保承保工作的時(shí)效性、準(zhǔn)確性，專業(yè)性，以客戶為中心，以公司品牌為基礎(chǔ)，認(rèn)真、細(xì)致地對(duì)待承保環(huán)節(jié)各項(xiàng)工作。加強(qiáng)專業(yè)技能的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高專業(yè)水平，熟練掌握業(yè)務(wù)操作。根據(jù)公司的要求，填寫(xiě)投保書(shū)，按照需填寫(xiě)的內(nèi)容逐一填寫(xiě)所列事項(xiàng)并回答相關(guān)問(wèn)題，填寫(xiě)完成后須投保人被保險(xiǎn)人親筆簽名確認(rèn)。三、注意事項(xiàng)投保書(shū)的填寫(xiě)要完整、清晰、詳實(shí)。四、相關(guān)規(guī)定《投保書(shū)填寫(xiě)規(guī)則》《承保業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》《承保業(yè)務(wù)規(guī)則手冊(cè)》《保險(xiǎn)法》第五章 受理初審、資料掃描、信息錄入、資料復(fù)核第十九條 受理掃描、錄入復(fù)核的相關(guān)事宜一、釋義及適用范圍受理初審:受理初審人員對(duì)代理人送交的投保資料進(jìn)行初步審核,保證投保書(shū)及投保資料填寫(xiě)完整、準(zhǔn)確、清晰、全面及有效，符合投保規(guī)則的相關(guān)要求，同時(shí)做好各類(lèi)單證的交接工作。二、崗位作業(yè)準(zhǔn)則受理崗：仔細(xì)審核各類(lèi)投保書(shū)及投保資料，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并糾正錯(cuò)誤，避免錯(cuò)誤的投保書(shū)及投保資料進(jìn)入下一工作環(huán)節(jié)。如發(fā)現(xiàn)錄入資料有誤，回退至錄入界面修改確認(rèn)后重新復(fù)核，并對(duì)復(fù)核后的投保資料進(jìn)行電腦系統(tǒng)的自動(dòng)核保處理。不多問(wèn)問(wèn)題，拿不準(zhǔn)的不急于回答。五、相關(guān)規(guī)定《承保業(yè)務(wù)規(guī)則手冊(cè)》《承保業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》《承保人員考核管理辦法》《投保書(shū)填寫(xiě)規(guī)則》《投保作業(yè)規(guī)則》六、以上操作嚴(yán)格按照《受理SOP》、《掃描SOP》、《錄入SOP》、《復(fù)核SOP》執(zhí)行第六章 核保第二十條 核保的相關(guān)事項(xiàng)一、釋義及適
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